溫家寶：堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求

關(guān)鍵詞：部署金融工作

中國政府網(wǎng)（2012-01-07）：中國總理溫家寶在第四次全國金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，做好新時(shí)期的金融工作，要堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，牢牢把握發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，從多方面采取措施，確保資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，有效解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資難、融資貴問題，堅(jiān)決抑制社會(huì)資本脫實(shí)向虛、以錢炒錢，防止虛擬經(jīng)濟(jì)過度自我循環(huán)和膨脹，防止出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象。堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向，進(jìn)一步明確政府作用的領(lǐng)域和邊界，做到該放的堅(jiān)決放開、該管的切實(shí)管好，激發(fā)各類金融市場(chǎng)主體的活力。堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念，支持金融組織創(chuàng)新、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，提高金融市場(chǎng)發(fā)展的深度和廣度，同時(shí)要防止以規(guī)避監(jiān)管為目的和脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的“創(chuàng)新”。堅(jiān)持把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作生命線，加強(qiáng)金融監(jiān)管和調(diào)控能力建設(shè)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)信息安全。堅(jiān)持自主漸進(jìn)安全共贏的開放方針，在確保國家經(jīng)濟(jì)金融安全的基礎(chǔ)上提高金融對(duì)外開放水平。

五個(gè)堅(jiān)持

一、堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，牢牢把握發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，從多方面采取措施，確保資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，有效解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資難、融資貴問題，堅(jiān)決抑制社會(huì)資本脫實(shí)向虛、以錢炒錢，防止虛擬經(jīng)濟(jì)過度自我循環(huán)和膨脹，防止出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象。

二、堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向，進(jìn)一步明確政府作用的領(lǐng)域和邊界，做到該放的堅(jiān)決放開、該管的切實(shí)管好，激發(fā)各類金融市場(chǎng)主體的活力。

三、堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念，支持金融組織創(chuàng)新、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，提高金融市場(chǎng)發(fā)展的深度和廣度，同時(shí)要防止以規(guī)避監(jiān)管為目的和脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的“創(chuàng)新”。

四、堅(jiān)持把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作生命線，加強(qiáng)金融監(jiān)管和調(diào)控能力建設(shè)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)信息安全。

五、堅(jiān)持自主漸進(jìn)安全共贏的開放方針，在確保國家經(jīng)濟(jì)金融安全的基礎(chǔ)上提高金融對(duì)外開放水平。

首要原則

堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。“五個(gè)堅(jiān)持”原則中，“堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求”被放諸首要位置。之所以強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這不僅在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上已有提及，在當(dāng)前國際金融危機(jī)負(fù)面效果仍顯現(xiàn)的背景下，金融工作會(huì)議又著重提出這一思路，無疑極具指導(dǎo)意義。

這次國際金融危機(jī)發(fā)出的一個(gè)重要警示，就是一些國家金融發(fā)展脫離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致社會(huì)資本“脫實(shí)向虛”，誘發(fā)了金融海嘯。這既是我們從西方發(fā)達(dá)國家爆發(fā)金融危機(jī)中吸取的教訓(xùn)，也是出于對(duì)自身經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的考慮。當(dāng)前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要大量的資金支持，尤其是農(nóng)村地區(qū)、中小企業(yè)的資金需求更為迫切，這更需要金融業(yè)把握好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的原則。

推進(jìn)改革

改革是中國金融業(yè)的動(dòng)力源泉。這次會(huì)議明確提出“深化金融改革”、“國家開發(fā)銀行要堅(jiān)持和深化商業(yè)化改革”、“穩(wěn)妥有序推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換”、“建立金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái)”等一系列改革，這意味著金融改革仍是今后金融工作一條貫穿主線。

當(dāng)前，中國金融改革已進(jìn)入深水區(qū)，主要大型金融機(jī)構(gòu)股份制改革基本完成，金融業(yè)融入全球市場(chǎng)的程度越來越深。在這種新形勢(shì)下，對(duì)下一步的金融改革提出了更深更高的要求，進(jìn)一步推進(jìn)改革就不單是金融部門的事，還涉及多個(gè)部門、多個(gè)領(lǐng)域，同時(shí)還有國際協(xié)調(diào)、合作的問題，每往前邁一步都不容易，這就需要以更大的決心和氣力推進(jìn)改革，以改革促發(fā)展、促創(chuàng)新。因此，要堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向就意味著備受關(guān)注的利率市場(chǎng)化等改革將深入推進(jìn)。這一系列改革舉措體現(xiàn)了中國金融業(yè)進(jìn)一步深化改革、追求市場(chǎng)化堅(jiān)定不移的導(dǎo)向。

防范風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)極其復(fù)雜，對(duì)于我國而言，防范國際、國內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)顯得尤為重要。因此要堅(jiān)持把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作生命線，“切實(shí)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)”、“防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”、“切實(shí)防范經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)”。

美國次貸危機(jī)以及全球金融危機(jī)警示，金融衍生品非常復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)管理要非常審慎。防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說，要從西方國家吸取教訓(xùn)，不能過度的不切實(shí)際的發(fā)展金融衍生品。

