李 恒，王 剛

（四川警察學(xué)院，四川 瀘州 646000）

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件特點(diǎn)及偵防對(duì)策研究

李 恒，王 剛

（四川警察學(xué)院，四川 瀘州 646000）

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪已成為當(dāng)前我國(guó)侵財(cái)型犯罪中增速最快的犯罪類(lèi)型之一。犯罪的主要方式有：虛假告知被害人的手機(jī)、座機(jī)電話欠費(fèi)或者以銀行卡涉案實(shí)施詐騙；網(wǎng)上發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息；利用網(wǎng)絡(luò)聲訊電話語(yǔ)音冒充熟人編造謊話；網(wǎng)絡(luò)發(fā)布低息貸款或辦理貸款等。此類(lèi)案件具有犯罪工具高科技化、手段智能化、作案過(guò)程非接觸化、作案目標(biāo)不特定性、資金流向復(fù)雜性、依托網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為實(shí)施犯罪提供支持、呈現(xiàn)有組織犯罪公司化、專(zhuān)業(yè)化管理等特點(diǎn)。該類(lèi)案件還有抓捕全案犯罪分子難和固定搜集犯罪證據(jù)難兩大難點(diǎn)。因此，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)抓好案件接警前后的前期偵查環(huán)節(jié)，偵查員積極做好案中偵辦取證環(huán)節(jié)；積極拓寬宣傳陣地，提高群眾防范意識(shí)；充分發(fā)揮銀行金融系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)電信部門(mén)的主觀能動(dòng)性，減少此類(lèi)案件的發(fā)生。

網(wǎng)絡(luò)；電信；詐騙；犯罪特點(diǎn)；偵查難點(diǎn)；偵防對(duì)策

一、問(wèn)題的引入

當(dāng)前，隨著網(wǎng)絡(luò)信息化時(shí)代的飛速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)與移動(dòng)電信（wifi）網(wǎng)絡(luò)在中國(guó)迅速普及使用。任何事物都具有兩面性，網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展也不例外。我們?cè)谙硎芫W(wǎng)絡(luò)科技給社會(huì)帶來(lái)豐碩成果的同時(shí)，也正在品嘗著虛擬網(wǎng)絡(luò)的“副產(chǎn)品”——網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的日益猖獗。金融、通信業(yè)、網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)各個(gè)要素之間的交流、融合、發(fā)展，也帶來(lái)了一定的負(fù)面后果。在網(wǎng)絡(luò)給我們帶來(lái)快速便利的同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件開(kāi)始發(fā)生。近年來(lái)利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪日益增加，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式電信詐騙犯罪活動(dòng)呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢(shì)。“互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布的報(bào)告顯示，截至2011年6月，我國(guó)有超過(guò)9億的手機(jī)卡號(hào)，互聯(lián)網(wǎng)的手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)3.18億，在總體網(wǎng)民中的比例高達(dá)65.5%，已成為網(wǎng)民的重要組成部分?！保?］由于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件多為跨省市、跨區(qū)域作案，侵害面廣，作案目標(biāo)不固定，查證難度較大，已成為影響人民財(cái)產(chǎn)安全的重大犯罪問(wèn)題。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件發(fā)案率居高不下的主要原因有：一是社會(huì)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在，特別是相關(guān)部門(mén)監(jiān)管存在漏洞。二是網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪作案方式科技化、智能化，成本低，很容易效仿，且打擊困難很大。犯罪分子被抓獲的較少，被定罪量刑的更少，被判重刑的少之又少，因此，風(fēng)險(xiǎn)低，作案“回報(bào)”往往是巨額資金，使犯罪分子不惜鋌而走險(xiǎn)，這完全符合新時(shí)期侵財(cái)型犯罪的規(guī)律特征。三是由于網(wǎng)絡(luò)自身具有的利弊特點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子利用網(wǎng)上銀行等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)多個(gè)非本人賬戶，再利用無(wú)記名手機(jī)電信卡號(hào)，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺詐手段詐騙受害人的錢(qián)財(cái)，加之受害人法律意識(shí)淡薄，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)執(zhí)法辦案面臨諸多困難和問(wèn)題。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪已成為侵財(cái)型犯罪中增速最快的犯罪類(lèi)型。犯罪集團(tuán)組織嚴(yán)密、隱蔽性強(qiáng)，跨國(guó)、跨境、跨區(qū)域連續(xù)大批量作案。同時(shí)，借助互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)和電信信令網(wǎng)絡(luò)，用軟交換、改號(hào)透?jìng)骷夹g(shù)，冒充公、檢、法辦案人員，謊稱涉嫌犯罪威逼、恫嚇受害群眾，誘騙將全部存款轉(zhuǎn)到安全賬戶。這種不見(jiàn)面、不接觸的新型高科技網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，具有更大的欺騙性、隱蔽性和危害性，已經(jīng)成為公安機(jī)關(guān)打擊刑事犯罪的重點(diǎn)對(duì)象，成為威脅社會(huì)公民財(cái)產(chǎn)安全的一大公害。

