呂劍平，馬紅祥

（1.甘肅農業(yè)大學經濟管理學院，甘肅 蘭州 730070；2.甘肅經濟信息研究院 甘肅 蘭州 730030）

農戶是農業(yè)的微觀經濟主體，農村家庭聯(lián)產承包責任制推行以來，農戶作為農業(yè)經濟活動的主體地位在制度上獲得了認可，成為農村社會經濟中最重要的經營決策單位。改革開放以來，我國農戶農業(yè)投資大體上經歷了快速增長、增速回落和緩慢增長三個階段［1］。隨著農業(yè)的發(fā)展，農戶將繼續(xù)是農業(yè)投資的重要主體，不過農戶可能分化為小規(guī)模經營的農戶和規(guī)模化經營的農戶，還有一部分農戶直接過渡到企業(yè)化經營的農業(yè)企業(yè)［2］，因此，農戶作為農業(yè)的投資主體不會動搖。但近年來，農戶和農村集體用于農業(yè)投資的比重在持續(xù)下跌，農民的大量資金流向第二、三產業(yè)，農業(yè)對社會資金的吸引力逐年下降［3］，農戶作為農業(yè)投資主體不變，但是投資偏好會發(fā)生變化，因此，研究影響農戶農業(yè)投資行為和農戶農業(yè)投資偏好的因素，對保護和激勵農戶對農業(yè)生產持續(xù)投入的積極性具有一定的意義。

1 土地制度與農業(yè)長期投資

農戶家庭人口會因為各種原因發(fā)生變化，從而造成土地分配不均，由此產生了土地調整的需求。然而土地調整降低了農戶對地權穩(wěn)定的預期，使農戶長期投資減少［4］。姚洋通過實證分析得出，農戶長期投資與地權的穩(wěn)定呈正相關，承包權和經營權時間越長，農戶對土地的長期投資越多［5］。張健認為，現(xiàn)階段的家庭聯(lián)產承包責任制，使農民對土地不享有可靠的永久權利，因此不愿對土地進行長期投資［6］。韓喜平指出，在市場經濟條件下，農戶對農業(yè)投資是一種利益誘導下的行為，土地的不定期調整如同一種隨即稅，中長期投資會隨著土地產權和使用權的變動而成為“沉沒成本”，其價值一般難以得到完全補償，因此地權的穩(wěn)定性對農戶農業(yè)投資有決定性影響，同時農戶農業(yè)投資行為具有波動性、短期性、非農化和非均衡性等特征［7］。

2014年的中央1號文件指出，要穩(wěn)定農村土地承包關系并保持長久不變，抓緊抓實農村土地承包經營權確權登記頒證工作，這對大量的農戶來說是一顆“定心丸”。穩(wěn)定的地權促使農戶對土地的長期投資，對土地的長期投資是對農業(yè)的“內涵式”投資，有助于農業(yè)的長期可持續(xù)發(fā)展。學術界普遍認為加大農地使用權流轉能夠避免這一問題，從而促進農地資源穩(wěn)定合理利用，使農戶告別“掠奪式”開發(fā)與利用。

2 農戶收入與農業(yè)投資

屈艷芳等對影響我國農戶農業(yè)投資行為的關鍵因素實證分析表明，農戶收入、農戶人均純收入與農業(yè)投資之間存在正相關關系，農戶收入中農業(yè)投資傾向在長期內比較穩(wěn)定，不斷增加農戶收入是提高農業(yè)投資水平的最佳保障［8］。辛翔飛等利用1998—2002年全國27個省份農村住戶調查的面板數(shù)據(jù)得出，農戶上年人均純收入的當年農業(yè)投資彈性為0.674，工資性收入對農業(yè)投資的彈性為0.161，且工資性收入對農業(yè)投資的促進作用大于其替代作用。稅費支出和家庭經營非農支出對農業(yè)投資的彈性是-0.098和-0.2316，說明稅費支出和家庭經營非農支出的增加會抑制農戶農業(yè)投資增加［9］。韓東林研究表明，農戶農業(yè)投資收益和人均純收入與農戶農業(yè)投資成顯著正相關［10］。然而，黎霆通過觀察各?。▍^(qū)、市）的截面數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，農戶投資和農民收入之間并非簡單的線性正相關關系，而呈“倒U型”，在農民人均純收入較低的地區(qū)，農戶農業(yè)投資確實較低，而農民收入較高的地區(qū)，農戶農業(yè)投資也依然較低，同時可以看到，收入處在中間水平的農戶農業(yè)投資卻較高，農戶投資有“以收定支”的傾向［11］。形象地說，農戶更傾向于用出售農產品的收入來購買農業(yè)生產資料，而不愿用外出務工收入來購買。相反，當務工收入增加時還會促使農戶減少農業(yè)投資，但筆者認為，黎霆的這個研究結論需要更多的實證研究去驗證。

