張秦洞 王曦

(1.軍事科學(xué)院 科研指導(dǎo)部，北京100091;2.空軍預(yù)警學(xué)院，湖北 武漢430019)

1 引言

習(xí)近平主席強(qiáng)調(diào)指出:“要堅持安全發(fā)展，扎實抓好安全基礎(chǔ)工作，突出重大安全問題防范，確保安全穩(wěn)定?！敝卮蟀踩珕栴}，主要是指對國家政治外交、社會和諧穩(wěn)定和對軍隊?wèi)?zhàn)斗力造成重要影響的安全風(fēng)險、安全威脅或事故案件。重大安全問題一旦發(fā)生，往往損失巨大、影響惡劣，必須重點防范和有效控制。預(yù)防為主是永恒的理念。實施風(fēng)險評估與控制，是安全管理的重要基礎(chǔ)工作，是有效規(guī)避和降低重大安全問題風(fēng)險、損失的有效手段，也是對軍隊安全管理理論的充實、完善。組織重大安全問題風(fēng)險評估與控制，必須采用先進(jìn)的方法，科學(xué)地組織實施。

2 重大安全問題風(fēng)險評估方法

風(fēng)險評估的方法植根于安全管理實踐中，雖然產(chǎn)生于不同領(lǐng)域、不同專業(yè)，但通過幾十年來的不斷發(fā)展和推廣逐漸形成了對風(fēng)險管理實踐具有普遍適用性的風(fēng)險評估方法。針對重大安全問題的特點，將這些方法運用于軍隊重大安全問題風(fēng)險評估，主要包括風(fēng)險識別方法和風(fēng)險評價方法兩類。

2.1 重大安全問題風(fēng)險識別方法

各類風(fēng)險識別方法都有自身的優(yōu)缺點，針對的風(fēng)險種類也不盡相同。適合于軍隊重大安全問題風(fēng)險識別的方法主要有安全檢查表法、事故樹分析法、暮景分析法等。另外，現(xiàn)場調(diào)查法可作為輔助方法，與其他風(fēng)險識別方法同時運用。

2.1.1 安全檢查表法

安全檢查表法是一種對照既有的安全檢查表，通過現(xiàn)場調(diào)查，檢查發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險因素的風(fēng)險識別方法。運用這種方法識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)和關(guān)鍵是形成安全檢查表，而形成安全檢查表是一個逐漸積累的過程，必須長期地對風(fēng)險事故和風(fēng)險損失進(jìn)行記錄、總結(jié)，才能盡可能全面地將可能風(fēng)險因素納入安全檢查表。繪制安全檢查表時通常應(yīng)注意:安全檢查表的完備和詳細(xì)程度決定了風(fēng)險識別的全面性和徹底性;安全檢查表沒有固定模式，可采用軍隊或本系統(tǒng)的檢查表或根據(jù)某類風(fēng)險的需要進(jìn)行制作;安全檢查表不是靜態(tài)的，需要通過不斷補(bǔ)充新發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事故和風(fēng)險損失情況，對其進(jìn)行不斷完善，從而使風(fēng)險識別更加全面、完整。安全檢查表法是一種簡單、實用的風(fēng)險識別方法，特別適用于對軍隊重大安全問題風(fēng)險的識別。運用安全檢查表法識別軍隊重大安全問題風(fēng)險，就是對照已有的安全檢查表，逐項進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險因素。

2.1.2 事故樹分析法

事故樹分析法，是一種基于任何風(fēng)險事故的發(fā)生都是一系列事件按照事件順序相繼出現(xiàn)的結(jié)果的理論基礎(chǔ)，從事故出發(fā)，運用邏輯推理的方法，尋找引起事故主要原因的風(fēng)險識別方法。它的突出優(yōu)點是在識別風(fēng)險因素的同時，可以預(yù)先比較判斷可能引起事故的主要原因(指發(fā)生概率較大或造成損失較嚴(yán)重的事故原因)，進(jìn)而確定預(yù)防風(fēng)險事故的措施，對于及時消除安全隱患十分有效。而軍隊重大安全問題的發(fā)生往往也是一系列風(fēng)險事故累積的后果，因此，事故樹分析法可作為軍隊重大安全問題風(fēng)險識別的一類方法。運用事故樹分析法識別軍隊重大安全問題風(fēng)險，就是以事故為樹頂，以引起事故的風(fēng)險事件為分枝，以風(fēng)險事件之間的關(guān)系為紐帶，共同組成事故樹，從而清晰地反映出引發(fā)風(fēng)險事故的必要因素和輔助因素，采取有效辦法消除風(fēng)險因素，也就形成了預(yù)防風(fēng)險事故的主要措施。以對軍隊信息域重大安全問題中的失泄密的風(fēng)險識別為例，其事故樹如圖1 所示。圖中，“∩”表示事件之間是“與”的關(guān)系，即多個事件同時發(fā)生才能導(dǎo)致風(fēng)險事故，由它相連事件的概率用乘法計算;“∧”表示事件之間是“或”的關(guān)系，即多個事件中的一個事件發(fā)生就能導(dǎo)致風(fēng)險事故，由它相連事件的概率用加法計算。

