■陳更花 ■福建榮建建設(shè)工程集團(tuán)有限公司，福建 龍巖 364000

風(fēng)險管理就是人們對潛在的意外損失進(jìn)行辨識、評估、預(yù)防和控制的過程。建筑工程由于其規(guī)模大，周期長，生產(chǎn)的單件性和復(fù)雜性特點，在實施過程中存在許多不確定的因素，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險，進(jìn)行風(fēng)險管理尤為重要。風(fēng)險管理是對項目目標(biāo)的主動控制。

1 現(xiàn)代工程項目風(fēng)險管理的特點

風(fēng)險在任何工程項目中都存在，會造成工程項目實施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟效益降低，甚至項目失敗。

1.1 風(fēng)險因素的大量性

(1)現(xiàn)代工程項目的特點是規(guī)模大、建設(shè)周期長、技術(shù)新穎、結(jié)構(gòu)復(fù)雜，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)高、持續(xù)時間長，與環(huán)境接口復(fù)雜，導(dǎo)致實施技術(shù)和管理的難度增加;(2)工程受自然災(zāi)害影響的風(fēng)險因素大;(3)高科技含量較高，是研究、開發(fā)、建設(shè)、運行的結(jié)合，而不僅僅是傳統(tǒng)意義上的建筑工程;(4)由于市場竟?fàn)幖ち液图夹g(shù)更新速度加快，產(chǎn)品從概念到市場的時間縮短。人們面臨著必須在短期內(nèi)完成建設(shè)的巨大壓力;(5)新的融資方式、承包方式、和管理模式不斷出現(xiàn)，使工程項目的組織關(guān)系、合同關(guān)系、實施和運行程序越來越復(fù)雜;(6)項目所需資金、承包商、技術(shù)、設(shè)備、咨詢服務(wù)的國際化，如國際工程承包、國際投資和合作，增加了項目的風(fēng)險;

1.2 風(fēng)險損失的嚴(yán)重性

工程投資巨大、涉及面廣，在建筑物內(nèi)活動人員眾多，一旦建筑物出現(xiàn)倒塌，勢必造成巨大的財產(chǎn)損失和人員傷亡，社會影響廣泛。政府有關(guān)部門輕則勒令企業(yè)停產(chǎn)整頓，取消其一定期限的投標(biāo)資格;

重則取消企業(yè)市場準(zhǔn)入資格，吊銷營業(yè)執(zhí)照，危及企業(yè)生存。同時也間接給企業(yè)的聲譽帶來損害，且這種財產(chǎn)損失和聲譽的損害在短期內(nèi)是很難恢復(fù)的。

1.3 風(fēng)險防范的多元性

每一項建設(shè)工程實施并不是孤立進(jìn)行的，在建設(shè)過程中，工程實施時間長，涉及面廣，受外界環(huán)境的影響大，且因為工程的參加單位和協(xié)作單位多，需要各方共同合作，連成經(jīng)濟共同體，共同分享收益，共同承擔(dān)風(fēng)險，使風(fēng)險減少到最低限度。

在現(xiàn)代社會，追求高盈利的項目風(fēng)險自然也大，對風(fēng)險管理者提出更高的挑戰(zhàn)。通過風(fēng)險管理能夠規(guī)避風(fēng)險，或轉(zhuǎn)移風(fēng)險，減少損失并獲得高收益。

2 工程項目風(fēng)險分解結(jié)構(gòu)

風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行全面風(fēng)險識別、分析和有效控制。每個工程項目的風(fēng)險都有其自身的結(jié)構(gòu)，通過工程項目風(fēng)險結(jié)構(gòu)分解能夠羅列各種可能的風(fēng)險，并將它們作為管理對象，不出現(xiàn)遺漏和疏忽。