2013年以來(lái)，四川省資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局針對(duì)電信詐騙犯罪突出的問(wèn)題，始終堅(jiān)持“防范在先、打擊跟進(jìn)、打防結(jié)合”的工作理念，緊抓源頭防范和控制，積極探索更加有效的打擊手段和機(jī)制，提升群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)別和預(yù)防能力，全力打壓電信詐騙犯罪發(fā)案率。截至2013年，共破獲電信詐騙案件65起，涉案金額二百余萬(wàn)元；2014年一季度，全局共接報(bào)電信詐騙警情30起，比上季度的47起下降36.17%，有效遏制了電信詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為此，筆者通過(guò)在公安基層實(shí)戰(zhàn)的工作經(jīng)歷，搜集、調(diào)研了大量網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件發(fā)案信息，認(rèn)真剖析發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)，結(jié)合防控網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提出有針對(duì)性的偵防對(duì)策。

二、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪方式及其特點(diǎn)

（一）網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的含義與犯罪方式

1.網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的含義。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙是指：犯罪分子以非法占有為目的，以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)為主要作案媒介，以通訊傳播媒介和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)為操作平臺(tái)，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺詐手段，向社會(huì)不特定人群發(fā)布虛假消息來(lái)騙取、非法占有他人、公私財(cái)物，迫使被害人自愿交付財(cái)物、被騙數(shù)額較大的違法犯罪行為。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的具體作案方式為借助電話、手機(jī)短信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代通信方式，向不特定對(duì)象發(fā)送各種虛假信息，欺騙當(dāng)事人通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)、支付寶或網(wǎng)上銀行操作轉(zhuǎn)賬支付相應(yīng)資金，如圖1所示。

2.網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的主要犯罪方式。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子的各種騙術(shù)花樣兒翻新，至今已衍生出多個(gè)變種。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙內(nèi)容有專(zhuān)門(mén)的點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，不斷冒出新手法。目前更趨升級(jí)隱蔽的就是利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，批量自動(dòng)群撥和網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的詐騙方式最為突出，操控的服務(wù)器設(shè)在外地，這種詐騙方式智商高，透?jìng)麟[匿真實(shí)來(lái)電顯示，犯罪手段直接挑戰(zhàn)社會(huì)公信力，危害性特別大。筆者通過(guò)在公安一線辦案的經(jīng)歷，總結(jié)出網(wǎng)絡(luò)電信詐騙主要有以下幾種方式：（1）通過(guò)告知被害人的手機(jī)、座機(jī)電話欠費(fèi)或者銀行卡涉案實(shí)施詐騙。A.犯罪分子冒充電信公司工作人員，聲稱被害人電話欠費(fèi)，銀行賬號(hào)可能被人利用“洗黑錢(qián)”，要求被害人將存款匯至某賬號(hào)，以保護(hù)資金或?qū)①Y金通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移至一個(gè)“安全賬戶”，并對(duì)家庭人員的所有資金進(jìn)行核查，不允許將此事告訴他人，不允許掛斷電話，頻繁催促到銀行轉(zhuǎn)賬。B.網(wǎng)絡(luò)虛假刷卡信息詐騙。犯罪分子冒充銀行工作人員，謊稱客戶銀行卡透支，可能被人復(fù)制盜用，要求用戶到銀行ATM機(jī)上“更改數(shù)據(jù)信息”，實(shí)際上是騙當(dāng)事人將卡內(nèi)現(xiàn)金通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)上銀行劃轉(zhuǎn)到嫌疑人指定的賬戶上。（2）網(wǎng)上發(fā)布中獎(jiǎng)信息實(shí)施詐騙。犯罪分子利用被害人的貪念和僥幸心理，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)郵件、QQ信息群發(fā)等方式，向被害人發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，稱其已經(jīng)成為幸運(yùn)用戶中了大獎(jiǎng)，當(dāng)受害人回復(fù)郵件或者撥通犯罪分子的電話后，會(huì)有人“核實(shí)身份確認(rèn)中獎(jiǎng)”，然后以需要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)繳納稅費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等實(shí)施詐騙。（3）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聲訊電話語(yǔ)音冒充熟人編造謊話詐騙。犯罪分子冒充與被害對(duì)象有關(guān)聯(lián)的親屬、朋友，通過(guò)語(yǔ)音通話、發(fā)送短信或者網(wǎng)上聊天的方式編造嫖娼被抓、自己受傷住院等突發(fā)事件，通過(guò)各種理由請(qǐng)求被害人匯款。“國(guó)內(nèi)市場(chǎng)已出現(xiàn)一種名叫‘短信通’的短信群發(fā)系統(tǒng)，由PC機(jī)、移動(dòng)電話及cable線等組成，一臺(tái)電腦一天可以同時(shí)發(fā)送12萬(wàn)條短信。該系統(tǒng)內(nèi)還有全國(guó)移動(dòng)電話號(hào)碼數(shù)據(jù)庫(kù)，可以一次預(yù)設(shè)200萬(wàn)個(gè)手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行大規(guī)模群發(fā)。”［2］（4）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布低息貸款或以辦理貸款詐騙。嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布可提供低息貸款的信息，稱能夠提供免擔(dān)保貸款，要求被害人通過(guò)網(wǎng)上劃撥“擔(dān)保費(fèi)”。如果受害人與之聯(lián)系，犯罪分子就稱貸款必須先付部分保證金或利息，并要受害人自己辦理一張銀行卡，先打一批錢(qián)到銀行卡上，證明還款能力，然后開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)查詢功能供被害人查詢，犯罪分子利用網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)將卡上的錢(qián)全部轉(zhuǎn)走。（5）虛假網(wǎng)絡(luò)購(gòu)車(chē)、購(gòu)房退稅詐騙。嫌疑人謊稱根據(jù)國(guó)家優(yōu)惠政策，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬交納一定手續(xù)費(fèi)或保證金，被害人可享受購(gòu)車(chē)、購(gòu)房的退稅。犯罪分子冒充稅務(wù)工作人員撥打受害人電話，稱“國(guó)家已經(jīng)下調(diào)購(gòu)車(chē)附加稅、購(gòu)房契稅等，要退還稅金”，讓其提供銀行卡號(hào)并通過(guò)網(wǎng)上銀行支付平臺(tái)或銀行ATM柜員機(jī)獲取稅款，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)郵箱或QQ聊天工具提示操作，劃走被害人銀行卡上的資金。（6）利用網(wǎng)上炒股實(shí)施詐騙。嫌疑人謊稱為被害人提供股票信息或通過(guò)網(wǎng)上炒股軟件代為炒股，收取勞務(wù)費(fèi)，同時(shí)將被害人炒股的本錢(qián)和利息全部轉(zhuǎn)走，達(dá)到詐騙目的。

