鄭一峰

（上海斯美科匯建設(shè)工程咨詢有限公司，上海200092）

0 前言

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國(guó)的建筑業(yè)也是面臨著大好的發(fā)展機(jī)遇。建筑業(yè)無疑是一個(gè)大市場(chǎng)，我國(guó)每年在建設(shè)上投入的資金在GDP中占有相當(dāng)?shù)谋戎兀@從我國(guó)建筑業(yè)3 000萬的從業(yè)人員的規(guī)模來看就可見一斑。中國(guó)正在進(jìn)一步融入全球經(jīng)濟(jì)之中，很多行業(yè)正逐漸地適應(yīng)這一形勢(shì)，建筑業(yè)也是如此。國(guó)外的企業(yè)可以進(jìn)來，國(guó)內(nèi)有實(shí)力的可以走出去；以前不重管理，現(xiàn)在應(yīng)該將其放到一個(gè)重要的位置；舊的管理方式可能已經(jīng)不再適用或不再高效，那就應(yīng)該大膽地改革、舍棄，學(xué)習(xí)先進(jìn)的東西。有一句話叫做“濟(jì)世興邦，管理先行”，可見管理的作用已被提到了一個(gè)非常高的高度。建筑工程中的項(xiàng)目管理的作用也是不言而喻的，這無論對(duì)業(yè)主還是承包商都一樣。就拿承包商而言，管理得好壞直接關(guān)系到它能不能賺到錢，以維持企業(yè)生存；能不能樹立良好的企業(yè)形象，從而為以后的發(fā)展鋪平道路。建筑工程項(xiàng)目管理也是一門復(fù)雜的學(xué)問，因?yàn)樗婕暗奖姸嗖煌恼n題。不同的課題的主、客體，內(nèi)容以及其中的關(guān)系紛繁復(fù)雜，需要具體問題具體分析。面對(duì)現(xiàn)在的市場(chǎng)狀況，必須實(shí)施多元化的戰(zhàn)略，即依托監(jiān)理，發(fā)展項(xiàng)目管理、造價(jià)咨詢、工程咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)，為企業(yè)發(fā)展提供新契機(jī)。2009年，筆者通過蛟河天崗石材產(chǎn)業(yè)區(qū)道路及其管網(wǎng)等基礎(chǔ)設(shè)施BT項(xiàng)目、撫松人參產(chǎn)業(yè)園基礎(chǔ)設(shè)施BT等建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)踐，不斷積累了一些項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，下面，僅選取其中的合同管理、索賠處理和風(fēng)險(xiǎn)防范的問題，借鑒美國(guó)PMP和中國(guó)《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》中的一些要求，談一些管窺之見。

1 合同管理

工程建設(shè)活動(dòng)是一種涉及面廣、內(nèi)容復(fù)雜的綜合性活動(dòng)。承包商為了自身的利益，就免不了要與形形色色的法人簽訂各種合同書，有承包商與業(yè)主的，與供貨商的，還有與分包商的。簽訂合同書在現(xiàn)時(shí)的法制環(huán)境下既是出于對(duì)自身利益的考慮，同時(shí)也是對(duì)自己的一種約束。合同提供了一種行為準(zhǔn)則，既對(duì)各方的行為進(jìn)行督促，同時(shí)也為一旦出現(xiàn)違約行為準(zhǔn)備了書面的依據(jù)，減少不必要的糾紛。隱患險(xiǎn)于明火，合同對(duì)可能事態(tài)做出預(yù)測(cè)，更可規(guī)避某些不該發(fā)生的情況，減少損失。所以，對(duì)任何人，在觀念上就應(yīng)該樹立一種以合同為依據(jù)的觀念。

承包商與業(yè)主的目的雖然不同，但是都是為了最大程度地實(shí)現(xiàn)自己的利益。也許雙方的利益有所抵觸，而簽訂合同便是為了協(xié)調(diào)兩者的利益。抓好以下環(huán)節(jié)是合同管理的關(guān)鍵所在。

