譚 偉，張建升

（重慶三峽學(xué)院，重慶404100）

新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)研究現(xiàn)狀綜述*

譚 偉，張建升

（重慶三峽學(xué)院，重慶404100）

自2009年新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度試點(diǎn)并實(shí)施以來，學(xué)術(shù)界對(duì)其研究不斷深入，取得了一些比較有價(jià)值的研究成果。以中國知網(wǎng)的學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)絡(luò)出版總庫為平臺(tái)，對(duì)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)的論文進(jìn)行檢索和定量分析；結(jié)合前期學(xué)者研究的熱點(diǎn)，從基金籌集與管理、農(nóng)民參保行為影響因素、財(cái)政支持能力、政策實(shí)施效應(yīng)、可持續(xù)發(fā)展五個(gè)維度對(duì)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)研究現(xiàn)狀進(jìn)行了梳理和分析。

新農(nóng)保；基金籌集；影響因素；財(cái)政支持；政策；持續(xù)發(fā)展

農(nóng)民的養(yǎng)老問題長期以來都是一個(gè)被普遍關(guān)注但又難以解決的熱點(diǎn)問題［1］。隨著我國城市化進(jìn)程的不斷加快，大量農(nóng)村青壯年勞動(dòng)力外出務(wù)工，進(jìn)一步加劇了農(nóng)村人口的老齡化問題，如何應(yīng)對(duì)這一問題，如何保障農(nóng)村居民晚年的幸福生活，一直是我國政府努力探索的問題之一。實(shí)際上，早在2002年黨的十六大提出“在有條件的地方探索建立農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度”后，北京、無錫、蘇州等部分經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)就開始探索建立農(nóng)村養(yǎng)老制度（為了區(qū)別于“老農(nóng)保”，當(dāng)時(shí)也稱為“新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)”），截至2007年底，我國31個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的1 905個(gè)縣（市、區(qū)、旗）已不同程度地開展了農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)工作。但因?yàn)檫@一時(shí)期國家并沒有出臺(tái)統(tǒng)一的指導(dǎo)意見，所以各地區(qū)在內(nèi)容和政策設(shè)計(jì)上有較大區(qū)別。2008年10月，黨的十七屆三中全會(huì)通過《中共中央關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村改革發(fā)展若干重要問題的決定》，文件明確提出“按照個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助、政府補(bǔ)貼相結(jié)合的要求，建立新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度（簡稱‘新農(nóng)?！?。2009年9月4日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)工作在全國普遍展開，到2012年底，“新農(nóng)保”參保人數(shù)從2010年初的3 326萬人增加到4．6億人。隨著“新農(nóng)?！敝贫鹊脑圏c(diǎn)及實(shí)施，學(xué)術(shù)界對(duì)“新農(nóng)?！钡难芯恳膊粩嗌钊?，并取得了一些比較有價(jià)值的研究成果。本文在參考相關(guān)文獻(xiàn)資料基礎(chǔ)上，對(duì)學(xué)者們的研究進(jìn)行分析，并對(duì)其觀點(diǎn)和研究進(jìn)展進(jìn)行梳理。

一、新農(nóng)保研究的文獻(xiàn)定量刻畫

本文以中國知網(wǎng)（CNKI）的學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)絡(luò)出版總庫為平臺(tái)進(jìn)行檢索，構(gòu)建文獻(xiàn)池。在檢索中，以“篇名”為檢索項(xiàng)，選定的檢索詞依次為：“新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)”、“新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)”、“新農(nóng)保”，檢索時(shí)間未作限定，共計(jì)得到文獻(xiàn)1 636篇。

（一）年度文獻(xiàn)數(shù)量

雖然對(duì)檢索時(shí)間未作限定，但從檢索結(jié)果來看，2006年以前僅有2篇以“新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)”檢索詞出現(xiàn)的文獻(xiàn)。從2006年開始，文獻(xiàn)數(shù)量開始增多，但增幅較慢，從圖1可以看出，從2009年開始文獻(xiàn)數(shù)量迅速增長，到2011年達(dá)到最大值468篇，之后對(duì)“新農(nóng)?！钡年P(guān)注熱度略有降低，在2012年為353篇?？梢钥闯?，國家“新農(nóng)保”相關(guān)政策、文件的出臺(tái)對(duì)學(xué)者們的研究有著較強(qiáng)的引導(dǎo)性。

圖1 2006-2012年中國知網(wǎng)的“新農(nóng)?！闭撐臄?shù)量

（二）期刊分布2006-2012年關(guān)于“新農(nóng)保”的文獻(xiàn)分布較為分散，從統(tǒng)計(jì)結(jié)果看，主要分布在70多種期刊中。其中，發(fā)文數(shù)量最多的前10位期刊分別為：四川勞動(dòng)保障、勞動(dòng)保障世界（理論版）、安徽農(nóng)業(yè)科學(xué)、山東人力資源和社會(huì)保障、人事天地、中國社會(huì)保障、經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊、中國人力資源社會(huì)保障、中國勞動(dòng)、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)（見表1）。

