張富霞

（南京師范大學(xué)，江蘇 南京 210023）

引言

在市場經(jīng)濟環(huán)境中，民商法是規(guī)范市場經(jīng)濟運行的重要法律制度。它們能夠充分展現(xiàn)我國市場經(jīng)濟發(fā)展的狀況與規(guī)律，并規(guī)范市場交易活動。十八屆四中全會提出，要更加充分地發(fā)揮市場在資源配置中的作用，并在政府的法規(guī)與宏觀調(diào)控下建立公平、平等、統(tǒng)一的市場經(jīng)濟法律制度。因此，我國的民商法正在不斷地優(yōu)化，改善，以發(fā)揮自愿、平等、誠實信用原則的作用，持續(xù)推動我國市場經(jīng)濟交易活動的健康開展[1]。作為民商法中的“帝王條款”，誠實信用原則具有極高的地位，學(xué)界應(yīng)圍繞其展開深入的研究。

一、誠實信用原則在民商法中的內(nèi)涵與作用

（一）含義

1.字面含義

從字面上對誠實信用原則進行解釋，其主要是指在市場經(jīng)濟活動中，市場主體要遵循市場經(jīng)濟制度開展交易活動，在交易過程中做到誠實，不欺詐，遵守承諾。在字面含義上，其意義與日常生活中的誠實信用并無太大區(qū)別。這是最容易被理解的一層含義。

2.道德行為標(biāo)準(zhǔn)含義

作為日常的道德準(zhǔn)則，誠實信用原則在經(jīng)濟活動中具有強制性的效用。這種強制性表現(xiàn)為具有較強的道德約束力。從道德標(biāo)準(zhǔn)的角度來看，誠實信用原則在民商法中的應(yīng)用應(yīng)符合道德價值觀。比如婚姻法中的誠實信用原則更多是通過道德標(biāo)準(zhǔn)來表現(xiàn)的。

3.法律性原則含義

在社會主義市場經(jīng)濟體制下，誠實信用原則在法律制度中也有所體現(xiàn)，其在強制約束市場競爭行為方面扮演著重要的角色。誠實信用原則要求市場主體在進行經(jīng)濟活動時，應(yīng)平衡雙方當(dāng)事人的利益，同時平衡當(dāng)事人利益與社會利益[2]。從法律性原則的角度出發(fā)，誠實信用原則具有較明顯的強制性，雙方當(dāng)事人均應(yīng)遵守。

4.道德與法律雙重含義

在市場經(jīng)濟活動中，誠實信用原則不僅能夠起到道德約束作用，還能夠起到法律強制性的約束作用。誠實信用原則的雙重含義即為其將道德調(diào)節(jié)與法律強制約束合為一體，二者共同規(guī)制市場主體的經(jīng)濟行為[3]。比如，在處理合同糾紛時，根據(jù)誠實信用原則，從道德與法律兩個方面來解決問題，就更加合情合理，也更有說服力。另外，市場競爭失信行為人在受到法律制裁的同時，也會受到道德上的譴責(zé)。這就是誠實信用原則道德與法律雙重含義的典型表現(xiàn)。

（二）作用

1.指導(dǎo)權(quán)利與義務(wù)的實現(xiàn)

《民法通則》規(guī)定，民事主體進行民事活動，以誠實信用原則為根本。民事主體在行使權(quán)利、履行義務(wù)的過程中違反了誠實信用原則，即為違法。因此，誠實信用原則在民商法中能夠起到指導(dǎo)民事主體行使權(quán)利與履行義務(wù)的作用[4]。例如，在商務(wù)保險合同中，被保險人既有享受保險服務(wù)的權(quán)利，也有履行保險合同的義務(wù)。在出險時，相應(yīng)的權(quán)利與義務(wù)均可通過誠實信用原則實現(xiàn)。

2.解釋評價法律行為

誠實信用原則可以解釋評價法律行為。靈活地使用誠實信用原則，不僅能夠變更、擴充、限制當(dāng)事人約定的權(quán)利義務(wù)，還能夠賦予雙方拒絕履行等權(quán)利。并且，其還能被作為調(diào)整法律行為的依據(jù)。誠實信用原則不僅能夠起到指導(dǎo)當(dāng)事人行為的作用，還能夠解釋評價當(dāng)事人的法律行為。違背誠實信用原則的行為同樣屬于違法行為，會受到法律的制裁。這可以從反面督促民事主體在進行市場經(jīng)濟活動時遵守誠實信用原則，達到法律的要求[5]。如目前出現(xiàn)的在社會上產(chǎn)生重大影響的“瘦肉精事件”，便可以通過誠實信用原則解釋并評價對當(dāng)事人的法律制裁，這樣也能夠較容易地使民眾感受到該事件處理的公平性。