關于農戶收入與農業(yè)投資方面的研究，國內學者基本得到一致結論，認為農民增收困難，是制約農民農業(yè)投資的重要因素［12］。而較高的農戶收入，可以有效的促進農業(yè)投資水平。

3 農資價格與農戶農業(yè)投資

在實行聯(lián)產承包責任制后，農民對農業(yè)的投資曾一度大幅度增長。但由于農用生產資料價格大幅度上漲，在剔除價格影響后，農民對農業(yè)的實際投資呈下降趨勢。每當農產品價格上漲，農資價格也“及時”跟進，抵消了部分農產品價格上漲及國家支農惠農政策給農民帶來的實惠。因此，農資價格上漲是導致農民“增產不增收”現(xiàn)象的主要原因之一。農產品價格上漲幅度大于生產資料上漲幅度，農民會增加農業(yè)投資；反之，則減少農業(yè)投資［13］。由于農業(yè)生產資料價格上漲、基本糧食供應充足等原因，使農業(yè)收益下降，導致農戶投資缺乏信心［8］。從政府與農戶在農業(yè)投資上的矛盾出發(fā)，農產品價格上漲幅度大于農資價格上漲幅度，這時增加農業(yè)投資會增加農產品數(shù)量，國家利益與農民利益一致。如果農產品價格上漲幅度小于農資價格上漲幅度，農戶可以通過減少農業(yè)投資以減少虧損，但國家會因此少得到部分農產品，國家利益和農民利益不一致。這是農戶對市場價格在生產領域的一個反映，按市場經濟規(guī)律決定農業(yè)投資傾向，就農戶而言，這種投資行為是理性的。熊吉峰利用PLS回歸分析發(fā)現(xiàn)，農業(yè)生產資料價格指數(shù)與農業(yè)投資呈負相關，農資價格指數(shù)對農業(yè)投資影響的重要性排在所有影響因素的第 4位［14］。

盡管國家取消了農業(yè)稅，增加了良種補貼、綜合補貼、農機補貼等，但卻因生產資料價格上漲太高而抵消，致使農戶投資農業(yè)熱情下降。所以，控制農資亂漲價，防止農副產品收購中的壓級壓價，是激勵農戶農業(yè)投資的有效措施。

4 農業(yè)弱質性與農戶農業(yè)投資

農業(yè)弱質性與市場風險性制約著中國農業(yè)經濟的發(fā)展，阻礙了農戶加大投資使傳統(tǒng)農業(yè)向現(xiàn)代農業(yè)的轉換過程［15］。農戶成為微觀經濟活動主體，肩負著消費、生產雙重職能，被賦予生活消費、非農投資與農業(yè)投資的三元動力機制，從短期看，某一種動力機制的加強意味著削弱其他兩種機制，內部的三元動力機制由于缺乏必要的制衡條件而出現(xiàn)失衡，生活消費與非農投資偏好過強，農業(yè)投資偏好過弱［16］。行業(yè)壁壘低、市場風險不可預測等，這些不穩(wěn)定因素時刻影響著投資的安全，從而左右著投資者的行為［17］。基于以上農業(yè)的弱質性，農戶對農業(yè)的投資僅僅是為了滿足自身需求，部分實際上是為了閑暇時的自我實現(xiàn)而產生的農業(yè)投資動機［18］。

在農業(yè)生產技術無較大突破、風險保障制度還不完善的情況下，農業(yè)產業(yè)的不穩(wěn)定收益難以改變，從而造成農戶對農業(yè)投資的后勁不足。所以應推進“農業(yè)保險”立法與執(zhí)法，引導農民平安地進入市場，及時準確地給農戶傳遞市場信息，組織農民推銷農產品，以獲得較大的經濟效益，盡快扭轉農戶投入產出比率下降的局面。

5 經營規(guī)模與農業(yè)投資

2014年的中央1號文件指出，穩(wěn)定農戶承包權、放活土地經營權，要求構建新型農業(yè)經營體系，發(fā)展多種形式規(guī)模經營。鼓勵有條件的農戶流轉承包土地經營權，加快健全土地經營權流轉市場，土地流轉和適度規(guī)模經營要尊重農民意愿［19］。經營規(guī)模與農業(yè)投資之間的關系，農業(yè)部財務司課題組1995年的研究指出，農戶的經營規(guī)模普遍較小，大多數(shù)農戶的土地經營規(guī)模均在0.67 hm2（舊制10畝）以內，人均不過0.13 hm2（舊制2畝），如此狹小的經營規(guī)模，決定了農戶不可能將其當做固定資產，農民的固定資產投資絕大部分（大概近90%）用于建房這類非生產性投資，這樣便擠占了農業(yè)生產性投資。胡榮華的研究表明，人均耕地面積影響和決定農戶農業(yè)投資偏好，特別是土地較豐富的地區(qū)和不發(fā)達地區(qū)雖然人均收入并不高，但人均農業(yè)經營支出卻很高，人均農業(yè)投資額顯著地受耕地經營面積的影響，受土地規(guī)模影響較強。進一步實證分析得出，經營規(guī)模對中等發(fā)達地區(qū)和土地較廣農業(yè)地區(qū)農戶農業(yè)投資影響較大，這類地區(qū)擴大農業(yè)規(guī)模將刺激農戶增加農業(yè)投資。人均播種面積對發(fā)達和欠發(fā)達地區(qū)影響較小，表明這兩類地區(qū)擴大農業(yè)經營規(guī)模對農戶農業(yè)投入的作用小，尤其是欠發(fā)達地區(qū)，經營規(guī)模與農業(yè)投資成負相關［18］。辛翔飛等研究得出土地規(guī)模對農業(yè)投資彈性為0.003，表明土地規(guī)模對農業(yè)投資影響不明顯［9］。熊吉峰的研究也指出，人均耕地面積對農業(yè)投資的作用不是很明顯［14］。

