保利房地產(chǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

摘要：險(xiǎn)貫穿于工程項(xiàng)目的整個(gè)項(xiàng)目壽命周期當(dāng)中，本文主要從工程風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的角度，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類分析，并結(jié)合合同管理提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策。

關(guān)鍵詞：合同；合同管理；風(fēng)險(xiǎn)；索賠

Abstract：Risks penetrate the project life cycle of the whole project process，this paper measures the risk from the engineering point of view，analysing the classification of the project risk and bring up contract management combined with the risk of the corresponding preventive measures.

Keywords：contract；contract management；risk；claims

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、施工和竣工驗(yàn)收等各個(gè)階段可能遭到的風(fēng)險(xiǎn)，可將其定義為，在工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。風(fēng)險(xiǎn)是隨機(jī)發(fā)生的，若不加以控制的話，風(fēng)險(xiǎn)的影響就會(huì)擴(kuò)大，甚至?xí)鹫麄€(gè)工程的中斷或報(bào)廢。因此，在現(xiàn)代工程項(xiàng)目的管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制已成為研究的熱點(diǎn)之一。

在項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問(wèn)題的一種系統(tǒng)方法，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)的控制。風(fēng)險(xiǎn)管理是近20年發(fā)展起來(lái)的一個(gè)綜合性邊緣學(xué)科，風(fēng)險(xiǎn)分析的大部分內(nèi)容是關(guān)于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和工程可靠性問(wèn)題，而關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的量度及定量分析的技術(shù)方法幾乎是空白。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理仍是一門不完善和不成熟的學(xué)科。

2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別與分類

建設(shè)工程項(xiàng)目是復(fù)雜的開(kāi)放系統(tǒng)，長(zhǎng)期以來(lái)，工程風(fēng)險(xiǎn)的研究一直沿用分析方法和模擬方法。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，可以從項(xiàng)目環(huán)境、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)及項(xiàng)目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類，以便為不同風(fēng)險(xiǎn)的防范采取相應(yīng)的對(duì)策。

工程風(fēng)險(xiǎn)的分類主要基于風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)處理，是定性的和相對(duì)的。從性質(zhì)上分析，可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)；

而非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)則屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。

工程合同包含著多種難以界定的變量因素，這些因素都能構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。從性質(zhì)上分析，合同風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，但工程合同中包含了大量的技術(shù)性條款。因此，對(duì)工程合同的風(fēng)險(xiǎn)分析既有定量分析又有定性分析。

3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策

（1）加強(qiáng)合同的風(fēng)險(xiǎn)管理

工程合同既是工程項(xiàng)目管理的法律文件，又是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有比較全面深刻的了解。否則，風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)巨大的損失。例如：在我國(guó)承建亞洲某島國(guó)公路的施工承包合同中，因技術(shù)條款中忽略了路基施工中所用的沙石非堿性的指標(biāo)，而且該國(guó)的土壤含鹽量偏高，不能就地取材，所以施工中不得不進(jìn)口沙石，從而導(dǎo)致工程成本大幅度增加，該工程發(fā)生嚴(yán)重虧損。在施工承包合同中，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分配的管理有助于調(diào)動(dòng)承擔(dān)方的積極性。風(fēng)險(xiǎn)分配通常是雙方各自承擔(dān)自己責(zé)任范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于雙方均無(wú)法控制的自然和社會(huì)因素引起的風(fēng)險(xiǎn)則由業(yè)主承擔(dān)。所以應(yīng)該加強(qiáng)合同中各條款的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（2）通過(guò)索賠將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)

工程索賠是一種權(quán)利要求，其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾，這正是影響項(xiàng)目實(shí)施的眾多變化因素的動(dòng)態(tài)反映。沒(méi)有索賠，合同就不能體現(xiàn)其公正性，因?yàn)樗髻r是合同主體對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定，是雙向的，即甲乙各方均可向?qū)Ψ剿髻r，而在實(shí)際過(guò)程中，施工方往往處于不利的位置。工程索賠貫穿項(xiàng)目實(shí)施的全過(guò)程，重點(diǎn)在施工階段，即在施工合同中索賠是比較常見(jiàn)的，并且涉及的范圍相當(dāng)廣泛。比如工程量變化、設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等，這些都屬于可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的范疇。國(guó)際咨詢工程師聯(lián)合會(huì)（FIDIC）紅皮書(shū)關(guān)于工程索賠的條款已由第三版的一個(gè)分條款增加為五個(gè)分條款，形成獨(dú)立的主題。我國(guó)《建設(shè)工程施工合同示范文本》關(guān)于工程索賠也作了相應(yīng)的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。盡管工程索賠的內(nèi)容形式不是唯一的，但卻是可以計(jì)量的，利用合同相關(guān)條款成功地進(jìn)行索賠不僅是減少工程風(fēng)險(xiǎn)的基本手段，也是甲乙雙方為了維護(hù)自己正當(dāng)利益的一種合法、合理的行為，同時(shí)也反映了項(xiàng)目合同管理的水平。