從期刊分布來看，

（三）研究主題

因?yàn)槲墨I(xiàn)中的“關(guān)鍵詞”能夠較好地表達(dá)文章的主題和研究內(nèi)容，所以可以通過對(duì)“關(guān)鍵詞”的統(tǒng)計(jì)來分析現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)“新農(nóng)?！钡年P(guān)注點(diǎn)和研究趨勢(shì)。從統(tǒng)計(jì)結(jié)果看，有100多個(gè)關(guān)鍵詞，進(jìn)一步將意思相近的“關(guān)鍵詞”進(jìn)行合并，“新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)”、“新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)”、“新農(nóng)?！钡汝P(guān)鍵詞可以看作一個(gè)，“人口老齡化”、“老齡化”看作一個(gè)，最終將關(guān)鍵詞合并為近50個(gè)。其中，“新農(nóng)?！?、“農(nóng)村”、“基金管理”等統(tǒng)計(jì)頻次排名前20位（見表2）。

表1 發(fā)文數(shù)量排名前20位的期刊_

表2 相關(guān)文獻(xiàn)關(guān)鍵詞使用頻次

二、新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度研究現(xiàn)狀

根據(jù)前期學(xué)者關(guān)注的熱點(diǎn)問題，本文從基金籌集與管理、農(nóng)民參保行為影響因素、政府財(cái)政支持、政策實(shí)施效應(yīng)、可持續(xù)發(fā)展五個(gè)方面來進(jìn)行分析。

（一）基金籌集與管理研究

1．基金籌集。我國新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施的是“統(tǒng)賬結(jié)合”，即社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶制度相結(jié)合的模式，其繳費(fèi)由個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助、財(cái)政補(bǔ)貼三個(gè)部分組成。按照“?；?、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則，將養(yǎng)老金納入個(gè)人賬戶和基礎(chǔ)養(yǎng)老金進(jìn)行管理。但由于制度本身的缺陷，我國農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)資金的籌集面臨著諸如財(cái)政壓力大、統(tǒng)籌層次低等問題，這些都成為制約“新農(nóng)保”制度建設(shè)的瓶頸。從前期學(xué)者的研究看，主要集中在兩個(gè)方面：一是“新農(nóng)?！被I資模式問題。對(duì)于現(xiàn)階段我國“新農(nóng)?！本烤箲?yīng)采取何種籌資模式，主要存在“實(shí)行現(xiàn)收現(xiàn)付制的籌資模式”、“實(shí)行完全積累制的籌資模式”、“實(shí)行部分積累制的籌資模式”三種不同的觀點(diǎn)［2］。結(jié)合我國實(shí)際，由“基礎(chǔ)養(yǎng)老金＋個(gè)人賬戶養(yǎng)老金”的部分積累制籌資模式更適合現(xiàn)階段我國農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)狀。二是探討新農(nóng)?；I資存在的問題及對(duì)策。學(xué)者們普遍認(rèn)為在籌資方面，現(xiàn)階段“新農(nóng)?！贝嬖诨I資水平低、監(jiān)督機(jī)制缺乏、地方財(cái)政補(bǔ)貼壓力大等問題，最后從拓寬資金籌集渠道、完善政府政策、強(qiáng)化政策執(zhí)行力度等角度提出了相關(guān)的對(duì)策措施［3-4］。

2．基金的運(yùn)營與管理。在動(dòng)態(tài)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，資金都會(huì)不可避免地面臨通脹等風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于實(shí)行部分積累制的“新農(nóng)?！被I資模式，如何實(shí)現(xiàn)“新農(nóng)保”個(gè)人賬戶基金的保值和增值是“新農(nóng)?！北仨毥鉀Q的重要問題之一，對(duì)于這一問題的探討，學(xué)者們給出了不同的思路。梁春賢從提高運(yùn)營機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化水平、基金管理人監(jiān)控、建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和盈余公積金、投資運(yùn)營的政府擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制角度提出了提高農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金運(yùn)營效率的對(duì)策［5］。湯曉陽借鑒國內(nèi)外成功經(jīng)驗(yàn)，從設(shè)立專門經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、拓展個(gè)人賬戶發(fā)展功能、允許保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與“新農(nóng)?！?、推進(jìn)農(nóng)村養(yǎng)老保障相關(guān)法律法規(guī)的建設(shè)工作等方面探討了我國“新農(nóng)保”基金的科學(xué)管理和運(yùn)作方式［6］。

根據(jù)國外養(yǎng)老保險(xiǎn)基金成功運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)，在相互監(jiān)督制衡的治理結(jié)構(gòu)下，“新農(nóng)?！被鹜耆梢栽谄渌惺艿娘L(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，通過多元化的投資組合來實(shí)現(xiàn)更高的收益。當(dāng)然，這其中需要解決的關(guān)鍵問題是要建立運(yùn)營高效、相互制衡的治理結(jié)構(gòu)，通過委托的方式公開招標(biāo)基金的托管人、投資管理人等，并按多元化的投資組合方式投資于資本市場(chǎng)，還要建立管控有力的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，在基金的風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)最大投資收益［7］?？傮w來看，盡管學(xué)者們的思路不同，但歸納起來，主要有兩點(diǎn)：一是基金運(yùn)營市場(chǎng)化；二是完善監(jiān)督制約機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

