阮 欣，尹志逸，陳艾榮

（同濟(jì)大學(xué) 橋梁工程系，上海200092）

近年來，風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法（risk matrix method，RMM）在工程項(xiàng)目中的應(yīng)用受到了密切關(guān)注，其概念清晰、使用方便、評(píng)估結(jié)果簡潔易懂，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展.許多國家或地區(qū)相關(guān)部門的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)中采用了風(fēng)險(xiǎn)矩陣（或其變形）評(píng)估方法，我國在隧道、橋梁、地鐵等行業(yè)建議指南中，也將其作為基本的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法［1－3］.

由于不能采用試驗(yàn)反饋的形式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的可靠性和有效性一直飽受質(zhì)疑［4－6］，目前的研究工作多停留在對(duì)其評(píng)估有效性的探討之上，從方法論角度開展的研究尚不多見.

以下通過對(duì)國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)的研究，從工程應(yīng)用的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法進(jìn)行總結(jié)，明確其數(shù)學(xué)模型、評(píng)價(jià)指標(biāo)等幾個(gè)基本理論問題，并探討提高評(píng)估方法有效性的可能方向.

1 風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法起源

風(fēng)險(xiǎn)（risk）一詞的出現(xiàn)由來已久，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和管理也可追溯至希臘、羅馬時(shí)代之前，然而正式的風(fēng)險(xiǎn)分析在近代才開始出現(xiàn).1922年，紐約證券交易所為計(jì)算其成員公司的資本需求量，引入了風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（value－at－risk）的概念.19世紀(jì)70年代，在美國環(huán)境保護(hù)局的促進(jìn)下，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（risk assessment）在管理中的作用得到了提升，引導(dǎo)了風(fēng)險(xiǎn)分析職業(yè)化.90年代期間，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的概念在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中得到了廣泛的運(yùn)用，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的研究也在各個(gè)行業(yè)得到了迅速發(fā)展.

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的一個(gè)重要前提是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的深刻理解.有研究者將其概括為不確定損傷事態(tài)及其概率和后果的集合［7］，還有學(xué)者認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)既可以是會(huì)造成損失的不確定事件本身，也可以是不確定事件發(fā)生的概率，還可以是不確定事件造成的損失期望值［8］.總體而言，研究者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的理解基本相似：構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的必要因素包括風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)（risk scenario）、風(fēng)險(xiǎn)概率（risk probability）和風(fēng)險(xiǎn)損失（risk loss）.風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法RMM直接簡潔地體現(xiàn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的理解，這也是它獲得廣泛應(yīng)用的原因之一.

風(fēng)險(xiǎn)矩陣（risk matrix）是風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的基本平臺(tái)，它與投資組合理論（portfolio selection）［9］中的協(xié)方差矩陣（covariance matrix）存在顯著的相似性.投資組合理論認(rèn)為協(xié)方差矩陣在投資收益結(jié)算之前并不確定，而是隨投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度（risk attitude）的變化而不同［10］.風(fēng)險(xiǎn)矩陣同樣不存在完全固定的形式，具體形式和內(nèi)容也與決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度息息相關(guān).

1995年，美國空軍電子系統(tǒng)中心在對(duì)采辦項(xiàng)目的壽命周期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，首次系統(tǒng)地提出并廣泛應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法［6］.

RMM方法的基本運(yùn)用過程是：首先明確評(píng)估主體及需求，對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)分析，給出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定義；開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（risk identification），確定需評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)，并采用特定方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析（risk analysis），以描述各風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的概率和損失水平；最后參考決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，劃分概率和損失等級(jí)，建立風(fēng)險(xiǎn)矩陣，并依此對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（risk evaluation）［11－12］.表1給出了一個(gè)典型風(fēng)險(xiǎn)矩陣［3］.

