當前如何理好財，使之不斷保值、增值，發(fā)揮更大的作用已經(jīng)成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關(guān)注的話題。建設(shè)銀行山東省分行財富管理中心成立于2007年12月，是山東省金融系統(tǒng)首家成立的財富管理中心。它位于濟南市濼源大街178號省建行主樓6層，著名的“天下第一泉”趵突泉正對面，是個名副其實的風水寶地。中心內(nèi)豪華幽雅的環(huán)境，獨立，私密的貴賓理財室，一進門，給客戶的感覺是沉穩(wěn)，大氣、優(yōu)雅、私密，而近20位被譽為“握著財富之門的金鑰匙”的CFP(國際金融理財師)理財經(jīng)理們，則是幫你合理規(guī)劃財富最好的私人顧問。

私密性財富理財之家

走進建行財富中心，柔和的燈光、靜謐的空間讓人格外舒適，向左走，是幾間獨立的客戶洽談交易室，在獨享的空間里，您可以迅速安全地辦理各項銀行業(yè)務(wù)，享受移動辦公的便捷和樂趣，向右走，則是多功能區(qū)，為客戶提供休息，舉行講座等中小型活動的幽雅場所，是獲取最新金融資訊及聆聽財富講堂的絕佳之地，墻上液晶電視顯示著實時的金融信息。

“客戶洽談室提供一對一財富管理服務(wù)，私密的房間設(shè)計絕無受擾之虞”，財富中心主任孫朋莉告訴我們，“6間客戶洽談室采用非常先進的全封閉設(shè)計，在這里，只有‘一對一’，絕無可能有第三個人聽到談話內(nèi)容?！?/p>

眾所周知，銀行理財是有一定準入標準的。但有很多已經(jīng)非常接近標準的人，往往因認知不夠而與理財師無緣。一類是個人金融總資產(chǎn)已達到銀行理財標準但分散在不同金融機構(gòu)的人，最快的辦法就是整合，即盡量把金融資產(chǎn)都整合到一家銀行，成為貴賓客戶。如果你的個人金融資產(chǎn)在300萬以上，即可享受到建行財富中心量身訂制的理財服務(wù)，理財顧問們會根據(jù)你的個人需求制定整體財務(wù)規(guī)劃，日常理財服務(wù)等，頂端客戶可盡享建行財富一站式，體驗式的貴賓禮遇，化繁為簡，省時高效。

省內(nèi)擁有最多CEP的財富中心

CFP被稱為“國際金融理財?shù)狞S金標準”，通過率相當?shù)?，要求也非常嚴格，全世界CFP持照人數(shù)也僅有82000多人，中國大陸僅3000多人，這也是CFP在全世界金融理財領(lǐng)域備具威信。在公眾中享有極大公信力的重要原因之一，而建行財富中心，有20位擁有CFP資格認證的規(guī)劃師，這在省內(nèi)也是首屈一指的。

除了擁有CFP資質(zhì)，他們專業(yè)，敬業(yè)，投資眼光獨到、對信息把握敏銳，對金融產(chǎn)品熟知，且有著豐富從業(yè)經(jīng)歷和特長領(lǐng)域，孫朋莉，濟南財富管理中心主管，具有保險代理人和基金從業(yè)人員資格，我國首批國際金融理財師，曾獲得建行總行“全國十佳理財服務(wù)明星”、 “VIP資產(chǎn)展業(yè)能手”等稱號：李鵬，香港認可財務(wù)策劃師，具有保險代理人資格，熟悉各種金融工具的綜合應用，在財富規(guī)劃方面具有較深的造詣，魏麗萍，金融學碩士，具有深厚的理論功底和極強的市場把握能力，個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富；楊志杰擅長個人稅務(wù)規(guī)劃，對銀行卡，網(wǎng)上銀行。個人銀行業(yè)務(wù)有較全面的研究；還有馬天宇，張華，王文華，廉忻，孫亞妮，楊濤……障 財富中心主任孫朋莉介紹，建行在濟南市有100余個網(wǎng)點，幾乎每個網(wǎng)點有一位理財顧問，每一個大的網(wǎng)點都有一個理財中心，而設(shè)在省行6樓的財富中心，則專門服務(wù)建設(shè)銀行的頂端客戶。據(jù)了解，建行在理財師人才方面建設(shè)了較完善的金融理財團隊：近20位理財師是CFP，近90人是AFP，其中兩人還持有新加坡私人銀行財富管理證書、香港認可財務(wù)策劃師資格證書。如此專業(yè)的資質(zhì)，讓建行財富管理業(yè)務(wù)用了短短幾年，就發(fā)展得頗具規(guī)模。

量身訂制的服務(wù)

“我們認為在提高客戶認知、傳播理財智慧，打造并展示銀行專業(yè)能力等方面，銀行應該承擔更多工作，使客戶對貴賓理財業(yè)務(wù)要從認知發(fā)展到認可，從了解發(fā)展到信任，從而真正把更符合VIP客戶個性化需求的金融服務(wù)提供給客戶”，孫朋莉說。

根據(jù)客戶要求為其量身定制理財方案和投資組合建議，除了提供證券、基金、保險，外匯，黃金等咨詢服務(wù)以及子女教育、養(yǎng)老計劃、遺產(chǎn)安排，房地產(chǎn)投資，收藏，健康管理等專業(yè)建議外，還可以為客戶做出合理的理財規(guī)劃方案并定期跟蹤反饋。財富中心理財師還將根據(jù)市場整個人財務(wù)狀況或生活，工作的變化進行適當調(diào)整，協(xié)助客戶最終達成理財規(guī)劃目標。目前除了建行能直接提供的基金，股權(quán)投資，外匯，黃金投資外，客戶還可以享受預約理財師服務(wù)，市場稀缺產(chǎn)品定制等投資服務(wù)，將為會員客戶提供量身定制的專屬產(chǎn)品，滿足會員個性化的財富管理需求。

另外，財富中心還組建了一支包括國際業(yè)務(wù)專家，電子銀行業(yè)務(wù)專家，銀行卡專家。私人投資業(yè)務(wù)專家，房貸業(yè)務(wù)專家在內(nèi)的專家顧問團，為財富管理中心的理財團隊提供金融服務(wù)支持及各類核心行業(yè)資訊。

為滿足客戶的非金融服務(wù)需求，財富中心舉辦了插花、美容，周易，移民、經(jīng)濟形勢分析，黃金大講堂等主題活動，特別是針對孩子財商培養(yǎng)的“兒童理財體驗沙龍”，得到貴賓客戶的廣泛認可。

“理財師除了具備專業(yè)的資質(zhì)和實戰(zhàn)經(jīng)驗外，責任心和理財師的人格魅力也十分重要，客戶的信任重于泰山”，這是孫朋莉?qū)碡攷煹睦斫?，在短短半個小時的采訪中，我們深深感受到這位品位優(yōu)雅的金融專家的專業(yè)與親和。