2012年11月23日，一起跨國電信詐騙案在北京朝陽法院開庭。彭發(fā)榮等9名被告人參加臺(tái)灣籍人員組織的針對中國大陸公民的電信詐騙，在印尼當(dāng)?shù)孛俺渲袊珯z法人員，半年內(nèi)騙取40多名大陸受害者250余萬元，其中被騙最多的一筆為51萬余元，受害者以中老年女性居多，既有退休干部、個(gè)體老板，也有醫(yī)生甚至銀行工作人員。

騙術(shù)培訓(xùn)：練熟186頁的“話術(shù)單”

和同類型的電信詐騙一樣，在這個(gè)詐騙團(tuán)伙中，電信詐騙也由3條流水線來完成。

一線人員主要是以電信欠費(fèi)、銀行卡透支為誘餌，冒充法院工作人員通知接受傳票，并套取當(dāng)事人信息，將信息記錄在傳遞單上。

二線人員冒充公安機(jī)關(guān)工作人員騙稱當(dāng)事人銀行卡涉嫌販毒、洗錢等犯罪，恐嚇當(dāng)事人要追究其刑事責(zé)任，在當(dāng)事人不明真相要證明自己“清白”的情況下，二線人員要求對當(dāng)事人的資金來源進(jìn)行“核查比對”，讓其將存款轉(zhuǎn)存至“安全賬戶”或設(shè)立“安全密碼”。

三線人員則冒充檢察院、銀監(jiān)會(huì)的基層領(lǐng)導(dǎo)，用作案手機(jī)指揮當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)存到指定的一級銀行卡內(nèi)。

在檢方提交法院的37本證據(jù)材料中，有一本厚達(dá)186頁的“話術(shù)單”，是團(tuán)伙成員“入職”培訓(xùn)的第一步。

在這個(gè)類似劇本的“話術(shù)單”中，詳細(xì)記載著每個(gè)角色在每個(gè)場景中的臺(tái)詞，以及各種問答細(xì)節(jié)，包括被騙者懷疑的時(shí)候怎么說，什么時(shí)候打電話，環(huán)環(huán)相套，絲絲入扣。在這本“話術(shù)單”中間，不時(shí)穿插著一些便條、用括號或紅色字體插入的注解，提醒在該場景對話時(shí)的語氣、立場、情緒變化、注意事項(xiàng)等。

比如在“話術(shù)單”中，有一段騙子冒充警察的臺(tái)詞：

“警官再問你一次，你到底在2010年10月22號有沒有到過北京，那為什么剛剛透過警網(wǎng)查詢到，你名下還有申請一個(gè)交通銀行的賬戶在使用，該賬戶因涉嫌毒品槍械洗錢，里面有大筆非法資金，為什么前面問你這個(gè)賬戶是不是你辦理的你騙警官說沒有？！還是你知道事情的嚴(yán)重性，不敢說出事實(shí)？”

在這段臺(tái)詞上方，就有這樣一行標(biāo)注：“以下請口氣強(qiáng)硬”。

一線、二線、三線的團(tuán)伙成員在給受害人撥打詐騙電話時(shí)，只需按照“劇本”上的臺(tái)詞及步驟對號入座，聲情并茂地演繹好法官、警官、檢察官或者銀監(jiān)會(huì)人員的角色即可。窩點(diǎn)組織者還會(huì)定期進(jìn)行情景式“培訓(xùn)”?！肮尽边€要求“員工”，在行騙時(shí)遇到處理不了的問題，應(yīng)及時(shí)記錄下來，供大家事后研討。

據(jù)檢察官透露，詐騙集團(tuán)的新成員“入職”后，所進(jìn)行的第一項(xiàng)培訓(xùn)就是練熟“話術(shù)單”，之后則跟著“前輩”旁觀實(shí)習(xí)，通過測試后才能安排上崗。

騙術(shù)關(guān)鍵點(diǎn)：絕不讓受害人與外人接觸

電信詐騙團(tuán)伙通常有幾十部座機(jī)電話、行動(dòng)手機(jī)、對講機(jī)、錄音電話、背景音光盤等。像對講機(jī)、錄音電話、背景音光盤等，都是為了增加騙局可信度的輔助工具。比如對講機(jī)，冒充警察的騙子，會(huì)主動(dòng)提出幫受害人查詢他在其他省份還有沒有被冒名申辦的銀行卡。之后，受害人會(huì)在電話這邊，聽到警官用對講機(jī)呼叫同事，讓對方上網(wǎng)查詢的對話過程。

在“話術(shù)單”中，騙子和“警察同事”的對話，分別用A、B角色代表，對話中會(huì)出現(xiàn)“請01注意，請01注意，因?yàn)槟衬常ㄊ芎φ咝彰┦侵卮笊姘赶右扇?，檢察官已下達(dá)執(zhí)行命令”等內(nèi)容，很多受害人一聽到這個(gè)，當(dāng)時(shí)就被嚇傻了。

在不同的對話場景下，背景音光盤便會(huì)發(fā)揮出它的作用。騙子們會(huì)根據(jù)不同場景，播放出模擬警局、法院、檢察院等職能部門辦公地點(diǎn)的繁忙工作狀態(tài)，讓受害人產(chǎn)生一種身臨其境的感覺。