（二）網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

1.犯罪工具高科技化，作案過(guò)程非接觸化。作案成員借助計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)及電話等聊天通訊工具，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，分號(hào)碼段對(duì)各地區(qū)進(jìn)行掃蕩式群發(fā)QQ消息、電子郵件或群撥網(wǎng)絡(luò)電話。作案過(guò)程非接觸化，主要表現(xiàn)在犯罪分子只通過(guò)網(wǎng)絡(luò)的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系，根本不直接與被害人碰面，十分隱蔽，從來(lái)不拋頭露面。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子大多數(shù)是異地作案，利用非法互聯(lián)網(wǎng)VOIP電話、短信、電子郵件、QQ、微信等媒介實(shí)施詐騙，同其他類(lèi)型的犯罪相比，作案均在虛擬空間中進(jìn)行，沒(méi)有具體的現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證可查。

2.作案目標(biāo)具有不特定性，資金流向具有復(fù)雜性。該類(lèi)案件的詐騙對(duì)象范圍較廣，其詐騙行為的實(shí)施并不具有針對(duì)性。由于犯罪分子在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一號(hào)段或者某一地區(qū)撥打固定電話、發(fā)送手機(jī)短信、發(fā)送電子郵件和網(wǎng)上群發(fā)各類(lèi)宣傳消息，除發(fā)案地域集中外，侵害對(duì)象包括社會(huì)各階層不同身份的人員，并已向全年齡段覆蓋，不僅有退休在家喜歡上網(wǎng)的老人，也有事業(yè)有成的中年人，更有熟識(shí)網(wǎng)絡(luò)的青年人，作案目標(biāo)具有廣泛性、不確定性。犯罪嫌疑人利用虛假的身份證明在多家銀行開(kāi)戶，受害人通過(guò)網(wǎng)上銀行或者匯款的方式給嫌疑人打款，嫌疑人都是利用網(wǎng)上銀行和ATM機(jī)，在異地轉(zhuǎn)賬或者取現(xiàn)，資金流向特別復(fù)雜。