圖1 軍隊失泄密事故樹

2.1.3 暮景分析法

暮景分析法，是一種能識別危險的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法，主要分析當(dāng)某種因素發(fā)生變化時可能導(dǎo)致的后果。其分析結(jié)果主要是兩類:一類是對未來狀態(tài)的描述，另一類是對未來發(fā)展過程的描述。其中，對未來發(fā)展過程的描述也被稱作流程圖分析法，可以反映出事物發(fā)展過程中各節(jié)點的風(fēng)險情景，便于識別事物發(fā)展關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)的安全風(fēng)險，適用于軍隊重大安全問題風(fēng)險識別。運用流程圖分析法識別軍隊重大安全問題風(fēng)險，就是通過繪制部隊活動或執(zhí)行任務(wù)的流程圖，編制由“階段、可能發(fā)生的事故、導(dǎo)致事故發(fā)生的原因和可能產(chǎn)生的結(jié)果”四方面內(nèi)容組成的流程圖解釋表，達(dá)到分階段識別風(fēng)險和描述原因、后果的目的。雖然由于個體差異，各個部隊在執(zhí)行同一類任務(wù)時，可能存在不同的重大安全問題風(fēng)險，但在執(zhí)行同一類任務(wù)的每個階段都存在著一些共性的安全風(fēng)險，流程圖分析法正是識別這類風(fēng)險的主要方法。

2.2 重大安全問題風(fēng)險評價方法

2.2.1 風(fēng)險評價方法的主要類型

相比風(fēng)險識別方法，風(fēng)險評價方法更為復(fù)雜，種類更多，通常分為定性評價法、定量評價法和定性定量結(jié)合評價法。

(1)定性評價法。定性評價法可以對已識別出的風(fēng)險因素進(jìn)行非量化評價，簡單直觀，但評價結(jié)果取決于評價人員的經(jīng)驗和知識。主要包括檢查表法、風(fēng)險矩陣法、專家評議法等。

(2)定量評價法。定量評價法可以對已識別出的風(fēng)險因素進(jìn)行量化評價，評價結(jié)果客觀清晰、對比性強(qiáng)，但需要有充分的數(shù)據(jù)支撐，且評價過程復(fù)雜，主要是通過確定概率分布預(yù)測風(fēng)險事故發(fā)生概率，利用統(tǒng)計學(xué)相關(guān)知識預(yù)測風(fēng)險事故損失程度。已有的定量評價法是針對具體安全事故，利用不同算法構(gòu)建的。

(3)定性定量結(jié)合評價法。定性定量結(jié)合評價法是在實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對定性評價法中列出的風(fēng)險因素進(jìn)行合理打分，通過將風(fēng)險概率與損失嚴(yán)重程度相乘得出最終分值，與已確定的風(fēng)險級別分值比較，得出評價結(jié)論的方法。定性定量結(jié)合評價法可操作性強(qiáng)，結(jié)果級別清晰，便于制定風(fēng)險預(yù)防措施，但對于人為因素的概率估計難以實現(xiàn)。主要包括風(fēng)險度評價法、檢查表打分法、風(fēng)險矩陣評價法、概率風(fēng)險評價法等。

2.2.2 定性定量相結(jié)合的風(fēng)險評價方法

引發(fā)軍隊重大安全問題的風(fēng)險因素多是綜合性的，而且有些因素難以確定，很難通過精確的定量計算實施風(fēng)險評價。此外，軍隊重大安全問題風(fēng)險評價工作需要相關(guān)任務(wù)單位結(jié)合自身實際預(yù)先開展，過程復(fù)雜、專業(yè)性強(qiáng)的定量評價法往往難以有效應(yīng)用，因此必須采取定性與定量相結(jié)合，以定性評價為主的評價方法開展軍隊重大安全問題風(fēng)險評價。主要方法有風(fēng)險度評價法、安全檢查表評價法和風(fēng)險矩陣評價法。

