青海油田蘭州離退休基地管理處 齊建輝

一、企業(yè)合規(guī)建設(shè)的現(xiàn)狀

最近幾年來，通過文化建設(shè)，開展案件防控和治理商業(yè)賄賂等專項工作，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)取得了初步作用。不過由于企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的改變，仍有一些問題是合規(guī)建設(shè)亟待解決的，主要有以下幾個方面的問題：

(一)業(yè)務(wù)發(fā)展快于合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)建設(shè)發(fā)展滯后

由于企業(yè)職能發(fā)生轉(zhuǎn)型以及業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大，各項業(yè)務(wù)都實現(xiàn)了發(fā)展提速，不過與此同時，企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)就顯得落后了進程，以至于不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而不利于企業(yè)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。其原因有三：一是在風險變化以及外部法律法規(guī)的發(fā)展的同時內(nèi)部管理制度不能與時俱進，得到及時的反饋更新。二是制度本身缺乏剛性。一方面由于一些制度本身就具有的弊端，有一些制度經(jīng)過不斷修訂，反而使得基層手忙腳亂；還有一些制度只是大綱性規(guī)定，缺乏實用性，制度的作用流于表面。另一方面因為有些企業(yè)機構(gòu)的設(shè)置呈“倒金字塔”式，致使有些基層行只是迫于應(yīng)付上級行的條線檢查而敷衍了事，制度執(zhí)行力有待增強。三是缺乏科學(xué)的激勵約束機制，無法適應(yīng)合規(guī)風險管理的需要。在激勵機制方面，經(jīng)營業(yè)績與獎勵分配明顯失衡，這導(dǎo)致在一定程度上削減了基層在執(zhí)行制度時的積極性。而在約束機制的方面，有時對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題輕描淡寫，沒有相關(guān)制度予以責任追究，僅有“騷癢”之功，沒有“根除”之效，這相當于無意中默許了違規(guī)行為，使得規(guī)章制度成了一紙空文。

(二)良好合規(guī)文化氛圍只是呈現(xiàn)雛形

因為企業(yè)合規(guī)文化的發(fā)展普遍起步較晚，自然而然的，廣大員工的合規(guī)意識就會顯得相對淡薄，尚未形成合規(guī)價值觀。從近幾年來轄內(nèi)發(fā)生的案件來看，無一不與違規(guī)有直接或間接的關(guān)系，這都是緣于合規(guī)文化的缺失導(dǎo)致了執(zhí)行力的削弱和偏差，以至于釀成風險。比如說，2008年鎮(zhèn)江市分行長期積淀的信貸風險集中暴發(fā)，留給我們引以為戒的教訓(xùn)，由于部分信貸管理人員為合規(guī)觀念的缺失而導(dǎo)致了十分嚴重的后果。目前經(jīng)營管理水平較過去相比雖然有了不可忽視的改善，但仍有美中不足，依舊存在著那樣的或這樣的，或多或少的問題。不難發(fā)現(xiàn)，合規(guī)風險管理理念尚未深入人心，合規(guī)文化建設(shè)仍然任務(wù)艱巨。

二、加強合規(guī)建設(shè)的重要性和必要性

(一)加強合規(guī)建設(shè)有利于加強員工隊伍建設(shè)，提高員工隊伍整體素質(zhì)

由于企業(yè)中員工隊伍素質(zhì)良莠不齊，致使員工隊伍整體素質(zhì)不高、專業(yè)人才嚴重缺失的情況還沒有得到根本扭轉(zhuǎn)，相對滯后的經(jīng)營理念、偏低的業(yè)務(wù)水平、較弱的風險防范能力等情況還亟待解決。開展加強合規(guī)管理建設(shè)的活動，就是要達到使企業(yè)全體員工準確掌握理解企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵的目的，提高員工自覺融入到合規(guī)文化建設(shè)的積極性，不停加強對經(jīng)濟金融、法律法規(guī)、政治理論等方面內(nèi)容的知識的學(xué)習(xí)，為提高自身素質(zhì)充分發(fā)揮主觀能動性，致力于打造一支有堅定政治理念、作風過硬、業(yè)務(wù)優(yōu)異、紀律嚴明的員工隊伍。

