程光偉，李 華

(中國水電顧問集團(tuán)成都勘測設(shè)計(jì)研究院，四川 成都 610072)

1 前 言

水電是清潔能源，可再生、無污染、運(yùn)行費(fèi)用低，大力開發(fā)利用水電，是優(yōu)化我國能源結(jié)構(gòu)的重要戰(zhàn)略方向，對實(shí)現(xiàn)能源的可持續(xù)發(fā)展及應(yīng)對氣候變化挑戰(zhàn)具有十分重要的戰(zhàn)略意義。然而水電工程建設(shè)程序多、施工周期長、多建在高山峽谷地段、條件艱苦，施工建設(shè)中將面臨眾多的風(fēng)險(xiǎn)，有的風(fēng)險(xiǎn)，一旦管理不當(dāng)，將對整個水電開發(fā)帶來無法挽回的損失。金沙江上游水電梯級開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)眾多，自然條件惡劣，交通不便，地質(zhì)條件差，水庫淹沒大，移民問題復(fù)雜，需要我們樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，并切實(shí)開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理。本文以金沙江上游為例，分析水電站工程的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

2 金沙江上游水電開發(fā)概況

金沙江是長江的上游河段，主源沱沱河發(fā)源于青藏高原唐古拉山脈主峰各拉丹東雪山的西南側(cè)。沱沱河由南向北出唐古拉山后折向東流從右岸匯入當(dāng)曲后稱通天河。通天河流至青海玉樹附近匯入巴塘河后稱金沙江。金沙江流經(jīng)青、藏、川、滇四省區(qū)至四川宜賓與岷江匯合后始稱長江。流域面積47.32萬km2，約占長江全流域面積的26%。從河源至宜賓干流河長3 479km，落差5 100m，分別占長江干流全長和總落差的55%和95%。金沙江干流是我國水能資源富礦，總裝機(jī)規(guī)模7 500萬kW以上，在我國能源資源中具有重要的戰(zhàn)略地位。

金沙江上游水量雖較中下游的小，不能建設(shè)像三峽、溪洛渡、向家壩等超大型水電工程，但作為長江的干流，仍然不容小視，初擬各梯級中，最大裝機(jī)達(dá)204萬kW，最小的裝機(jī)也達(dá)14萬kW，平均接近100萬kW?？梢姡摿饔蚋鞴こ叹鶠榇笾行退婍?xiàng)目，工程建設(shè)規(guī)模巨大、投資巨大；建設(shè)周期長；涉及專業(yè)眾多、技術(shù)復(fù)雜；庫容最大112.89 億m3，平均庫容達(dá)15.56億m3，征地移民難度大；與地方政府各部門、其他經(jīng)濟(jì)組織及人民群眾的關(guān)系密切；直接受自然環(huán)境和社會環(huán)境的嚴(yán)重影響和制約。

3 水電開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分析

金沙江上游水電開發(fā)項(xiàng)目于眾多的風(fēng)險(xiǎn)之中，這些風(fēng)險(xiǎn)按其性質(zhì)和總體特征大致可分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

3.1 自然風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)也稱自然災(zāi)害。它是自然界突然的偶發(fā)的具有破壞力的現(xiàn)象，是生態(tài)學(xué)的破壞超過了受害群體的調(diào)節(jié)能力所形成的結(jié)果。水電工程建設(shè)是露天作業(yè)，在未形成整體時，極易遭受自然風(fēng)險(xiǎn)的破壞。金沙江上游位于川、滇、藏、青四省交界處，深入青藏高原腹地，海拔較高，自然條件惡劣，其中，氣象風(fēng)險(xiǎn)、地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)較為突出，這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率及其損失程度在很大程度上歸因于自然，人類難以控制，但可以采取有效的減損措施來控制損失程度。