(1)風(fēng)險度評價法。風(fēng)險度評價是對風(fēng)險事故造成損失的頻率或嚴(yán)重程度進(jìn)行的綜合評價。一般來說，風(fēng)險度評價可以分為1—10 級，級別越高，危險程度就越大，風(fēng)險事故發(fā)生頻率的評價標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險度評價見表1，風(fēng)險損失的評價標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險度評價見表2。風(fēng)險度評價法簡單易行，但由于評價標(biāo)準(zhǔn)不具體、不完善，不能全面評價多種風(fēng)險，因此該法通常主要作為比照標(biāo)準(zhǔn)與其他評價方法結(jié)合使用。評價軍隊重大安全問題風(fēng)險時，應(yīng)根據(jù)具體的事故風(fēng)險，分類確定風(fēng)險度評價標(biāo)準(zhǔn)，為運用其他評價方法提供標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)。

表1 風(fēng)險事故發(fā)生頻率的評價標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險度評價

表2 風(fēng)險損失的評價標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險度評價

(2)安全檢查表評價法。安全檢查表評價法是在安全檢查表法基礎(chǔ)上，通過打分形成的一種定性定量相結(jié)合評價安全風(fēng)險的方法。這種方法既適用于安全風(fēng)險評價，也適用于安全風(fēng)險識別，已經(jīng)得到廣泛使用。運用安全檢查表法評價軍隊重大安全問題風(fēng)險，就是依據(jù)事先確定的打分規(guī)則對已識別出的安全風(fēng)險因素進(jìn)行打分，再根據(jù)權(quán)重計算出總得分，比照風(fēng)險度指標(biāo)評定風(fēng)險等級，對等級較高的風(fēng)險預(yù)設(shè)防范措施，并評價防范措施實施后剩余風(fēng)險的等級，從而得出風(fēng)險可否承受的結(jié)論。

(3)風(fēng)險矩陣評價法。風(fēng)險矩陣評價法是一種綜合考慮風(fēng)險事故可能性和嚴(yán)重性，通過構(gòu)建風(fēng)險評價矩陣，有效確定風(fēng)險等級的定性定量相結(jié)合的風(fēng)險評價方法。其理論依據(jù)是風(fēng)險理論的數(shù)學(xué)關(guān)系，即風(fēng)險程度=風(fēng)險事故發(fā)生頻率×風(fēng)險損失嚴(yán)重程度。風(fēng)險矩陣評價法是一種簡單實用的風(fēng)險評價方法，已得到廣泛運用。

目前，運用較多的是美國軍用標(biāo)準(zhǔn)MIL -STD-882 中提供的風(fēng)險矩陣評價方法。首先，將危險嚴(yán)重等級分為4 級，即災(zāi)難性的、危險性的、臨界性的和安全性的，描述了各級危險對系統(tǒng)和人員造成的損失程度，見表3。其次，將危險概率分為6 級，即頻繁、容易、偶然、很少、不易、不能，并分別描述了各級危險的發(fā)生情況，見表4。

表3 危險嚴(yán)重等級(MIL-STD-882)

表4 危險概率等級分析(MIL-STD-882)

最后，將表3 和表4 綜合，形成風(fēng)險評價矩陣，將不同等級的風(fēng)險損失程度和風(fēng)險概率進(jìn)行組合、按照風(fēng)險度排序，形成1—20 的風(fēng)險評價指數(shù)，將指數(shù)的大小作為風(fēng)險分級準(zhǔn)則，見表5。但由于軍隊重大安全問題風(fēng)險分為兩個等級，即重大風(fēng)險和特大風(fēng)險，因此，在構(gòu)建風(fēng)險評價矩陣時危險嚴(yán)重等級也應(yīng)包括重大損失和特大損失兩級，而危險概率等級可以借鑒美軍設(shè)置的頻繁、容易、偶然、很少、不易、不能等六級。