（二）農(nóng)民參保行為影響因素研究

“新農(nóng)?！弊詫?shí)施以來，在各地政府的大力推進(jìn)下，覆蓋面不斷擴(kuò)大，參保人數(shù)不斷增多，但也存在部分農(nóng)戶不愿意參保的現(xiàn)象。那么，有哪些因素影響或制約農(nóng)民對(duì)“新農(nóng)?！钡膮⑴c行為選擇？這些因素的影響程度如何呢？這些問題的解決有利于正確認(rèn)識(shí)“新農(nóng)?！贝嬖诘膯栴}，有利于調(diào)動(dòng)廣大農(nóng)民的積極性，保障這一制度的可持續(xù)發(fā)展。從前期文獻(xiàn)看，學(xué)者們的研究大多通過對(duì)某一地區(qū)的調(diào)研獲得數(shù)據(jù)，進(jìn)一步通過Logit等模型實(shí)證分析影響農(nóng)民參保的因素。歸納起來，主要的共同因素有：農(nóng)民對(duì)“新農(nóng)保”的認(rèn)知程度、家庭收入、文化程度、農(nóng)民健康狀況、家庭養(yǎng)老模式、人均耕地面積、外出務(wù)工人員數(shù)量等。但學(xué)者們對(duì)部分因素所產(chǎn)生的作用也有不同的結(jié)論，例如林本喜［8］、高文書［9］等學(xué)者認(rèn)為婚姻狀況與家庭收入兩個(gè)變量對(duì)農(nóng)民的實(shí)際參保行為沒有影響，而成志剛、曹平得出的結(jié)論則是婚姻狀況能顯著影響農(nóng)民的參保行為，兩者呈正相關(guān)關(guān)系［10］。趙光、李放認(rèn)為家庭人均年收入與農(nóng)民參保繳費(fèi)呈現(xiàn)正相關(guān)關(guān)系［11］。另外，在對(duì)文化程度變量對(duì)農(nóng)民參保行為是否有影響的研究上，學(xué)者們同樣得出了完全相反的結(jié)論，王永禮等［12］、高文書、成志剛等學(xué)者認(rèn)為農(nóng)民的文化程度與參保概率呈顯著負(fù)相關(guān)關(guān)系，其原不僅因?yàn)榻逃晗拊礁叩霓r(nóng)民在經(jīng)濟(jì)行為上更為獨(dú)立，接觸社會(huì)更多，選擇空間更大，而且對(duì)未來物價(jià)上漲等預(yù)期導(dǎo)致了對(duì)養(yǎng)老金收益現(xiàn)值的認(rèn)可度較低，故而參保率更低；而楊麗、王明鋼等學(xué)者則得出了農(nóng)民的文化程度與參保概率呈顯著正相關(guān)關(guān)系的結(jié)論［13］。

（三）“新農(nóng)?！钡呢?cái)政支持研究

政府是實(shí)施社會(huì)保障制度的主體，其根本目的是為了保證每一個(gè)社會(huì)成員享有基本的生存權(quán)利，實(shí)現(xiàn)社會(huì)的公平。新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度作為社會(huì)保險(xiǎn)的一個(gè)重要組成部分，其建立與完善同樣以政府為主體。在“新農(nóng)保”制度中，政府提供補(bǔ)貼負(fù)責(zé)基礎(chǔ)養(yǎng)老金部分，正是養(yǎng)老保險(xiǎn)制度“普惠性、公平性、基本性”的體現(xiàn)?？梢哉f，政府財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制是“新農(nóng)?！眳^(qū)別于“老農(nóng)?！钡淖畲蟛煌?。對(duì)于財(cái)政補(bǔ)貼，從前期學(xué)者的研究來看，主要集中在中央和地方政府責(zé)任劃分、支持能力可持續(xù)性兩個(gè)方面。

1．央地政府責(zé)任劃分問題?！靶罗r(nóng)?！苯ㄔO(shè)中，中央財(cái)政和地方財(cái)政支出責(zé)任劃分問題是學(xué)者們的研究熱點(diǎn)之一。劉昌平、謝婷認(rèn)為由于地方政府財(cái)力差距大，中央政府應(yīng)承擔(dān)起“兜底”的責(zé)任，尤其是對(duì)于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，中央政府應(yīng)承擔(dān)較大的財(cái)政補(bǔ)貼責(zé)任［14］。朱俊生認(rèn)為中西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡，保費(fèi)配套補(bǔ)貼會(huì)導(dǎo)致部分地方政府財(cái)政壓力大，進(jìn)而影響新農(nóng)保制度的擴(kuò)展面和推進(jìn)速度。因此，必須根據(jù)各地經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展水平的實(shí)際情況，對(duì)政府補(bǔ)貼給予合理分擔(dān)，重構(gòu)中央政府與地方政府之間的財(cái)政關(guān)系［15］。封鐵英、董璇以陜西省為例，分析了在農(nóng)村人口老齡化加劇的背景下，實(shí)現(xiàn)新農(nóng)保制度推進(jìn)、擴(kuò)大覆蓋率、最終實(shí)現(xiàn)制度良性發(fā)展的必要條件，即大幅增加中央財(cái)政補(bǔ)貼力度［16］。蘇明政認(rèn)為在“新農(nóng)保”制度運(yùn)行過程中，會(huì)潛在地造成地方財(cái)政支出的增加，導(dǎo)致潛在的地方債產(chǎn)生，因此必須明確各級(jí)政府的財(cái)政投入責(zé)任，進(jìn)一步加大中央和省級(jí)財(cái)政的轉(zhuǎn)移支付力度，尤其是中央財(cái)政要加大對(duì)貧困縣的幫助和支持，省一級(jí)要加大對(duì)縣級(jí)的轉(zhuǎn)移支付力度。具體來說，由中央、省級(jí)政府共同承擔(dān)最低基礎(chǔ)養(yǎng)老金，地市級(jí)政府負(fù)責(zé)新農(nóng)保中最低額度補(bǔ)助以及特困人群的基礎(chǔ)養(yǎng)老金支付，區(qū)縣政府負(fù)責(zé)支付額外的個(gè)人賬戶補(bǔ)助以及辦理具體保險(xiǎn)的費(fèi)用［17］。王慧娟、李燕分析認(rèn)為，由于東部地區(qū)各縣財(cái)政狀況差異大，應(yīng)當(dāng)免除貧困縣對(duì)基礎(chǔ)養(yǎng)老金補(bǔ)貼的分擔(dān)責(zé)任，補(bǔ)貼資金由中央財(cái)政和省財(cái)政分擔(dān)［18］。