2.1 環(huán)境風(fēng)險

按工程項目的特點及地點來分析環(huán)境各要素可能存在的不確定性及變化，最常見的風(fēng)險因素為:(1)政治方面。政治風(fēng)險將對一個國家經(jīng)濟活動帶來影響，例如政局不穩(wěn)，國際關(guān)系緊張可能招致封鎖、禁運和經(jīng)濟制裁，若與鄰國關(guān)系惡化，發(fā)生邊境沖突，甚至發(fā)生大規(guī)模的戰(zhàn)爭，這些情況將直接影響工程的實施和工作人員的安全，使工程被迫停工，蒙受損失。以及政策的開放程度，政府權(quán)力機構(gòu)的腐敗等。(2)法律方面。法律風(fēng)險是一種特殊類型的操作風(fēng)險，企業(yè)法律風(fēng)險是指在法律實施過程中，由于企業(yè)外部的法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)未按法律規(guī)定或合同約定行使權(quán)力、履行義務(wù)，對企業(yè)造成負(fù)面法律后果的可能性;及有關(guān)法律的不健全，無法可依等情行。(3)經(jīng)濟方面。如國家經(jīng)濟政策變化、通貨膨脹、外匯風(fēng)險、物價上漲與價格調(diào)整風(fēng)險、業(yè)主支付能力差、工程師的拖延和減扣、分包風(fēng)險等。(4)自然條件方面。如不可預(yù)見的地震、臺風(fēng)、雪天氣、特大暴雨等引發(fā)的災(zāi)害，未預(yù)測到的地質(zhì)條件，項目周邊存在的干擾源，現(xiàn)場交通運輸條件等。

2.2 項目實施活動風(fēng)險

它是以項目實施過程和項目各階段作為分析對象，在項目實施以及運行過程中這些工程活動可能遇到的各種障礙、異常情況。(1)在項目目標(biāo)設(shè)計和可行性研究過程中的風(fēng)險。如項目目標(biāo)的確定及可行性研究都將影響項目決策并造成嚴(yán)重的后果。(2)在設(shè)計和計劃工作過程中的風(fēng)險。如設(shè)計的缺陷常常產(chǎn)生的工程變更，造成施工索賠的重要因素，以及工程的生產(chǎn)工藝、流程設(shè)計可能有問題，新的技術(shù)不穩(wěn)定，對將來生產(chǎn)和運營產(chǎn)生影響。(3)在施工招投標(biāo)過程中的風(fēng)險。如招投標(biāo)范圍不明確，工程量清單編制錯誤等。(4)在工程施工過程中的風(fēng)險。如技術(shù)措施、組織管理，以及工期、質(zhì)量和安全等方面。(5)項目結(jié)束階段的風(fēng)險。

2.3 行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險

(1)業(yè)主和建設(shè)方。如業(yè)主資信不好、工程款支付能力差，改變投資方向及目標(biāo);業(yè)主違約但又不賠償，錯誤的行為和指令;業(yè)主不能履行有關(guān)的合同責(zé)任，如不及時交付場地，施工許可證未能及時辦理，甲供材料不能及時到位等。

(2)承包方。如項目經(jīng)理能力欠缺，計劃不充分，組織協(xié)調(diào)能力差，不能積極地履行合同，無得力的措施來保證工期、質(zhì)量和安全;企業(yè)財務(wù)狀況不良，延遲支付工人工資及不能及時備料，延誤工期等;報價失誤，施工技術(shù)方案不妥;與分包單位關(guān)系不協(xié)調(diào)等。

(3)設(shè)計單位和監(jiān)理單位。如設(shè)計應(yīng)使用成熟的技術(shù)，使用有經(jīng)驗者，要制定詳盡可行的實施計劃，盡量減少施工圖錯誤帶來的返工、誤工，及監(jiān)理工程師的責(zé)任心，職業(yè)道德，管理技術(shù)水平等。

(4)材料、設(shè)備供應(yīng)商。如材料、設(shè)備供應(yīng)商不能及時履行采購合同，延誤工期，或因材料、設(shè)備的質(zhì)量有問題而延誤工期等。