表5 風(fēng)險評價矩陣

3 重大安全問題風(fēng)險評估實施

軍隊重大安全問題風(fēng)險評估職能被賦予軍隊安全管理主管部門。在實施風(fēng)險評估時其擔(dān)負(fù)的主要職責(zé)是:堅持收集重大安全問題信息和數(shù)據(jù)資料，建立風(fēng)險事故和風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫;確定風(fēng)險等級和相應(yīng)的風(fēng)險控制原則;定期或在部隊組織重大活動、執(zhí)行危險性較大的任務(wù)前，根據(jù)本單位實際，對可能發(fā)生的重大安全問題類別、概率、危害等進(jìn)行定性定量的分析與評價。同時，也可以組建臨時性的風(fēng)險評估組織，按專業(yè)對口、構(gòu)成合理、精干高效的要求，由領(lǐng)導(dǎo)、專家和技術(shù)骨干按比例組成，體現(xiàn)專業(yè)技術(shù)性強(qiáng)、部門門類分布均衡的特點，尤其是要增加具有技術(shù)專長的專家和干部骨干參與，為提升評估質(zhì)量提供智力保證。

圖2 重大安全問題風(fēng)險評估流程圖

重大安全問題風(fēng)險評估通常按照風(fēng)險評估準(zhǔn)備、風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、生成安全風(fēng)險評估報告的流程實施，基本流程如圖2 所示。風(fēng)險評估結(jié)論是否準(zhǔn)確、全面，取決于風(fēng)險評估的各個環(huán)節(jié)是否科學(xué)嚴(yán)密。其中，風(fēng)險評估準(zhǔn)備階段，應(yīng)根據(jù)已有的法定風(fēng)險等級，認(rèn)真制定各級風(fēng)險的控制原則。風(fēng)險識別和風(fēng)險評價階段，必須根據(jù)已有數(shù)據(jù)庫和本單位實際情況，選擇正確、適用的方法，全面、客觀地識別與評價風(fēng)險，這一階段還應(yīng)針對評價為不可承受的風(fēng)險提出風(fēng)險控制措施，并進(jìn)一步評價措施實施后的剩余風(fēng)險，如剩余風(fēng)險仍然為不可承受風(fēng)險，必須提出規(guī)避這類風(fēng)險的具體建議。生成風(fēng)險評估報告階段，除了描述軍隊重大安全問題危險源、誘發(fā)因素和風(fēng)險征候外，還應(yīng)確定各類風(fēng)險的風(fēng)險等級，明確不可承受風(fēng)險，提出規(guī)避措施建議。

4 重大安全問題風(fēng)險控制

重大安全問題風(fēng)險控制是在前期風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，通過確定風(fēng)險控制的基本策略和選用原則，采取風(fēng)險控制決策、風(fēng)險控制實施等基本步驟，達(dá)成規(guī)避或降低各類安全風(fēng)險的風(fēng)險管理環(huán)節(jié)。

4.1 重大安全問題風(fēng)險控制的基本策略

風(fēng)險控制策略是針對風(fēng)險事故發(fā)生機(jī)理進(jìn)行的干預(yù)方式。風(fēng)險損失的產(chǎn)生離不開三個因素，即危險源、誘發(fā)因素和風(fēng)險事故。其中，危險源是客觀存在的產(chǎn)生風(fēng)險損失的根本原因;誘發(fā)因素是產(chǎn)生風(fēng)險損失的潛在原因;風(fēng)險事故則是造成風(fēng)險損失的直接原因。如運輸核燃料的車輛因能見度差、道路泥濘等原因發(fā)生車禍，造成核泄漏事故。核燃料是危險源，能見度差、道路泥濘等是誘發(fā)因素，車禍?zhǔn)窃斐珊诵孤┑闹苯釉?，也就是風(fēng)險事故。對上述案例，可以采用風(fēng)險預(yù)防的控制策略對危險源和誘發(fā)因素進(jìn)行有效干預(yù)，如通過加固核燃料容器、避開雷雨天氣或加裝防滑鏈、車隊護(hù)送、選擇路況較好的國道或高速公路快速通行等方法預(yù)防風(fēng)險事故的發(fā)生。因此，必須充分認(rèn)清危險源、誘發(fā)因素和風(fēng)險事故的相互關(guān)系，在熟悉風(fēng)險控制基本策略、遵循相關(guān)選用原則的基礎(chǔ)上，正確選擇風(fēng)險控制策略。重大安全問題風(fēng)險控制，主要包括以下四種基本策略。