綜合以上研究，雖然各學(xué)者的觀點(diǎn)不盡相同，但思路總體是一致的，即在“新農(nóng)保”制度構(gòu)建中，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步根據(jù)中央政府和地方政府在“新農(nóng)?！苯ㄔO(shè)中的事權(quán)來合理分擔(dān)補(bǔ)貼責(zé)任；同時(shí)，考慮到我國各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異較大，應(yīng)當(dāng)根據(jù)省情、市情、縣情確定各級(jí)政府的責(zé)任，并加大中央財(cái)政對(duì)貧困地區(qū)的轉(zhuǎn)移支付力度，從而保證該制度的良性可持續(xù)發(fā)展。

2．財(cái)政支持能力可持續(xù)性問題。隨著“新農(nóng)保”覆蓋面的擴(kuò)大和參保人數(shù)的增多，財(cái)政補(bǔ)貼是否可持續(xù)也成為眾多學(xué)者關(guān)注的另外一個(gè)熱點(diǎn)。鄧大松、薛惠元利用2008年全國人口、財(cái)政等方面的數(shù)據(jù)，分別對(duì)中央財(cái)政和地方財(cái)政的籌資能力進(jìn)行了測(cè)算分析，研究結(jié)果表明中央財(cái)政完全有能力負(fù)擔(dān)補(bǔ)貼，而從各地區(qū)來看，貧困地區(qū)地方財(cái)政壓力較大，而經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)地方財(cái)政負(fù)擔(dān)則不是很重［19］。畢紅霞、薛興利的研究也得出了相同的結(jié)論［20］。封進(jìn)、郭瑜對(duì)現(xiàn)行政策下的中央財(cái)政支持能力進(jìn)行測(cè)算，得出的結(jié)論是現(xiàn)行政策下的“新農(nóng)保”補(bǔ)貼政策給中央財(cái)政帶來的負(fù)擔(dān)較低；進(jìn)一步利用相關(guān)數(shù)據(jù)對(duì)提高養(yǎng)老保險(xiǎn)水平下的中央財(cái)政支持能力進(jìn)行模擬，發(fā)現(xiàn)隨著時(shí)間的推移，中央財(cái)政的負(fù)擔(dān)率呈現(xiàn)“倒U”型或逐年降低的趨勢(shì)，即在財(cái)政收入高速增長的情況下，財(cái)政收入增加會(huì)抵消老年人口數(shù)量增加對(duì)財(cái)政負(fù)擔(dān)帶來的影響，中央財(cái)政負(fù)擔(dān)將會(huì)持續(xù)下降［21］。程杰利用保險(xiǎn)精算模型按照“新農(nóng)?！敝贫热采w的時(shí)間設(shè)定了三種全覆蓋實(shí)現(xiàn)方案，并對(duì)不同推進(jìn)速度下中央財(cái)政和地方財(cái)政的負(fù)擔(dān)水平進(jìn)行了分析，得出的結(jié)論是加快推進(jìn)“新農(nóng)?！苯ㄔO(shè)不會(huì)造成過高的財(cái)政負(fù)擔(dān)［22］。曹信邦、劉晴晴通過構(gòu)建數(shù)學(xué)模型對(duì)未來30年我國“新農(nóng)?！敝贫日?cái)政支持能力進(jìn)行測(cè)算，認(rèn)為在50%的養(yǎng)老金目標(biāo)替代率下，政府財(cái)政承擔(dān)的最高支出比例僅為3．5%，說明政府財(cái)政完全能夠負(fù)擔(dān)新農(nóng)保的補(bǔ)貼。研究進(jìn)一步指出，由于各地政府財(cái)政壓力差異大，需要加大對(duì)中西部地區(qū)財(cái)政轉(zhuǎn)移的支付力度，減輕中西部地區(qū)政府的財(cái)政壓力，確?！靶罗r(nóng)保”財(cái)務(wù)收支平衡［23］。

從前期研究看，學(xué)者們采用了數(shù)理統(tǒng)計(jì)、回歸預(yù)測(cè)、保險(xiǎn)精算模型等多種方法對(duì)政府的財(cái)政支持能力進(jìn)行了論證，得出的主要結(jié)論是隨著我國經(jīng)濟(jì)和財(cái)政收入的穩(wěn)定增長，“新農(nóng)?！毖a(bǔ)貼不會(huì)給中央財(cái)政帶來太大壓力，中央財(cái)政完全有能力進(jìn)行補(bǔ)貼；但各地區(qū)由于區(qū)情差異大，財(cái)政壓力并不均衡，需要對(duì)經(jīng)濟(jì)落后省份加大“新農(nóng)保”財(cái)政轉(zhuǎn)移支付力度。

（四）“新農(nóng)保”政策實(shí)施效應(yīng)研究

完善的社會(huì)保障體系具有促進(jìn)消費(fèi)、減少貧困以及進(jìn)行國民收入再分配等諸多功能?！靶罗r(nóng)?！弊鳛樯鐣?huì)保障體系的重要組成部分，其實(shí)施后產(chǎn)生了怎樣的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)？因?yàn)樵撝贫葘?shí)施時(shí)間并不長，所以僅有少數(shù)學(xué)者進(jìn)行了探討。

