□王增杰（中牟縣引黃淤灌公司）

□張利敏（中牟縣水利局施工總隊）

□朱海濤（中牟縣建設(shè)局設(shè)計室）

水利工程建設(shè)過程中的風(fēng)險管理

□王增杰（中牟縣引黃淤灌公司）

□張利敏（中牟縣水利局施工總隊）

□朱海濤（中牟縣建設(shè)局設(shè)計室）

隨著國內(nèi)水利事業(yè)的飛速發(fā)展，競爭日益加劇，許多不確定的風(fēng)險因素影響著工程項目的質(zhì)量、經(jīng)濟效益及其在國民經(jīng)濟當中所體現(xiàn)的實際意義，風(fēng)險管理成為水利工程項目的內(nèi)在需要。文章介紹了水利工程建設(shè)的常規(guī)風(fēng)險，風(fēng)險定性、定量的分析方法種類，以及建設(shè)過程中通過制定風(fēng)險應(yīng)對計劃和利用項目保險制度等措施來有效的控制風(fēng)險，降低損失。項目風(fēng)險管理必須分析風(fēng)險的利益相關(guān)者，而且需要與時俱進，同時風(fēng)險管理也是有代價的，所以水利工程項目風(fēng)險管理應(yīng)當貫徹項目始終，采用科學(xué)系統(tǒng)的管理方法來管理和處置各種風(fēng)險，有利于項目消除各類經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、決策失誤風(fēng)險，為項目提供安全的經(jīng)營環(huán)境，保證各方經(jīng)營目標的順利實現(xiàn)，促進經(jīng)濟效益的提高。

風(fēng)險管理；風(fēng)險應(yīng)對計劃；項目保險制度

近年來，國家對水利工程的政策重視和投資力度的加大，為國民經(jīng)濟注入了一支強心劑。但是水利工程具有規(guī)模大、周期長、生產(chǎn)單件性和生產(chǎn)復(fù)雜性等特點，工程一旦出現(xiàn)問題，都對社會和自然環(huán)境產(chǎn)生難以估量的影響，而且伴隨著現(xiàn)代人社會福利意識的增強和項目承擔者利益最大化的驅(qū)動，使得水利工程建設(shè)中風(fēng)險種類繁多，錯綜復(fù)雜，所以對水利工程項目的風(fēng)險管理必須加以重視。水利工程建設(shè)程序分為八個階段：項目建議書階段、可行性研究階段、初步設(shè)計階段、施工準備階段（包括招投、投標階段）、生產(chǎn)準備階段、項目實施階段、竣工驗收階段、后評價階段。各階段對各類風(fēng)險管理的方法也各有特點，尤其在水利工程實施階段是將圖紙轉(zhuǎn)化為實際項目的關(guān)鍵階段，在這一個階段對風(fēng)險的管理顯得尤為重要。

一、水利工程項目常規(guī)風(fēng)險分類

按照風(fēng)險來源把項目風(fēng)險劃分為以下幾大類：政策與環(huán)境風(fēng)險、管理風(fēng)險、項目進度風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。這些風(fēng)險中有些是客觀存在并且不可控制的，比如說政策和環(huán)境風(fēng)險，雖然發(fā)生的可能性比較小，但一旦發(fā)生，危害很大，也要制定相應(yīng)的對策，盡量降低風(fēng)險發(fā)生時的損失；有些風(fēng)險是主觀性的人為風(fēng)險，如管理風(fēng)險，這些往往是由于管理層決策失誤造成，與管理者的經(jīng)驗、能力等有很大的關(guān)系；時間的延誤會導(dǎo)致項目進度風(fēng)險，同時也伴隨著成本的增加；而資金的融通、調(diào)度、周轉(zhuǎn)、利息的變化會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險，影響著項目的預(yù)期收益；新技術(shù)服務(wù)的研發(fā)、引進等過程中產(chǎn)生的風(fēng)險也關(guān)系著項目的成功。這些風(fēng)險因素相互影響，并隨著項目的進展而發(fā)生變化，更可能增加新的風(fēng)險。因此，對于風(fēng)險管理要做好系統(tǒng)規(guī)劃，并全面考慮項目生命期內(nèi)各階段的風(fēng)險，逐步細化和提高，靈活的制定應(yīng)對措施，降低損失發(fā)生的機會，確保工程項目實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果偏離程度。

二、風(fēng)險應(yīng)對計劃

在項目進行風(fēng)險識別和風(fēng)險量化以后就應(yīng)當制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對計劃，對不同類型和級別的風(fēng)險采取相應(yīng)的措施來降低風(fēng)險的副作用。風(fēng)險應(yīng)對計劃（風(fēng)險注冊）的成果包括以下內(nèi)容：詳細的風(fēng)險應(yīng)對計劃；確定殘余風(fēng)險；確定次生風(fēng)險；簽署合同協(xié)議；為其他過程提供信息輸入；信息輸入修改的項目計劃。制定風(fēng)險應(yīng)對計劃的策略方法很多，主要有風(fēng)險回避、減輕風(fēng)險措施、風(fēng)險自留、風(fēng)險分擔措施等。