表1 典型的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣Tab.1 A typical risk matrix

2 風(fēng)險(xiǎn)矩陣的基本數(shù)學(xué)模型

風(fēng)險(xiǎn)矩陣的形式基本固定，可采用分級(jí)函數(shù)的形式進(jìn)行描述：

式中：Rij表示風(fēng)險(xiǎn)矩陣中對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概率第i級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)損失第j級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（risk ranking）；pi與lj分別表示風(fēng)險(xiǎn)概率第i級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)損失第j級(jí)的下限；pi＋1與lj＋1分別為相對(duì)應(yīng)的上限.

由表1和上述數(shù)學(xué)模型可知，風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要包括三方面內(nèi)容：矩陣階數(shù)、表征風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的矩陣元素、概率和損失等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn).矩陣階數(shù)表征了評(píng)估人員對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知程度，矩陣階數(shù)越高，概率和損失等級(jí)的劃分越細(xì)致，對(duì)評(píng)估者的認(rèn)知要求越高；表征風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的矩陣元素與概率和損失等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)則構(gòu)成了具體形式，簡潔地確定了風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的評(píng)價(jià)結(jié)果.

在不同領(lǐng)域的工程應(yīng)用中，研究者基于不同的項(xiàng)目背景和決策態(tài)度，提出了不同形式的風(fēng)險(xiǎn)矩陣［13］.Cox Jr［1］對(duì)由于風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建不當(dāng)造成的錯(cuò)誤評(píng)估結(jié)果進(jìn)行了分析總結(jié)，提出了三條用于判斷風(fēng)險(xiǎn)矩陣合理性的公理：弱一致性公理（weak consistency）、中間性公理（the betweenness axiom）、一致性公理（consistency coloring）.然而，這三條公理僅從邏輯兼容性（logical compatibility）的角度出發(fā)，未針對(duì)工程應(yīng)用明確風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法存在的實(shí)質(zhì)問題，工程指導(dǎo)價(jià)值不顯著.為深入了解風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法在工程實(shí)際應(yīng)用中的不足，需開展專門研究，歸納總結(jié)不當(dāng)評(píng)估結(jié)果出現(xiàn)的原因及相應(yīng)對(duì)策.

3 風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的不穩(wěn)定性

由于評(píng)估者認(rèn)知局限性、評(píng)估工具的不合理性等原因，工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中往往伴隨著一定問題，導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果中出現(xiàn)矛盾、模糊甚至錯(cuò)誤的情況［4］，但目前沒有明確的相關(guān)指標(biāo)對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià).為便于后續(xù)分析，不妨將這種情況定義為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不穩(wěn)定性.不穩(wěn)定性會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，削弱風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估效用.

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段、風(fēng)險(xiǎn)分析階段以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段均可能出現(xiàn)不穩(wěn)定性問題.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析階段的不穩(wěn)定性問題由不可避免的人為因素引起，受認(rèn)知局限性的影響，這類問題廣泛地存在于包含人為經(jīng)驗(yàn)分析的過程中，無法消除；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段的不穩(wěn)定性則與風(fēng)險(xiǎn)矩陣自身形式密切相關(guān)，反映了方法固有缺陷所在，故將其定義為風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的不穩(wěn)定性.

以下分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法各階段出現(xiàn)的不穩(wěn)定性做出闡述，并針對(duì)該方法的矩陣評(píng)估特點(diǎn)，重點(diǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段的不穩(wěn)定性.

3.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析階段的不穩(wěn)定性

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段，由于評(píng)估者認(rèn)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)缺陷、風(fēng)險(xiǎn)文化因素差異等方面的原因［14］，可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的錯(cuò)誤估計(jì)，造成風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的遺漏或不當(dāng)描述，從而出現(xiàn)評(píng)估不穩(wěn)定性.

在風(fēng)險(xiǎn)分析階段，在風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法中運(yùn)用廣泛的情景構(gòu)建理論（scenario construction theory）對(duì)量化風(fēng)險(xiǎn)概率和損失值的討論，以及對(duì)概率、頻率和頻率的概率的闡述，均說明了風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果在誤差影響下會(huì)出現(xiàn)偏差［7］，導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)概率值和損失值的有誤估計(jì)，最終引起評(píng)估結(jié)果的不穩(wěn)定.

