白 健，吳 芳，王月明

(西南科技大學(xué)土木工程與建筑學(xué)院，四川綿陽621000)

風(fēng)險(xiǎn)是始終存在于人們?nèi)粘Ｉ詈蜕a(chǎn)中的客觀現(xiàn)象。在很多生產(chǎn)生活實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)量常常被人們定義為:用風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性和風(fēng)險(xiǎn)的可能性(即風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或頻率)表示的、某一特定條件下發(fā)生事故的可能程度。利用工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的有效方法，能夠在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前進(jìn)行積極避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件形成的機(jī)會(huì)，從而避免和減少損失的發(fā)生。在建設(shè)項(xiàng)目的不同階段，風(fēng)險(xiǎn)管理的作用及所要達(dá)到的目標(biāo)不同，風(fēng)險(xiǎn)管理的方法應(yīng)用以及所管理的側(cè)重點(diǎn)也會(huì)有所不同。由于項(xiàng)目的不確定性和一次性等特征，所以一個(gè)項(xiàng)目的完成所面臨的風(fēng)險(xiǎn)比其他社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更大。因此，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量并采取有效的措施是必須的。過去人們?cè)谝幌盗械膶?shí)踐中已經(jīng)逐漸采用了較準(zhǔn)確的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，如:敏感性分析法、盈虧平衡分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)法等等。在眾多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法中，模糊綜合評(píng)價(jià)法是一種比較有效的方法，它能夠?qū)⒍ㄐ院投肯嘟Y(jié)合，做到更準(zhǔn)確地進(jìn)行評(píng)估[1]。如果將層次分析法與模糊綜合評(píng)價(jià)法相結(jié)合，就能更準(zhǔn)確地對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行中所遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和度量，從而能夠采取有效的措施減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

1 工程項(xiàng)目特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析

建設(shè)項(xiàng)目的目的是形成固定資產(chǎn)，并且有明確的建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和使用周期。建設(shè)項(xiàng)目自身的特點(diǎn)為:投資巨大、建設(shè)周期長(zhǎng)、整體性強(qiáng)、涉及面廣、具有一次性、風(fēng)險(xiǎn)較大等特性。項(xiàng)目的一次性特點(diǎn)使其不確定性比其它的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更大一些，所以項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性和可預(yù)測(cè)性也就更差，若項(xiàng)目一旦出了問題很難進(jìn)行補(bǔ)救，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理將會(huì)增加管理的成本，也就是風(fēng)險(xiǎn)成本。建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)貫穿于項(xiàng)目建設(shè)的全過程，各個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)因素及其風(fēng)險(xiǎn)成本的大小大致如圖1所示[3]。

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)長(zhǎng)期而又連續(xù)的過程，并需要在項(xiàng)目周期的任一階段進(jìn)行。無論什么項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)分析管理得越早效果就越好。每個(gè)工程項(xiàng)目都具有相對(duì)明確的質(zhì)量、進(jìn)度、造價(jià)等系統(tǒng)目標(biāo)，要讓這些目標(biāo)得到實(shí)現(xiàn)需要很長(zhǎng)時(shí)間。同時(shí)造成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的因素很多，而且大多數(shù)都是模糊難以確定的。如果利用傳統(tǒng)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，其結(jié)果可能是單一的、不確定的，因而在做一個(gè)評(píng)估時(shí)，必須盡可能對(duì)多個(gè)相關(guān)因素作綜合考慮，這就需進(jìn)行綜合性的評(píng)估。采用模糊綜合評(píng)價(jià)與層次分析相結(jié)合的方法就可以較好地解決相關(guān)問題，使得到的結(jié)果更準(zhǔn)確，項(xiàng)目的實(shí)施更經(jīng)濟(jì)可靠。