(1)氣象風(fēng)險(xiǎn)。這是指不利的氣象條件對工程建設(shè)造成的損害。大致可分四種類型：一是由于溫度因素造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要是低溫風(fēng)險(xiǎn)。由于金沙江上游海拔較高，氣溫低，很多地區(qū)年平均氣溫只有幾度，冬季甚至可以達(dá)到零下20℃，酷寒對工程施工有嚴(yán)重的影響，特別是混凝土工程，異常的低溫往往造成大體積混凝土裂縫，嚴(yán)重影響工程質(zhì)量和安全。二是降水異常造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要是空中降落到地球表面的雨、雪、雹等現(xiàn)象。特別是暴雨，容易形成洪水和內(nèi)澇，對水電工程具有嚴(yán)重的破壞力。三是風(fēng)力異常造成的風(fēng)險(xiǎn)。金沙江上游夏季暴風(fēng)的破壞力不可低估。四是其他氣象異常造成的風(fēng)險(xiǎn)，如雷擊、自然起火等。

(2)地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。這是指不利的地質(zhì)環(huán)境對工程建設(shè)造成的損害。水電工程建設(shè)都是在一定的地質(zhì)環(huán)境中進(jìn)行的，地質(zhì)環(huán)境對工程有極大的影響。就世界水工建筑物看，據(jù)統(tǒng)計(jì)，遭受嚴(yán)重破壞的水工建筑物因地質(zhì)問題造成的就占一半以上。地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)決定著水電工程造價(jià)、建設(shè)周期、施工安全、施工難度等。從我國區(qū)域地質(zhì)圖看，金沙江上游位于川滇菱形斷塊核心，金沙江大斷裂沿河分布，大小斷裂遍布四周，地質(zhì)條件極為復(fù)雜，地震烈度較高，水庫誘發(fā)地震的概率也相當(dāng)高。此外，崩塌、滑坡、泥石流、地裂縫、地面沉降等也較為普遍。

(3)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。這是指自然生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)在自然與人為因素的影響下，發(fā)生惡化或遭受破壞以后所出現(xiàn)的各種繼發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)很大程度上是由人為因素造成的，一般要經(jīng)過一個累積性過程，所造成的經(jīng)濟(jì)損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般自然風(fēng)險(xiǎn)，其災(zāi)難性后果的空間廣泛性和時間持續(xù)性卻又是任何其他自然風(fēng)險(xiǎn)所不能相比的。金沙江上游水電工程建設(shè)容易誘發(fā)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，如引起水土流失、森林破壞，在地表和地下移動土石引起地面沉降、地裂縫、地基失穩(wěn)、水庫誘發(fā)地震和滑坡等。

總之，自然風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后有以下危害：一是直接對水電工程的破壞；二是原發(fā)風(fēng)險(xiǎn)激發(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)，如地震后引起火災(zāi)等次生風(fēng)險(xiǎn)；三是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后使環(huán)境改變，對工程建設(shè)影響較大。自然風(fēng)險(xiǎn)是不確定的，難以預(yù)見，更難控制，所以其破壞力極為嚴(yán)重。輕則會使水利工程留下隱患、延誤工期、增加投資、降低效益；重則導(dǎo)致工程失事，造成巨大損失。有的地方因受自然風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重影響，根本無法進(jìn)行工程建設(shè)，以至于影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3.2 社會風(fēng)險(xiǎn)

這是指個人或集團(tuán)的社會行為導(dǎo)致工程建設(shè)損失的風(fēng)險(xiǎn)。水電工程建設(shè)既然是人類發(fā)展的主要活動之一，它就必須面對所處的社會風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展所帶來的財(cái)富增多和財(cái)產(chǎn)密度的增大，以及自然環(huán)境日趨惡化等因素，社會風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生所造成的損失將不斷增長。金沙江上游水電建設(shè)的社會風(fēng)險(xiǎn)主要來自以下3個方面：

(1)道德風(fēng)險(xiǎn)。其風(fēng)險(xiǎn)因素來自人的精神或心理狀態(tài)，是人為地有意識地制造的風(fēng)險(xiǎn)。它是建立在不同人們或不同集團(tuán)之間各種各樣的關(guān)系運(yùn)動所產(chǎn)生的結(jié)果之上。工程建設(shè)要面臨參與者個人因素的不確定性。有的參與工程建設(shè)的人員，為了自己有所得，或者為了某種其他目的，而采取一些不道德或犯罪的行為。這些風(fēng)險(xiǎn)給工程建設(shè)造成的損失不可低估。

