郭松華　黃麗華

2013年7月，胡某（女）電話報警稱自己被騙走50萬元錢。同年9月，公安機關(guān)通過網(wǎng)偵、技偵等手段一舉挖出以劉某為首的電信詐騙團伙。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，此團伙主要通過冒充公安人員向被害人打電話的手段騙取錢財。具體實施詐騙的有五人，除一人負責(zé)取錢外，其他四人分成二線和三線兩個小組，其中三人負責(zé)二線，冒充公安人員打電話，稱被害人的身份證被某個洗黑錢的犯罪組織盜用辦理了銀行卡，涉案金額巨大，需要凍結(jié)被害人所有賬戶配合偵查，如被害人需要可將銀行卡的存款轉(zhuǎn)入銀監(jiān)會的安全賬戶。團伙中另外一人負責(zé)三線，冒充銀監(jiān)會人員引導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)賬。負責(zé)二線的三人每人一部電話，分別向被害人打電話，如果騙取成功按詐騙金額的5%提成。此團伙采用這種電信詐騙的方法騙取數(shù)名被害人共百余萬元存款，給公眾造成了嚴重損失，社會影響極其惡劣。

一、電信詐騙犯罪的特點

（一）詐騙形式新穎、易得手

詐騙人通過電話或短信方式，冒充公安、電信、銀行、郵政等部門工作人員，虛構(gòu)被害人涉嫌洗錢、電話欠費、信用卡欠費、家屬被綁架、中獎等事實，利用事先取得的被害人姓名、身份證號碼、家庭住址等個人資料信息，誘騙被害人將錢款打入提前設(shè)置好的所謂的“安全賬戶”內(nèi)。由于犯罪形式新穎，被害人對此類詐騙方式鮮有耳聞，防范心理不強，犯罪極易得手。

（二）詐騙手段先進、偵破難

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺，通過voip網(wǎng)關(guān)的改號功能，撥打出去的電話在被害人手機上顯示的確實是其所冒充的國家機關(guān)辦公電話，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，電信詐騙大多數(shù)屬于遠程的、非接觸式的犯罪行為，沒有犯罪現(xiàn)場、也沒有痕跡物證，而且電信詐騙案件的犯罪空間復(fù)雜，犯罪行為的實施地、案件發(fā)生地、結(jié)果地大多不相同，并且其所操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外，跨區(qū)作案，隱蔽性強，偵破難。

（三）詐騙團伙隱蔽、組織性強

電信詐騙組織者承租居民住宅房作為行騙地點，隱蔽性較強大，不易被外界發(fā)現(xiàn)。同時，詐騙團伙成員有五到十人甚至更多，他們分工明確細致。所有的詐騙行為都由組織者掌控全局，事先擬定好詐騙臺詞，對詐騙人員進行培訓(xùn)，詐騙得手后，按照詐騙金額給成員提成工資，內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)緊密、關(guān)系穩(wěn)定。

（四）詐騙后果嚴重、涉眾廣

電信詐騙團伙是針對全國范圍實施詐騙，犯罪波及面非常廣，詐騙對象寬泛且非特定，詐騙數(shù)額大，被告人退賠能力差，社會危害性非常大。

二、電信詐騙犯罪的防范措施

（一）加強銀行和通信行業(yè)的監(jiān)管，打破作案平臺

電信詐騙的犯罪分子利用銀行和通信部門的漏洞，假借他人的身份證到銀行開設(shè)賬戶，到通信部門購買電話號碼不需要身份認證，而且能夠通過網(wǎng)關(guān)等非法軟件任意改變主叫號碼，使銀行和通信部門在客觀上起到了助紂為虐的不良作用。要想從根源上治理此類犯罪，需要這些部門的大力配合，采取相關(guān)的政策支持，加強行業(yè)監(jiān)管，嚴把銀行賬戶開設(shè)關(guān)口，推進落實通信號碼實名登記制度，保護個人信息不泄露，同時要與公安機關(guān)加強配合，建立日常會商機制，從源頭上遏制電信詐騙的發(fā)生。

（二）開展打擊電信詐騙專項活動，遏制犯罪勢頭

針對電信詐騙日益猖獗的情況，公安機關(guān)要加強社會治安整治的力度，開展專項行動，通過宣傳、發(fā)動形成良好的、嚴厲的打擊氛圍，震懾犯罪。在專項行動中綜合利用各種偵查手段，主動發(fā)現(xiàn)和打擊犯罪的黑窩點，加強治理犯罪突出的原籍地，派工作組進村入戶，注意發(fā)現(xiàn)高危人員。同時，通過專項行動的方式，提出社會管理中存在的問題，使有關(guān)部門加強重視，推進社會問題的研究和解決，從根本上遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的勢頭。

（三）拓寬宣傳覆蓋面，提高群眾防范意識

要通過開展法律咨詢、案例直擊、風(fēng)險提示等方式，在全國范圍內(nèi)廣泛進行相關(guān)司法宣傳，讓民眾了解電信詐騙犯罪的手段特點，增強防范意識，不輕信來歷不明的短信和電話，不輕易泄露身份信息和銀行卡號及密碼，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉進詐騙陷阱，立即報警，以求最大限度挽回損失。

（四）加大懲處力度，威懾犯罪分子

電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪，手段簡單，投入小、收益大，而且法律對詐騙犯罪的處理偏輕，這就在一定程度上縱容了此類犯罪的發(fā)生。筆者認為，要嚴厲懲處詐騙分子，司法部門就應(yīng)堅決貫徹寬嚴相濟的刑事政策，該寬則寬，該嚴則嚴，嚴格按照法律規(guī)定，結(jié)合案件事實及社會危害性從重處理電信詐騙犯罪，加大犯罪成本，威懾犯罪分子，從而遏制電信詐騙犯罪的發(fā)生。

（作者單位：長葛市人民檢察院 ）endprint