3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段的不穩(wěn)定性

3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建過程造成的不穩(wěn)定性

在現(xiàn)階段工程風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)矩陣的構(gòu)建往往是由少數(shù)專家在參考已有“標(biāo)準(zhǔn)矩陣”的基礎(chǔ)上，根據(jù)工程經(jīng)驗(yàn)確定矩陣階數(shù)、矩陣元素風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分配以及概率和損失等級(jí)劃分邊界值.在對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行評(píng)價(jià)的過程中，前兩者造成的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的差異顯而易見，以下對(duì)后者導(dǎo)致的評(píng)估結(jié)果不穩(wěn)定性進(jìn)行具體說明.

以某橋梁工程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為例，采用如表1所示的風(fēng)險(xiǎn)矩陣，按照表2中給出的值對(duì)矩陣概率和損失等級(jí)邊界進(jìn)行了劃分［1，13］.取某風(fēng)險(xiǎn)事態(tài) A，其風(fēng)險(xiǎn)概率值p＝0.34，風(fēng)險(xiǎn)損失值l＝0.56，根據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)矩陣可知對(duì)其的評(píng)價(jià)結(jié)果為“可接受”等級(jí).

表2 風(fēng)險(xiǎn)矩陣概率與損失等級(jí)描述Tab.2 Probability and loss ranking description in risk matrix

考慮到工程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概率和損失邊界估計(jì)的不確定性，并采用三角分布形式對(duì)概率及損失邊界取值的不確定性進(jìn)行描述，即認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)矩陣的概率和損失等級(jí)邊界值（除最小和最大邊界值）在各自的±0.1區(qū)間范圍內(nèi)服從三角分布，且取值相互獨(dú)立.

同樣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)A，由于風(fēng)險(xiǎn)邊界值p3和l4的取值不確定，所得的評(píng)估結(jié)果將可能出現(xiàn)差異.當(dāng)p3和l4的取值分別在［0.34，0.50］和［0.56，0.70］之間時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)A的評(píng)估結(jié)果與具備確定邊界的矩陣評(píng)估結(jié)果一致，為“可接受”等級(jí)；與之矛盾的評(píng)估結(jié)果包括“嚴(yán)格控制”等級(jí)和“合理控制”等級(jí)，出現(xiàn)概率分別為1.4%和23.6%，具體情況見表3.

表3 單例風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)A風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分計(jì)算表Tab.3 Risk ranking calculation for risk scenario A

造成這種不穩(wěn)定性的實(shí)質(zhì)原因在于：風(fēng)險(xiǎn)矩陣沒有統(tǒng)一構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建過程無法反映決策者的真實(shí)意愿.在風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的工程應(yīng)用中，受評(píng)估者認(rèn)知局限性等因素影響，風(fēng)險(xiǎn)矩陣的構(gòu)建存在非常大的主觀性和隨機(jī)性，同一工程項(xiàng)目中不同專家可能得到不同矩陣，導(dǎo)致矛盾的評(píng)估結(jié)果，造成評(píng)估不穩(wěn)定性.

3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)結(jié)的存在造成的不穩(wěn)定性

工程項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)多，風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法在面臨多風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的評(píng)估時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)矩陣的等級(jí)劃分有限，可能導(dǎo)致多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)處于同一風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)（risk tie）.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)是指處于同一等級(jí)具有基本相同的屬性還可以繼續(xù)細(xì)分的風(fēng)險(xiǎn)模塊.

以某地下工程項(xiàng)目為例，在經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析后，共面臨8個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)，其概率與損失值的大小見表4.運(yùn)用與3.2節(jié)相同的確定性風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行評(píng)價(jià)，可得到各事態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（表4）.評(píng)價(jià)結(jié)果顯示：8個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)中，有1個(gè)為“可忽略”等級(jí)，2個(gè)為“可接受”等級(jí)，2個(gè)為“合理控制”等級(jí)，3個(gè)為“嚴(yán)格控制”等級(jí).由此可見，在多風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)評(píng)估過程中，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)的概率非常高.根據(jù)抽屜原理，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的數(shù)量超過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)數(shù)時(shí)，評(píng)價(jià)結(jié)果中必然會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)結(jié).