1.1 施工合同的簽訂

好的開端是成功的一半。在簽訂合同之前，首先要與業(yè)主進(jìn)行談判。談判應(yīng)該本著誠(chéng)意的原則、朝著爭(zhēng)取簽訂合同的方向發(fā)展，所以有必要注意一下談判的規(guī)則或者是尺度。其中很重要的一點(diǎn)就是權(quán)利和義務(wù)對(duì)等原則。有句話叫做“不卑不亢”，苛刻的、單方面的約束性條款應(yīng)該盡量抵制。談判的目的，一是為了中標(biāo)，二是為了爭(zhēng)取合理的價(jià)格，三是為了爭(zhēng)取改善合同條款。前者和后兩者是互相牽制的，所以在確保前者的情況下，要最大限度地去實(shí)現(xiàn)后兩者，因?yàn)樘澅镜墓こ倘绻皇翘厥獾脑?，一般是不?huì)去做的。在雙方簽訂合同之前還必須進(jìn)行的一步工作是合同審查。合同一旦簽訂，便作為一種法律的依據(jù)，是無法單方面加以修改的。“亡羊補(bǔ)牢，為時(shí)已晚”。所以為了減少風(fēng)險(xiǎn)，這一環(huán)節(jié)必須加以重視。業(yè)主草擬合同時(shí)，其中可能會(huì)有不少遺漏、含混不清、矛盾之處，有時(shí)業(yè)主還會(huì)故意設(shè)下圈套，這些都對(duì)承包商極為不利。審查過程中依據(jù)美國(guó)PMP中項(xiàng)目采購(gòu)管理中適當(dāng)?shù)墓ぞ吆图夹g(shù)，如合同談判、專家判斷、賣方評(píng)級(jí)系統(tǒng)和建議書評(píng)估技術(shù)等對(duì)條款仔細(xì)研究、認(rèn)真分析，查出其中的疏漏不周之處，將各自的權(quán)利義務(wù)事先明確，更有利于合同雙方合作愉快。同時(shí)依據(jù)《建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范》在訂立施工合同的談判中，應(yīng)根據(jù)招標(biāo)文件的要求，結(jié)合合同實(shí)施中可能發(fā)生的各種情況進(jìn)行周密、充分的準(zhǔn)備，按照"締約過失責(zé)任原則"保護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。

1.2 施工合同的履行

項(xiàng)目經(jīng)理部必須履行施工合同，并應(yīng)在施工合同履行前對(duì)合同內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)或關(guān)鍵性問題做出特別說明和提示，向各職能部門人員交底，落實(shí)根據(jù)施工合同確定的目標(biāo)，依據(jù)施工合同指導(dǎo)工程實(shí)施和項(xiàng)目管理工作。項(xiàng)目經(jīng)理部在施工合同履行期間，應(yīng)注意收集、記錄對(duì)方當(dāng)事人違約事實(shí)的證據(jù)，作為索賠的依據(jù)。在此過程中，業(yè)主、監(jiān)理工程師和承包商都有各自的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。作為承包商，明確職責(zé)，遵照合同，接受監(jiān)理師指示，是與業(yè)主等保持良好合作關(guān)系，確保工程順利完成的保證。施工開始時(shí)，合同文本基本都已簽訂，承包商必須嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。除合同規(guī)定的外，對(duì)承包商而言，還有以下幾條強(qiáng)制性義務(wù)：（1）執(zhí)行監(jiān)理師指令；（2）接受工程變更；（3）嚴(yán)格執(zhí)行合同中有關(guān)期限的規(guī)定；（4）必須信守價(jià)格義務(wù)。這幾條可以說是信守合同的一個(gè)大前提。在履行合同過程中，符合雙方約定的條款應(yīng)該堅(jiān)決執(zhí)行，對(duì)于超出合同的要求也有按照相關(guān)法規(guī)協(xié)商解決。

根據(jù)一些國(guó)際項(xiàng)目管理公司的經(jīng)驗(yàn)，合同管理的優(yōu)化比技術(shù)優(yōu)化更為重要，技術(shù)優(yōu)化可以使工程增加利潤(rùn)，但最多不超過3%～5%，而合同管理得好，卻能使利潤(rùn)增加10%～20%。當(dāng)代合同管理的效果說明，沒有有效的合同管理做保證，就沒有好的承包效果。

