程　武

【摘要】 隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深入,票據(jù)的適用越來(lái)越廣泛。在制定滿足迅猛發(fā)展票據(jù)市場(chǎng)的需要過(guò)程中,借鑒他國(guó)對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則的經(jīng)驗(yàn),分析我國(guó)無(wú)因性原則的缺憾和適用上的階段分析,提出適用我國(guó)客觀實(shí)際的票據(jù)法基本原則。

【關(guān)鍵詞】 票據(jù);無(wú)因性;適用

一、票據(jù)無(wú)因性的含義

我國(guó)大陸的票據(jù)法理論及實(shí)務(wù)基本上接受了日本及臺(tái)灣地區(qū)關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的理解。認(rèn)為票據(jù)的無(wú)因性,是指“票據(jù)上的法律關(guān)系只是單純的金錢(qián)支付關(guān)系,權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要,至于這種支付關(guān)系的原因或者說(shuō)權(quán)利人取得票據(jù)的原因均可不問(wèn),即使這種原因關(guān)系無(wú)效,對(duì)票據(jù)關(guān)系也不發(fā)生影響”。持票人不必證明其取得票據(jù)的原因,僅依票據(jù)上所記載的文義就可請(qǐng)求給付一定的金額。票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或與持票人的前手之間存在的抗辯事由對(duì)抗持票人。通俗地講,票據(jù)行為雖然多以具有經(jīng)濟(jì)內(nèi)容的法律行為為前提,但是根據(jù)票據(jù)的無(wú)因性理論,票據(jù)上的債務(wù)關(guān)系與簽發(fā)票據(jù)的原因法律關(guān)系的有效、無(wú)效之間沒(méi)有任何牽連。凡在票據(jù)上簽名的自然人或單位,不管什么原因,都應(yīng)按票據(jù)所記載的文義關(guān)系或者借貸關(guān)系因其他各種原因者被撤銷(xiāo)或被解除。

從無(wú)因性含義中不難看出,票據(jù)無(wú)因內(nèi)容就是票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)法律關(guān)系的分離。現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中,票據(jù)的無(wú)因性原則確的效應(yīng),只有票據(jù)法律關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系互相獨(dú)立,作為基礎(chǔ)關(guān)系的債權(quán)債務(wù)關(guān)系才能不影響?yīng)毩⒋嬖诘钠睋?jù)關(guān)系的效力,才能夠在票據(jù)的轉(zhuǎn)讓中減輕持票人的審查責(zé)任,降低持票人的交易風(fēng)險(xiǎn),保障持票人,特別是善意持票人的合法權(quán)益,使票據(jù)成為商業(yè)社會(huì)里人們樂(lè)于接受的、公認(rèn)的信用工具和支付手段,愿意利用票據(jù)的種種功效,加速物資有序流動(dòng),促進(jìn)貿(mào)易發(fā)展,進(jìn)一步助長(zhǎng)票據(jù)流通作用的發(fā)揮,最終達(dá)到實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)展的社會(huì)目標(biāo)。這也正是票據(jù)理論確立票據(jù)無(wú)因性原則的最終原因和目的。正因?yàn)槿绱?票據(jù)無(wú)因性作為現(xiàn)代票據(jù)法的立法原則,已為世界各國(guó)、各地區(qū)的票據(jù)法和日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法所認(rèn)可。

二、票據(jù)無(wú)因性的相對(duì)性

無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)特征,票據(jù)的無(wú)因性是相對(duì)的、有限的。票據(jù)無(wú)因性效力之不及的情形主要體現(xiàn)如下:

1.在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間,票據(jù)原因關(guān)系有效與否直接影響到他們之間票據(jù)關(guān)系的效力。當(dāng)票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系存在于同一對(duì)當(dāng)事人之間,根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第13條規(guī)定:票據(jù)債務(wù)人可以基于授受票據(jù)的原因關(guān)系對(duì)與自己有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人行使抗辯權(quán)。