圖1 工程項(xiàng)目各個(gè)階段與風(fēng)險(xiǎn)成本關(guān)系

2 模糊綜合評(píng)價(jià)方法及步驟

模糊綜合評(píng)價(jià)法是一種基于模糊數(shù)學(xué)的綜合評(píng)標(biāo)方法。該綜合評(píng)價(jià)法根據(jù)模糊數(shù)學(xué)的隸屬度理論把定性評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)化為定量評(píng)價(jià)，即用模糊數(shù)學(xué)對(duì)受到多種因素制約的事物或?qū)ο笞龀鲆粋€(gè)總體的評(píng)價(jià)。它具有結(jié)果清晰、系統(tǒng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，能較好地解決模糊的、難以量化的問題，適合各種非確定性問題的解決[9]。

模糊綜合評(píng)價(jià)的特點(diǎn):在評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)，它不是與確定的標(biāo)準(zhǔn)比較，而是相互比較，從而分出等級(jí);該方法利用模糊隸屬度理論把定性指標(biāo)進(jìn)行合理的定量化，解決了現(xiàn)有評(píng)標(biāo)方法中存在的評(píng)價(jià)指標(biāo)單一、評(píng)價(jià)過程不完善的局面;應(yīng)用模糊數(shù)學(xué)工具建立模糊綜合評(píng)價(jià)模型，弱化主觀因素的影響，為評(píng)價(jià)的合理化提供廣闊的空間，有利于更好的度量風(fēng)險(xiǎn);便于應(yīng)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行計(jì)算，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率?？傊?，與其他的風(fēng)險(xiǎn)因素分析法相比，模糊綜合評(píng)價(jià)法在分析風(fēng)險(xiǎn)因素的影響程度時(shí)更詳細(xì)，因而也更有利于主觀判斷的準(zhǔn)確性[5]。

模糊綜合評(píng)價(jià)法的步驟[6]:

(1)選定評(píng)價(jià)因素，構(gòu)成評(píng)價(jià)因素集U={u1，…，un}，被評(píng)價(jià)對(duì)象的各因素組成的集合;

(2)根據(jù)評(píng)價(jià)要求，劃分等級(jí)，構(gòu)造評(píng)語。評(píng)語組成的集合為判斷集V={v1，…，vn};

(3)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)要素進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，建立評(píng)價(jià)矩陣，并且根據(jù)其影響程度，確定其相應(yīng)的權(quán)數(shù);

(4)運(yùn)用模糊數(shù)學(xué)運(yùn)算方法，計(jì)算出評(píng)價(jià)結(jié)果;

(5)根據(jù)計(jì)算結(jié)果，確定固有風(fēng)險(xiǎn)水平。

3 層次分析方法

層次分析法是指將一個(gè)復(fù)雜的多目標(biāo)決策問題作為一個(gè)系統(tǒng)，將目標(biāo)分解為多個(gè)目標(biāo)或準(zhǔn)則，進(jìn)而分解為多指標(biāo)(或準(zhǔn)則、約束)的若干層次，通過定性指標(biāo)模糊量化方法算出層次單排序(權(quán)數(shù))和總排序，以作為目標(biāo)(多指標(biāo))、多方案優(yōu)化決策的系統(tǒng)方法。

層次分析法的特點(diǎn)是在對(duì)復(fù)雜的決策問題的本質(zhì)、影響因素及其內(nèi)在關(guān)系等進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，利用較少的定量信息使決策的思維過程數(shù)學(xué)化，從而為多目標(biāo)、多準(zhǔn)則或無結(jié)構(gòu)特性的復(fù)雜決策問題提供簡(jiǎn)便的決策方法。尤其適合于對(duì)決策結(jié)果難于直接準(zhǔn)確計(jì)量的場(chǎng)合[10]。

層次分析方法的基本步驟:(1)建立層次結(jié)構(gòu)模型;(2)構(gòu)造成對(duì)比較陣;(3)計(jì)算權(quán)向量并做一致性檢測(cè);(4)計(jì)算組合權(quán)向量并做一致性檢測(cè);(5)構(gòu)造判斷矩陣;(6)計(jì)算權(quán)重向量。

