3個電話連環(huán)設(shè)套騙走399萬

3個電話被騙走399萬元，服飾店老板幾年的收入全都落入騙子口袋。這是杭州近日發(fā)生的一起電信詐騙案件，也是杭州迄今發(fā)生的涉案金額最大的一起電話詐騙案。

項先生是浙江臺州人，今年40多歲，一直在杭州筧橋做服飾生意。2012年11月20日14時，項先生的辦公室電話響了起來。電話中，一名自稱是福州市社保局工作人員的人對他說：“你的社保卡在福州違規(guī)使用，已經(jīng)被警方凍結(jié)。等會兒會有相關(guān)民警與你聯(lián)系?！?/p>

項先生回想了一下，自己從來沒有在外地看過病，怎么會有違規(guī)使用的情況？“因此，并沒有相信來電人員所說?！?/p>

但過了幾分鐘，他辦公室的電話再次響起，一個非常嚴(yán)肅的聲音傳了過來：“我是福州市公安局的民警張某，你不但社?？ㄓ袉栴}，銀行卡也有問題。一個販毒集團打了250萬到你的賬號上，你已經(jīng)涉嫌洗黑錢，我們將對你進行人身關(guān)押，如果你要洗脫罪名，必須接受審核。”項先生有點迷糊了，這時“張警官”再次說道：“你如果不相信我們是公安的話，可以用手機打114查詢?！?/p>

為了得到確切的答案，項先生一邊接聽著對方的電話，一邊根據(jù)來電顯示的號碼，拿起手機撥打了福州的114。果然，114工作人員回復(fù)說，這是福州市公安局的電話。

這下項先生慌了，也徹底相信了對方，趕緊向“張警官”求教：我該怎么辦？

張警官似乎很鎮(zhèn)定：“你不要急。我?guī)湍惆央娫掁D(zhuǎn)到福州市檢察院高檢察長那里，要不你問問他，看有什么解決的辦法?！彪S后，電話轉(zhuǎn)到了“高檢察長”那里，檢察長說，“解決的辦法只有一個，你把賬戶里所有的錢先全部轉(zhuǎn)到我們的安全賬戶，由我們進行鑒別，看你的每一筆錢是否合法。”

為了證明自己的清白，項某滿口答應(yīng)，對方給了項先生3個賬戶。當(dāng)天下午，項先生通過網(wǎng)銀，將399萬元分6次匯到了這幾個賬戶里。事后，越想越不對勁的項某向親戚訴說了此事。親戚讓他趕緊報警，但已經(jīng)來不及了。

在項先生完成網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬后，對方立即通過韓國、日本、中國臺灣3處的網(wǎng)絡(luò)，將399萬元網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬到447個銀行賬號中，且都在臺北取款。1個小時內(nèi)，所有錢被取完。

3個月杭州有2000多萬元被騙走

項先生遇到的騙局在杭州已不是第一起。據(jù)杭州警方統(tǒng)計，2012年，杭州發(fā)生電信詐騙案件3000多起。僅9至11月3個月，杭州電信詐騙案涉案金額已經(jīng)超過2000萬元。

就在2012年12月3日警方通報此案案情的當(dāng)天，杭州又發(fā)生了14起電信類詐騙案件，總涉案金額43萬元。其中，杭州四季青市場的一位女性被騙走20萬元。

據(jù)杭州市公安局刑偵支隊二大隊邵曉東隊長介紹，目前發(fā)生在杭州的各類電信詐騙案件已涉及到了19種類別，并且手段更新非?？?，利用社保、郵局、公檢法、銀行、醫(yī)院、計生、老師等名義，以及假借“中國好聲音”、“天天向上”、“快樂大本營”等熱門電視節(jié)目工作人員的身份實施有針對性詐騙的行為屢見不鮮。

邵曉東說，受騙對象也由中老年人趨向多樣化，包括學(xué)生、普通工人等等，其中無業(yè)人員和普通工人占大多數(shù)。詐騙分子通過群發(fā)短信、購買個人信息、撥打網(wǎng)絡(luò)電話等方式規(guī)避警方監(jiān)查。