1．“新農(nóng)?！毕M(fèi)效應(yīng)研究。劉遠(yuǎn)風(fēng)運(yùn)用湖北省50個(gè)縣域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，選取GDP為控制變量，通過構(gòu)建倍差法模型，采用固定效應(yīng)估計(jì)，發(fā)現(xiàn)“新農(nóng)?！庇袛U(kuò)大內(nèi)需的顯著效應(yīng)，根據(jù)擴(kuò)大內(nèi)需的內(nèi)在機(jī)制，這一實(shí)證結(jié)果表明，農(nóng)民對(duì)“新農(nóng)?！敝贫扔休^好的預(yù)期與較大的信心，即“新農(nóng)?！敝贫仍鰪?qiáng)了農(nóng)民的安全感，而安全感的增強(qiáng)進(jìn)一步提振了農(nóng)民的消費(fèi)信心，從而擴(kuò)大了消費(fèi)［24］。郭媛媛、劉靈芝運(yùn)用2011年湖北省農(nóng)村居民調(diào)查數(shù)據(jù)，通過建立虛擬變量多元回歸模型，探討了“新農(nóng)保”對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)的影響作用，結(jié)果表明“新農(nóng)保”的實(shí)施的確對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)產(chǎn)生了一定的影響，但由于諸多因素影響，從短期來看尚未有效促進(jìn)居民消費(fèi)［25］。沈毅、穆懷中利用2011年截面數(shù)據(jù)消費(fèi)模型進(jìn)行實(shí)證分析，研究表明在其他條件不變時(shí)，農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金支出平均每增加1億元，當(dāng)年可以拉動(dòng)農(nóng)村居民生活消費(fèi)支出18億元左右。同時(shí)，農(nóng)村居民上一年度消費(fèi)水平對(duì)當(dāng)年消費(fèi)產(chǎn)生正向影響，影響系數(shù)為1．2倍左右。因此，可以通過增加農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金支出、加大宣傳和制度建設(shè)形成農(nóng)民持久老年收入增加預(yù)期、穩(wěn)定農(nóng)村消費(fèi)形成合理消費(fèi)習(xí)慣和消費(fèi)預(yù)期等，減弱農(nóng)民養(yǎng)老預(yù)防性儲(chǔ)蓄，來拉動(dòng)農(nóng)村消費(fèi)與內(nèi)需增長［26］。

不管是國外經(jīng)驗(yàn)，還是當(dāng)前我國學(xué)者的實(shí)證研究結(jié)論，都一致表明“新農(nóng)?！蹦軌驍U(kuò)大內(nèi)需，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。長遠(yuǎn)來看，我國應(yīng)逐步擺脫過分依賴投資和出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的戰(zhàn)略決策，逐漸轉(zhuǎn)移到更加重視社會(huì)建設(shè)和社會(huì)政策上，以此通過促進(jìn)內(nèi)需拉動(dòng)發(fā)展的軌道上來。但目前來看，我國“新農(nóng)保”擴(kuò)大內(nèi)需的效果尚未充分顯現(xiàn)，因此需要進(jìn)一步提高“新農(nóng)?！眳⒈Ｂ?、擴(kuò)大制度覆蓋面。

2．“新農(nóng)?！笔杖朐俜峙湫?yīng)研究。制定與實(shí)施具有矯正性的再分配制度與政策，促進(jìn)收入分配公平，特別是對(duì)收入遇到困難的群體進(jìn)行基本保障成為政府的重要職責(zé)，而社會(huì)保障制度即是世界各國普遍采用的政策與措施。那么，“新農(nóng)保”制度實(shí)施后，是否會(huì)在農(nóng)村居民之間產(chǎn)生收入再分配效應(yīng)？黃麗以廣東省中山市為例，運(yùn)用保險(xiǎn)精算方法對(duì)農(nóng)村基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的收入再分配效應(yīng)進(jìn)行測(cè)算，研究結(jié)果表明中山模式具有代內(nèi)和代際間的雙重收入再分配功能；政府對(duì)農(nóng)民應(yīng)繳保費(fèi)的按月補(bǔ)貼提高了參保農(nóng)民的總受益，且更有利于繳費(fèi)期限較長的年輕一代；繳費(fèi)基數(shù)及增長速度的特殊設(shè)計(jì)則為政府調(diào)節(jié)收入分配提供了有力的工具［27］。王翠琴、薛惠元通過構(gòu)建“新農(nóng)?！眱艮D(zhuǎn)移額計(jì)算模型，對(duì)該制度的收入再分配效應(yīng)進(jìn)行了測(cè)算和分析，發(fā)現(xiàn)在現(xiàn)行財(cái)政補(bǔ)貼政策下，“新農(nóng)?！钡氖杖朐俜峙淦蛴谶x擇較高檔次繳費(fèi)的人群、繳費(fèi)困難群體、壽命長的人群、女性農(nóng)民、長期繳費(fèi)的人群以及農(nóng)村計(jì)劃生育家庭；政府繳費(fèi)補(bǔ)貼越多，個(gè)人賬戶投資收益率越高，基礎(chǔ)養(yǎng)老金調(diào)整系數(shù)越大，參保人養(yǎng)老金的凈轉(zhuǎn)入額就越多；“捆綁式繳費(fèi)”政策產(chǎn)生了逆向的收入再分配效應(yīng)［28］。