會(huì)議還特別提出要“堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念”，既支持金融組織創(chuàng)新、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，也同時(shí)要防止以規(guī)避監(jiān)管為目的和脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的“創(chuàng)新”。今后，一方面需要防范歐債危機(jī)產(chǎn)生的外部風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也要防范地方融資平臺(tái)、民間借貸、房地產(chǎn)等內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，確保我國經(jīng)濟(jì)金融安全。

完善體系

在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)復(fù)雜狀況下，確保金融調(diào)控的靈活有效，對(duì)于實(shí)現(xiàn)中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展極為關(guān)鍵。因此要完善金融宏觀調(diào)控體系，實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策，進(jìn)一步提高針對(duì)性、靈活性和前瞻性。

與過去幾年相比，當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，要進(jìn)一步加強(qiáng)金融調(diào)控，貨幣政策必須更具前瞻、針對(duì)和靈活的特點(diǎn)。加強(qiáng)政策的靈活性、針對(duì)性和前瞻性，對(duì)應(yīng)對(duì)當(dāng)前復(fù)雜局面，確保實(shí)現(xiàn)中國經(jīng)濟(jì)“穩(wěn)中求進(jìn)”的目標(biāo)任務(wù)意義重大。會(huì)議提出要優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持小型微型企業(yè)等措施，這都是加強(qiáng)貨幣政策靈活性、針對(duì)性的體現(xiàn)。

提振股市

近一段時(shí)間以來，中國股市表現(xiàn)疲弱，投資者信心不足，股市與宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)明顯不相符合，加快資本市場(chǎng)改革、有效提振股市信心將成為今后金融工作的一個(gè)看點(diǎn)。強(qiáng)調(diào)促進(jìn)一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)協(xié)調(diào)健康發(fā)展，就是強(qiáng)調(diào)投資者與籌資者利益的協(xié)調(diào)。 “重融資、輕回報(bào)”已成為當(dāng)前中國股市的一大頑疾，此次會(huì)議強(qiáng)調(diào)深化改革，強(qiáng)調(diào)完善分紅制度，是對(duì)投資者權(quán)益的保護(hù)，將有利于提振股市信心，有利于中國資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

八項(xiàng)部署

一、為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更多優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。金融行業(yè)要大力提升服務(wù)功能，擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面，加大對(duì)薄弱領(lǐng)域的金融支持。重點(diǎn)支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、節(jié)能減排、環(huán)境保護(hù)和自主創(chuàng)新，特別要加快解決農(nóng)村金融服務(wù)不足、小型微型企業(yè)融資難問題。

二、深化金融機(jī)構(gòu)改革。著力加強(qiáng)公司治理，形成有效的決策、制衡機(jī)制，建立規(guī)范有效的激勵(lì)約束機(jī)制。推進(jìn)股權(quán)多元化，切實(shí)打破壟斷，放寬準(zhǔn)入，鼓勵(lì)、引導(dǎo)和規(guī)范民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，參與銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)改制和增資擴(kuò)股。政策性金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持以政策性業(yè)務(wù)為主體，明確劃分政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)，實(shí)行分賬管理、分類核算。國家開發(fā)銀行要堅(jiān)持和深化商業(yè)化改革。

三、加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，切實(shí)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)要建立全面審慎的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。證券業(yè)要完善市場(chǎng)制度，強(qiáng)化行為監(jiān)管，保護(hù)投資者合法權(quán)益。保險(xiǎn)業(yè)要加強(qiáng)償付能力監(jiān)管，完善分類監(jiān)管制度。

四、防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國政府債務(wù)總體安全、可控。要綜合施策、標(biāo)本兼治，妥善處理存量債務(wù)，規(guī)范地方政府舉債融資機(jī)制，將地方政府債務(wù)收支分類納入預(yù)算管理，構(gòu)建地方政府債務(wù)規(guī)?？刂坪惋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

五、加強(qiáng)資本市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)建設(shè)，推動(dòng)金融市場(chǎng)協(xié)調(diào)發(fā)展。促進(jìn)股票期貨市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展，堅(jiān)決清理整頓各類交易場(chǎng)所，建設(shè)規(guī)范統(tǒng)一的債券市場(chǎng)，積極培育保險(xiǎn)市場(chǎng)。

六、完善金融宏觀調(diào)控體系，加強(qiáng)貨幣政策與財(cái)政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定。進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制。

七、擴(kuò)大金融對(duì)外開放，提高資源配置能力和金融安全保障水平。穩(wěn)妥有序推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，提高外匯儲(chǔ)備經(jīng)營管理水平。深化內(nèi)地與港澳臺(tái)金融合作，支持香港鞏固和提升國際金融中心地位。加快上海國際金融中心建設(shè)。積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理。

八、加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè)，改善金融發(fā)展環(huán)境。加快制定完善金融法律法規(guī)，建立金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái)，完善登記、托管、支付、清算等金融基礎(chǔ)設(shè)施，加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。

《速讀》欄目責(zé)任編輯 鈕海津