4.1.1 規(guī)避風(fēng)險

規(guī)避風(fēng)險是一種徹底消除風(fēng)險的風(fēng)險控制措施，是指風(fēng)險管理主體為避免風(fēng)險損失，采取的放棄或拒絕承擔(dān)風(fēng)險的措施。防范不可承受風(fēng)險時，通常采用規(guī)避風(fēng)險策略。如2008 年汶川特大地震搶險救災(zāi)期間，某工程部隊擔(dān)負(fù)了北川縣擂禹(擂鼓鎮(zhèn)至禹里鄉(xiāng))63 公里公路的搶修任務(wù)，該部安全管理主管部門正確評估了當(dāng)?shù)赜昙敬嬖诘纳襟w滑坡和山洪風(fēng)險，宿營時提前選擇并撤離到備用地點，避免了夜間大雨引發(fā)山體滑坡可能造成的人員傷亡。這個成功的案例，反映出規(guī)避風(fēng)險措施在防范不可承受風(fēng)險時的重要作用。然而，不是所有風(fēng)險都可以采取規(guī)避風(fēng)險措施，對于造成不可避免損失的風(fēng)險和部隊建設(shè)、作戰(zhàn)過程中不應(yīng)避免的風(fēng)險(如為貼近實戰(zhàn)提升部隊?wèi)?zhàn)斗力，開展的高難度科目的實戰(zhàn)化訓(xùn)練可能帶來的風(fēng)險)，就不能采取規(guī)避風(fēng)險的策略。此外，必須注意的是規(guī)避一種風(fēng)險可能產(chǎn)生另一種風(fēng)險。如為規(guī)避飛機(jī)編隊可能存在的碰撞風(fēng)險，而采取單機(jī)飛行訓(xùn)練模式，可能造成編隊實戰(zhàn)運用能力差的風(fēng)險。

4.1.2 降低風(fēng)險

當(dāng)風(fēng)險規(guī)避措施不適用時，可采取降低風(fēng)險的措施規(guī)避不應(yīng)有的風(fēng)險和附帶風(fēng)險。降低風(fēng)險是指風(fēng)險管理主體主動采取措施，防止風(fēng)險事件的發(fā)生，或控制和減少風(fēng)險造成損失的風(fēng)險控制策略。通常包括兩種策略，即風(fēng)險預(yù)防和損失抑制。其中，風(fēng)險預(yù)防運用于重大安全問題發(fā)生之前，致力于消除引發(fā)重大安全問題的風(fēng)險因素，盡量減少風(fēng)險事故發(fā)生的概率;損失抑制運用于重大安全問題發(fā)生之后，是一種事故處置策略，致力于減輕損失程度?？梢?，降低風(fēng)險是防范軍隊重大安全問題時最常用和最重要的風(fēng)險控制策略。降低風(fēng)險策略的實施本身面臨著人的道德風(fēng)險、機(jī)械故障風(fēng)險等風(fēng)險因素，并不是萬無一失的，需要與轉(zhuǎn)移風(fēng)險和自留風(fēng)險等輔助措施配合使用。