(2)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)的進(jìn)步與發(fā)展給人類創(chuàng)造了文明，但也給社會帶來更多和更大風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括：工程設(shè)計(jì)錯誤或變更，它們可能導(dǎo)致整個工程重建或增加工程投資。工業(yè)技術(shù)變更，是目前工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)增加的主要因素。施工風(fēng)險(xiǎn)往往比較多，事故比較頻繁，如意外事故、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)損壞、安全措施不當(dāng)、施工協(xié)調(diào)失誤、物資和設(shè)備供應(yīng)失誤、質(zhì)量事故等，幾乎成了司空見慣的日常事件。

(3)政治風(fēng)險(xiǎn)。它是指非預(yù)料的政治事件給工程建設(shè)帶來的損失。政治風(fēng)險(xiǎn)可能造成工程建設(shè)停止或損壞，可能引起國際貿(mào)易糾紛，致使進(jìn)口機(jī)器設(shè)備無法送達(dá)?；蛘?，由于外匯管制致使資金無法到位，造成合同無法履行而帶來經(jīng)濟(jì)上的損失。此外，金沙江上游水電建設(shè)需要搬遷大量的居民，由于工程位于藏族聚居區(qū)，如果處理不好，移民問題就非常嚴(yán)重，甚至被某些別有動機(jī)的人利用，產(chǎn)生動亂和不穩(wěn)定因素，既影響工程建設(shè)，也影響社會安定。移民往往成為工程成敗的關(guān)鍵。

總之，社會風(fēng)險(xiǎn)往往是人們努力控制或駕馭自然力的結(jié)果，人們在借助科學(xué)技術(shù)改造社會的同時，也無意識地創(chuàng)造了巨大的潛在的毀滅性風(fēng)險(xiǎn)，其后果是特別慘重的。

3.3 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

它是指個人、集團(tuán)或市場經(jīng)濟(jì)行為導(dǎo)致工程建設(shè)損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：物價(jià)上漲、銀行利息及外匯匯率變動、預(yù)期收益風(fēng)險(xiǎn)、籌資風(fēng)險(xiǎn)、社會惡性攤派或集資、水利工程承包商的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)公司無力支付保險(xiǎn)事故賠款、無力償還債務(wù)等。時下正值金融危機(jī)、全球經(jīng)濟(jì)形勢緊張之際，金沙江上游水電開發(fā)在資金籌措上將會遇到嚴(yán)重的困難。此外，隨著中國乃至全球經(jīng)濟(jì)的放緩，電力需求疲軟，電價(jià)低迷，對于耗資巨大的水電工程，是一個嚴(yán)峻的考驗(yàn)。

4 金沙江上游水電開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理研究

4.1 水電工程風(fēng)險(xiǎn)回避

在風(fēng)險(xiǎn)識別和分析、風(fēng)險(xiǎn)衡量工作完成以后，若風(fēng)險(xiǎn)管理人員發(fā)現(xiàn)某些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生損失的可能性很大，或者一旦發(fā)生損失的程度很嚴(yán)重時，可以采取主動放棄原先承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)或者完全拒絕承擔(dān)該種風(fēng)險(xiǎn)的行動方案，這就是避免風(fēng)險(xiǎn)。例如，我國保險(xiǎn)公司為了避免巨額賠償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)，將地震列為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保單中的除外責(zé)任。在大型水利水電建設(shè)中，可在可行性研究中充分重視對風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)，如果發(fā)現(xiàn)建設(shè)方案中潛伏著引發(fā)巨大損失的風(fēng)險(xiǎn)時必須慎重對待。如果沒有有效的措施消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，就應(yīng)考慮放棄該項(xiàng)計(jì)劃。如果單純地從處置特定風(fēng)險(xiǎn)的角度來看，避免自然風(fēng)險(xiǎn)是最好最徹底的方法，避免風(fēng)險(xiǎn)可以將損失發(fā)生的可能性降為零，完全避免了可能造成的損失。當(dāng)損失風(fēng)險(xiǎn)大而又無法轉(zhuǎn)移時，采取避免風(fēng)險(xiǎn)的措施無疑是明智之舉。但需要注意的是，避免風(fēng)險(xiǎn)的決策應(yīng)放在某項(xiàng)工作的計(jì)劃階段確定，以避免前期人工浪費(fèi)或中途改變方案的不便。