2.持票人取得票據(jù)如果沒(méi)有給付對(duì)價(jià)或者未給付相當(dāng)對(duì)價(jià)的,持票人不能享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權(quán)利。我國(guó)《票據(jù)法》》第10條第2款規(guī)定:票據(jù)的取得,必須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人所認(rèn)可的相應(yīng)的代價(jià)。第11條規(guī)定:因稅收、繼承、贈(zèng)予可以依法無(wú)償取得票據(jù)的,不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。

3.持票人取得票據(jù)的手段不合法?！镀睋?jù)法》第12條規(guī)定:以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的,或者明知有前列情形,出于惡意取得票據(jù)的,不得享有票據(jù)權(quán)利。日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第17條也規(guī)定:被起訴之匯票債務(wù)人,不得以自己與發(fā)票人或執(zhí)票人之間所存在抗辯事由對(duì)抗執(zhí)票人,但執(zhí)票人明知對(duì)債務(wù)人有損害而取得票據(jù)者不在此限?！度毡酒睋?jù)法》第17條也有類(lèi)似規(guī)定 。

三、我國(guó)《票據(jù)法》在票據(jù)無(wú)因性原則適用上的缺憾

(一)我國(guó)《票據(jù)法》有否定票據(jù)無(wú)因性原則之嫌

《票據(jù)法》第10條規(guī)定:票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則,具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。依照一般的票據(jù)理論,票據(jù)流轉(zhuǎn)次數(shù)越多,承擔(dān)票據(jù)連帶責(zé)任的人就越多,票據(jù)的安全性也就越高。但《票據(jù)法》第1O條的規(guī)定,會(huì)使票據(jù)流轉(zhuǎn)次數(shù)越多,產(chǎn)生瑕疵的概率就越高,從而降低安全性。司法實(shí)務(wù)中,法院在審理票據(jù)案件時(shí),當(dāng)事人提出適用《票據(jù)法》第1O條的規(guī)定,如果審理,則是將票據(jù)關(guān)系與民事關(guān)系混為一談,違背了票據(jù)法的基本法理,破壞了票據(jù)流通的基本規(guī)則,也失去了票據(jù)制度單獨(dú)立法的意義。如果不審理,則又不符合法律的基本規(guī)定,造成兩難的局面。

(二)相關(guān)條款規(guī)定不明確,互相矛盾

如果說(shuō)我國(guó)《票據(jù)法》完全否定了票據(jù)無(wú)因性原則那也不盡然。從《票據(jù)法》第l1條、第l2條、第l3條和第18條等條款來(lái)看,這些規(guī)則都是國(guó)際上普遍采用的對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則例外情況的規(guī)定,即學(xué)理上認(rèn)為的票據(jù)無(wú)因性原則法律效力之所不及的情況。既然法律規(guī)定了票據(jù)無(wú)因性原則的例外規(guī)則,則可以推斷除這些例外情況之外,我國(guó)《票據(jù)法》是肯定票據(jù)無(wú)因性原則的。這就與《票據(jù)法》第10條的規(guī)定產(chǎn)生了矛盾。

另外,《票據(jù)法》第10條規(guī)定還存在著一個(gè)缺陷,即如果違背了該條規(guī)定其法律后果不明確。持票人是喪失票據(jù)權(quán)利還是限制其票據(jù)權(quán)利法律沒(méi)有確定。我們?cè)囃ㄟ^(guò)其他規(guī)則進(jìn)行推論,根據(jù)《票據(jù)法》第11條第1款規(guī)定:因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的,不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。依該條規(guī)定,除了稅收、繼承和贈(zèng)與三種情況之外,未給付對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的,應(yīng)當(dāng)理解為連其前手的票據(jù)權(quán)利也無(wú)法取得,即喪失票據(jù)權(quán)利。這種后果與《票據(jù)法》第12條規(guī)定的以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)的后果是相同的,顯然有失公平,更不利于對(duì)善意持票人的保護(hù)。

