內(nèi)部競爭加劇，外部市場亦震蕩波動，截至到8月2日，上證綜指下跌10.56%，對于幾乎只能單向做多的公募基金來說，堪稱不利。

如何在這樣的內(nèi)外壓力中堅守原則、不驕不躁，既為投資人逆勢創(chuàng)造絕對收益，又能敏銳把握時勢，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，塑造優(yōu)質(zhì)品牌形象，少數(shù)基金公司為此做出了榜樣。

旗下主動型偏股基金今年平均上漲25.27%；二季度有效規(guī)模逆勢上漲8.24%，而行業(yè)總體規(guī)模縮水超過1000億；海外業(yè)務(wù)借助QFII、RQFII擴容等時機，跨越發(fā)展；最大外資銀行獨家代銷，全程“一對一”服務(wù)更是承襲海外最成熟經(jīng)驗。這些成績，都屬于省內(nèi)最大非金融機構(gòu)山西信托控股的匯豐晉信基金管理有限公司。

客戶為先 全時段創(chuàng)造收益

“以客戶為先，是公司在任何時候發(fā)展的首要原則。”匯豐晉信董事長、山西信托副董事長楊小勇表示，“我們希望為投資人創(chuàng)造絕對回報，但從不盲目追求短期排名，乃至基金規(guī)模，而是更希望能夠提供一個完善的產(chǎn)品線，幫助投資人做好資產(chǎn)配置，在任何時間段都有可以獲得合理收益的機會?！?/p>

楊小勇的話在今年匯豐晉信旗下基金的表現(xiàn)中得到了印證。截至8月2日，今年以來匯豐晉信旗下主動型偏股基金今年平均上漲25.27%，而同期上證綜指下跌超過10%。其中，匯豐晉信低碳先鋒基金、科技先鋒基金收益分別達(dá)51.03%，46.51%。

“匯豐晉信目前旗下產(chǎn)品線已十分完善，除固定收益類產(chǎn)品外，股票類基金各自風(fēng)格也區(qū)分明顯。低碳以及科技這兩只‘先鋒系列基金，是非常適合今年市場結(jié)構(gòu)性行情的主題類基金。由于目前經(jīng)濟處于轉(zhuǎn)型期，發(fā)展增速有所下降，因而傳統(tǒng)的周期性行業(yè)缺乏機會，相應(yīng)的電子、傳媒、環(huán)保等符合經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展方向的新興產(chǎn)業(yè)則勢頭強勁，‘雙先鋒作為主題基金，其投資方向正符合目前大勢，取得優(yōu)異成績也就順理成章?！睒I(yè)內(nèi)人士指出。

的確，如果說低碳先鋒、科技先鋒基金在抓取主題機會、獲得階段性超額收益方面能力突出，值得有一定市場分析能力、希望抓住趨勢性機會的投資人重點關(guān)注，那么匯豐晉信其他基金同樣風(fēng)格突出，適宜不同類型的基金投資人。

如匯豐晉信龍騰基金、大盤基金一直表現(xiàn)穩(wěn)健，從過去三年到過去三個月，都保持在前二分之一，甚至前四分之一，沒有較大波動，適合不愿承受較大波動、長期持有的投資人；而2026生命周期基金，一方面因其逐步調(diào)低股票倉位、降低投資風(fēng)險的特性適合有著明確養(yǎng)老、教育目標(biāo)的長期投資人，同時其全天候的擇股能力也十分搶眼，今年以來收益達(dá)到33%也正是因為旗下基金的優(yōu)異表現(xiàn)，2013年二季度，72家已發(fā)產(chǎn)品的基金公司中，匯豐晉信規(guī)模漲幅達(dá)8.24%，列17家規(guī)模實現(xiàn)正增長公司中的第5位，由于這是在二季度沒有新發(fā)產(chǎn)品的狀況下取得的成績，因而可以說，完全是由于投資人對于產(chǎn)品業(yè)績及公司品牌認(rèn)可帶來的有效增長。

通力協(xié)作 打造國際品牌形象

8月1日，匯豐銀行（中國）作為國內(nèi)最大的外資銀行正式開始代銷國內(nèi)基金，其目前唯一代銷的產(chǎn)品即匯豐晉信旗下6只最具代表性的基金。這不僅意味著雙方股東—山西信托與匯豐環(huán)球投資管理更深入的合作，也為國內(nèi)的投資人帶來更加成熟完善的服務(wù)。

“我們認(rèn)為，外資銀行倡導(dǎo)全球化的資產(chǎn)配置、長期投資等成熟的投資理念，有助于幫助基金投資人更好的實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。而外資銀行一對一的客戶經(jīng)理服務(wù)模式，可以深入了解基金投資人的財務(wù)狀況和投資經(jīng)驗，為投資人提供更加專業(yè)的服務(wù)?！睏钚∮卤硎?，歸根結(jié)底，還是“以客戶為先”，希望更加豐富的代銷渠道能為投資人提供更全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

事實上，在匯豐晉信各項業(yè)務(wù)的發(fā)展中，都可以看到中外方的通力協(xié)作。

“從2007年起，借助專業(yè)的投資團隊和穩(wěn)健的業(yè)績表現(xiàn)，匯豐晉信就已開始成為多只海外基金的投資顧問，總額超過5億美元。而隨著QFII、RQFII額度的進(jìn)一步擴大，以及匯豐集團在全球的品牌影響力，我們的業(yè)務(wù)前景也更加廣闊?！睏钚∮聦Υ顺錆M信心。

但是，一方面是歷史淵源深厚、深受“晉商”文化影響的本土公司，一方面又是全球拓展、沿襲海外經(jīng)驗的“洋派”公司，這兩者究竟是如何契合的？

“從歷史上看，晉商走出山西，在全國發(fā)揚光大，是因為我們的文化除了誠信、團結(jié)以外，還提倡兼收并蓄，勇于開拓進(jìn)?。欢鴧R豐集團的理念則是‘環(huán)球金融，本土智慧，也就是在國際視野上強調(diào)本土化發(fā)展。這兩者難道不正是殊途同歸，契合互補嗎？”楊小勇笑言，“簡單來說，我們繼承晉商傳統(tǒng)，把誠信服務(wù)放在第一位，也就是客戶為先，同時，借鑒海外經(jīng)過多年驗證的投資經(jīng)驗，來做到更好的為客戶服務(wù)?！?/p>

無論是從業(yè)績還是從發(fā)展模式上看，匯豐晉信在基金行業(yè)“穩(wěn)健開拓、理性發(fā)展”的形象無疑是成功的，也為不少后來公司提供了借鑒。但不管任何一家公司的發(fā)展路徑如何，有一點是一致的——正如楊小勇所說：誠信服務(wù)，客戶為先，正乃立業(yè)之本。