中投

1、 先小后大破產(chǎn)討債

開始做幾筆小生意，能夠做到及時付款，取得對方信任后做一單大生意，然后賴賬或惡意破產(chǎn)逃債?；蛘呃眉僮C件、假手續(xù)或假執(zhí)照，包間寫字樓，對外高薪招聘（當(dāng)然關(guān)鍵位置是同伙）和采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式獲得銷售商的信任（實際上是拆東墻補(bǔ)西墻的手法）。在時機(jī)成熟，獲得廠商信任的時候，會以近期有許多項目、資金少、有困難等理由簽發(fā)延期支票，或五天、或十天、或一個月，當(dāng)供貨商們陸續(xù)上門催款之時，才發(fā)現(xiàn)經(jīng)理們已經(jīng)卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘（騙）的職員們。

特別提醒：在選擇新的分銷商時要注意這種情況。

2、 騙一筆就跑

通過某些途徑搞到某公司（多為已注銷的公司）支票，到一些公司采購，一般是高價購買，然后立即變現(xiàn)。此類騙子在每家公司所騙貨物價值金額不會太大，一般不會超過十萬元。如果當(dāng)場無法提貨，便會臨時租用房間，或是酒店，或是寫字樓，讓商家送貨上門，貨到付款（當(dāng)然是空頭支票），然后逃之夭夭。

特別提醒：當(dāng)遇到不請自來的客戶時，注意出現(xiàn)此類情況。

3、 經(jīng)營不善轉(zhuǎn)而詐騙

以合法的手段進(jìn)行公司注冊及市場運作，在前期進(jìn)行部分投資來包裝自己（實際應(yīng)稱為偽裝），以期能夠在行業(yè)中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個品牌的一級代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。在從總代理或廠家提貨后，又把欠款作為要挾的條件，使其繼續(xù)供貨，而廠家和總代理總是滿懷著收款的期望一次次的讓步。騙子們?yōu)榱耸关浳镅杆僮儸F(xiàn)不惜高進(jìn)低出，而廠家們的妥協(xié)也使騙子們的行為愈演愈烈，從而在側(cè)面助長了騙子們“合理欠款”的囂張氣焰。當(dāng)有風(fēng)吹草動或有關(guān)廠家、總代理已因欠款與之對簿公堂、進(jìn)行執(zhí)行程序時，他們只需六千元工商注銷費來結(jié)束這家欠款過多“經(jīng)營不善而資不抵債”的公司，重起一家公司，可能這次注冊時不會再用自己太太或母親的身份證，改用了其他親朋的稱謂，自己依舊是公司所聘總經(jīng)理，依舊住著名流花園的房子，開著高級轎車。從此周而復(fù)始、百無一疏，“有限責(zé)任”嘛，只承擔(dān)有限的責(zé)任，不連帶，不連坐。

4、預(yù)付款或定金欺詐

常見于工程承包和緊俏物資購買當(dāng)中。以發(fā)包或銷售緊俏物資為由騙取定金。

5、合伙經(jīng)營、聯(lián)營欺詐

具體方式很多，一般是欺騙合作伙伴。

6、提供假供求信息欺詐

常見于提供此類服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。

7、合同欺詐

欺詐方法多樣，欺詐手法隱蔽，不容易被察覺。

8、信用證欺詐

常見于國際貿(mào)易。由于信用證結(jié)算適用于國際貿(mào)易且強(qiáng)調(diào)信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易合同分離，使欺詐人有一定的可乘之機(jī)。

9、內(nèi)部“吃里扒外”欺詐

一般是公司員工與騙子內(nèi)外勾結(jié)聯(lián)合欺詐本企業(yè)。騙子從該公司騙走貨時，此職員是在履行職責(zé)；當(dāng)被騙事實無法掩蓋時，此人引咎辭職。

【鏈接】避免商業(yè)欺詐的注意事項

1.不誠實商人一般愿意從事的行業(yè)主要包括：百貨批發(fā)、家用器具、電子產(chǎn)品、保健美容產(chǎn)品等。因為這些商品屬于通用產(chǎn)品或較小的商品，易銷售，容易移動，難追蹤。

2.需要特別警惕的幾種情況有：不請自來的客戶、非常年輕的老板或負(fù)責(zé)人、老的或退休的負(fù)責(zé)人、難以確定的經(jīng)歷背景、令人迷惑的復(fù)雜的組織機(jī)構(gòu)（特別是新業(yè)務(wù)）、找一些知名人士作為其顧問或名譽(yù)主席。

3.企業(yè)預(yù)防商業(yè)欺詐的五條金律。（1）記住：“天上不會憑空掉餡餅”，“更沒有免費的午餐”。（2）戒貪、戒方便、戒便宜。（3）提高觀察和判斷能力，增強(qiáng)防范意識，多問一個“為什么”。（4）進(jìn)行廣泛的資信調(diào)查，騙子總有露破綻的地方。（5）學(xué)習(xí)法律知識，慎重簽訂合同。