巴西西北銀行案

面對(duì)面對(duì)調(diào)查，溝口此時(shí)十分慌亂。溝口是一位非常成功的國(guó)際銀行家，曾在紐約主持一家巴西大型銀行的分行業(yè)務(wù)；他周旋在世界銀行和國(guó)際貨幣基金的部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議，進(jìn)退得宜；過去14年，一直絕對(duì)掌控西北銀行的海外賬戶。但在交出賬冊(cè)的這一刻，他即刻崩潰，放聲痛哭。在別人的記憶里，這是溝口第一次情緒失控。

阿爾及利亞的投資誘惑

事實(shí)上，3年前的某一天，溝口收到自稱是阿爾及利亞航空部預(yù)算暨企劃局局長(zhǎng)塔飛達(dá)·威廉斯的傳真那一刻起，情勢(shì)就開始失控。

威廉斯在傳真中表示：現(xiàn)在有一個(gè)賺大錢的機(jī)會(huì)。阿爾及利亞1991年遷都，現(xiàn)在，新首都迫切需要興建一座新型大機(jī)場(chǎng)。阿爾及利亞航空部和中央銀行，正在替機(jī)場(chǎng)興建計(jì)劃尋覓外國(guó)投資人。威廉斯暗示，投資報(bào)酬率會(huì)十分有吸引力。身為精明的銀行家，溝口回了傳真，表示愿意探索合作的可能性。

不久，一輛轎車把溝口從機(jī)場(chǎng)送到倫敦市區(qū)一家高級(jí)酒店。進(jìn)入旅館套房，一位高雅、略胖的男子遞給他一張名片：保羅·歐古瑪，阿爾及利亞中央銀行總裁。溝口雖然從來沒見過這位高級(jí)銀行家，對(duì)他的大名倒是如雷貫耳，知道他是國(guó)際財(cái)金界重要人物。雙方會(huì)談氣氛十分融洽。

阿方需要5000萬美元興建機(jī)場(chǎng)。西北銀行的資本總共只有5億美元，不過，這筆生意可能的利潤(rùn)卻極大。不久，溝口批準(zhǔn)交付第一期資金400萬美元，往后又陸續(xù)撥款。

非洲社會(huì)的詐騙新貴

所謂的局長(zhǎng)牽線人威廉斯本名布列斯·歐可瑞奇，卻沒有跟溝口碰過面，因?yàn)樗麆倓?0出頭，根本上不了臺(tái)面，實(shí)在扮不出局長(zhǎng)級(jí)官員的樣子。

1995年底，溝口開始簽發(fā)支票，年輕的布列斯也開始收到傭金。在幸運(yùn)之神眷顧之下，布列斯開始飄飄欲仙，炫耀起新得來的財(cái)富：他離開阿爾及利亞人戲稱是“童子軍小屋”的破爛房間，回到家鄉(xiāng)恩奴古省省會(huì)恩奴古市，租了一間寬敞的大公寓，還買了一輛全新的吉普車，開著它四處趴趴走。他乍得大富、突然晉身有錢階級(jí)，令親友大吃一驚，也惹來竊竊私議。

很快，他從獵人變成獵物——這種囂張的招搖過市，必將傷害到同伙人的安全。在一個(gè)夜里，布列斯被跟蹤，最后飲彈身亡。

這就是有史以來最大的一宗“預(yù)付款騙案”(又稱“419騙案”，阿爾及利亞刑法419條時(shí)此類騙案有所規(guī)范，因而得名——作者注)，帶布列斯參演這場(chǎng)大戲的，正是阿爾及利亞最出名的騙子——伊瑪紐·恩伍德酋長(zhǎng)。

連資深銀行家也上鉤

溝口被限制居住，留在家中等候法院裁決。也許溝口是這樁大騙案的受害人，但是誰能解釋。為何見多識(shí)廣、這么有經(jīng)驗(yàn)的銀行家會(huì)上當(dāng)受騙?

溝口因主管西北銀行在開曼群島的海外賬戶，遭到代表銀行的律師指控。從1995年至1997年之間，盜竊數(shù)億美元公款，交付給阿爾及利亞方面。他每筆轉(zhuǎn)賬都低于600萬美元，因?yàn)槌^這個(gè)限額，他就必須報(bào)請(qǐng)上級(jí)核準(zhǔn)。這些錢輾轉(zhuǎn)迂回經(jīng)過英國(guó)、瑞士和美國(guó)等地，令人眼花繚亂。光是在阿爾及利亞這一端，就用了17家銀行來掩飾錢的來源?？梢傻氖牵M管金額龐大且不尋常地四處游走，卻沒有哪家銀行舉起西方銀行體系最愛夸耀的紅旗子。

數(shù)千萬美元，就如此這般從銀行流到恩伍德及其親信的口袋。

虛實(shí)難辨的詐騙把戲

西北銀行遭掏空案是史上第三大銀行遭竊案件，僅次于1995年惡棍交易員利森毀了英國(guó)巴林銀行，以及2003年美軍攻人伊拉克后，伊拉克國(guó)家銀行遭洗劫這兩大事件。

為了調(diào)查這個(gè)案子，各方面投入的人力起碼也有成千上萬小時(shí)；沒有任何一個(gè)律師、法官、警官、騙子或溝口的親友和精神顧問，能夠回答以下兩個(gè)中心問題：他為什么這么做?他是如何鬼迷心竅入局?