3．“新農(nóng)?！睖p貧效應(yīng)研究。關(guān)于“新農(nóng)保”的減貧效應(yīng)，只有薛惠元從試點(diǎn)縣和農(nóng)戶兩個(gè)層面通過構(gòu)建倍差法計(jì)量模型進(jìn)行了研究［29］。對(duì)廣西壯族自治區(qū)43個(gè)縣域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的實(shí)證分析結(jié)果表明，“新農(nóng)?！闭呔哂酗@著的減貧效應(yīng)；但由于“新農(nóng)保”的覆蓋面還不大，其對(duì)廣西整體農(nóng)民人均純收入的影響還沒有體現(xiàn)出來。對(duì)湖北省團(tuán)風(fēng)縣、宜都市和仙桃市的研究則表明“新農(nóng)?！睂?duì)農(nóng)村老年居民產(chǎn)生了一定的減貧效應(yīng)。但由于農(nóng)村老年居民領(lǐng)取的養(yǎng)老金水平偏低，其減貧效應(yīng)還十分有限，對(duì)整個(gè)農(nóng)戶而言，“新農(nóng)?！钡臏p貧效應(yīng)同樣不明顯［29］。

（五）“新農(nóng)保”可持續(xù)發(fā)展問題研究

從前期建設(shè)成效看，我國“新農(nóng)?！眳⒈Ｈ藬?shù)不斷增加、覆蓋面不斷擴(kuò)大，“新農(nóng)保”建設(shè)取得了良好的開端，但不可否認(rèn)的是，制度設(shè)計(jì)和實(shí)施過程中也存在一系列影響其可持續(xù)發(fā)展的問題。

1．就“新農(nóng)?！敝贫仍O(shè)計(jì)層面而言，作為一項(xiàng)新制度，不是一朝一夕可以完善的，必然要在長期的實(shí)踐過程中不斷修正完善。相較于以誘致性制度變遷作為主要?jiǎng)恿Φ摹芭f農(nóng)保”，普惠制“新農(nóng)?！钡膭?chuàng)建則是一種強(qiáng)制型制度變遷，制度創(chuàng)新關(guān)注的主要是效率目標(biāo)，其決定因素不是外在壓力和財(cái)政能力，而是經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的動(dòng)機(jī)。普惠式基礎(chǔ)養(yǎng)老金保障了新農(nóng)保的社會(huì)性和強(qiáng)制性，有利于縮小城鄉(xiāng)社會(huì)養(yǎng)老保障差距，但不能明顯提高農(nóng)村內(nèi)部養(yǎng)老保障的公平度，且沒有從根本上調(diào)動(dòng)農(nóng)民的參保積極性，因此要保障“新農(nóng)?！敝贫鹊目沙掷m(xù)性，必須實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制型制度變遷向誘致型制度變遷的轉(zhuǎn)變，采取措施提升農(nóng)民的制度需求，并充分發(fā)揮地方政府的創(chuàng)新能力［30］。

2．就“新農(nóng)?！敝贫葘?shí)施過程中所存在的問題而言，其來源于多個(gè)方面，其中既有制度性的制約因素，也有主體性的制約因素和環(huán)境性的制約因素，這些因素相互作用、相互滲透，對(duì)“新農(nóng)?！敝贫鹊目沙掷m(xù)發(fā)展產(chǎn)生了直接或間接的影響，在“新農(nóng)?！蓖七M(jìn)中要充分考慮這些因素，做到未雨綢繆，才能確保制度的可持續(xù)發(fā)展［31］。丁建定、郭林從充分發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)的作用、合理界定“新農(nóng)?！边m用對(duì)象與范圍、積極推進(jìn)“新農(nóng)?！迸c其他養(yǎng)老保障項(xiàng)目間的整合等幾個(gè)方面分析了“新農(nóng)?！笨沙掷m(xù)發(fā)展面臨的幾個(gè)問題［32］。金淑彬、陳靜認(rèn)為“新農(nóng)?！敝贫仍趯?shí)施過程中存在基金籌集困難、養(yǎng)老保險(xiǎn)替代率過低及政策宣傳不力等問題，然后從建立彈性與相對(duì)穩(wěn)定的養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)和財(cái)政補(bǔ)貼制度、加大宣傳力度、推遲領(lǐng)取養(yǎng)老金的年齡、加強(qiáng)“新農(nóng)?！被鸬谋Ｖ蹬c增值四個(gè)方面提出了建立“新農(nóng)保”制度的長效機(jī)制［33］。陳曉安、張彥提出從法律保障、財(cái)政資金保障、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與人員保障、監(jiān)督體系保障、投資渠道保障、信息化經(jīng)辦條件保障以及尊老敬老的孝文化保障等七個(gè)方面構(gòu)建起“新農(nóng)?！敝贫瓤沙掷m(xù)發(fā)展的制度保障體系［34］。黃瑞芹基于兩個(gè)貧困民族自治縣的調(diào)查結(jié)果，認(rèn)為制度模式、財(cái)務(wù)機(jī)制和工作網(wǎng)絡(luò)是影響貧困地區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展能力的三個(gè)節(jié)點(diǎn)［35］。