表4 多風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)評(píng)估結(jié)果表Tab.4 Risk assessment result for multi risk scenarios

從原理上看，風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過對(duì)連續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)概率值與損失值進(jìn)行離散化歸類，并采用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)形式定性描述風(fēng)險(xiǎn)水平，導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)結(jié)的出現(xiàn).處于同一風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)被無差別地歸為一類，無法再對(duì)其進(jìn)行分類排序，造成評(píng)估結(jié)果的不穩(wěn)定性.

3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)價(jià)形式引起的不穩(wěn)定性

風(fēng)險(xiǎn)矩陣采用離散的等級(jí)形式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)存在量級(jí)差別的極大值與較大值、極小值與較小值無法進(jìn)行合理區(qū)分.

出現(xiàn)概率低但造成損失巨大的風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)是工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的重點(diǎn).以某橋梁工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)J為例，其概率值與損失值分別為1.0×10－8和0.82；另有風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)K，其概率值與損失值分別為0.78和0.17.如果采用常見的風(fēng)險(xiǎn)損失期望值表征風(fēng)險(xiǎn)值（風(fēng)險(xiǎn)值＝概率值×損失值）［1］時(shí)，事態(tài)J的風(fēng)險(xiǎn)值顯然遠(yuǎn)小于事態(tài)K；當(dāng)采用與3.2相同的風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，事態(tài)J的評(píng)估結(jié)果為“合理控制”等級(jí)，而事態(tài)K為“可接受”等級(jí).

造成這種差異的原因是顯然的：基于風(fēng)險(xiǎn)損失期望的評(píng)估方法與風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)值”的理解與表達(dá)不同.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的最終目的是風(fēng)險(xiǎn)管理，其實(shí)質(zhì)是一個(gè)管理過程，與評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)密切相關(guān)，在應(yīng)用過程中必須明確標(biāo)準(zhǔn)的含義.采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法意味著接受該方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，比較其與風(fēng)險(xiǎn)損失期望結(jié)果之間的差異并無實(shí)質(zhì)意義.

4 針對(duì)不穩(wěn)定性的改進(jìn)措施

風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法作為一種易于執(zhí)行、輸出結(jié)果明確的評(píng)估方法，在工程應(yīng)用中優(yōu)勢(shì)十分明顯.相較于定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估決策方法，風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法憑借其模糊且有依據(jù)的判斷，往往可以得出更有說服力和工程實(shí)用價(jià)值的決策方案［5］.無論是作為初步篩選風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的工具，還是用于實(shí)際的工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法仍具有廣闊的運(yùn)用前景，開展降低其評(píng)估過程中存在的不穩(wěn)定性的研究很有必要.

4.1 針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建過程

4.1.1 基于風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建

風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的研究對(duì)決策者的輔助作用十分有效，在經(jīng)濟(jì)和工程領(lǐng)域中均應(yīng)用廣泛.風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是指在應(yīng)對(duì)顯著不確定性時(shí)目標(biāo)人群的選擇傾向［15］.描述風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的理論主要包括三種，分別為投資組合理 論［9］、效 用 理 論 （utility theory）［16］和 預(yù) 期 理 論（prospect theory）［17］.

效用理論將決策者對(duì)利益和損失的態(tài)度以效用的形式進(jìn)行表達(dá)，在經(jīng)濟(jì)和工程領(lǐng)域中的應(yīng)用已較為普遍［16，18－19］，可作為構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣的基本理論.基于效用理論構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要包括4個(gè)步驟：利用效用函數(shù)確定決策者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、求解效用無差異曲線、確定概率和損失等級(jí)劃分邊界值、矩陣元素風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分配.

4.1.2 模糊風(fēng)險(xiǎn)矩陣的構(gòu)建

Markowski和Mannan［20］在風(fēng)險(xiǎn)矩陣的構(gòu)建過程中 引 入 模 糊 邏 輯 （Fuzzy Logic）理 論，采 用Mamdani模糊推理算法將矩陣構(gòu)建中的定性準(zhǔn)則轉(zhuǎn)換成定量結(jié)果，最后通過重心法解模糊化得出風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)值，給出其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果.