“對于電信詐騙，警方一直是高壓打擊。”邵曉東說，但是受不少因素限制，打擊效果不甚理想。

據(jù)介紹，除了欺騙受害者臨柜匯款、網(wǎng)銀匯款、電話銀行匯款，騙子也越來越多地采用了境外取款的方式。部分嫌疑人甚至是境外籍，通過網(wǎng)絡(luò)在境外撥打網(wǎng)絡(luò)電話、異地轉(zhuǎn)賬、異地取款，這給警方偵查和辦案都帶來了較大的困難。

“避免被騙最關(guān)鍵的是自我防范?！鄙蹠詵|說，但綜合電信詐騙案件的分析，犯罪嫌疑人離不開電信運營商和銀行兩類行業(yè)提供的服務(wù)?！按驌綦娦旁p騙不是公安一家的獨角戲，需要電信運營商和銀行的多部門聯(lián)動?！?/p>

警方多次表態(tài)，政法機關(guān)從來沒設(shè)立過所謂的安全賬戶，如果有來電要求轉(zhuǎn)移存款到“安全賬戶”，那么肯定是詐騙。

電信運營商是詐騙幫兇？

以項先生遭遇的騙局為例，在當(dāng)天項先生接的電話中，來電顯示的對方號碼為0059187557705。電話中，對方告訴項先生：“現(xiàn)在騙子多，不信你用手機撥一下0591114查一查，這顯示的號碼是不是福州公安局的?！?/p>

其后，項先生一邊繼續(xù)通話，一邊用手機通過0591114查詢，結(jié)果該號碼確為福州市公安局總機?！耙驗椴樵冏C實確是公安的電話，才相信了對方。不然，也就不會一步步落入騙子的圈套了?！表椣壬潞笳f。

警方事后查證，打給項先生的固定電話信號源來自柬埔寨，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)出呼叫后，信號在上海落地入境，通過上海某電信運營商的服務(wù)器轉(zhuǎn)換成語音信號，再傳輸?shù)胶贾菽畴娦胚\營商。

“或許杭州方面覺得是上海方面推送過來時，應(yīng)該是進行過審核的，就直接傳輸?shù)接脩舻碾娫捊K端。”杭州市公安局刑偵支隊二大隊大隊長邵曉東說，但實際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線路，可以實現(xiàn)任意改號。（透傳即透明傳送，也就是傳送網(wǎng)絡(luò)不管傳輸?shù)臉I(yè)務(wù)如何，只負(fù)責(zé)將需要傳送的業(yè)務(wù)傳送到目的節(jié)點，同時保證傳輸?shù)馁|(zhì)量即可，而不對傳輸?shù)臉I(yè)務(wù)進行處理?！幷咦ⅲ?/p>

“因此，在受害人電話上顯示的號碼是已經(jīng)修改好的號碼?！鄙蹠詵|說，項先生的來電顯示的號碼其實也并不完全是一樣，其顯示的號碼是0059187557705，區(qū)號前面多了一個0。

據(jù)了解，邵曉東提到的透傳線路，最早是為配合特殊部門工作，對號碼進行保密。目前，這項技術(shù)由國內(nèi)主要通信運營商掌控，主要是為了方便部分單位進行信息群發(fā)使用。

但警方發(fā)現(xiàn)，部分電信運營商為謀求利益，將透傳線路以高于普通線路兩倍以上的價格租用給多個二級服務(wù)商，而二級服務(wù)商又將該線路租用給更多的三級服務(wù)商?！霸谖覀冇龅降暮芏嘣p騙案當(dāng)中，犯罪嫌疑人就是租用三級服務(wù)商手中的透傳線路進行詐騙的?！鄙蹠詵|說，這也是電信詐騙案件屢屢得逞的重要原因。

杭州市政協(xié)常委、市政協(xié)信息處處長張少華認(rèn)為，電話詐騙之所以會成功，電信運營商的監(jiān)管不力也是其中的重要原因。而不少知情人士更認(rèn)為，電信運營商在無形中充當(dāng)了詐騙團伙的幫兇。