3.作案依托網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為實(shí)施犯罪提供支持，手段呈現(xiàn)智能化。犯罪分子實(shí)施詐騙所使用的網(wǎng)址為花錢(qián)找專(zhuān)門(mén)技術(shù)人員制作的虛假網(wǎng)站，該網(wǎng)站套用正規(guī)購(gòu)物網(wǎng)站樣式制作，一般家庭電腦如不安裝360及其他帶有防范提示軟件的瀏覽器或缺乏網(wǎng)絡(luò)知識(shí)的根本無(wú)法辨認(rèn)真假，受害人很容易相信這是真正的購(gòu)物或其他投資網(wǎng)站。網(wǎng)站內(nèi)作案用的收款銀行賬號(hào)為犯罪分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)的無(wú)關(guān)聯(lián)人員開(kāi)戶的銀行卡，將其掛靠在虛假網(wǎng)站上以備作案收款之用。犯罪分子日常只需在網(wǎng)站后臺(tái)盯緊有無(wú)上當(dāng)購(gòu)物者，發(fā)現(xiàn)后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電子郵件、手機(jī)及QQ等聊天工具聯(lián)系受害人，進(jìn)而實(shí)施下一步詐騙。

4.作案過(guò)程具有隱蔽性，作案時(shí)間短。犯罪分子沒(méi)有任何辦公地點(diǎn)，有的就是一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)的平臺(tái)和綁定多個(gè)電話的一號(hào)通，可以很好地起到隱蔽犯罪分子身份的作用，而且此類(lèi)詐騙案件的犯罪分子僅是通過(guò)使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，與受害人不進(jìn)行面對(duì)面的直接接觸，受害人對(duì)犯罪分子的了解僅限于電話號(hào)碼和銀行賬號(hào)。作案迅速，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙因?yàn)槭峭ㄟ^(guò)網(wǎng)上銀行或銀行的轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，所以其作案速度非?？?。詐騙成功后，犯罪分子會(huì)在銀行資金到賬的第一時(shí)間，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行將數(shù)額巨大的贓款層層分解到十幾個(gè)甚至幾十個(gè)下級(jí)銀行賬戶，并迅速組織人員提現(xiàn)。許多受害人在轉(zhuǎn)完賬不久就發(fā)現(xiàn)被騙，但是轉(zhuǎn)入賬號(hào)的現(xiàn)金已被取空。

5.聘請(qǐng)專(zhuān)人套現(xiàn)，犯罪分子呈現(xiàn)高智商、隱秘性的特點(diǎn)。犯罪分子實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的團(tuán)伙眾多且由來(lái)已久，當(dāng)?shù)匾呀?jīng)形成了隱蔽的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，有專(zhuān)門(mén)的團(tuán)伙組織一批年輕男女負(fù)責(zé)取款以非法牟利的，也有專(zhuān)門(mén)的商鋪安裝POS機(jī)負(fù)責(zé)提現(xiàn)而非法牟利的。犯罪嫌疑人與這些直接取款人員及提現(xiàn)人員根本就不認(rèn)識(shí)，而是通過(guò)當(dāng)?shù)刂虚g人電話介紹，這樣就為偵查開(kāi)展工作設(shè)置了更多的障礙。

6.跨省市、跨區(qū)域流動(dòng)作案，新類(lèi)型有組織犯罪呈現(xiàn)公司化、專(zhuān)業(yè)化管理?！熬W(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙已經(jīng)具有明顯的職業(yè)化特征，詐騙的各個(gè)環(huán)節(jié)呈現(xiàn)越來(lái)越強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)化趨勢(shì)，即搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)、撥打詐騙語(yǔ)音電話、到銀行開(kāi)戶賣(mài)卡、提取轉(zhuǎn)移詐騙贓款等各個(gè)環(huán)節(jié)都有人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，形成一整條的地下‘產(chǎn)業(yè)鏈’?！保?］犯罪分子采取A地設(shè)立網(wǎng)絡(luò)電信指揮終端服務(wù)器基地，B地?fù)艽螂娫?、發(fā)送網(wǎng)絡(luò)短信、電子郵件及QQ等網(wǎng)絡(luò)消息，C地設(shè)立虛假網(wǎng)絡(luò)IP地址轉(zhuǎn)移到D地，E地實(shí)施電信詐騙犯罪行為，F(xiàn)地轉(zhuǎn)款轉(zhuǎn)賬，G地取款套現(xiàn)等。整個(gè)作案過(guò)程跨省市、跨區(qū)域流動(dòng)作案。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪集團(tuán)組織嚴(yán)密，分工明確。分為網(wǎng)上消息發(fā)布組、銀行辦卡組、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬組、異地取款組，既緊密聯(lián)系，又相對(duì)獨(dú)立。各單元通過(guò)非接觸的資金付費(fèi)方式維持整個(gè)詐騙網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)轉(zhuǎn)。各單元犯罪相互獨(dú)立，自成體系，有團(tuán)伙頭目、作案工具出資人、管理人、操作手等多個(gè)層面，上下級(jí)實(shí)行單線聯(lián)系，犯罪形式越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化、智能化。從“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”的詐騙向“點(diǎn)對(duì)面”的方向發(fā)展，從單獨(dú)作案向集團(tuán)作案的方向發(fā)展，從單個(gè)人對(duì)單個(gè)人的詐騙轉(zhuǎn)向以團(tuán)伙形式利用同一種手段詐騙眾多受害人的方式轉(zhuǎn)變，有的甚至成為名副其實(shí)的專(zhuān)業(yè)犯罪集團(tuán)，反偵查能力很強(qiáng)。