三、結(jié) 語

建立“新農(nóng)?！敝贫仁俏覈鴳?yīng)對(duì)農(nóng)村人口養(yǎng)老問題的必然選擇，也是新時(shí)期完善農(nóng)村社會(huì)保障體系的重大部署［36］。從2009年開始試點(diǎn)，到2012年實(shí)現(xiàn)全覆蓋，“新農(nóng)?！苯ㄔO(shè)取得了顯著的成效，理論界關(guān)于“新農(nóng)保”的討論和研究也日益豐富和深入，基于此，本文從基金籌集與管理、農(nóng)民參保行為影響因素、財(cái)政支持能力、政策實(shí)施效應(yīng)、可持續(xù)發(fā)展五個(gè)方面對(duì)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)研究現(xiàn)狀進(jìn)行了梳理和分析。

從前期學(xué)者的研究看：在內(nèi)容上，從資金籌集到基金運(yùn)營、從農(nóng)民參保行為影響因素到政府財(cái)政補(bǔ)貼測(cè)算、從制度設(shè)計(jì)存在的問題到制度實(shí)施后的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，研究范圍不斷擴(kuò)大；在方法上，由單純的定性研究為主逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槎ㄐ?、定量研究相結(jié)合，并將其他學(xué)科的政策仿真、數(shù)據(jù)模擬等諸多方法運(yùn)用到“新農(nóng)保”的分析上，研究方法逐漸增多；在數(shù)據(jù)獲取方面，既包括了來自政府統(tǒng)計(jì)部門和民政部門的官方數(shù)據(jù)，也包括了大量通過走訪、實(shí)地調(diào)查等方法獲取的第一手?jǐn)?shù)據(jù)資料，使研究結(jié)果更為可靠、更有說服力。但前期研究也存在一些不足之處。一是研究內(nèi)容重復(fù)、對(duì)策建議模糊。許多文獻(xiàn)所分析的“新農(nóng)保存在的問題”趨于一致，所提出的相關(guān)對(duì)策建議較為模糊，只有一個(gè)方向和框架，沒有具體內(nèi)容，而且多是與“舊農(nóng)?！边M(jìn)行比較后進(jìn)行刪減，創(chuàng)新性的建議相對(duì)較少。二是部分研究結(jié)論截然相反。例如關(guān)于農(nóng)民參保行為影響因素的研究，對(duì)于婚姻狀況、家庭收入、農(nóng)民的文化程度等變量是否是影響農(nóng)民參保的重要因素以及影響方向出現(xiàn)了截然相反的實(shí)證結(jié)果，其原因究竟是由于調(diào)研數(shù)據(jù)質(zhì)量問題還是地區(qū)差異問題，尚需進(jìn)一步考證。三是缺少動(dòng)態(tài)研究。新農(nóng)保制度尚在建設(shè)、完善階段，制度設(shè)計(jì)還不成熟，對(duì)其研究如果僅僅是靜態(tài)的，得出的結(jié)論就難免失真，所以應(yīng)該站在一個(gè)動(dòng)態(tài)的角度進(jìn)行分析。

當(dāng)前，我國正在加快推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌建設(shè)［37］。一方面農(nóng)村居民收入多元化，人均純收入快速提高；另一方面，居民消費(fèi)物價(jià)水平也不斷提高，“新農(nóng)?！敝贫鹊睦U費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、政府補(bǔ)貼和支付水平該如何變動(dòng)以求與之相適應(yīng)？我國各地區(qū)之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異、居民收入和消費(fèi)差異等都較大，區(qū)域不平衡在短時(shí)間內(nèi)難以消除，如何根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平重構(gòu)中央政府與地方政府在“新農(nóng)?！敝械呢?cái)政責(zé)任？十八屆三中全會(huì)后，戶籍制度改革也被提上議事日程，如何實(shí)現(xiàn)“新農(nóng)?！迸c城鎮(zhèn)職工現(xiàn)有養(yǎng)老保險(xiǎn)制度之間的銜接？這些問題都將是今后理論研究的重點(diǎn)。

［1］ 張波．我國居家養(yǎng)老模式研究綜述與展望［J］．四川理工學(xué)院學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2013（4）：10-14．

［2］ 褚艷紅．我國新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)籌資模式研究［J］．北京郵電大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2012（6）：77-81．

［3］ 睢黨臣，苑文婷．論“新農(nóng)?！被鸹I資的困境與對(duì)策［J］．勞動(dòng)保障世界，2011（9）：26-29．

［4］ 王敏，劉清江，丁發(fā)林．“新農(nóng)?！被鸹I資困境及其解決措施［J］．農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技，2013（4）：144-146．

［5］ 梁春賢．論我國新農(nóng)保制度下養(yǎng)老基金的運(yùn)營［J］．財(cái)政研究，2010（2）：69-71．

［6］ 湯曉陽．新農(nóng)?；鸬墓芾砗瓦\(yùn)作問題探討［J］．四川大學(xué)學(xué)報(bào)：哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版，2010（5）：133-136．

［7］ 陽義南．“新農(nóng)保”個(gè)人賬戶基金市場(chǎng)化投資管理的關(guān)鍵問題研究［J］．經(jīng)濟(jì)體制改革，2011（2）：98-101．

［8］ 林本喜，王永禮．農(nóng)民參與新農(nóng)保意愿和行為差異的影響因素研究［J］．財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)，2012（7）：29-38．

［9］ 高文書．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保影響因素分析［J］．華中師范大學(xué)學(xué)報(bào)：人文社會(huì)科學(xué)版，2012（4）：55-61．

［10］成志剛，曹平．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保影響因素實(shí)證研究［J］．湘潭大學(xué)學(xué)報(bào)：哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版，2013（1）：11-16．

［11］趙光，李放，黃俊輝．新農(nóng)保農(nóng)民參與行為、繳費(fèi)選擇及其影響［J］．中國農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2013（1）：55-65．