2 索賠處理

首先，必須對(duì)索賠要有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。索賠，并不是一方對(duì)另一方的不友好或懲罰行為，并不是某種矛盾的體現(xiàn)，而是承包商在由于合同對(duì)方的原因或合同雙方不可控制的原因而遭受損失時(shí)，向?qū)Ψ教岢龅难a(bǔ)償要求。索賠雖然在各個(gè)工程中一般都會(huì)出現(xiàn)，但具體情況卻無法完全預(yù)見。如果可以預(yù)測(cè)，那合同雙方應(yīng)該協(xié)同努力，減少損失發(fā)生的可能，因?yàn)樗髻r一旦發(fā)生，就必然意味著至少一方要遭受損失。有時(shí)，索賠會(huì)導(dǎo)致分歧和糾紛，這不利于今后各方的合作。由此可見，索賠有時(shí)不可避免，但絕不是目的，只是解決問題的一個(gè)途徑，是在合理合法的前提下為減少本方損失而提出的正當(dāng)要求。當(dāng)然，也有這樣一個(gè)例子：某國(guó)外建筑商以預(yù)期利潤(rùn)為負(fù)的報(bào)價(jià)承包了我國(guó)的某個(gè)大型工程，在施工過程中，該國(guó)外建筑商狠抓索賠管理，利用一切可能的機(jī)會(huì)進(jìn)行索賠，最后圓滿完成工程，并取得了可觀的經(jīng)濟(jì)效益。對(duì)這種經(jīng)營(yíng)方式，人們也不能指責(zé)什么，不過該建筑商確實(shí)是利用了索賠條款。現(xiàn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，承包商不得不以低報(bào)價(jià)贏得中標(biāo)機(jī)會(huì)，但是，企圖以低報(bào)價(jià)中標(biāo)，而缺乏其他方面的務(wù)實(shí)管理，最后想以索賠作為贏利手段的做法一般不大可行。索賠必須合理合法，合情合理，讓被索方心服口服。

產(chǎn)生索賠事件的原因一般有以下十種：

（1）施工延期引起索賠。這里指的施工延期是指由于非承包商的各種原因而造成工程的進(jìn)度推遲，施工不能按原計(jì)劃時(shí)間進(jìn)行。

（2）惡劣的現(xiàn)場(chǎng)自然條件引起的索賠。

（3）合同的變更引起的索賠。

（4）合同矛盾和缺陷引起索賠。

（5）風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)不均引起索賠。

（6）業(yè)主和指定分包商違約造成的索賠。

（7）由監(jiān)理工程師的指令而引起的索賠。

（8）其他承包商干擾及第三方原因引起的索賠。

（9）由于工程項(xiàng)目所在國(guó)政策和法律變更引起的索賠。

（10）由于貨幣及匯率變化而引起的索賠。

由以上原因可以看出，索賠不是由于承包商的過失造成的。索賠產(chǎn)生后各方都應(yīng)抱著善意、誠(chéng)意的態(tài)度去協(xié)商、解決。從承包商角度來看，工程索賠是經(jīng)營(yíng)管理的一個(gè)重要組成部分，是主動(dòng)的、正常的經(jīng)營(yíng)管理行為。作為承包商，首要的是要有良好的索賠心態(tài)，其次是培養(yǎng)索賠意識(shí)，樹立索賠觀念，把握和考慮正確的索賠時(shí)機(jī)，學(xué)習(xí)索賠的基本方法和知識(shí)，逐步提高索賠的能力。

3 風(fēng)險(xiǎn)防范

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于增加積極事件的概率和影響，降低項(xiàng)目消極事件的概率和影響，通過風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量分析，制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃，并實(shí)時(shí)監(jiān)控、不斷跟蹤，確保對(duì)項(xiàng)目的不利影響程度減至最小。

在承包建筑工程時(shí)承包商肯定會(huì)面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，有的風(fēng)險(xiǎn)可以回避，有的可以控制，有的必須迎頭而上。風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)是并存的，通常只有風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目才能有較高的贏利機(jī)會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)也是對(duì)管理者的挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)控制能獲得非常高的經(jīng)濟(jì)效果，同時(shí)它有助于競(jìng)爭(zhēng)能力的提高，素質(zhì)和管理水平的提高。所以，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)也必須樹立正確的觀念和態(tài)度。