4 模糊綜合評(píng)價(jià)法結(jié)合層次分析法的應(yīng)用

影響整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目完成的風(fēng)險(xiǎn)因素比較多，如政治風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等。以下只對(duì)某建設(shè)施工單位的綜合能力這一不確定性問題進(jìn)行評(píng)估。這些風(fēng)險(xiǎn)要素本身都具有模糊性和不確定性，所以用模糊綜合評(píng)估方法考慮這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目的影響。

(1)確定影響項(xiàng)目完成的風(fēng)險(xiǎn)因素集合

其中u1為采購(gòu)策略，u2為組織能力，u3為施工經(jīng)驗(yàn)，u4為質(zhì)量控制。

(2)劃分評(píng)估等級(jí)，并建立集合

(3)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要素進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，建立評(píng)價(jià)矩陣。進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)時(shí)，采用層次分析法進(jìn)行解決。

建立梯階模型如圖2。

圖2 梯階模型

對(duì)同一層次要素以上一層要素為準(zhǔn)則進(jìn)行兩兩比較，根據(jù)判斷尺度確定它們兩兩之間的相對(duì)重要程度，建立如圖3所示的判斷矩陣[8]，其含義見表1、表2。

圖3 判斷矩陣

表1 判斷矩陣aij元素的含義

表2 三個(gè)判斷尺度

利用層次分析法分析得出4個(gè)因素的單因素評(píng)估向量如下[2]:

匯總以上的4個(gè)單因素評(píng)估向量，并按順序?qū)憺榫仃?，便得到關(guān)系矩陣R，即:確定評(píng)估模型中的因素向量的權(quán)重集合A:

A=(a11，a12，a13，a14)=(0.1，0.4，0.2，0.3)

按照前述的評(píng)估模型，運(yùn)用模糊矩陣乘法的運(yùn)算規(guī)則，得出綜合評(píng)估矩陣B:

綜合評(píng)估結(jié)果的確定:綜合能力評(píng)價(jià)該施工單位有4種可能的結(jié)果，該施工單位綜合能力的評(píng)估結(jié)果即是B中的最大值對(duì)應(yīng)的評(píng)估等級(jí)。在上面的例子中，“優(yōu)”、“良”、“中”、“差”所對(duì)應(yīng)B集合的結(jié)果依次是0.41，0.25，0.27，0.07。按照最大隸屬原則，對(duì)應(yīng)的施工單位綜合能力評(píng)估等級(jí)為優(yōu)，這個(gè)判定結(jié)果就是運(yùn)用模糊綜合評(píng)估方法與層次分析方法相結(jié)合對(duì)施工單位綜合能力這一不確定因素進(jìn)行評(píng)估的結(jié)果[7]。同樣，工程項(xiàng)目中的其他風(fēng)險(xiǎn)因素同樣可以用上述的方法進(jìn)行分析。

5 結(jié)束語

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，并且具有較大的模糊性和不確定性。工程項(xiàng)目從可行性研究、設(shè)計(jì)、施工過程到竣工驗(yàn)收，是一個(gè)長(zhǎng)期而復(fù)雜的過程，具有很大的風(fēng)險(xiǎn)。與其它行業(yè)相比，建設(shè)工程中的大多數(shù)數(shù)據(jù)都具有模糊性。本文在探討工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，對(duì)項(xiàng)目整個(gè)周期的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和避免的問題上，將層次分析方法應(yīng)用于模糊綜合評(píng)估法中，為項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)提供了更為準(zhǔn)確可行的方法?？傊?、正確地認(rèn)識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)成本的客觀存在是做好工程風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要基礎(chǔ)和理論保證[4]。同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)工作是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，模型中具體指標(biāo)的確定，需要根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況而調(diào)整。

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