高 楨，李宏斌，孫寶國(guó)，范勇強(qiáng)

(中國(guó)市政工程華北設(shè)計(jì)研究總院有限公司 天津300074)

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的一些問(wèn)題的思考

高 楨，李宏斌，孫寶國(guó)，范勇強(qiáng)

(中國(guó)市政工程華北設(shè)計(jì)研究總院有限公司 天津300074)

通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中常見(jiàn)問(wèn)題的分析，論述了管理者認(rèn)知程度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作造成的影響，指出管理者在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的過(guò)程中必須準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)的定義特點(diǎn)。同時(shí)，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)的定義為“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)化表述通常包括風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因和后果4個(gè)要素，風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、可預(yù)測(cè)性、主觀性、客觀性和可變性特點(diǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的常見(jiàn)錯(cuò)誤行為提出了警示。

風(fēng)險(xiǎn) 管理 常見(jiàn)問(wèn)題

當(dāng)前，風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越受到管理者的重視，但由于不同管理者對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”的認(rèn)知角度和認(rèn)知水平各有不同，風(fēng)險(xiǎn)管理還存在著各種問(wèn)題。筆者從風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中的常見(jiàn)問(wèn)題出發(fā)，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義及特點(diǎn)進(jìn)行分析，將出現(xiàn)的問(wèn)題與對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概念的認(rèn)知之間的內(nèi)在聯(lián)系進(jìn)行剖析，指出管理者必須準(zhǔn)確全面地理解風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)。

1 風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中的常見(jiàn)問(wèn)題

1.1 試圖完全消除風(fēng)險(xiǎn)

一部分管理者試圖完全消除風(fēng)險(xiǎn)，全面預(yù)測(cè)到未來(lái)存在的各種可能性。這些管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視是值得肯定的，但在實(shí)踐中卻總會(huì)出現(xiàn)這樣或那樣的問(wèn)題，超出其對(duì)未來(lái)的預(yù)測(cè)。而他們往往又會(huì)歸咎于風(fēng)險(xiǎn)管理人員的經(jīng)驗(yàn)、能力或態(tài)度問(wèn)題，為此投入了大量的人力、物力，包括招聘具有經(jīng)驗(yàn)的人員、建立嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲制度、組織大量的培訓(xùn)等措施，結(jié)果依然不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是浪費(fèi)資源

在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中，由于成功的不利后果的規(guī)避往往是不可見(jiàn)的，而對(duì)消極不利后果的規(guī)避往往歸因于風(fēng)險(xiǎn)管理人員的失職，久而久之使一部分管理者認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理工作沒(méi)有成效。

1.3 以危險(xiǎn)源辨識(shí)代替風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

一部分管理者認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是危險(xiǎn)源辨識(shí)。這種行為很少會(huì)明顯顯示為風(fēng)險(xiǎn)管理失敗，但這樣開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作并不能充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。

1.4 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是一次性工作

有的管理者試圖以一次轟轟烈烈的風(fēng)險(xiǎn)分析活動(dòng)一勞永逸地控制住風(fēng)險(xiǎn)，而結(jié)果往往以失敗告終。

1.5 風(fēng)險(xiǎn)管理工作形式化

有的管理者將注意力集中在工作流程和所采用的工具上，認(rèn)為只要工作流程標(biāo)準(zhǔn)化、工具先進(jìn)就可以妥善控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)果往往是使風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為了一項(xiàng)機(jī)械性勞動(dòng)，最終流于形式。

1.6 過(guò)分追求風(fēng)險(xiǎn)源數(shù)量

有的管理者認(rèn)為識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)源越多，越能說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作進(jìn)行得深入細(xì)致。結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)源識(shí)別的結(jié)果中充斥著大量重復(fù)的或者互為因果的條目，給后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)分析工作帶來(lái)了極大的困難，同時(shí)也大大增加大了風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，卻未能產(chǎn)生相應(yīng)的成效。

2 風(fēng)險(xiǎn)的定義及特點(diǎn)

在筆者看來(lái)，上述問(wèn)題的產(chǎn)生或多或少與管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概念的認(rèn)知有關(guān)，下面將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義以及特點(diǎn)進(jìn)行分析。