避免風(fēng)險(xiǎn)是對可能造成損失的活動采取規(guī)避的態(tài)度，這種不作為的態(tài)度無疑有他的局限性從而限制了避免風(fēng)險(xiǎn)這一處置風(fēng)險(xiǎn)方法的適用范圍。具體來說，有以下兩點(diǎn)原因：一是某些風(fēng)險(xiǎn)是無法避免的，如地震、暴風(fēng)等自然災(zāi)害對人類來說是不可避免的；二是風(fēng)險(xiǎn)的存在往往伴隨著收益的可能，避免風(fēng)險(xiǎn)就意味著放棄收益。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會中商品經(jīng)濟(jì)相當(dāng)發(fā)達(dá)，而任何一種經(jīng)濟(jì)行為都必然存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)和收益一般是成正比例的，要獲得巨額的收益，都必須承擔(dān)很大的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)采用改變工作性質(zhì)或方式的措施來避免某種風(fēng)險(xiǎn)時，應(yīng)慎重考慮。

從上述分析不難發(fā)現(xiàn)，避免風(fēng)險(xiǎn)適用于以下幾種情形：損失頻率和損失程度都較大的特定風(fēng)險(xiǎn)；損失頻率雖不大，但損失后果嚴(yán)重且無法得到補(bǔ)償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)；采用其它風(fēng)險(xiǎn)管理措施的經(jīng)濟(jì)成本超過了進(jìn)行該項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動的預(yù)期收益。因此，對于風(fēng)險(xiǎn)非常大且無法回避的金沙江上游水電開發(fā)工程，如壩址區(qū)有大型斷裂通過、移民安置無法解決等，宜采用風(fēng)險(xiǎn)回避的方法，避免后期的巨大損失。如金沙江上游崗?fù)刑菁墸x斷裂較近，該梯級宜停止研究或并入其他梯級。

4.2 水電工程風(fēng)險(xiǎn)的降低

所謂降低風(fēng)險(xiǎn)，就是通過一些方法由大家共同分擔(dān)，從而降低所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。一般，風(fēng)險(xiǎn)降低措施可分為四類：第一類是通過教育和培訓(xùn)來提高雇員對潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺。第二類是采取一些降低風(fēng)險(xiǎn)損失的保護(hù)措施，如承包商可以雇用一家獨(dú)立的質(zhì)量保證公司來作為工程項(xiàng)目的第二檢查人，這種方法雖然費(fèi)用較高，但確實(shí)能減少隱藏的缺陷。第三類是通過建立使項(xiàng)目實(shí)施過程前后保證一致的系統(tǒng)，以及鼓勵人們多用“如果……會……”之類的問題。最后一類是通過對人員和財(cái)產(chǎn)提供保護(hù)措施。

4.3 水電工程風(fēng)險(xiǎn)的自留

那些造成損失小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)是最適合于自留的。因?yàn)椴皇撬械娘L(fēng)險(xiǎn)都可以轉(zhuǎn)移，或者說將這些風(fēng)險(xiǎn)都轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟(jì)的，對于這些風(fēng)險(xiǎn)就不得不自留。除此之外，在某些情況下，自留一部分風(fēng)險(xiǎn)也是合理的。通常承包商自留風(fēng)險(xiǎn)都是經(jīng)過認(rèn)真分析和慎重考慮之后才決定的，因?yàn)閷τ谖⒉蛔愕赖娘L(fēng)險(xiǎn)損失，自留比轉(zhuǎn)移更為有利。風(fēng)險(xiǎn)自留在操作上有如下兩點(diǎn)：