電信詐騙案的一個(gè)重要特點(diǎn)，就是騙子們在誘導(dǎo)匯錢的過程中，總以“保密”為由極力避免受害人與其他人接觸。騙子幾乎不讓受害人掛電話，不給他們留下思考的時(shí)間和空間。騙子大多挑選白天上班的時(shí)間進(jìn)行詐騙活動(dòng)，因?yàn)檫@個(gè)時(shí)間段一般都是老人自己在家，子女不在身邊，詐騙成功率相對較高。以下是電信詐騙“話術(shù)單”的幾段摘抄。

現(xiàn)在人民檢察院的檢察官已經(jīng)對你發(fā)布了兩項(xiàng)公文命令：第一項(xiàng)，在今天下午5點(diǎn)以前凍結(jié)你名下資產(chǎn)1年6個(gè)月，以利司法調(diào)查。第二項(xiàng)，將你刑事拘留60天到公安局來做隔離審訊。如果這兩項(xiàng)命令發(fā)布下去對你有沒有影響，對你的人生會(huì)不會(huì)帶來影響？（解讀：很多受害人一聽這話就被嚇住了。）

警官這里告訴你，安全防護(hù)設(shè)置就是要保護(hù)你名下所有財(cái)產(chǎn)，也就是設(shè)立一道防火墻，另外還可以優(yōu)先理清你和不法分子之間的關(guān)聯(lián)，還你一個(gè)清白。剛剛警官也有說過，這些不法分子既然能用你的名義到交通銀行開戶，那他們也肯定有辦法勾結(jié)銀行行員來更改你的資料，進(jìn)行盜領(lǐng)盜刷行為，所以要趕緊在你的賬戶上多加一道防護(hù)網(wǎng)。（解讀：騙子就是用這種恐嚇的方式讓受害人乖乖將錢轉(zhuǎn)出。）

現(xiàn)在你要知道這個(gè)案件是一件毒品槍支洗錢案，是非常嚴(yán)重的案件，已經(jīng)引起黨中央高度的重視，上級領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)施壓限我們兩個(gè)禮拜要偵破這起案件，所以接下來你得全力配合問訊內(nèi)容，不得公開更不得泄露給第三者。你要知道，一旦你將案情泄露，除了對你案情不利以外，公安局會(huì)再以泄露重大案情罪起訴你，最少可判3年以上。（解讀：騙子會(huì)用盡手段避免受害者將事情告知包括家人在內(nèi)的第三者。）

在錄制過程中有可能因?yàn)殡姴ǜ蓴_以及其他因素導(dǎo)致電話中斷，如果電話掉線，請你把電話掛好不用回?fù)?，電腦系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)撥打過去。你們?nèi)罕娛谴虿贿M(jìn)來的，清楚了嗎？（解讀：騙子絕不會(huì)讓受害者回?fù)茈娫?。?/p>

詐騙成功后：多次轉(zhuǎn)賬迅速取現(xiàn)

通過3條流水線完成詐騙后，三線人員通過電信網(wǎng)絡(luò)告知取款團(tuán)伙，利用銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)多次轉(zhuǎn)賬，分解到開卡團(tuán)伙辦理的多張銀行卡內(nèi)，最終由取贓團(tuán)伙雇傭騎摩托車的“車手”同時(shí)在各地迅速取現(xiàn)。警方在印尼偵查時(shí)曾發(fā)現(xiàn)，一名“車手”4個(gè)小時(shí)內(nèi)，用幾十張銀行卡從不同的ATM機(jī)上取走了3大包現(xiàn)金。隨后，這些現(xiàn)金被匯入統(tǒng)一的洗錢賬戶轉(zhuǎn)到境外，有的經(jīng)多級轉(zhuǎn)賬后最終轉(zhuǎn)到臺(tái)灣地區(qū)或其他國家。

詐騙集團(tuán)掌握的大量銀行卡從何而來？據(jù)記者了解，專門有“卡商”租用他人的身份證或收購居民丟失的身份證，鉆銀行系統(tǒng)監(jiān)管漏洞，雇人冒名流竄辦卡、批量辦卡，然后將大量銀行卡出售給詐騙集團(tuán)。錢一旦轉(zhuǎn)入這些無從查起的銀行卡，立即被人提現(xiàn)取走，就算及時(shí)發(fā)現(xiàn)，也很難追回。一名證人的證詞顯示，他因在互聯(lián)網(wǎng)上看到有人發(fā)帖，征用身份證辦理銀行賬戶可以賺得200元，于是他為了這200元，用自己的身份證辦理了銀行卡并提供給對方，沒想到這個(gè)賬戶也成為電信詐騙的工具之一。

檢察官提示

電信詐騙中常用的一些手段，對于具有一定法律常識的人來說，其實(shí)有一堆漏洞：

騙子在讓受害人匯款時(shí)會(huì)提到所謂的國家安全賬戶。但檢察官提醒老百姓，我國不存在“國家安全賬戶”，公安機(jī)關(guān)也不會(huì)要求老百姓把錢匯到國家的賬戶里面。

詐騙集團(tuán)的一線話務(wù)員在騙得受害人信任后，緊接著會(huì)勸受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并將電話轉(zhuǎn)接到所謂的“公安機(jī)關(guān)”。但檢察官提醒，國內(nèi)各個(gè)司法機(jī)關(guān)都是獨(dú)立辦案，不存在電話轉(zhuǎn)接功能。另外，若真是公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)某人涉及洗錢、毒品等犯罪，會(huì)讓其直接到公安局接受調(diào)查，根本不可能采用這種不見面的方式，并通過轉(zhuǎn)賬來處理。

檢察官建議市民，不管自己最終有沒有上當(dāng)受騙，都應(yīng)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)犯罪。

（據(jù)《北京晚報(bào)》、《北京晨報(bào)》）