2.1 “風(fēng)險(xiǎn)”一詞的起源

英語(yǔ)詞匯“risk”來(lái)自近代早期的航海貿(mào)易和保險(xiǎn)業(yè)，[1]表示在早期資本主義航海﹑探險(xiǎn)和海外貿(mào)易等活動(dòng)中可能遇到的危險(xiǎn)，特別是用來(lái)表示冒險(xiǎn)者進(jìn)入他以前所未知的水域時(shí)可能發(fā)生的意外情形。后來(lái)，保險(xiǎn)、投資、借貸等業(yè)務(wù)興起，就用“風(fēng)險(xiǎn)”這一概念描述未來(lái)某一時(shí)段內(nèi)可能出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和可能所遭受的損失。

中文詞匯“風(fēng)險(xiǎn)”大約出現(xiàn)于近代。茅盾 《子夜》中有這樣的句子：“你看這件事有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)？”而在《辭?！穂2]中并沒(méi)有收錄“風(fēng)險(xiǎn)”這一詞條。

就此而言，雖然在人類(lèi)存在伊始，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)就客觀存在，中國(guó)自古就有“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍?！钡恼f(shuō)法，但作為嚴(yán)格意義的“風(fēng)險(xiǎn)”概念是一個(gè)現(xiàn)代性范疇，它發(fā)端于15世紀(jì)資本主義航海與殖民探險(xiǎn)活動(dòng)時(shí)期。

2.2 對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”的定義

由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解和認(rèn)識(shí)程度不同，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)的研究角度不同，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概念的定義并不統(tǒng)一。目前在我國(guó)影響力較大的定義主要有以下幾種。

《現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典》中對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”詞條的解釋為：“可能存在的危險(xiǎn)”。[3]作為一本通用的權(quán)威性工具書(shū)，《現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義最大程度地與大家日常生活中的使用習(xí)慣相符合。但“危險(xiǎn)”是不確定性的影響結(jié)果，而我們分析風(fēng)險(xiǎn)的目的是為了控制風(fēng)險(xiǎn)，許多情況下控制措施需要作用于原因而不是結(jié)果，顯然這種定義不適合在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域直接使用。

在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，我國(guó)沿用了與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織(International Organization for Standardization，ISO)相同的定義：“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”。[4]這一定義是準(zhǔn)確、全面的，因此也得到了越來(lái)越多的組織的認(rèn)可，例如國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)(Institute of Internal Auditors，IIA)在2004年提出風(fēng)險(xiǎn)管理概念的同時(shí)把風(fēng)險(xiǎn)定義為：“可能對(duì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的事件發(fā)生的不確定性”。而在2012年國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師(CIA)考試大綱中已經(jīng)接受了風(fēng)險(xiǎn)是指“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”這一概念。而這一概念的問(wèn)題在于不確定性對(duì)目標(biāo)的影響是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，不利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行表示和區(qū)分，因此需要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因和后果4要素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)描述[4]進(jìn)行再次定義。此外，正是因?yàn)槠涠x的全面性和抽象性加大了理解的難度，由于管理者的主觀認(rèn)知能力和認(rèn)知條件的不同，在實(shí)踐活動(dòng)中引發(fā)了各種各樣的問(wèn)題。

美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)(Project Management Institute，PMI)將風(fēng)險(xiǎn)定義為：“一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)一個(gè)或多個(gè)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或條件”。[5]PMI的定義可以看作是對(duì)ISO定義的范圍進(jìn)行了限制，不但將“不確定性”限定為“事件或條件”，同時(shí)將“目標(biāo)”限定為“項(xiàng)目目標(biāo)”。

全國(guó)一級(jí)建造師執(zhí)業(yè)資格考試教材中認(rèn)為：“風(fēng)險(xiǎn)指的是損失的不確定性，對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目管理而言，風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素”。[6]這里可以產(chǎn)生兩種理解：①風(fēng)險(xiǎn)就是一種不確定性，這種不確定性有造成損失的可能；②當(dāng)對(duì)損失的發(fā)生條件、損失的大小或損失是否會(huì)發(fā)生等情況不能確定時(shí)就構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)。至于建設(shè)工程項(xiàng)目管理部分可以看作是對(duì)PMI定義的不同描述。

上述幾種概念的共同點(diǎn)是都涉及到了不確定性，因此可以認(rèn)為不確定性是風(fēng)險(xiǎn)概念的核心，而分歧在于不確定性與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。[7]風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)是風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性，雖然具體到特定的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事件，其發(fā)生是偶然的，但通過(guò)大量歷史資料的統(tǒng)計(jì)分析，可以發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律性，即具有一定的可預(yù)測(cè)性，而對(duì)特定事件是否可預(yù)測(cè)或者可預(yù)測(cè)的程度不完全由事件本身的性質(zhì)決定，很大程度上也要取決于決策者的認(rèn)知能力和所擁有的信息量。因此一個(gè)不確定性是否會(huì)形成風(fēng)險(xiǎn)往往需要建立在決策者的主觀認(rèn)知能力和認(rèn)知條件的基礎(chǔ)上，具有明顯的主觀色彩。

綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)抽象的概念，描述的是風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因和后果構(gòu)成的統(tǒng)一體，不確定性是風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素之間發(fā)生作用的過(guò)程中所體現(xiàn)出來(lái)的一種特性，不具有不確定性就不構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。不確定性對(duì)目標(biāo)的影響具體體現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)源在一定條件下引起或改變事件發(fā)生的可能性，事件發(fā)生的后果會(huì)對(duì)目標(biāo)造成影響。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)具備以下特點(diǎn)：[7]

2.3.1 不確定性

不確定性是風(fēng)險(xiǎn)的根本特點(diǎn)，不具備不確定性就不能構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。

2.3.2 可預(yù)測(cè)性

個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是偶然的、雜亂無(wú)序的。但通過(guò)大量風(fēng)險(xiǎn)事件歷史資料的統(tǒng)計(jì)分析，可以發(fā)現(xiàn)其存在的規(guī)律性，具有一定的必然性。因此風(fēng)險(xiǎn)具有可預(yù)測(cè)性。

2.3.3 主觀性

對(duì)特定事件是否可預(yù)測(cè)或者可預(yù)測(cè)的程度不完全由事件本身的性質(zhì)決定，很大程度上也要取決于個(gè)體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知能力和所擁有的信息量。

2.3.4 客觀性

風(fēng)險(xiǎn)是一種不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀存在。人們只能在一定的時(shí)間和空間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和損失程度，但總體來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)不可能徹底消除。

2.3.5 可變性

風(fēng)險(xiǎn)的可變性是指風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率、收益或損失大小會(huì)發(fā)生變化甚至出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。

3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中常見(jiàn)問(wèn)題的再思考

3.1 試圖完全消除風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)的根本特點(diǎn)就是不確定性，完全消除風(fēng)險(xiǎn)需要完全消除不確定性。顯然，在目前以及可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)這都是一個(gè)不可能完成的任務(wù)，這是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性的忽視。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)的客觀性也決定了風(fēng)險(xiǎn)不可能徹底消除。

3.2 認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是浪費(fèi)資源

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性和客觀性決定了多數(shù)情況下風(fēng)險(xiǎn)控制措施可以降低發(fā)生消極后果的可能性或損失程度，不能因?yàn)槲窗l(fā)生不利后果就否認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。筆者認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)以長(zhǎng)期的必然性低成本投入換來(lái)降低偶然性高成本支出發(fā)生幾率的過(guò)程，也是一個(gè)變個(gè)人經(jīng)驗(yàn)為企業(yè)底蘊(yùn)的過(guò)程。而問(wèn)題在于如何評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)的收益，這也一直是擺在管理者面前的一道難題。

3.3 以危險(xiǎn)源辨識(shí)代替風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

這些管理者混淆了“危險(xiǎn)源”與“風(fēng)險(xiǎn)源”這兩個(gè)概念?！拔ｋU(xiǎn)源”的概念是指“可能導(dǎo)致人身傷害和(或)健康損害的根源、狀態(tài)或行為或其組合”，[8]而“風(fēng)險(xiǎn)源”的概念是指“可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要素”。[4]這兩個(gè)概念易被混淆，尤其是在《職業(yè)健康安全管理體系實(shí)施指南》[9]中同時(shí)提到了“危險(xiǎn)源辨識(shí)”與“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”的情況下。事實(shí)上很明顯，“危險(xiǎn)源”概念涉及的范疇遠(yuǎn)小于“風(fēng)險(xiǎn)源”概念，這在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中需要特別注意。

3.4 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是一次性工作

風(fēng)險(xiǎn)具有可變性，每個(gè)項(xiàng)目都有其特殊性，不同項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源以及事件發(fā)生概率都不盡相同。此外即使在一個(gè)特定的項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)同樣具有可變性，會(huì)隨著時(shí)間的流逝以及環(huán)境的變化而不斷變化。因此，不論企業(yè)層面還是項(xiàng)目層面均不可能一勞永逸地解決風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

