李前

銀行試水自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新，使企業(yè)融資效用得到提高，融資成本下降10%～20%

毋庸置疑，金融業(yè)在上海自貿(mào)區(qū)中承擔(dān)著服務(wù)投資和貿(mào)易便利化的重要職責(zé)。而今，“金融創(chuàng)新”已成為上海自貿(mào)區(qū)的一張名片。2013年9月自貿(mào)區(qū)掛牌以來(lái)，已經(jīng)有多家銀行、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)入駐，為企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易提供了實(shí)實(shí)在在的金融服務(wù)。與此同時(shí)，跨境人民幣結(jié)算、分賬核算業(yè)務(wù)等相關(guān)政策也在跟進(jìn)。

自貿(mào)區(qū)“金融創(chuàng)新”初見(jiàn)成效

據(jù)悉，目前國(guó)際貿(mào)易、金融服務(wù)、航運(yùn)服務(wù)、專業(yè)服務(wù)和高端制造業(yè)是上海自貿(mào)區(qū)的五大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。

在6月3日舉行的“國(guó)家使命：上海自貿(mào)區(qū)與金融創(chuàng)新”論壇上，上海市政府副秘書(shū)長(zhǎng)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波稱，自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)正蓄勢(shì)待發(fā)?！?013年，第一大產(chǎn)業(yè)是國(guó)際貿(mào)易，營(yíng)收1.26萬(wàn)億元；第二大產(chǎn)業(yè)是航運(yùn)物流，營(yíng)收1千億元；第三大產(chǎn)業(yè)是制造業(yè)，營(yíng)收600多億元。我相信，金融服務(wù)業(yè)將很快成為自貿(mào)區(qū)一個(gè)新興產(chǎn)業(yè)?！?/p>

記者在此論壇上了解到，上海自貿(mào)區(qū)掛牌8個(gè)多月，已入駐持牌類金融機(jī)構(gòu)57家，融資租賃股權(quán)投資類金融機(jī)構(gòu)321家，金融信息服務(wù)投資和資產(chǎn)管理等金融相關(guān)企業(yè)1919家，共計(jì)2297家。截至2014年5月底，自貿(mào)區(qū)新注冊(cè)的企業(yè)共9589家，金融類機(jī)構(gòu)占其中的24%。

戴海波透露，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在已經(jīng)有超過(guò)5000家新入駐的企業(yè)在上海市內(nèi)的銀行開(kāi)戶，在全國(guó)124家中外資銀行中，有70%的銀行和自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系。

中歐國(guó)際工商學(xué)院院長(zhǎng)朱曉明在此次論壇上表示，自貿(mào)區(qū)開(kāi)局已經(jīng)見(jiàn)效，銀行試水金融創(chuàng)新，可幫助企業(yè)設(shè)立IP賬戶，提供境外人民幣借款。“資金進(jìn)來(lái)當(dāng)天就可以使用，融資效用得到提高，并使企業(yè)融資成本下降10%～20%?！?/p>

提到上海自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新，跨境人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)可謂其中一大亮點(diǎn)。戴海波介紹說(shuō)，截至2014年4月底，上海自貿(mào)區(qū)發(fā)生跨境人民幣境外借款26筆，總量達(dá)到45億元；跨境雙向人民幣資金池試點(diǎn)企業(yè)12家，收支金額46億元；跨境人民幣結(jié)算額462億元，同比增長(zhǎng)90%。

與此同時(shí)，融資租賃也是上海自貿(mào)區(qū)的重要一環(huán)。截至5月末，自貿(mào)區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)已達(dá)419家，其中母公司111家，特殊目的公司308家，開(kāi)展業(yè)務(wù)涵蓋飛機(jī)、直升機(jī)、船舶及海洋鉆井等大型設(shè)備。

密集政策為企業(yè)帶來(lái)便利

上海自貿(mào)區(qū)成立以來(lái)，央行、國(guó)家外匯管理局等機(jī)構(gòu)出臺(tái)了多個(gè)金融服務(wù)支持意見(jiàn)和實(shí)施細(xì)則，為企業(yè)投資和貿(mào)易便利化提供了保障。

2013年底，央行發(fā)布了《關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》。作為其中的核心政策，5月22日，央行上?？偛空桨l(fā)布自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的實(shí)施細(xì)則和風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則，業(yè)內(nèi)關(guān)注的自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）終于落地。

“這可以說(shuō)是金融創(chuàng)新政策的核心，為下一步投融資便利化提供了載體?！?戴海波評(píng)價(jià)說(shuō)。

6月18日，自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，中行上海分行、工行上海分行、建行上海分行、浦發(fā)銀行上海分行、上海銀行5家銀行已接入央行上海總部系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了開(kāi)立FT賬戶的功能。

有銀行業(yè)內(nèi)人士稱，企業(yè)在銀行開(kāi)立FT賬戶、賬戶上進(jìn)入一筆資金、資金是活期還是定期、利率、匯兌、貸款發(fā)放等交易信息，銀行分賬核算系統(tǒng)都會(huì)直接向人民銀行報(bào)送。FT賬戶里的資金不可提現(xiàn)，試圖通過(guò)FT賬戶提現(xiàn)來(lái)將海外資金帶入境內(nèi)是不可能的。

于5月份啟動(dòng)的跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)，也是上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的重頭戲，首批簽約21家試點(diǎn)企業(yè)。

據(jù)悉，試點(diǎn)啟動(dòng)后，跨國(guó)公司可同時(shí)或單獨(dú)設(shè)立國(guó)內(nèi)、國(guó)際外匯資金主賬戶，集中管理境內(nèi)外成員企業(yè)外匯資金，開(kāi)展資金集中收付匯，軋差凈額計(jì)算。

“以前跨國(guó)公司在上海做新加坡和中國(guó)香港的貿(mào)易，要憑進(jìn)出口貨物報(bào)關(guān)單，經(jīng)外匯管理局批準(zhǔn)才能付匯。境外貿(mào)易企業(yè)無(wú)法打款，從而無(wú)法發(fā)貨的情況時(shí)有發(fā)生?！?朱曉明說(shuō)，4月28日，國(guó)家外匯管理局印發(fā)實(shí)施細(xì)則，提出改進(jìn)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、外幣資金池，以及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算試點(diǎn)政策以后，在上海自貿(mào)區(qū)企業(yè)只要憑商業(yè)合同就可以操作。

在人民幣跨境使用方面，上海自貿(mào)區(qū)正努力成為人民幣產(chǎn)品定價(jià)和清算中心。例如，允許跨國(guó)集團(tuán)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)；允許機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開(kāi)展跨境人民幣支付業(yè)務(wù)，京東、騰訊、支付寶等都已完成注冊(cè)；自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)，可借用1倍或1.5倍于實(shí)繳資本的人民幣。

除此之外，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的交易所建設(shè)也風(fēng)生水起。據(jù)戴海波介紹，目前上海國(guó)際能源交易中心已掛牌成立，上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所已在區(qū)內(nèi)設(shè)立資產(chǎn)交易服務(wù)平臺(tái)，上海國(guó)際黃金交易所已辦理工商注冊(cè)登記，上海國(guó)際金融資產(chǎn)交易中心正在加緊籌建。另外，中國(guó)外匯交易中心、中國(guó)金融期貨交易所、上海清算所和上海股權(quán)交易中心，都將在自貿(mào)區(qū)內(nèi)新設(shè)或增設(shè)交易場(chǎng)所。自貿(mào)區(qū)內(nèi)投資者和國(guó)際投資者可以直接參與這些金融市場(chǎng)的投資活動(dòng)。endprint