四、票據(jù)無(wú)因性在我國(guó)票據(jù)法中的適用分析

我國(guó)如果在制定票據(jù)法中參照其中的某一種,則僅僅是借鑒了其他國(guó)家、地區(qū)在某一時(shí)期、某一特殊社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景下對(duì)待“票據(jù)無(wú)因性原則”的不同態(tài)度,或以參與社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中某一特殊的利益群體對(duì)于票據(jù)的不同的特殊要求,作為我國(guó)當(dāng)前時(shí)期是否適用“票據(jù)無(wú)因性原則”的一個(gè)判斷依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn),未免片面。分析我國(guó)在《票據(jù)法》中是否應(yīng)該確立無(wú)因性原則,不能脫離我國(guó)當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)客觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及人文環(huán)境。效率和公平也是法律價(jià)值判斷領(lǐng)域一對(duì)永恒的對(duì)立統(tǒng)一命題,法律要在平衡二者的利益的過(guò)程中尋求一種相對(duì)的正義。雖然票據(jù)無(wú)因性是票據(jù)的靈魂,票據(jù)無(wú)因性原則的確立可以促進(jìn)票據(jù)流通,使票據(jù)的適用范圍擴(kuò)大,進(jìn)而促進(jìn)商品流通、加快社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)的步伐。票據(jù)無(wú)因性的確立是我國(guó)法律制度前瞻性的一個(gè)體現(xiàn)。

我國(guó)目前的市場(chǎng)環(huán)境尚未給“無(wú)因性原則”搭建起一個(gè)可以使其充分展現(xiàn)魅力的舞臺(tái)。由于目前尚處于社會(huì)主義初級(jí)階段,我國(guó)在社會(huì)主義建設(shè)過(guò)程中,雖然一再?gòu)?qiáng)調(diào)物質(zhì)文明和精神文明“兩手都要抓,兩手都要硬”,我們也很注重公民法律意識(shí)的培養(yǎng)、法制氛圍的營(yíng)造,但是現(xiàn)實(shí)中的確存在較多當(dāng)事人簽發(fā)票據(jù)沒(méi)有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系為基礎(chǔ),利用票據(jù)進(jìn)行欺詐的行為。人們對(duì)于信用在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中不可估量的巨大無(wú)形價(jià)值認(rèn)識(shí)也尚不到位,較多的領(lǐng)域甚至較為嚴(yán)重地存在信用危機(jī)現(xiàn)狀。毋庸置疑,這必然會(huì)成為票據(jù)無(wú)因性原則作用發(fā)揮的巨大障礙。鑒于票據(jù)無(wú)因性的相對(duì)性的客觀存在,以及我國(guó)的特殊國(guó)情,我國(guó)《票據(jù)法》適用“無(wú)因性原則”時(shí),應(yīng)該分為兩個(gè)不同的階段分別考慮。