3.解釋補充法律

法律條文的內(nèi)容相對抽象。為了更加準(zhǔn)確地體現(xiàn)法律的指導(dǎo)作用，法院在裁判時就需要運用誠實信用原則對法律條文進行解釋。同時，只有靈活運用誠實信用原則來解釋補充法律制度，才能夠有效維護法律地位與社會穩(wěn)定。誠實信用原則之所以能夠在民商法中成為“帝王條款”，很大程度上也是因為其具有解釋補充法律的作用，在特定的條件下能夠產(chǎn)生更好的法律解釋效果。

二、誠實信用原則在民商法中的主要應(yīng)用領(lǐng)域

（一）在物權(quán)法中的應(yīng)用

物權(quán)法是民商法的一個分支，主要作用是明確物品歸屬，更好地保護人們的物權(quán)。誠實信用原則是物權(quán)法的核心原則，有助于維護物權(quán)法的權(quán)威。首先，它要求民眾遵循公示公信準(zhǔn)則，即物權(quán)的設(shè)立、轉(zhuǎn)移均要向社會廣泛公示，讓第三方知曉物權(quán)的設(shè)立或者轉(zhuǎn)移的信息。其次，它體現(xiàn)為對物權(quán)中的相鄰權(quán)的保護，即在不動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)移的過程中，應(yīng)保護相鄰人的權(quán)益。若其權(quán)益受損，則需要及時補償。最后，它體現(xiàn)為物權(quán)法中的善意取得制度，即在物權(quán)轉(zhuǎn)移的過程中，善意第三人享有物權(quán)，在原物權(quán)所有者受到損失時，由轉(zhuǎn)移人進行補償。該制度在許多國家被廣泛應(yīng)用，對處理物權(quán)糾紛具有重要作用。

（二）在債權(quán)法中的應(yīng)用

債權(quán)法也是民商法的重要組成部分。在債權(quán)法中，誠實信用原則同樣體現(xiàn)在多個方面：第一，體現(xiàn)在情事變更上。所謂的“情事變更”，是指如果在外界不可抗拒的突發(fā)因素的影響下出現(xiàn)了債權(quán)合同的違約，那么應(yīng)保護當(dāng)事人中權(quán)益受損的一方，以維護公平。第二，表現(xiàn)在歸責(zé)制度上。例如，在發(fā)生過錯侵權(quán)后，歸責(zé)制度會運用道德規(guī)范與法律規(guī)范，達到損失分配、責(zé)任歸屬的目的，進一步維持社會的良好風(fēng)氣與秩序。第三，表現(xiàn)在合同義務(wù)擴張上。在當(dāng)今這個商業(yè)高度發(fā)達的社會中，人們對合同的依賴性非常強。在原合同的基礎(chǔ)上，當(dāng)事人的義務(wù)會得到適當(dāng)?shù)难由欤纬筛綄俸贤?、從屬合同、后續(xù)合同等。第四，表現(xiàn)在合同的變遷處理上。如合同的簽訂、履行、變更、解除等，均須堅持公平公正原則，當(dāng)事人不能隨意撤銷特殊約定。合同雙方均須承擔(dān)合同撤銷的責(zé)任，并履行合同義務(wù)。

除此之外，誠實信用原則在民商法中的應(yīng)用領(lǐng)域還包括人身權(quán)法、知識產(chǎn)權(quán)法、婚姻家庭法、企業(yè)法、保險法等。它貫穿于民商法始終，是維持法律威信的重要支柱。比如人身權(quán)法中對肇事者與受害人的處罰與補償，知識產(chǎn)權(quán)法中對著作權(quán)人權(quán)益的維護，婚姻家庭法中對夫妻雙方的關(guān)系維護等，在具體執(zhí)行中都需要考慮誠實信用原則。

三、誠實信用原則在民商法中應(yīng)用存在的問題

（一）內(nèi)涵與定義不清晰

目前，誠實信用原則的內(nèi)涵與定義較為模糊，沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。我們承認誠實信用原則在經(jīng)濟活動中的重要作用，但學(xué)界卻沒有形成統(tǒng)一、準(zhǔn)確的標(biāo)準(zhǔn)定義，我國民商法中也沒有明確的規(guī)范。因此，運用該原則處理民商事糾紛存在一定的困難。特別是對于一些社會影響較大的民商事糾紛，在運用誠實信用原則時需要把握好道德與法律的平衡，避免引發(fā)新的糾紛。例如，債務(wù)人因自身原因無法履行債務(wù)合同，但其主觀上又沒有違約的故意。此時，誠實信用原則的道德與法律依據(jù)就容易產(chǎn)生矛盾，案件處理具有較大的難度。