4.1.3 轉(zhuǎn)移風(fēng)險

轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指將自身面臨的風(fēng)險向外轉(zhuǎn)移的風(fēng)險控制策略。轉(zhuǎn)移風(fēng)險與規(guī)避風(fēng)險的最大區(qū)別是:規(guī)避風(fēng)險是放棄或拒絕風(fēng)險;轉(zhuǎn)移風(fēng)險是允許風(fēng)險存在，但將部分或全部風(fēng)險推離。轉(zhuǎn)移風(fēng)險與降低風(fēng)險也不相同:降低風(fēng)險是直接對風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)理進(jìn)行干預(yù)，從而降低損失概率和程度;轉(zhuǎn)移風(fēng)險是將風(fēng)險推離以減少或避免對自身的損失。轉(zhuǎn)移風(fēng)險主要包括兩種策略:①保險轉(zhuǎn)移。保險是一種分?jǐn)傦L(fēng)險和意外損失的策略，一旦發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，保險人就可以補(bǔ)償被保險人的經(jīng)濟(jì)損失。軍人是一個高風(fēng)險性的職業(yè)，可以通過建立健全軍人保險制度，轉(zhuǎn)移軍人人身傷害風(fēng)險、特殊任務(wù)群體風(fēng)險等，從而切實保證軍人權(quán)益。我國軍人保險制度的建立和發(fā)展相對滯后，現(xiàn)有傷亡保險、退役養(yǎng)老保險和退役醫(yī)療保險等基本險種，但仍不足以有效轉(zhuǎn)移軍人職業(yè)面臨的多重風(fēng)險。未來可以采用軍人保險和商業(yè)保險相結(jié)合的方式，將商業(yè)保險作為軍人基本保險的必要補(bǔ)充，不斷完善我軍的保險體系，使軍人的保險待遇水平與其職業(yè)風(fēng)險水平相一致。②非保險轉(zhuǎn)移。非保險轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險管理主體將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給非保險業(yè)的單位和個人承擔(dān)的一種風(fēng)險控制策略。非保險轉(zhuǎn)移的方式主要有兩種，即轉(zhuǎn)移危險源和簽訂轉(zhuǎn)移風(fēng)險合同。轉(zhuǎn)移危險源包括將資產(chǎn)出售、出租和將作業(yè)分包等方式。將作業(yè)分包的方式適用于軍隊重大安全問題風(fēng)險控制。如在航天器研制生產(chǎn)過程中，為充分利用國內(nèi)智力資源，盡快攻克關(guān)鍵技術(shù)，可將研制任務(wù)分包給具有專業(yè)資質(zhì)和能力的軍、地科研院所和生產(chǎn)廠家，同時也就將裝備研制中可能存在的技術(shù)風(fēng)險和進(jìn)度風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了承研承制單位。簽訂轉(zhuǎn)移風(fēng)險合同運用于軍隊重大安全問題風(fēng)險控制時的可行做法是簽訂免責(zé)協(xié)議。如部隊在組織大型實戰(zhàn)化實兵、實彈、實裝演習(xí)時，為防止周邊群眾進(jìn)入演習(xí)區(qū)域造成意外人員或家畜傷亡，除劃定演習(xí)區(qū)域、設(shè)置警戒線和警戒哨外，還應(yīng)與地方政府、相關(guān)單位和群眾簽訂地方人員或家畜擅自進(jìn)入演習(xí)區(qū)域造成傷亡的相關(guān)協(xié)議，劃清軍地雙方各自承擔(dān)的管理責(zé)任，明確周邊群眾必須遵守的演習(xí)規(guī)定，這樣就將由人員或家畜違規(guī)進(jìn)入而導(dǎo)致傷亡的責(zé)任風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了地方政府或違規(guī)個體。

4.1.4 自留風(fēng)險

自留風(fēng)險是指自己承擔(dān)風(fēng)險損失的一種風(fēng)險控制策略。這種策略適用于兩種情況:一是控制發(fā)生頻率不高、損失程度低的低等級風(fēng)險;二是無法規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制損失的情況下，不得不將風(fēng)險自留。如對于自然災(zāi)害風(fēng)險的控制，往往采取風(fēng)險自留的策略。自留風(fēng)險包括計劃性自留風(fēng)險和非計劃性自留風(fēng)險兩類。計劃性自留風(fēng)險是有意識、有計劃地自留風(fēng)險，是對存在風(fēng)險的主動控制，是一種有效的軍隊重大安全問題風(fēng)險控制策略。非計劃性風(fēng)險自留是沒有意識到風(fēng)險存在或低估了風(fēng)險程度而導(dǎo)致風(fēng)險的無意識自留。由于這種自留風(fēng)險難以預(yù)先制定防范措施，故不能及時防范。所以，應(yīng)盡量避免非計劃性風(fēng)險自留。

4.2 重大安全問題風(fēng)險控制的選用原則

(1)多種策略并用。軍隊重大安全問題風(fēng)險復(fù)雜多樣性的特征決定了在選擇風(fēng)險控制策略時，通常應(yīng)以一種策略為主其他策略補(bǔ)充，或多種策略并用，充分發(fā)揮各種風(fēng)險控制策略的優(yōu)長，規(guī)避不足，達(dá)到最大限度控制風(fēng)險的目的。

(2)自留風(fēng)險慎用。對于自留風(fēng)險策略的選用必須慎重，這類策略一旦采用就意味著所有可能的風(fēng)險損失都將由本單位自行承擔(dān)。因此，必須在充分認(rèn)清存在風(fēng)險的情況下，通過比較自留風(fēng)險與轉(zhuǎn)移風(fēng)險成本，主動地選用自留風(fēng)險策略，避免無意識地被迫選擇。