三、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件的偵查難點(diǎn)及偵防對(duì)策

（一）網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件的偵查難點(diǎn)

1.抓捕全案犯罪分子十分困難。“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪是遠(yuǎn)程非接觸式的高科技、高智商犯罪，運(yùn)用現(xiàn)代高科技的通信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和網(wǎng)上銀行的轉(zhuǎn)賬技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就完成作案，留給警方的詐騙電話和涉案賬戶全是假的?！保?］因?yàn)槠淠軌蛟陔[蔽處搭建窩點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，輕松地完成穿越時(shí)空的跨省市實(shí)施作案的特性，所以大量追蹤協(xié)查工作需要境內(nèi)外警方、銀行、電信部門(mén)的密切配合，不僅花費(fèi)的人力、精力、財(cái)力巨大，而且一個(gè)環(huán)節(jié)出問(wèn)題就難以追查下去。網(wǎng)絡(luò)電話運(yùn)用多重轉(zhuǎn)移技術(shù)，有的通過(guò)租用境外服務(wù)器來(lái)層層轉(zhuǎn)接，使追蹤一個(gè)線索常常要跨越多個(gè)省市，只要一個(gè)通信關(guān)口局篩選不出信息，追蹤就難以繼續(xù)。犯罪分子實(shí)施犯罪用的手機(jī)號(hào)碼都是街頭店鋪買(mǎi)的不記名手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話。同時(shí)，詐騙分子登陸QQ或網(wǎng)站時(shí)，多數(shù)使用代理服務(wù)器，在實(shí)施詐騙成功數(shù)次后，立刻將原有網(wǎng)站、QQ號(hào)、電話號(hào)碼、賬戶廢棄，有的還轉(zhuǎn)移作案地點(diǎn)，重新開(kāi)辦網(wǎng)站、電話號(hào)碼、賬戶，繼續(xù)實(shí)施詐騙。由于窩點(diǎn)主犯智商高、隱匿性強(qiáng)，雇傭骨干馬仔突擊培訓(xùn)后，直接組合操作實(shí)施，主犯幕后單線遙控遠(yuǎn)程指揮，很難全部抓捕歸案。

2.固定犯罪證據(jù)困難。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的證據(jù)表現(xiàn)形式主要有以下四方面：（1）電子證據(jù)。電子證據(jù)具有無(wú)形性、易破壞性、易篡改性的特點(diǎn)，很容易造成人為滅失。實(shí)施詐騙犯罪行為的全部流程都在計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)與通信信令網(wǎng)上完成，為逃避電子追蹤，設(shè)計(jì)犯罪時(shí)就增加了隱秘難度。尋找異地代理服務(wù)器，多次中轉(zhuǎn)后落地對(duì)接，運(yùn)用透?jìng)鞲奶?hào)軟件顯示虛假執(zhí)法號(hào)碼。這種犯罪方法科技化程度高，持續(xù)時(shí)間短，地理空間跨度大，犯罪行為是在虛擬化的網(wǎng)絡(luò)空間進(jìn)行的，唯一有記錄的電子痕跡就是一閃即逝的電子脈沖。刑事嫌疑人作案成功后，刪除原始文件記錄，并不定期變換通信線路運(yùn)營(yíng)商，導(dǎo)致警方很難在計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)上和信令網(wǎng)上直接搜集、固定證據(jù)，從而很難認(rèn)定案件的性質(zhì)，難以保證罪刑處罰適當(dāng)。（2）網(wǎng)站域名注冊(cè)人、手機(jī)號(hào)、銀行卡真實(shí)姓名無(wú)法查實(shí)。一是通訊手機(jī)管理混亂，可資犯罪的各種通訊工具以及詐騙網(wǎng)站域名注冊(cè)多數(shù)不需實(shí)名登記。部分電信運(yùn)營(yíng)商甚至批量開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售群發(fā)短信卡、無(wú)記名手機(jī)卡，謀取更大利潤(rùn)。犯罪分子利用這個(gè)大家通曉的漏洞，四處大量購(gòu)買(mǎi)手機(jī)卡，用于撥打詐騙電話，發(fā)送詐騙短信，群發(fā)含詐騙內(nèi)容的電子郵件和各類(lèi)詐騙虛假網(wǎng)絡(luò)消息。作案得逞后迅速銷(xiāo)毀卡號(hào)，再購(gòu)買(mǎi)新卡繼續(xù)作案，使警方難以追蹤犯罪窩點(diǎn)、鎖定犯罪嫌疑人。二是銀行賬號(hào)和銀行卡也是犯罪分子花錢(qián)冒用他人的身份證信息批量辦理使用，有的專(zhuān)業(yè)辦卡人以此謀利，犯罪嫌疑人假冒他人卡號(hào)，多層設(shè)立賬戶，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行快速層層分流轉(zhuǎn)賬。（3）各單元犯罪關(guān)聯(lián)證據(jù)難以形成鎖鏈。指揮單元組、通訊聯(lián)系單元組、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬單元組、偽裝取款單元組既密切配合又相對(duì)獨(dú)立，單元之間分工明確。因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)電信詐騙各項(xiàng)犯罪指令和非法交易都在網(wǎng)上完成，所以人為滅失電子證據(jù)相當(dāng)容易，即便遺留銀行資金轉(zhuǎn)賬流水，電信手機(jī)通話記錄和網(wǎng)上聊天記錄也很難查實(shí)真實(shí)情況。