（二）順序位置相對落后

誠實信用原則是民商法的基本原則，但公平、平等、自愿等原則在民商法中的排位更加靠前。這就導(dǎo)致誠實信用原則在應(yīng)用的過程中存在明顯的滯后性，進而極大地影響了其價值的發(fā)揮。比如，在婚姻法中，自愿原則在前十二條條文中表現(xiàn)得極為明顯。相對來說，誠實信用原則就沒有如此突出的地位了。

（三）法律保障制度不完善

當(dāng)前，我國用于保障誠實信用原則的法律制度不完善，尤其是其下位原則極其匱乏。這主要是由于我國市場經(jīng)濟體制仍不成熟，尤其是信用體系很不完善，導(dǎo)致規(guī)范交易秩序的難度較大，侵權(quán)行為與違背誠實信用原則的事件時有發(fā)生。例如前幾年的阜陽奶粉、三鹿奶粉事件，不僅嚴(yán)重影響了市場經(jīng)濟的健康發(fā)展，還給消費者造成了無可挽回的損失。對于這種現(xiàn)象，誠實信用原則的作用甚微，多數(shù)情況下僅僅停留于法律文書層面，缺乏實際的支撐體系。

四、民商法中誠實信用原則應(yīng)用的完善建議

（一）明確誠實信用原則的內(nèi)涵與定義

明確誠實信用原則的內(nèi)涵與定義能夠增強其在具體案件處理中的作用，還能夠讓群眾通過誠實信用原則正確理解法律制度，進而充分利用法律制度以維護自身合法權(quán)益。特別是對于了解較少的侵權(quán)責(zé)任法、知識產(chǎn)權(quán)法、公司法、企業(yè)法、破產(chǎn)法等，民眾更需要明確誠實信用原則的內(nèi)涵與定義，掌握相關(guān)條款制度。

（二）加快民法典的制定進程

民法典在調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟、保障社會信譽體系等方面具有不可忽視的重要作用。然而，目前我國的民事法律自出臺以來根據(jù)實際情況修改調(diào)整的頻率較低，部分內(nèi)容已經(jīng)無法適應(yīng)當(dāng)前的市場經(jīng)濟發(fā)展。特別是在我國加入世界貿(mào)易組織之后，國內(nèi)經(jīng)濟與全球接軌，市場經(jīng)濟管理的難度更大。因此，應(yīng)加快民法典的制定進程，使之能夠與市場經(jīng)濟環(huán)境相匹配，維護社會主義市場經(jīng)濟秩序，讓當(dāng)事人明確自身義務(wù)與權(quán)利，保障民事主體經(jīng)濟活動的順利進行。另外，還要特別注意當(dāng)今社會上出現(xiàn)的新問題和熱點問題，比如文學(xué)作品的著作權(quán)被侵犯的現(xiàn)象十分嚴(yán)重，對男性的性侵犯日漸增加，正當(dāng)防衛(wèi)與反擊過當(dāng)之間的界定模糊等。民法典應(yīng)規(guī)定有針對性的措施，通俗化著作權(quán)保護條款，增加對男性人身權(quán)益的保護條款，使正當(dāng)防衛(wèi)的界定更加靈活，以減少糾紛處理的爭議。

（三）構(gòu)建市場經(jīng)濟信用體系

市場中的最小環(huán)節(jié)為雙方之間的交易。交易的結(jié)構(gòu)鏈越多，市場經(jīng)濟的競爭環(huán)境也就越復(fù)雜。為了從根源上防止瘦肉精、三聚氰胺、地溝油等信用缺失嚴(yán)重的安全事件出現(xiàn)，十八屆四中全會提出了加強重點領(lǐng)域立法、依法保障公民權(quán)利的重要舉措。為了維護市場經(jīng)濟秩序，應(yīng)逐步加快市場經(jīng)濟法律制度建設(shè)，制定民法典，完善相關(guān)法律法規(guī)，推動商品流動的公平與平等性。會議還對提升社會誠信進行了具體安排，提出要加快建設(shè)誠信政府的步伐，建立公民守法信用記錄，完善守法違法獎懲機制，提升全社會的誠信水平。其中，對于食品行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)等與全民健康息息相關(guān)的行業(yè)，要加大市場信用體系的建設(shè)力度，以保證民眾的合法權(quán)益。在構(gòu)建市場經(jīng)濟信用體系時還需要注意，各行業(yè)之間的信用體系應(yīng)既具有獨立性，也具有連通性。所謂“獨立性”，即其信用體系是根據(jù)行業(yè)特點建立的，具有十分明顯的行業(yè)特性。所謂“連通性”，即不同行業(yè)的信用體系里的信用結(jié)果可以相互借鑒，以更好地約束市場競爭行為，規(guī)范競爭機制。比如，醫(yī)藥行業(yè)的信用評分可以作為保健行業(yè)的借鑒。如果某企業(yè)在醫(yī)藥行業(yè)中有信用缺失的表現(xiàn)，那么其進入保健行業(yè)后，該信用缺失記錄將作為其在保健行業(yè)信用體系評價中的借鑒。