(二)加強合規(guī)建設(shè)是提高經(jīng)營管理水平的要求

正處于改革發(fā)展攻堅階段的企業(yè)，各項業(yè)務(wù)達到可持續(xù)發(fā)展。美中不足的是仍有很多亟待解決的問題存在于經(jīng)營管理方面。隱藏在表面下的風險沒有得到徹底解決，基礎(chǔ)管理水平有待提升，員工隊伍有待提高的整體綜合素質(zhì)與快速的發(fā)展節(jié)奏相矛盾，不利于實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展等等。因為有這些問題的存在將制約著經(jīng)營管理水平的提高，限制著經(jīng)營效益的提升。效益產(chǎn)生于合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值，因此，合規(guī)建設(shè)的加強也是發(fā)展經(jīng)營水平的一種重要途徑?；谶@個原因，積極開展加強合規(guī)建設(shè)的活動，培育良好的合規(guī)文化，營造良好的合規(guī)文化氛圍，是有助于經(jīng)營管理水平的提升，也是實現(xiàn)又好又快可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)和保證。

(三)加強合規(guī)建設(shè)是促進業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的要求

由于信貸規(guī)模的不斷擴大和業(yè)務(wù)范圍的擴張，企業(yè)基礎(chǔ)管理相對不足和發(fā)展提速之間的矛盾、開展新業(yè)務(wù)營銷與合規(guī)建設(shè)相對落后的矛盾、忽視制度執(zhí)行與片面追求業(yè)務(wù)目標之間的矛盾日益明顯。對于規(guī)章制度的執(zhí)行不徹底、崗位責任追究制約不嚴、監(jiān)督檢查疲軟等問題仍舊亟待解決，在少數(shù)員工中仍存在有章不循、有規(guī)不依等現(xiàn)象，服務(wù)效率與服務(wù)質(zhì)量不高等問題仍然存在。究其原因還是在合規(guī)建設(shè)思想上達不到相應(yīng)的認識高度，認識上缺乏深度局限于表面，執(zhí)行上不夠嚴密，致使部分員工在業(yè)務(wù)操作上求方便成為習(xí)慣，在制度管理上講情面、憑信任，以致于防范措施的作用被削弱，相關(guān)的規(guī)章制度遭到淡化，長期以往，勢必會影響企業(yè)的穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。

三、結(jié)束語

最近幾年來，通過文化建設(shè)，開展案件防控和治理商業(yè)賄賂等專項工作，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)取得了初步作用。不過由于企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的改變，仍有一些問題是合規(guī)建設(shè)亟待解決，要使工作結(jié)合實際，就要加強企業(yè)合規(guī)建一、加強合規(guī)建設(shè)的重要性和必要性放在首位，企業(yè)風險防控機制正處于逐步完善階段，合規(guī)建設(shè)還相對比較薄弱，這與業(yè)務(wù)快速發(fā)展的趨勢以及金融市場激烈競爭的格局不相適應(yīng)，加強合規(guī)建設(shè)勢在必行。企業(yè)要想實現(xiàn)自我完善和自我發(fā)展，合規(guī)建設(shè)是必不可少的。企業(yè)通過合規(guī)建設(shè)，努力實現(xiàn)規(guī)管理機制更加完善，風險控制更加嚴密，合規(guī)文化更加成熟，規(guī)范員工的從業(yè)行為，以此來增強企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。因此，我們必須充分認清加強合規(guī)建設(shè)重要性和必要性，增強工作的緊迫感和責任感，以開展“合規(guī)管理年”活動為契機，把合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)提高到一個新水平。

[1]周良娥;周琴;;構(gòu)建合規(guī)文化平臺塑造農(nóng)發(fā)行新形象——由農(nóng)發(fā)行監(jiān)利縣支行開展合規(guī)文化建設(shè)引發(fā)的思考[A];第五屆中國企業(yè)文化百人學(xué)術(shù)論壇(湖北省)[C];2011

[2]施紅.政策性農(nóng)業(yè)保險中的保險公司激勵機制研究[A].中國保險學(xué)會第二屆學(xué)術(shù)年會入選論文集(理論卷1)[C].2010