（二）網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件的偵防對(duì)策

1.公安機(jī)關(guān)抓好案件接警前后的前期偵查環(huán)節(jié)

偵查機(jī)關(guān)在獲取案件詳細(xì)信息后，偵查員應(yīng)先到嫌疑人所用銀行卡在本地區(qū)對(duì)應(yīng)的銀行總行查詢?cè)摽ǖ脑敿?xì)開(kāi)戶信息，包括開(kāi)戶名、證件號(hào)碼、登記時(shí)綁定的手機(jī)號(hào)碼以及詐騙后款項(xiàng)的詳細(xì)取款地、套現(xiàn)店鋪，在全部信息查明之后可確定犯罪嫌疑人的取款地，為抓捕犯罪分子明確方向。具體方案如下：（1）快速、有效處警。迅速出臺(tái)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙警情接報(bào)和警情處置規(guī)范，要求接警民警仔細(xì)詢問(wèn)受害人接聽(tīng)電話的詳細(xì)情況和受騙過(guò)程，登記詐騙時(shí)間、被騙金額、雙方銀行賬號(hào)和詐騙電話號(hào)碼、嫌疑人人數(shù)和口音等信息。在條件允許的情況下，通過(guò)快速止付、凍結(jié)的方式，盡最大努力減少被害人的經(jīng)濟(jì)損失。（2）規(guī)范信息錄入。在有效處警的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)、督促接警民警將簡(jiǎn)要案情、電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)、報(bào)案筆錄等關(guān)鍵信息及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地錄入“全國(guó)電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”（見(jiàn)圖2～圖4），為開(kāi)展案件偵查、串并創(chuàng)造條件。（3）做好案件初查。根據(jù)作案手段、規(guī)律特點(diǎn)，初步判斷犯罪主體的種類(lèi)和區(qū)域范圍，查明網(wǎng)絡(luò)通訊工具、涉案賬戶的歸屬地、開(kāi)戶地等。（4）強(qiáng)化重點(diǎn)部位守護(hù)。在深入分析發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)、被害群體、中間媒介等信息基礎(chǔ)上，組織屬地派出所、巡警、輔警加強(qiáng)對(duì)各金融網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)、自助銀行等重點(diǎn)部位的守護(hù)，對(duì)手持他人賬號(hào)、電話聯(lián)絡(luò)轉(zhuǎn)賬及具有其他反常行為的群眾進(jìn)行宣傳和干預(yù)，做到警鐘長(zhǎng)鳴。

圖2

圖3

2.公安機(jī)關(guān)偵查員在外出調(diào)查取證時(shí)，應(yīng)盡量準(zhǔn)備調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、大存儲(chǔ)量的U盤(pán)，這些為調(diào)取監(jiān)控錄像固定證據(jù)做好準(zhǔn)備。另外，如果條件允許，可以聯(lián)合網(wǎng)偵、技偵偵查員共同調(diào)查。犯罪分子主要是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)QQ聊天工具或手機(jī)、電信運(yùn)營(yíng)電話與受害人聯(lián)系實(shí)施詐騙的，所以到達(dá)目的地后先通過(guò)當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)監(jiān)部門(mén)調(diào)取詐騙分子的QQ聊天記錄進(jìn)而進(jìn)行查看、分析或獲取生活QQ號(hào)碼，通過(guò)查看QQ號(hào)碼聊天記錄使偵查人員確定該人系詐騙嫌疑人，并且獲取其關(guān)系人中有提供銀行卡及網(wǎng)銀的，有負(fù)責(zé)建立虛假網(wǎng)站的，有負(fù)責(zé)網(wǎng)站推廣的，有提供網(wǎng)站后臺(tái)運(yùn)行的。嫌疑人發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上銀行鎖死后，因急于提現(xiàn)，在記錄中留下了自己作案用的手機(jī)號(hào)碼及相關(guān)人員的手機(jī)號(hào)碼，這樣就為查明真實(shí)身份奠定了良好的基礎(chǔ)并樹(shù)立偵查信心。在證據(jù)搜集方面，要注意主要犯罪嫌疑人手中使用的筆記本電腦、無(wú)線網(wǎng)卡、手機(jī)、銀行卡、QQ聊天記錄、手機(jī)號(hào)碼等，搜集負(fù)責(zé)取款人及POS機(jī)主的手機(jī)號(hào)碼及相關(guān)銀行的取款錄像等，從而實(shí)現(xiàn)由實(shí)施詐騙的主要犯罪分子至取款人、套現(xiàn)人至取款錄像的完整證據(jù)鏈條。