(1)以有因性為主兼顧無(wú)因性原則的第一階段。票據(jù)法是以有因性為主兼顧無(wú)因性,還是以無(wú)因性為主兼顧有因性,取決于一個(gè)國(guó)家、一個(gè)地區(qū)、一定時(shí)期內(nèi)的實(shí)際情況,經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段、金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)狀況、其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度、整個(gè)社會(huì)的人文環(huán)境等。我國(guó)目前處于社會(huì)主義初級(jí)階段,經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低,票據(jù)制度歷史尚短,國(guó)家金融機(jī)構(gòu)以及一般企業(yè)信譽(yù)狀況有待改善,使用票據(jù)的人員素質(zhì)有待提高。全社會(huì)人文環(huán)境中對(duì)個(gè)人及組織的良好信譽(yù)的重要性認(rèn)識(shí)參差不齊,一部分人利用票據(jù)手段進(jìn)行各種金融犯罪和金融違法活動(dòng)、嚴(yán)重?cái)_亂票據(jù)秩序甚至破壞金融秩序的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。一旦金融秩序產(chǎn)生混亂、受到損害,其負(fù)面效應(yīng)會(huì)波及社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面,影響到整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。這種背景下如果一味強(qiáng)調(diào)票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的絕對(duì)分離,就會(huì)使違法犯罪活動(dòng)合法化,國(guó)家利益受到嚴(yán)重?fù)p害。我國(guó)現(xiàn)階段一味強(qiáng)調(diào)票據(jù)的無(wú)因性,片面追求票據(jù)的流通性、快捷性,無(wú)疑是揠苗助長(zhǎng)之舉,無(wú)助于票據(jù)作用的正常發(fā)揮和票據(jù)制度的發(fā)展完善,這與票據(jù)立法的宗旨完全相悖。為了保障從出票到最后付款整個(gè)票據(jù)運(yùn)作過(guò)程的安全性,票據(jù)法有必要規(guī)定以真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系作為授受票據(jù)的條件,防止利用票據(jù)騙取資金、破壞交易秩序犯罪行為的發(fā)生,同時(shí)兼顧無(wú)因性促進(jìn)票據(jù)流通。

(2)以無(wú)因性為主兼顧有因性的第二階段。票據(jù)行為的無(wú)因性,并非票據(jù)行為的發(fā)生過(guò)程中不存在任何原因關(guān)系,而是基于保障票據(jù)的流通性和快捷性需要,強(qiáng)制性地將票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系分離開(kāi)來(lái),促成票據(jù)無(wú)因性原則的實(shí)現(xiàn)。當(dāng)一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)及信用體系發(fā)展到一定程度時(shí),票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相分離必然會(huì)帶來(lái)極大的便利——促進(jìn)票據(jù)快速流通。而現(xiàn)代票據(jù)法的生命就在于流通,流通不但能使票據(jù)傳統(tǒng)的支付結(jié)算功能得到全面、充分的發(fā)揮,更是票據(jù)信用功能(包括其衍生的融資功能)的根本基礎(chǔ),票據(jù)的信用功能在現(xiàn)代票據(jù)法中應(yīng)該占有更重要的地位。當(dāng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平發(fā)展到一定程度時(shí),票據(jù)的這一優(yōu)點(diǎn)會(huì)逐漸被社會(huì)廣泛需求。

票據(jù)制度作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一大支柱,經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要其發(fā)揮效率化的資金運(yùn)轉(zhuǎn)功能。比如中央銀行可以通過(guò)票據(jù)的流轉(zhuǎn),更多地使用貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)之類(lèi)的間接金融調(diào)控手段,從而加速資金運(yùn)轉(zhuǎn)。社會(huì)信用體系的建立、健全也為票據(jù)無(wú)因性作用的充分發(fā)揮搭建好舞臺(tái),該背景下適用以無(wú)因性為主兼顧有因性的票據(jù)原則,必會(huì)實(shí)現(xiàn)效率與公正的雙贏,真正發(fā)揮票據(jù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中重大的作用,有效促進(jìn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)建設(shè),同時(shí)有效保障票據(jù)交易的安全性、有序性。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化的不斷加深,當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)到一定程度時(shí),確認(rèn)票據(jù)行為的無(wú)因性,同時(shí)兼顧票據(jù)有因性,是勿庸置疑的。

綜上所述,在分析我國(guó)《票據(jù)法》是否適用無(wú)因性原則,并不能單純地認(rèn)定我國(guó)就應(yīng)該確定票據(jù)無(wú)因性的肯定說(shuō)或否定說(shuō),而是應(yīng)該以動(dòng)態(tài)的眼光來(lái)看待這個(gè)問(wèn)題,不同的經(jīng)濟(jì)建設(shè)時(shí)期應(yīng)適用不同的票據(jù)原則,最大限度發(fā)揮法律制度為經(jīng)濟(jì)建設(shè)起的保駕護(hù)航的作用。

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