Markowski和 Mannan［20］針對(duì)4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)，采用高斯分布對(duì)其概率和損失值進(jìn)行描述后，利用傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)矩陣（traditional risk matrix）和模糊風(fēng)險(xiǎn)矩陣（fuzzy risk matrix）分別進(jìn)行了評(píng)估，模糊風(fēng)險(xiǎn)矩陣得到的評(píng)估結(jié)果較為精確，明確了各風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的排序.

模糊風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過特定函數(shù)形式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)值進(jìn)行了求解，描述了風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)本身及風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建過程中的不確定性，但其淡化了風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的定性特質(zhì)，且避開了對(duì)決策者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的討論，無法反映出決策者在應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)時(shí)的真實(shí)意愿.

4.2 針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)的存在

風(fēng)險(xiǎn)矩陣的固有形式?jīng)Q定了風(fēng)險(xiǎn)結(jié)的必然存在，由此出現(xiàn)的評(píng)估不穩(wěn)定性不可避免.目前研究者大多致力于對(duì)矩陣方法進(jìn)行改進(jìn)，而不再拘泥于傳統(tǒng)的矩陣形式.目前較為常見的方式為基于風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法的基本概念，采用Borda序值法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算［6，21］.

Garvey和Lansdowne［21］以7個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)為例，分別采用傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)矩陣和Borda序值法進(jìn)行了評(píng)估，其中傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)矩陣的評(píng)估結(jié)果中有4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)處于同一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中，Borda序值法的評(píng)估結(jié)果中僅有2個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)處于同一風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中，具備顯著的確定性優(yōu)勢(shì).

Borda序值法借用了風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法中風(fēng)險(xiǎn)概率和損失的概念，采用簡單的排序形式對(duì)多風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行了排序，并未考慮決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，不能在工程應(yīng)用中體現(xiàn)決策者的要求.

4.3 針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)價(jià)形式

針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)價(jià)形式造成的不穩(wěn)定性，目前開展的討論大多停留在對(duì)不同評(píng)估方法獲得的結(jié)果進(jìn)行的對(duì)比上［1，6］.不同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的理解各不相同，相應(yīng)得到的評(píng)價(jià)結(jié)果之間顯然會(huì)存在差異，由此展開的對(duì)比不僅沒有意義，還可能造成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)的不當(dāng)認(rèn)識(shí).

5 結(jié)論與展望

風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估RMM法概念明晰，使用簡易，所得評(píng)估結(jié)果簡潔易懂，便于風(fēng)險(xiǎn)管理工作的進(jìn)行，在工程應(yīng)用中獲得了越來越多的關(guān)注，針對(duì)其評(píng)估不穩(wěn)定性的研究也亟待進(jìn)一步深化.通過分析風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法在工程應(yīng)用中存在的問題，提供了改善風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法不穩(wěn)定性的思路，其中針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)與基于效用理論的風(fēng)險(xiǎn)矩陣構(gòu)建過程值得深入探討.

RMM作為風(fēng)險(xiǎn)管理的必要步驟，所得評(píng)價(jià)結(jié)果與管理決策者自身專業(yè)素質(zhì)、可接受的水平以及項(xiàng)目資金情況等因素密切相關(guān)，在后續(xù)針對(duì)減少風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估方法不穩(wěn)定性的研究中，可對(duì)相關(guān)影響因素的標(biāo)準(zhǔn)展開深入研究探討.

另一方面，采用效用理論對(duì)決策者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度進(jìn)行描述，進(jìn)而構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)矩陣的方法，可有效減少因?qū)Q策者真實(shí)意愿缺乏了解而導(dǎo)致的不穩(wěn)定性.在工程應(yīng)用中可對(duì)項(xiàng)目決策者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和效用函數(shù)的方法做出詳盡研究，尋求矩陣構(gòu)建的具體手段，并通過與現(xiàn)有矩陣的對(duì)比對(duì)其有效性做出評(píng)價(jià).

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