圖4

3.公安機(jī)關(guān)偵查員應(yīng)積極抓好案中偵辦取證環(huán)節(jié)

（1）查詢資金流。通過(guò)對(duì)犯罪分子使用的各類(lèi)銀行卡進(jìn)行查詢，倒查資金流向、銀行卡綁定賬戶信息、銀行卡電話查詢記錄、提款地，并調(diào)取開(kāi)戶、取款時(shí)的監(jiān)控錄像，以便發(fā)現(xiàn)、鎖定嫌疑人及其活動(dòng)軌跡。（2）查詢信息流。會(huì)同聯(lián)通、移動(dòng)、電信等公司，針對(duì)前期調(diào)取的嫌疑人使用的手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行追蹤，查清詐騙電話來(lái)源；搜集嫌疑人使用的固話號(hào)碼（固話綁定電話）、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡綁定查詢電話、存取款時(shí)使用的電話，提交技偵部門(mén)查詢和落地；對(duì)犯罪嫌疑人利用QQ詐騙的，查清對(duì)應(yīng)的IP地址、MAC地址等信息，全面搜集聊天記錄以便提取電子證據(jù)，提交網(wǎng)警部門(mén)查詢和落地。（3）串并同類(lèi)案件。通過(guò)涉案的電話號(hào)碼、銀行賬戶、嫌疑人作案時(shí)的臺(tái)詞、口音、稱謂、網(wǎng)上聊天記錄等信息內(nèi)容，在“全國(guó)電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”中對(duì)同類(lèi)型案件進(jìn)行串并，擴(kuò)大偵查范圍，查找破案線索。（4）開(kāi)展案情研判。在查清資金流、信息流、串并同類(lèi)案件的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用圖偵、技偵、網(wǎng)偵、刑事科學(xué)技術(shù)等手段，全面展開(kāi)對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件、線索和高危人員的排查梳理、分析研判，徹底查清犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)、人員身份及窩點(diǎn)分布情況。（5）跨區(qū)域聯(lián)合偵查抓捕。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪涉及案件管轄、偵查配合等問(wèn)題，積極向上級(jí)管轄部門(mén)匯報(bào)，爭(zhēng)取上級(jí)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)支持。在抓捕的過(guò)程中應(yīng)注意作案手機(jī)、電腦、銀行卡、群發(fā)器等證據(jù)的搜集與固定。（6）加大異地協(xié)作破案力度。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙多為團(tuán)伙異地作案，涉及地區(qū)多、范圍廣，單靠案發(fā)地公安機(jī)關(guān)，很難進(jìn)行有效處置。因此，要及時(shí)掌握被騙錢(qián)款的流向，做好同類(lèi)案件的分析串并，與流向地公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)協(xié)作配合，充分利用多種偵破手段，摧毀詐騙團(tuán)伙，從源頭上遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì)。

4.公安機(jī)關(guān)積極拓寬宣傳陣地，提高群眾防范意識(shí)