［12］王永禮，林本喜，鄭傳芳．新農(nóng)保制度下農(nóng)民參保行為影響因素分析［J］．福建論壇：人文社會(huì)科學(xué)版，2012（6）：141-146．

［13］楊麗，王明鋼．影響新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保的主要因素研究［J］．經(jīng)濟(jì)問題，2012（6）：25-28．

［14］劉昌平，謝婷．財(cái)政補(bǔ)貼型新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度研究［J］．東北大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2009（5）：432-435．

［15］朱俊生．推進(jìn)新農(nóng)保制度的難點(diǎn)在地方財(cái)政［J］．農(nóng)村工作通訊，2009（20）：39．

［16］封鐵英，董璇．以需求為導(dǎo)向的新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)籌資規(guī)模測(cè)算［J］．中國軟科學(xué)，2012（1）：65-82．

［17］蘇明政．基于地方政府支付責(zé)任的新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度研究［J］．金融發(fā)展研究，2011（6）：78-80．

［18］王慧娟，李燕．遼寧新農(nóng)保政策執(zhí)行的主要影響因素及對(duì)策［J］．農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)，2012（4）：69-71．

［19］鄧大松，薛惠元．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度推行中的難點(diǎn)分析——兼析個(gè)人、集體和政府的籌資能力［J］．經(jīng)濟(jì)體制改革，2010（1）：86-92．

［20］畢紅霞，薛興利．財(cái)政支持農(nóng)村社保的差異性及其有限責(zé)任［J］．改革，2011（2）：41-48．

［21］封進(jìn)，郭瑜．新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的財(cái)政支持能力［J］．重慶社會(huì)科學(xué)，2011（7）：50-58．

［22］程杰．新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的財(cái)政負(fù)擔(dān)測(cè)算——兼論“十二五”期間實(shí)現(xiàn)全覆蓋的可行性［J］．社會(huì)保障研究，2011（1）：57-66．

［23］曹信邦，劉晴晴．農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的政府財(cái)政支持能力分析［J］．中國人口、資源與環(huán)境，2011（10）：129-137．

［24］劉遠(yuǎn)風(fēng)．新農(nóng)保擴(kuò)大內(nèi)需的實(shí)證分析［J］．中國人口、資源與環(huán)境，2012（2）：88-93．

［25］郭媛媛，劉靈芝．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度對(duì)居民消費(fèi)的影響［J］．農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技，2013（5）：98-100．

［26］沈毅，穆懷中．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)的乘數(shù)效應(yīng)研究［J］．經(jīng)濟(jì)學(xué)家，2013（4）：32-36．

［27］黃麗．中山市農(nóng)村基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的收入再分配效應(yīng)研究［J］．中國人口科學(xué)，2009（4）：81-91．

［28］王翠琴，薛惠元．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入再分配效應(yīng)研究［J］．中國人口、資源與環(huán)境，2012（8）：140-146．

［29］薛惠元．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)減貧效應(yīng)評(píng)估［J］．現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)探討，2013（3）：11-15．

［30］余桔云．強(qiáng)制性制度變遷到誘致性制度變遷［J］．蘭州學(xué)刊，2010（6）：95-99．

［31］劉向紅．影響新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)發(fā)展的若干制約因素［J］．農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)，2011（8）：58-59．

［32］丁建定，郭林．新農(nóng)保的“協(xié)調(diào)”與“配合”［J］．中國社會(huì)保障，2010（7）：23-24．

［33］金淑彬，陳靜．新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展探析［J］．商業(yè)研究，2012（9）：155-159．

［34］陳曉安，張彥．我國新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展的保障體系研究［J］．青海社會(huì)科學(xué)，2012（2）：53-55．

［35］黃瑞芹．貧困地區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)可持續(xù)發(fā)展研究［J］．社會(huì)保障研究，2013（1）：28-34．

［36］朱國龍．新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度下農(nóng)民工養(yǎng)老保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)［J］．四川理工學(xué)院學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2009（2）：43-46．

［37］周畢芬，闕春萍．社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌：實(shí)踐與理念［J］．重慶理工大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2012（3）：41-45．

Research Status Review about the New Type of Rural Social Endowment Insurance

TANWei，ZHANG Jiansheng
（Chongqing Three Gorges University，Chongqing 404100，China）

Since the implementation of new type of rural social endowment insurance from 2009，the scholars have kept a deepening research on the area，and made some valuable research results．Taking the platform of CNKI，the paper gives the retrieval and quantitative analysis on the related papers about the new type of rural social endowment insurance．Then combining with previous academic research hot spot，the paper gets the research status review about the new type of rural social endowment insurance from the five dimensions of fund raising andmanagement，the influence factor of farmers participating in insurance，financial support，policy implementation effect and the sustainable development．

the new type of rural social endowment insurance；fund raising；influencing factors；financial support；policy；sustainable development

C912．82

A

1673-8268（2014）06-0110-07

（編輯：段明琰）

10．3969／j．issn．1673-8268．2014．06．020

2013-11-14

重慶市社會(huì)科學(xué)規(guī)劃項(xiàng)目：新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施效果評(píng)價(jià)及完善路徑研究（2011QNSH18）

譚 偉（1981-），女，重慶豐都人，講師，主要從事勞動(dòng)與社會(huì)保障研究；張建升（1981-），男，山東濰坊人，副教授，博士，主要從事數(shù)量經(jīng)濟(jì)研究。