(1)“防止損失或減少損失”。所有防止和減少損失的措施都需要一定的費(fèi)用支出，但若采取某些措施，用較少的費(fèi)用就可取得較好的效果。包括：①損失發(fā)生前的措施。在此階段消除或減小損失發(fā)生的可能性。②損失可能發(fā)生時的措施。在損失發(fā)生時有必要的技術(shù)組織措施以減少損失。采取這種措施可以節(jié)約開支，承包商會積極主動地對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。但自我保險(xiǎn)實(shí)際上也是一種風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生就會造成巨大的損失。因此承包商必須具備全面素質(zhì)，養(yǎng)成遵紀(jì)守法、嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工藝規(guī)程的良好習(xí)慣。③損失發(fā)生后的措施。一旦發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取各種措施將損失降至最低。

(2)自我保險(xiǎn)。自己承擔(dān)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)有時比轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)更為有利，這是承包商自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，稱為自我保險(xiǎn)。

4.4 水電工程風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指在承包商不能回避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體來承擔(dān)，但轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不是轉(zhuǎn)嫁損失。有些承包商可能無法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，在其他主體那里卻可以得到控制。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不一定會減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，它只是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來承擔(dān)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有兩種：

(1)工程保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人(公司)支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對在工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任。工程保險(xiǎn)一般分為強(qiáng)制性保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)兩類。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，強(qiáng)制性的工程保險(xiǎn)主要有以下幾種：建筑工程一切險(xiǎn)(附加第三者責(zé)任險(xiǎn))、安裝工程一切險(xiǎn)(附加第三者責(zé)任險(xiǎn))、社會保險(xiǎn)(如人身意外險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)和其他國家法令規(guī)定的強(qiáng)制保險(xiǎn))、機(jī)動車輛險(xiǎn)、10年責(zé)任險(xiǎn)和5年責(zé)任險(xiǎn)、專業(yè)責(zé)任險(xiǎn)等等。其中，建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)是對工程項(xiàng)目在實(shí)施期間的所有風(fēng)險(xiǎn)提供全面的保險(xiǎn)，即對施工期間工程本身、工程設(shè)備和施工機(jī)具以及其他物質(zhì)所遭受的損失予以賠償，也對因施工而給第三者造成的人身傷亡和物質(zhì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。過去，一切險(xiǎn)的投保人多數(shù)為承包商；現(xiàn)在，國際上普遍推行由業(yè)主投保工程一切險(xiǎn)。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，建筑師、結(jié)構(gòu)工程師等設(shè)計(jì)、咨詢專業(yè)人均要購買專業(yè)責(zé)任險(xiǎn)，對由于他們的設(shè)計(jì)失誤或工作疏忽給業(yè)主或承包商造成的損失，將由保險(xiǎn)公司賠償。國際上工程涉及的自愿保險(xiǎn)有以下幾種：國際貨物運(yùn)輸險(xiǎn)、境內(nèi)貨物運(yùn)輸險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)、匯率保險(xiǎn)等等。國際上工程保險(xiǎn)的通行做法和特點(diǎn)是：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中充當(dāng)重要角色、健全的法律體系為工程保險(xiǎn)發(fā)展提供了保障，投保人與保險(xiǎn)商通力合作是控制意外損失的有效途徑，保險(xiǎn)公司返賠率高且利潤率低。財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式中普遍采取的是購買保險(xiǎn)。購買保險(xiǎn)是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，通過保險(xiǎn)可以將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)很大程度上轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，讓他們來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，將不確定性化為一個確定的費(fèi)用。在建筑業(yè)中，獲得保險(xiǎn)的投保費(fèi)用正變得越來越高昂。對于金沙江上游水電開發(fā)項(xiàng)目，由于風(fēng)險(xiǎn)高度集中，且在各階段情況復(fù)雜，特別是某些階段風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率頻繁、某些階段風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失巨大，采用簽訂商業(yè)保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)造成的巨大損失，有重要意義，索賠所得賠款能較大地緩解財(cái)務(wù)壓力。以小灣水電工程為例，小灣水電站以發(fā)電為主兼有防洪、灌溉攔沙及航運(yùn)等綜合利用效益，系瀾滄江中下游河段的“龍頭水庫”。2002年8月17日，其右岸砂石料系統(tǒng)大砂壩因暴雨導(dǎo)致特大泥石流災(zāi)害自然事故，造成特大事故?！?.17”事故發(fā)生后，為防止損失增加，云南瀾滄江水電開發(fā)有限公司立即組織中國水利水電第七工程局等單位進(jìn)入現(xiàn)場進(jìn)行緊急清理，業(yè)主按合同要求報(bào)送了工程損失及相關(guān)支持材料，并申請索賠金額1 966 909.00元。根據(jù)專家現(xiàn)場查勘、調(diào)查、理算本次因暴雨導(dǎo)致的特大泥石流災(zāi)損案件，其屬于建筑工程一切險(xiǎn)中的自然災(zāi)害范圍，屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍，實(shí)際損失金額扣除免賠額后賠付金額為1 061 825.82元。由于該工程合理投保工程險(xiǎn)，事故發(fā)生后得到及時賠付，保證了工程的順利進(jìn)行。