（1）公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依托電視、報(bào)刊、廣播等平面媒體，及時(shí)揭露網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分子慣用的作案手法、設(shè)置的圈套和陷阱等，提高廣大群眾的識(shí)騙能力和防騙意識(shí)。在人員活動(dòng)的密集場(chǎng)所如超市、集貿(mào)市場(chǎng)、住宅小區(qū)、樓道入口、居民活動(dòng)中心等地，張貼預(yù)警通告，警醒廣大群眾。在金融網(wǎng)點(diǎn)向儲(chǔ)戶發(fā)放防范電信詐騙犯罪宣傳資料，對(duì)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶主動(dòng)提示謹(jǐn)防詐騙?！巴ㄟ^(guò)全國(guó)各地的移動(dòng)通信部門(mén)，以定期發(fā)送有關(guān)警示短信息或在手機(jī)賬單上印制防范利用通訊工具詐騙的警句等形式，使廣大手機(jī)用戶提高警惕，防止上當(dāng)受騙，以降低此類(lèi)案件的發(fā)生率?！保?］在所有ATM機(jī)旁都粘貼防騙小常識(shí)，防止受騙群眾利用ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬。針對(duì)不同的領(lǐng)域、不同的群體延伸宣傳觸角和范圍，做到防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪宣傳社會(huì)全覆蓋、無(wú)“盲區(qū)”。（2）加強(qiáng)接警引導(dǎo)，防范詐騙陷阱。指揮中心接到群眾報(bào)疑似網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件時(shí)，接警員應(yīng)提醒報(bào)警人，一是不要輕信對(duì)方的花言巧語(yǔ)，要及時(shí)掛掉電話，不回復(fù)短信，不給詐騙分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)；二是無(wú)論什么情況都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵?、銀行卡等情況；三是決不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬、泄漏銀行卡密碼。

5.充分發(fā)揮銀行金融系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)電信部門(mén)的主觀能動(dòng)性

防控網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪不是公安一家之事，離不開(kāi)金融部門(mén)的支持、配合?！耙糁谱‰娦旁p騙高發(fā)的勢(shì)頭，必須加強(qiáng)與金融、通信等部門(mén)間的橫向聯(lián)系。在全國(guó)范圍內(nèi)建立快速查詢、即停止付、快速停機(jī)等封堵協(xié)助機(jī)制，確保偵查取證工作快速暢通?！保?］（1）公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)銀行協(xié)調(diào)，加強(qiáng)對(duì)銀行匯款賬戶開(kāi)戶等業(yè)務(wù)的審查監(jiān)督，制定個(gè)人賬戶大額匯款和轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、ATM機(jī)系統(tǒng)管理等業(yè)務(wù)規(guī)章制度，在電話銀行、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作中增設(shè)防范措施，將網(wǎng)絡(luò)電信詐騙防范宣傳工作納入銀行員工正常工作范圍，并可考慮對(duì)不履行宣傳職責(zé)的員工予以處罰。（2）公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)與網(wǎng)絡(luò)電信部門(mén)的協(xié)同配合。督促網(wǎng)絡(luò)電信部門(mén)嚴(yán)格執(zhí)行手機(jī)、座機(jī)實(shí)名登記制度，詳細(xì)記載、保存客戶資料，加大網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管力度，杜絕“透?jìng)鳌焙头欠ňW(wǎng)絡(luò)電話落地，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法安裝的網(wǎng)關(guān)，對(duì)違法代理商予以嚴(yán)肅查處，并加強(qiáng)對(duì)手機(jī)詐騙信息的篩選，防止詐騙短信蔓延，不給犯罪分子可乘之機(jī)。（3）銀行建立賬戶“黑名單”。公安機(jī)關(guān)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件發(fā)案及攔截情況，銀行定期向公安機(jī)關(guān)上報(bào)涉嫌銀行詐騙匯款賬戶。由公安機(jī)關(guān)向轄區(qū)銀行金融系統(tǒng)通報(bào)，建立可疑用戶名及賬號(hào)“黑名單”，凍結(jié)相關(guān)匯款業(yè)務(wù)，防患于未然。

［1］王大為，溫道軍.預(yù)防與打擊兩岸電信詐騙犯罪問(wèn)題研究［J］.中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），2012，（2）.

［2］劉繼敏.信息社會(huì)電信詐騙犯罪分析及打防措施建議［J］.公安研究，2011，（6）.

［3］王小洪，陳鴻.淺論跨境電信詐騙案件證據(jù)體系的構(gòu)建［J］.公安研究，2012，（12）.

［4］明宇，論電信詐騙案件的偵查難點(diǎn)及對(duì)策［J］.云南警官學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（1）.

［5］翁里，張晨田.當(dāng)前電信詐騙犯罪的偵防對(duì)策［J］.公安學(xué)刊（浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào)），2012，（1）.

［6］鄭震，肖宏斌，林世鈞.福建省電信詐騙犯罪研究［J］.福建警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（5）.

（責(zé)任編輯：鄭愛(ài)青）

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1671-0541（2014）05-0033-07

2014-06-03

李恒（1986-），男，遼寧海城人，四川警察學(xué)院2013級(jí)警務(wù)專(zhuān)業(yè)（涉藏警務(wù)管理）碩士研究生，四川省資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局民警；王剛（1975-），男，浙江臺(tái)州人，四川警察學(xué)院計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)系副教授，工信部和人事部認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)工程師，工學(xué)博士，主要研究方向：分布式技術(shù)、智能計(jì)算、網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查。