3.5 風(fēng)險(xiǎn)管理工作形式化

風(fēng)險(xiǎn)具有主觀性，對(duì)特定事件是否可預(yù)測(cè)或者可預(yù)測(cè)的程度不完全由事件本身的性質(zhì)決定，很大程度上也要取決于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知能力和所擁有的信息量。僅僅依靠機(jī)械的文案工作難以實(shí)現(xiàn)足夠的預(yù)見(jiàn)性和適用性，往往會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析階段以后知后覺(jué)或廢話(huà)連篇的形式表現(xiàn)出來(lái)。因此在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐活動(dòng)中需要重視風(fēng)險(xiǎn)的主觀性，要在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的選擇上充分考慮，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中充分利用管理者、項(xiàng)目組成員甚至是企業(yè)各級(jí)員工的主觀能動(dòng)性。

3.6 過(guò)分追求風(fēng)險(xiǎn)源數(shù)量

根據(jù)對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)描述”[4]的定義可知，風(fēng)險(xiǎn)描述包括“風(fēng)險(xiǎn)源”、“事件”、“原因”和“后果”4個(gè)要素，各個(gè)要素之間的關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，需要風(fēng)險(xiǎn)管理人員認(rèn)真細(xì)致地進(jìn)行分析、歸納。過(guò)多的風(fēng)險(xiǎn)源數(shù)量往往代表著對(duì)同一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分別從風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因、后果4要素中的某一個(gè)或某幾個(gè)角度進(jìn)行的重復(fù)描述，給后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)分析工作帶來(lái)極大的困難。

4 結(jié) 語(yǔ)

綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)的定義是“不確定性對(duì)目標(biāo)的影響”，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)化表述通常包括風(fēng)險(xiǎn)源、事件、原因和后果4個(gè)要素。風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、可預(yù)測(cè)性、主觀性、客觀性以及可變性特點(diǎn)。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的認(rèn)知水平會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的過(guò)程以及結(jié)果造成深遠(yuǎn)影響。因此管理者必須結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐活動(dòng)準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)，這樣才能充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的作用，利用風(fēng)險(xiǎn)管理手段降低風(fēng)險(xiǎn)造成消極后果的概率，提高導(dǎo)致積極后果的概率，為企業(yè)降低成本、提高效益。

［1］ 劉高峰. 現(xiàn)代性話(huà)語(yǔ)體系下的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制[J]. 河南社會(huì)科學(xué)，13(2)：99-102.

［2］ 夏征農(nóng)，陳至立. 辭海[K]. 6版，上海：上海辭書(shū)出版社，2010.

［3］ 中國(guó)社會(huì)科學(xué)院語(yǔ)言研究所詞典編輯室. 現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典[K]. 3版，北京：商務(wù)印書(shū)館，1996.

［4］ GB/T 23694—2013/ISO Guide 73：2009. 風(fēng)險(xiǎn)管理術(shù)語(yǔ)[S].

［5］ Project Management Institute. 項(xiàng)目管理知識(shí)體系指南(PMBOK?指南)[M]. 5版，許江林等，譯. 北京：電子工業(yè)出版社，2013：570.

［6］ 繆長(zhǎng)江. 建設(shè)工程項(xiàng)目管理[M]. 2版，北京：中國(guó)建筑工業(yè)出版社，2010：60.

［7］ 趙麗坤. 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M]. 北京：中國(guó)電力出版社，2015：4-6.

［8］ GB/T 28001—2011. 職業(yè)健康安全管理體系要求[S].

［9］ GB/T 28002—2011. 職業(yè)健康安全管理體系實(shí)施指南[S].

On Some Problems in Risk Management

GAO Zhen，LI Hongbin，SUN Baoguo，F(xiàn)AN Yongqiang
(North China Municipal Engineering Design & Research Institute Co.，Ltd.，Tianjin 300074，China)

Based on the analysis of common problems in risk management practices this paper discusses the impact of different understandings of risk management by management personnel on risk management work and advocates the necessity of mastering the definition and characteristics of risk management by managers in risk management practices. Through an analysis of the definition and characteristics it defines the risk as “the effect of uncertainty on objectives” the structured statement of the risk as mainly consisting of risk sources events causes and consequences and the characteristics as uncertainty predictability subjectivity objectivity and variability. In the end it puts forward warnings on common mistakes made in risk management.

risk；management；definition；common problem

F407.9

：A

：1006-8945(2015)12-0008-02

2015-11-09