(2)工程擔(dān)保。工程擔(dān)保是指擔(dān)保人(一般為銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個人)應(yīng)工程合同一方(申請人)的要求向另一方(債權(quán)人)作出的書面承諾。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施的又一重要手段，它能有效地保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行。許多國家政府都在法規(guī)中規(guī)定要求進(jìn)行工程擔(dān)保，在標(biāo)準(zhǔn)合同中也含有關(guān)于工程擔(dān)保的條款。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，常見的工程擔(dān)保種類如下：①投標(biāo)擔(dān)保：指投標(biāo)人在投標(biāo)報(bào)價(jià)之前或同時，向業(yè)主提交投標(biāo)保證金(俗稱抵押金)或投標(biāo)保函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約承包工程。一般投標(biāo)保證金額為標(biāo)價(jià)的0.5%～5%。②履約擔(dān)保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。一旦承包商沒能履行合同義務(wù)，擔(dān)保人給予賠付，或者接收工程實(shí)施義務(wù)，而另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商負(fù)責(zé)繼續(xù)履行承包合同義務(wù)。這是工程擔(dān)保中最重要的，也是擔(dān)保金額最大的一種工程擔(dān)保。③預(yù)付款擔(dān)保：要求承包商提供的，為保證工程預(yù)付款用于該工程項(xiàng)目，不準(zhǔn)承包商挪作他用及卷款潛逃。④維修擔(dān)保：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保，維修擔(dān)?？梢詥瘟?，也可以包含在履約擔(dān)保內(nèi)，有些工程采取扣留合同價(jià)款的5%作為維修保證金。

(3)鑒于金沙江上游壩區(qū)和水庫移民的重要性，充分利用社會保障中的社會保險(xiǎn)、社會救助、社會福利、社會優(yōu)撫四個子系統(tǒng)，輔以一定的商業(yè)保險(xiǎn)，做好水庫移民的保險(xiǎn)保障工作，以利于工程的順利進(jìn)行，利于移民區(qū)的長治久安。

還有一種方法就是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給分包商。工程風(fēng)險(xiǎn)中很大一部分可以通過分散給若干分包商和生產(chǎn)要素供應(yīng)商來處理。比如對待業(yè)主拖欠工程款的風(fēng)險(xiǎn)，可以在分包合同中規(guī)定在業(yè)主支付給總承包商后，在若干日內(nèi)向分包方支付工程款。

5 小 結(jié)

綜上所述，我國水電開發(fā)面臨眾多的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主、設(shè)計(jì)方和施工單位要將風(fēng)險(xiǎn)管理的思想貫穿于整個水電開發(fā)中，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理的各種手段，積極預(yù)防、降低、分散和轉(zhuǎn)移各種風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)水電開發(fā)的穩(wěn)步推進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個龐大課題，本文僅是初步探討，供參考。

參考文獻(xiàn)：

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