（四）完善政府約束機制

1.提高失信成本

失信成本指的是失信當(dāng)事人因為失信行為而受到的損失，這種損失包括民眾的信任、政府相關(guān)部門的處罰、同行業(yè)及相關(guān)行業(yè)的排斥等。其中，主要的失信成本是由政府相關(guān)部門處罰所產(chǎn)生的。失信成本過低是信用缺失事件一再發(fā)生的重要原因。當(dāng)前我國對于失信行為的懲治力度較輕。在市場主體產(chǎn)生失信行為以后，往往會用罰款、警告等措施處理，效果并不好。因此，想要切實貫徹誠實信用原則，就必須提高失信成本，強化對失信人的懲罰力度，預(yù)防失信行為的出現(xiàn)。以三鹿奶粉中三聚氰胺含量超標(biāo)為例，該案的處理使三鹿集團的失信成本極高，在警示其失信行為的同時，也引起了較大的社會效應(yīng)，從而更好地規(guī)范了市場競爭行為，提高了誠實信用原則的地位。

2.增強政府的信譽度

要貫徹十八屆四中全會精神，就要全面推進依法治國，提高社會誠信。在十八屆四中全會中，習(xí)近平總書記指出，要治理國家，最關(guān)鍵就是要立規(guī)矩，守規(guī)矩?，F(xiàn)代社會誠信極其匱乏，重要原因之一就是部分民眾的法制觀念淡薄，認為政府部門姑息了失信者的行為，不能保證誠實守信者的權(quán)益。面對這種觀念，政府在完善信譽監(jiān)督體系的基礎(chǔ)上，應(yīng)實行信譽監(jiān)督機制的透明與公開化，堅持做到有法可依，執(zhí)法必嚴(yán)，正確引導(dǎo)和鼓勵市場主體重視誠實守信原則。通過上述措施，增強政府信譽，做到言而有信，讓守法者意識到誠信守法的好處，讓失信者付出慘痛的代價，進而形成誠信致富、失信必懲的良好風(fēng)氣。

3.鼓勵誠實守信者

雖然說目前我國的市場競爭環(huán)境不夠完善，但其中仍然不乏誠實守信者，堅持誠實信用原則從事經(jīng)濟活動。相關(guān)部門應(yīng)鼓勵這種行為，對行為人進行精神的表揚和物質(zhì)上的獎勵。比如目前的一些傳統(tǒng)老字號醫(yī)藥企業(yè)，在保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品價格方面均起到了表率作用。對于這類企業(yè)，政府可以通過峰會、論壇、行業(yè)交流等途徑，采取勛章授予、稱號授予、物質(zhì)鼓勵等措施，讓民眾進一步認識到行業(yè)榜樣的作用。全球多個國家的研究表明，相比對消極現(xiàn)象的懲罰措施，對積極現(xiàn)象的鼓勵措施往往能夠獲得更顯著的效果。

（五）靈活應(yīng)用誠實信用原則

民商法中的法律條款相對固定。雖然其一直處于不斷完善的過程中，但依然不可能完全涵蓋生活中的所有情況。因此，在應(yīng)用誠實信用原則時，不僅要從道理上與誠實信用相符，也要從情感上與誠實信用相輔相成。只有靈活變通處理，才能為民眾所信服，同時維護法律的尊嚴(yán)。

五、結(jié)語

民商法中的誠實信用原則具有極其崇高的地位，是法律執(zhí)行的基本準(zhǔn)則，但在實際的應(yīng)用過程中卻存在諸多缺陷。針對這些缺陷，可以從原則定義、法典完善、信用體系建設(shè)、突顯政府約束力等方面加以完善。隨著經(jīng)濟全球化的深入，我國經(jīng)濟的繁榮發(fā)展與社會穩(wěn)定無疑需要法律制度強有力的保障，其中，民商法對于市場經(jīng)濟的發(fā)展尤為重要。為了規(guī)范市場經(jīng)濟活動，促進市場經(jīng)濟的健康發(fā)展，應(yīng)完善民商法中的誠實信用原則，充分發(fā)揮其平衡、協(xié)調(diào)的積極作用。

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