杭州金道律師事務(wù)所主任胡祥甫認(rèn)為，來電號碼被修改，電信運營商難辭其咎，為謀求利益而不作為，有關(guān)部門對此應(yīng)該殺一儆百。“相關(guān)的電信代理商明知對方進行改號是為了從事非法活動，依然提供相關(guān)業(yè)務(wù)，從法律上應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪或者詐騙罪來判罰?！?/p>

據(jù)介紹，盡管工信部已出臺相關(guān)條文規(guī)范透傳線路的使用，但并沒有明確指出如何規(guī)范。胡祥甫認(rèn)為，有關(guān)部門應(yīng)該對透傳線路的使用進行定期審查，一旦發(fā)現(xiàn)問題，除責(zé)令停運以外必須追究刑事責(zé)任。

銀行該承擔(dān)什么責(zé)任

除了電信運營商，對于在杭州發(fā)生的被騙的案件，警方認(rèn)為銀行也難辭其咎。

再以項先生被騙399萬元為例，警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，詐騙人員拿到錢后，最終是通過447張銀行卡將錢款取走的，而這些銀行卡的開戶地都在偏遠(yuǎn)地區(qū)。當(dāng)警方找到卡主時，卡主卻表示自己從來沒有辦過這張卡。也就是說，持卡人與卡主并非同一人。

警方說，他們后來得知，這些卡很有可能都是犯罪分子通過其他途徑買過來的，也就是說，銀行在銀行卡開戶時沒有充分執(zhí)行銀監(jiān)會實名制的規(guī)定。

警方同時也表示，目前的詐騙集團都有自己的專門的辦卡公司，僅需2000元即可辦理包括身份證、銀行卡、SIM卡、電子證書在內(nèi)的齊全配備。

胡祥甫也認(rèn)為，這其中銀行有不可推卸的責(zé)任。銀行目前都有二代身份證的讀卡器，對辦卡人的身份有識別功能。如果隨意將銀行卡辦理給非持卡者本人，那么銀行就該承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

另外，據(jù)杭州市公安局統(tǒng)計，在2012年9月21日至11月20日發(fā)生的共計案值2074萬余元的599起電信詐騙案件中，通過銀行ATM機轉(zhuǎn)賬有294起，營業(yè)網(wǎng)點臨柜轉(zhuǎn)賬249起，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬39起。

張少華認(rèn)為，國內(nèi)不少電信詐騙案本可以在銀行轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)被阻止的，但因為銀行的工作人員沒有在轉(zhuǎn)賬過程中對受害人進行提醒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

2012年7月31日，江蘇鹽城市鹽都區(qū)人民法院就受理了一起因電信詐騙引出的銀行善意提醒義務(wù)的法律歸責(zé)糾紛。被害人馮女士因銀行工作人員沒有履行提醒、照顧及風(fēng)險防范義務(wù)，在她提出暫停辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時態(tài)度消極，最終導(dǎo)致她45萬元被騙。

據(jù)了解，目前杭州境內(nèi)銀行臨柜轉(zhuǎn)賬均被要求執(zhí)行“必問必簽”的措施，提醒匯款人切勿上當(dāng)受騙。然而，在用ATM機、網(wǎng)銀及手機轉(zhuǎn)賬時，卻沒有這方面的提醒。

“如果能夠在ATM、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的時候，跳出一個提示窗口進行提醒，那么各類電信詐騙案件將會更少發(fā)生?！焙楦φJ(rèn)為，必要時應(yīng)該加大監(jiān)管力度，并實行強制措施。

據(jù)了解，杭州市的40多家銀行，除了杭州聯(lián)合銀行的總部是在杭州外，其余銀行總部都在外市乃至外省。“銀行的網(wǎng)站都是由總部提供技術(shù)支持，所以警方在工作中存在很大難度?！焙贾萁?jīng)文保支隊大隊長張月華說。

據(jù)悉，杭州聯(lián)合銀行目前已開始著手開發(fā)在網(wǎng)絡(luò)支付頁面設(shè)置“你的匯款是否安全”、“賬戶是否涉嫌詐騙”等提醒功能。

（據(jù)《中國青年報》）