（3）利用合同形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際情況，可以選擇適當(dāng)?shù)暮贤?jì)價(jià)形式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到降低工程項(xiàng)目的合同風(fēng)險(xiǎn)。例如：對(duì)于水文地質(zhì)條件穩(wěn)定且承包單位有類似施工經(jīng)驗(yàn)的中小型工程項(xiàng)目，實(shí)際造價(jià)突破預(yù)算的可能性不大，其風(fēng)險(xiǎn)量較小，可以采用自留加風(fēng)險(xiǎn)控制策略，即采用總價(jià)合同的報(bào)價(jià)方式；對(duì)于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)量較大，應(yīng)采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，用單價(jià)合同報(bào)價(jià)方式，將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移給甲方；對(duì)于無(wú)法測(cè)定總成本狀況的工程，草率估價(jià)將導(dǎo)致極大的風(fēng)險(xiǎn)，只能用成本加酬金合同，將工程風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移給建設(shè)方。

對(duì)承包商而言，樹(shù)立合同意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和索賠意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。

（4）非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的防范

非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)是指政治、經(jīng)濟(jì)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)包括：戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政變、法律制度的變化等；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)包括：外匯風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹、保護(hù)主義及稅收歧視等。這些風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)際工程中經(jīng)常遇到。政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率較小，但一旦發(fā)生將導(dǎo)致災(zāi)害性后果，常常被稱作“致命風(fēng)險(xiǎn)”。對(duì)于政治風(fēng)險(xiǎn)，只能作定性分折與預(yù)測(cè)，承包商應(yīng)在投標(biāo)決策階段加強(qiáng)調(diào)查研究。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)一般不可避免，應(yīng)進(jìn)行定性與定量相結(jié)合的分析研究。對(duì)于若干種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的數(shù)學(xué)方法，由于是建立在理想的環(huán)境下，置信度較低，所以不宜作為項(xiàng)目的決策依據(jù)。

不可抗力的社會(huì)或自然因素引起的風(fēng)險(xiǎn)主要包括前者如戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、罷工等；后者如超過(guò)合同規(guī)定等級(jí)的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件和泥石流、泉眼、流砂等。按照一般合同條件，這類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。但工程所在國(guó)意外的戰(zhàn)爭(zhēng)承包人自身工人的動(dòng)亂以及承包人延誤履行合同后發(fā)生的情況除外。

（5）非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的管理和措施

在項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)階段，對(duì)影響項(xiàng)目目標(biāo)的重大風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行預(yù)測(cè)，研究各風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，即進(jìn)行項(xiàng)目的敏感性分析。

在投標(biāo)報(bào)價(jià)前，承包方要分析業(yè)主所在國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)狀況、業(yè)主的工程款落實(shí)情況和支付信譽(yù)；在編制標(biāo)書(shū)及報(bào)價(jià)階段，要熟悉招標(biāo)文件的各項(xiàng)內(nèi)容，做好現(xiàn)場(chǎng)勘查，在單價(jià)和總價(jià)中考慮風(fēng)險(xiǎn)因素；在訂立合同階段，對(duì)于過(guò)分刻苛的合同條款提出修改要求，以減少自身面臨的合同風(fēng)險(xiǎn)。

除了進(jìn)行工程、設(shè)備、人身事故等保險(xiǎn)外，還應(yīng)通過(guò)保險(xiǎn)機(jī)制減輕風(fēng)險(xiǎn)損失；如果遇到一些特殊的施工，如水下作業(yè)等，其存在巨大的安全風(fēng)險(xiǎn)。這種情況下，總承包人可以通過(guò)分包合同向分包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；合理控制風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)。

4 結(jié)語(yǔ)

在工程建設(shè)項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)所不在，無(wú)時(shí)不有，一個(gè)成功的項(xiàng)目離不開(kāi)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理。本文對(duì)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分類分析，就如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分析與防范，具體結(jié)合建設(shè)項(xiàng)目的合同管理，提出了一系列防范措施。但是本文在風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程中并沒(méi)有提出具體的分析模型，并且只是針對(duì)非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了相關(guān)的研究，計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)還有待以后研究解決。工程建設(shè)領(lǐng)域風(fēng)云變幻，市場(chǎng)充滿了很多不確定性因素，企業(yè)要想獲得生存，就必須加強(qiáng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析，提出切實(shí)可行防范措施。

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