（一）風(fēng)險回避

風(fēng)險回避是指當項目的風(fēng)險潛在威脅發(fā)生的可能性太大，不利后果也很嚴重，又無其他策略來減輕，只有主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而回避風(fēng)險的一種策略。采取這種措施，必須對風(fēng)險有足夠的認識，對威脅出現(xiàn)的可能性和后果的嚴重性有充分的把握。這種項目從根本上放棄使用有風(fēng)險的項目資源、項目技術(shù)、項目設(shè)計方案等，從而避開項目風(fēng)險的一種應(yīng)對措施。項目班子通過中斷風(fēng)險源，將避免可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，但項目班子同時失去了從風(fēng)險中獲得收益的機會。而項目班子存在的最大動機無非是賺取利潤，因此風(fēng)險的適用性受到很大程度的限制。這種方式是風(fēng)險管理技術(shù)中消極的一種，在避免項目重大風(fēng)險的同時，也丟掉了很多機會，窒息了項目相關(guān)方面的創(chuàng)造力。一般在以下兩種情況適合采用風(fēng)險回避的辦法。第一，某種特定風(fēng)險所致的損失費率和損失程度相當大；第二，應(yīng)用其他風(fēng)險處理技術(shù)的成本超過其生產(chǎn)的經(jīng)濟效益，采用風(fēng)險回避措施可使項目受損失的可能性最小。

（二）減輕風(fēng)險

減輕風(fēng)險措施是相比較積極的一種風(fēng)險處理手段，是指項目班子對不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移風(fēng)險，通過降低其損失發(fā)生的可能性，縮小其后果的不利影響，來達到控制目的的技術(shù)和方法。按執(zhí)行的時間可分為事前、事中和事后三種不同階段的損失控制方法。應(yīng)用事前的方法是損失預(yù)防，從項目風(fēng)險發(fā)生的源頭處，控制和應(yīng)對項目具體活動中風(fēng)險事件，消除和減少風(fēng)險因素，以便降低損失發(fā)生的概率。損失抑制是在事故發(fā)生之時和損失發(fā)生之后采取措施，減少損失發(fā)生范圍或程度的行為。基本上分為兩大類，一類是事前措施，一類是事后措施。

（三）風(fēng)險自留

風(fēng)險自留又稱為風(fēng)險承擔，是指項目班子自己承擔由風(fēng)險事故所造成的損失。這是最省事的風(fēng)險回避方法，采用其他風(fēng)險規(guī)避方法的費用超過風(fēng)險事件造成損失數(shù)額時采用，這種方法可以是主動也可以是被動。主動的風(fēng)險自留是指項目管理者在識別和衡量風(fēng)險的基礎(chǔ)上，對各種風(fēng)險作比較，權(quán)衡利弊，從而間接將風(fēng)險留置內(nèi)部。主要的措施有將損失攤?cè)虢?jīng)營成本、建立損失基金、借款用以補償風(fēng)險損失、自負額保險。被動的風(fēng)險自留是指項目管理者認為主觀或客觀原因，對風(fēng)險的存在性和風(fēng)險的嚴重性認識不足，沒有對風(fēng)險進行處理，而最終由項目班子自己承擔風(fēng)險損失。

（四）風(fēng)險分擔

風(fēng)險分擔是指根據(jù)項目風(fēng)險的大小和項目團隊成員以及項目相關(guān)利益者的不同承擔風(fēng)險能力，根據(jù)合法、有效的協(xié)議使他們合理分擔風(fēng)險的一種措施，這也是比較常用的方法。

三、風(fēng)險監(jiān)控

風(fēng)險監(jiān)控是根據(jù)已識別的風(fēng)險，監(jiān)視殘余風(fēng)險，識別新出現(xiàn)的風(fēng)險，修改風(fēng)險管理計劃，保證風(fēng)險計劃的實施，并評估風(fēng)險減輕的效果。風(fēng)險監(jiān)控依據(jù)包括風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險應(yīng)對計劃、項目溝通、附加的風(fēng)險識別和分析、項目評審。風(fēng)險監(jiān)控的主要方法有項目風(fēng)險應(yīng)對審計、定期項目評估、掙值分析、技術(shù)因素度量、附加風(fēng)險應(yīng)對計劃、獨立風(fēng)險分析。風(fēng)險分析的成果主要包括隨機應(yīng)變措施、糾偏措施、變更請求、修改風(fēng)險應(yīng)對計劃、風(fēng)險數(shù)據(jù)庫、更新風(fēng)險判別核查表。

四、項目保險

在風(fēng)險應(yīng)對措施中的風(fēng)險轉(zhuǎn)移包括索賠制度、保險制度、擔保制度。其中保險制度是一種方便有效便于操作的方法，項目保險是以各類項目為保險標的保險，保險人承擔對被保險人在項目實施過程中由自然災(zāi)害和意外事故引起的一切損失的經(jīng)濟賠償責(zé)任。我國從新修訂的《建設(shè)工程施工合同示范文本》內(nèi)也對工程一切險、第三者責(zé)任險、人生傷亡險和施工設(shè)備險設(shè)置了相應(yīng)條款。工程項目保險主要包括建筑工程一切險，以工程項目本身為保險標的建設(shè)工程一切險；安裝工程一切險：以安裝工程為主體的工程項目為保險標的安裝工程一切險；意外傷害險：以從事危險作業(yè)職工的生命健康為保險標的意外傷害險；第三者責(zé)任險：以第三者的生命健康和財產(chǎn)為保險標的第三者責(zé)任險；職業(yè)責(zé)任險：以設(shè)計人、咨詢商（監(jiān)理人）的設(shè)計、監(jiān)理錯誤或員工工作疏漏或承包商造成損失為保險標的職業(yè)責(zé)任險。

王增杰，（1969-），男，中牟縣引黃淤灌公司工作，工程師，主要從事水利工程項目管理、工程竣工資料編寫等工作。

2010-03-24