風(fēng)險(xiǎn)有如下幾個(gè)特點(diǎn)：（1）多樣性；（2）在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在；（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響通常是全局性的；（4）風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)還具有一定的規(guī)律性。由此可以看出，風(fēng)險(xiǎn)幾乎是無時(shí)不在，無處不在的。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性不言而喻，它會(huì)直接影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，甚至事關(guān)企業(yè)的存亡。但風(fēng)險(xiǎn)也并不是毫無規(guī)律的。

風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生一般有以下幾種原因：

（1）政治風(fēng)險(xiǎn)；

（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；

（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；

（4）自然條件風(fēng)險(xiǎn)；

（5）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但并非是不可防范的，關(guān)鍵是人們是否可以意識(shí)到，從而采取相應(yīng)的措施加以應(yīng)對(duì)。任何人對(duì)自己應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)有準(zhǔn)備和對(duì)策，這應(yīng)作為計(jì)劃的一部分。不同的人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有不同的看法，對(duì)策也就不同。但是歸納起來，有以下兩種最基本的方法。

3.1 風(fēng)險(xiǎn)控制的方法

這種措施是基于風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)性，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以改變。細(xì)分又有以下幾點(diǎn)。

3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)回避不失為一種較為穩(wěn)妥的方法，但也不可否認(rèn)這也是一種消極的防范手段?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)也會(huì)喪失一些好的機(jī)會(huì)。

3.1.2 損失控制

損失控制是指要減少損失方法的機(jī)會(huì)或降低損失的嚴(yán)重性，設(shè)法使損失最小化，包括預(yù)防損失和減少損失兩方面的工作?？刂茡p失應(yīng)采取主動(dòng)的態(tài)度，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。

3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)分離

風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。

3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)分離是不一樣的。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的。

3.1.5 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)控制的另一種手段。經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中一些風(fēng)險(xiǎn)無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營(yíng)者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己，但是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段常有工程承包中的分包、技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財(cái)產(chǎn)出租等形式。

3.2 財(cái)務(wù)措施

采用財(cái)務(wù)措施即經(jīng)濟(jì)手段來處理確實(shí)會(huì)發(fā)生的損失，包括以下幾個(gè)方面。

3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移

所謂風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，系指風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人尋求用外來資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移。

3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留顧名思義是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。

3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備，在計(jì)劃（和合同報(bào)價(jià)）中另外增加一筆費(fèi)用。

當(dāng)然還是那句話，高風(fēng)險(xiǎn)高收益，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金高，中標(biāo)的可能性就會(huì)減小。

3.2.4 自我保險(xiǎn)

自我保險(xiǎn)系指企業(yè)內(nèi)部建立保險(xiǎn)機(jī)制和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，通過這種保險(xiǎn)機(jī)制或由這種保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

4 結(jié)語

在了解了合同管理、索賠處理和風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性和措施之后，人們會(huì)有什么總的想法呢？有人說市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)就該你死我活，就應(yīng)該心黑手辣。這種想法是不妥的。為人處世是一輩子的，工程除非你做了一個(gè)就不做了，樹立一個(gè)誠(chéng)實(shí)講信用的形象還是很重要的。如在簽訂合同時(shí)就該本著互相信任、開誠(chéng)布公的態(tài)度，有什么話事先講出來，寫進(jìn)合同里去，做到有據(jù)可查，有法可依。這有助于減少糾紛的發(fā)生，增進(jìn)友誼。利用合同陷阱對(duì)他人進(jìn)行欺詐的行為是極為不道德的。索賠是為維護(hù)自身的應(yīng)得利益，但惡意的、無理的索賠是既無可能也不明智的。在風(fēng)險(xiǎn)防范上，也可以檢查一下個(gè)人的商業(yè)道德。如果明知一個(gè)工程已無贏利可能，而在他人不知情的情況下給予分包，將損失轉(zhuǎn)嫁給他人，這就是惟利是圖、不顧他人死活的行為。

所以，在這樣一個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，競(jìng)爭(zhēng)的激烈性固然是一個(gè)方面。但是不要忘了人與人之間的道德、信用還是不能丟掉的。隨著國(guó)外觀念的引入，信用，這一市場(chǎng)的重要法則也將越來越深入人心。