(3)針對高等級剩余風(fēng)險優(yōu)先選用規(guī)避風(fēng)險。當(dāng)剩余風(fēng)險的風(fēng)險等級仍然居高不下，處于高等級時，除非確實由于作戰(zhàn)、處突、搶險等任務(wù)需要，否則必須果斷選擇規(guī)避風(fēng)險策略，避免由于該等級風(fēng)險可能造成的無法挽回的損失。

以上述軍隊防范信息域重大安全問題中的失泄密事故為例，可采取以下措施進(jìn)行風(fēng)險控制:①通過廣泛宣傳、集體參觀、警示性教育等多種形式增強(qiáng)官兵保密意識;②通過加強(qiáng)檢查監(jiān)督、嚴(yán)格獎懲制度等措施提高各項保密規(guī)定的落實力度;③通過物理手段阻斷涉密信息載體與國際互聯(lián)網(wǎng)、無線網(wǎng)絡(luò)間的聯(lián)接;④采用先進(jìn)的加密技術(shù)，確保涉密信息在局域網(wǎng)傳遞時的安全;⑤通過定期檢查、維護(hù)通信線路、衛(wèi)星及相關(guān)設(shè)備，及時發(fā)現(xiàn)和消除失泄密隱患，確保通信安全;⑥在研制和使用數(shù)據(jù)鏈時特別注意防范由于信息傳輸格式、標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置不合理，加密技術(shù)落后等造成的泄密問題;⑦提高機(jī)要通信渠道安全等級和傳輸效率，秘密級以上信息嚴(yán)格通過機(jī)要渠道傳遞。

4.3 重大安全問題風(fēng)險控制決策

4.3.1 重大安全問題風(fēng)險控制決策基本原則

(1)區(qū)分系統(tǒng)控制與分類控制。系統(tǒng)控制以某一風(fēng)險為控制對象，運用系統(tǒng)工程原理進(jìn)行控制，采用的手段主要包括法制手段、經(jīng)濟(jì)手段和教育手段;分類控制以一類危險源為控制對象，根據(jù)危險源性質(zhì)不同，采用相應(yīng)的工程技術(shù)或管理措施進(jìn)行控制。在實施軍隊重大安全問題風(fēng)險控制決策時，必須將這兩類控制措施區(qū)分運用，不能相互混淆。

(2)權(quán)衡安全效益與控制成本。軍隊重大安全問題風(fēng)險控制決策必須權(quán)衡安全效益與風(fēng)險控制成本。風(fēng)險控制成本的增加往往能夠增加安全效益，但軍隊有限的安全風(fēng)險管理投入是風(fēng)險控制成本的一個主要限制，在獲取同樣安全保障的前提下，必須選擇風(fēng)險成本最小的風(fēng)險控制方案。如飛機(jī)牽引車通常在場內(nèi)使用，發(fā)生事故的概率小，如果向保險公司投保，保費將遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于車輛事故可能的賠償金，所以可選擇不參加商業(yè)保險的自留風(fēng)險策略，將風(fēng)險控制成本最小化。

(3)兼顧全面性與可行性。軍隊重大安全問題風(fēng)險的多樣性和復(fù)雜性，以及每一種風(fēng)險控制措施的適用性和局限性，要求各級風(fēng)險管理主管部門全面考慮和權(quán)衡可供選擇的風(fēng)險控制方案，尋求最佳的組合方案。同時，必須注重方案的可行性和可操作性，即所用方法適合實際、所需技術(shù)可以滿足、所需資金可以承受等。

4.3.2 重大安全問題風(fēng)險控制決策方法

(1)決策樹法。決策樹法是一種重要的風(fēng)險控制決策分析方法，是將風(fēng)險管理的目的與各種風(fēng)險控制方案、可能出現(xiàn)的風(fēng)險事故概率，以及可能達(dá)到的效果，繪制成決策樹圖，尋求最佳方案。由于它直觀易懂，計算簡便，因此適用于軍隊重大安全問題風(fēng)險控制決策。決策樹法與事故樹法的理念有類似之處，事故樹法是從事故出發(fā)，運用邏輯推理的方法，尋找引起事故的原因;決策樹法是從風(fēng)險管理目標(biāo)出發(fā)，分層列舉風(fēng)險控制的多種方案，并對每種方案進(jìn)行可行性評價。所謂“分層”就是在列出風(fēng)險管理目標(biāo)與相應(yīng)的控制方案后，如果這些方案還不能變?yōu)榫唧w的措施，則必須對下一步驟的方案展開分析，直到生成可行的風(fēng)險控制方案。這種“尋找原因，針對控制”的風(fēng)險控制決策方法能夠使風(fēng)險控制決策的各階段層次分明、思路清晰，便于決策單位集體討論，做出較為符合實際的正確決策。然而，這種方法要求對每個控制方案做出正確的判讀，如果決策者判斷失誤，將直接影響風(fēng)險控制的效果。