2.4 按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分析

它是按照項目目標(biāo)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險作用的結(jié)果。

(1)工程風(fēng)險。即造成局部的或整個工程的工期延長、不能及時投入使用。(2)費用風(fēng)險。包括:財務(wù)風(fēng)險、成本超支、投資追加、報價風(fēng)險、收入減少、投資回收期延長或無法收回、回報率降低。(3)質(zhì)量風(fēng)險。包括材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過評價工程質(zhì)量未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。(4)生產(chǎn)能力風(fēng)險。項目建成后達(dá)不到設(shè)計生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計、設(shè)備問題、或生產(chǎn)用原材料、能源、水電供應(yīng)問題。(5)市場風(fēng)險。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場份額，銷售不足，沒有銷路，沒有競爭力。(6)信譽風(fēng)險。即造成對企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽的損害。(7)人身傷亡、安全、健康能及工程或設(shè)備的損壞。(8)法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。(9)對環(huán)境和對項目的可持續(xù)發(fā)展的影響和損害。

3 現(xiàn)代工程項目風(fēng)險管理過程與方法

人們對風(fēng)險的研究歷史悠久，其管理和研究方法已經(jīng)非常成熟，常用的有概率分析方法、數(shù)理統(tǒng)計、模擬方法、不確定型網(wǎng)絡(luò)分析方法、決策樹方法、專家咨詢法、仿真技術(shù)、對歷史資料進(jìn)行統(tǒng)計分析、敏感性分析、因果關(guān)系分析、頭腦風(fēng)暴法、價值分析法等。通常工程項目風(fēng)險管理過程包括:(1)風(fēng)險管理計劃編制。在項目早期對風(fēng)險管理進(jìn)行周密的計劃和安排。(2)風(fēng)險識別。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和前提，風(fēng)險識別必須采用科學(xué)的方法，確定可能影響項目的風(fēng)險種類，即可能有哪些風(fēng)險發(fā)生，并將這些風(fēng)險特性整理成文檔。

(3)風(fēng)險分析。對項目風(fēng)險發(fā)生的條件、概率及風(fēng)險事件對項目的影響進(jìn)行分析，并評估他們對項目目標(biāo)的影響，按它們對項目目標(biāo)的影響順序排列風(fēng)險等級。風(fēng)險評價是對風(fēng)險的規(guī)律性進(jìn)行研究和量化分析。制定風(fēng)險對策措施，編制風(fēng)險應(yīng)對計劃，制定一些程序和技術(shù)手段，用來提高實現(xiàn)項目目標(biāo)的概率和減少風(fēng)險的威脅。(4)在實施中的風(fēng)險控制。在項目的整個生命期階段進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，在風(fēng)險發(fā)生情況下，實施降低風(fēng)險計劃，保證對策措施的應(yīng)用和有效性，監(jiān)控殘余風(fēng)險，識別新的風(fēng)險，更新風(fēng)險計劃，以及評價這些工作的有效性等。工程實施中的風(fēng)險控制主要貫穿在項目的進(jìn)度控制、成本控制、質(zhì)量控制、合同控制等過程。

工程項目的風(fēng)險管理必須與該項目的特點相聯(lián)系，包括工程技術(shù)系統(tǒng)的復(fù)雜性、工程所在地的特點、特殊的項目目標(biāo)(如過于短的工期)等。由于風(fēng)險是不確定的，預(yù)先分析、應(yīng)對計劃常常也是不很適用的，所以在工程中風(fēng)險的應(yīng)對措施還要靠管理者的應(yīng)變能力、經(jīng)驗、掌握工程和環(huán)境狀況的信息量和對專業(yè)問題的理解程度。在現(xiàn)代工程承包企業(yè)和大型工程項目中，風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，已逐漸職能化趨向。風(fēng)險管理與工程項目的進(jìn)度管理、投資管理、質(zhì)量管理、安全－健康－環(huán)境管理、合同管理、信息管理、溝通管理等融為一體，形成集成化的管理過程。

［1］中國建筑業(yè)協(xié)會編寫.《建筑工程專業(yè)一級注冊建造師繼續(xù)教育培訓(xùn)選修課教材》.北京:中國建筑工業(yè)出版社，2011.