屈艷芳等研究得出結論是，我國農地規(guī)模與農戶農業(yè)投資存在較強的負相關，并將原因歸于我國農戶收入水平低和人均耕地面積少［8］。與屈艷芳等的研究不同，韓東林對我國1990—2004農戶人均耕地面積和農戶人均農業(yè)生產投資進行了OLS回歸分析得到，當人均耕地面積大于0.14 hm2（舊制2.17畝）時，隨著人均耕地面積的增加，對應的人均農業(yè)投資也會增加，當人均耕地面積小于0.14 hm2（舊制2.17畝）時，人均耕地面積的增加反而不利于農業(yè)投資水平的提高，但是耕地面積和農業(yè)投資水平相關性較差［10］。韋相龍通過分析農民農業(yè)投資中普遍存在的“羊群行為”，提出推進農業(yè)適度規(guī)模經營，實現(xiàn)農業(yè)生產產業(yè)化是實現(xiàn)農戶穩(wěn)定農業(yè)投資的較好路徑［20］。鑒于全國各地農業(yè)區(qū)位、人均耕地面積和人口數(shù)量等特征，適度經營有利于促進農戶對農業(yè)的投資傾向。

6 農業(yè)政策、農業(yè)信貸與農戶農業(yè)投資

胡鋼總結了我國的農業(yè)投資模式，強調國家的農業(yè)政策是農戶農業(yè)投資的晴雨表［21］。汪厚安等人以2007年7月對湖北省7縣（市）70個村、780戶農戶調查截面數(shù)據(jù)為基礎，應用Tobit計量模型分析了國家惠農政策對農戶農業(yè)投資的影響和影響程度，發(fā)現(xiàn)惠農政策對農戶農業(yè)投資行為有一定的積極影響［22］。劉耀森等提出，在運用農業(yè)投資促進農民收入增長的政策選擇上，應采取長期政策而非短期政策，并通過建立持續(xù)穩(wěn)定的投資增長機制來保證其促進農民增收的拉動作用［23］。因此，農業(yè)政策是一項長期計劃，在長期內，積極的農業(yè)政策才能激勵農戶農業(yè)投資。

近年來，雖然涉農金融機構加大了對農業(yè)的投入，但放貸主體主要是優(yōu)質涉農中小企業(yè)，對農戶的貸款比重下降。不少農村信用社升格農商行后，由“合作”的性質，變?yōu)椤吧虡I(yè)”，其服務“三農”的服務宗旨一下子蛻變?yōu)椤袄娑J”，甚至停止了農戶貸款業(yè)務［24］。熊吉峰對影響農戶農業(yè)投資的影響因素進行實證分析并進行VIP排名，結果人均農業(yè)貸款對農戶農業(yè)投資影響程度排第3位，農業(yè)貸款的大幅增長為農業(yè)投資增長做出了巨大貢獻［14］。屈艷芳等通過統(tǒng)計分析得出，農戶農業(yè)投資的1/3來源于農業(yè)貸款，信用貸款對農戶農業(yè)投資的彈性系數(shù)高達0.72［8］。汪厚安等認為，是否有信貸行為對農戶農業(yè)投資行為影響不大，但信貸渠道對農戶農業(yè)投資行為具有顯著影響［22］。歲有生認為，銀行支農大多屬于流通性貸款，生產性貸款較少，貸款的“非農化”特征非常明顯［25］。進一步的研究表明，即便是少量的農業(yè)貸款，直接用于農業(yè)生產和經營的又會大打折扣［26］。部分金融機構還在農村從事只存不貸的信用活動，將農戶本已捉襟見肘的農業(yè)投資進一步抽走［27］。因此建議對農業(yè)信用貸款由中國農業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)一指導、稽核、檢查監(jiān)督和管理，以防止支農資金外流或“非農化”，對截留和挪用農業(yè)信用貸款的個人或單位應予以嚴厲制裁。

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