(2)損失期望值決策法。損失期望值決策法就是通過比較風(fēng)險控制方案的損失期望值，選取損失期望值較小的方案對風(fēng)險實施控制的決策方法。損失期望值就是風(fēng)險事故可能造成的損失程度與其相應(yīng)概率的乘積。損失期望值決策法是一種量化的風(fēng)險控制決策方法，可以比較準(zhǔn)確、直觀地反映風(fēng)險控制方案的優(yōu)劣，適用于軍隊重大安全問題風(fēng)險控制決策。在運用損失期望值決策法時，必須注意憂慮成本問題。所謂憂慮成本就是在面對風(fēng)險的時候?qū)Ω哳~損失的擔(dān)心，對自身風(fēng)險把握能力的懷疑，以及對風(fēng)險的態(tài)度，導(dǎo)致的一種主觀成本。如通過比較損失期望值，發(fā)現(xiàn)采用風(fēng)險自留而不采取安全措施的方案1，比采用風(fēng)險自留并采取安全措施的方案2 的損失期望值小，應(yīng)采用方案1。但決策者往往選擇方案2，這就是憂慮成本在發(fā)揮作用。

4.4 重大安全問題風(fēng)險控制實施

軍隊安全管理主管部門在軍隊重大安全問題風(fēng)險控制實施中擔(dān)負(fù)籌劃職責(zé)，即提出規(guī)避或降低風(fēng)險的意見和防范措施，形成風(fēng)險控制方案，供決策者選擇;在活動或執(zhí)行任務(wù)過程中，檢查、監(jiān)督并及時反饋風(fēng)險防范措施的執(zhí)行情況，同時不斷改進(jìn)完善風(fēng)險防范措施;活動結(jié)束或任務(wù)完成后，對風(fēng)險控制效果進(jìn)行評價，并總結(jié)風(fēng)險評估和風(fēng)險控制經(jīng)驗教訓(xùn)，充實風(fēng)險事故和風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫。

軍隊重大安全問題風(fēng)險控制通常按照形成風(fēng)險控制方案、風(fēng)險控制決策、執(zhí)行風(fēng)險控制決策的流程實施如圖3 所示。風(fēng)險控制效果取決于風(fēng)險控制各個環(huán)節(jié)的成效。其中，形成風(fēng)險控制方案階段，應(yīng)針對已評估風(fēng)險，運用風(fēng)險控制技術(shù)，正確選擇風(fēng)險控制策略，形成多套風(fēng)險控制方案;風(fēng)險控制決策階段，決策者運用風(fēng)險控制決策方法，比較損失期望值和效用期望值(指在無風(fēng)險條件下，變量取于期望相等值的效用)，選擇最優(yōu)風(fēng)險控制方案，下發(fā)執(zhí)行;執(zhí)行風(fēng)險控制決策階段，各相關(guān)單位嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險控制決策，遇有突發(fā)情況時，及時改進(jìn)風(fēng)險控制方案，并上報軍隊安全管理主管部門，待軍隊安全管理主管部門批準(zhǔn)后，各相關(guān)單位執(zhí)行改進(jìn)后的風(fēng)險控制方案，同時完善風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫。

圖3 軍隊重大安全問題風(fēng)險控制流程圖

［1］劉鈞.風(fēng)險管理概論［M］.北京:清華大學(xué)出版社，2008.

［2］黃超會，王啟田. 作戰(zhàn)風(fēng)險管理［M］. 北京:國防大學(xué)出版社，2010.

［3］袁巍偉.軍隊安全風(fēng)險管理研究［D］.北京:軍事科學(xué)院，2010.

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［5］劉罡，曾引.堅持科學(xué)發(fā)展觀，開創(chuàng)軍人保險工作新局面［J］.軍事經(jīng)濟(jì)研究，2007(12):40 -41.