主管這樁案件的奧立佛舉起騙子寄發(fā)的一封信復(fù)印本給我看。信箋上漂漂亮亮印著：“聯(lián)邦準(zhǔn)備票據(jù)處理中心，艾塞克斯市隆福特區(qū)恰德維·奚斯?！睘榱舜_實(shí)查證本地區(qū)沒在一夕之間發(fā)展成為國(guó)際金融中心，奧立佛花了幾個(gè)小時(shí)開車走遍本地區(qū)，事實(shí)證明，當(dāng)?shù)馗緵]有“聯(lián)邦準(zhǔn)備票據(jù)處理中心”!

洞悉人性的419案

“419騙案”有許多不同的樣貌，大小規(guī)模不一。最常見的情況是，“419騙子”訴諸人類基本的貪婪本性，受害人則發(fā)展出對(duì)掠奪者特殊的依賴心理——他們被騙的愈多，就愈加相信財(cái)富即將上門。也愈發(fā)準(zhǔn)備再加把勁。投入更多金錢。

謊言其實(shí)很簡(jiǎn)單，為了吸引受害人(在阿爾及利亞，稱之為Mugu“穆谷”)，把他們興奮的手掌放到虛構(gòu)的巨大財(cái)富上，騙子在某個(gè)時(shí)點(diǎn)會(huì)要求他們轉(zhuǎn)賬數(shù)千美元處理費(fèi)給銀行的“律師”，這就是為什么“419騙案”也被稱為“預(yù)付款騙案”的由來。一旦上鉤，“穆谷”被要求再多付點(diǎn)錢，偽稱那數(shù)百萬美元已經(jīng)近在眼前：“假設(shè)你已投資100萬美元，合伙人說必須再投入20萬美元才能實(shí)現(xiàn)報(bào)酬；一般人會(huì)覺得，‘和100萬相比，20萬不算多啊’。于是就掏錢繳款。兩星期后，合伙人又回來要求15萬美元?！鄙习a的賭徒也是在同樣動(dòng)機(jī)之下沉淪難拔。

位于荷蘭的“Ultrascan先進(jìn)調(diào)查公司”專責(zé)追回“419騙案”資產(chǎn)。它報(bào)告說，光是2005年一年就有38個(gè)發(fā)達(dá)國(guó)家的公民承認(rèn)損失超過30億美元。這個(gè)數(shù)字必然較實(shí)際狀況來得低，因?yàn)樗]包括未向執(zhí)法機(jī)關(guān)承認(rèn)太笨、上當(dāng)?shù)氖芎θ恕?/p>

神巫也變不回你的錢

任何一宗“419騙案”到了某個(gè)時(shí)點(diǎn)，焦慮感必然會(huì)和愈來愈濃的失望摻雜起來，導(dǎo)致當(dāng)事人生不如死。溝口也不例外，他面臨情況失控時(shí)，竟然不問蒼生問鬼神，向融合西非靈魂論和西方基督教的巴西宗教“馬孔巴”求助?，斃騺啞ち_德里奎茲就是溝口經(jīng)常求教的馬孔巴女教士。

在冗長(zhǎng)的西北銀行事件調(diào)查過程，瑪莉亞給參與者帶來一些輕松笑聲。

瑪莉亞說：“我向溝口要錢，因?yàn)槲倚枰I12萬只白鴿子施法。有了這些鴿子，溝口就會(huì)走出這些麻煩。溝口果真買了鴿子?！?/p>

“你要怎么保管這些鴿子呢?它們必定到處飛啊!”法官說著說著也忍俊不禁，笑起來。更詭異的是，瑪莉亞又要錢買12萬只黑鴿子，溝口同樣買了……

花錢買鴿子和求助神巫，可不是好笑的事情。溝口曾先后將20D0萬美元，從開曼群島匯入如今已經(jīng)逝世的瑪莉亞在巴西的銀行賬戶。

成功的金融詐欺之國(guó)

大西洋的彼岸，恩伍德酋長(zhǎng)和他的得力助手們，正善加利用大筆財(cái)富帶來的社會(huì)及企業(yè)力量。恩伍德被延攬出任在阿爾及利亞數(shù)一數(shù)二的“聯(lián)合銀行”董事·大舉搜集古董和現(xiàn)代名車。他編造的故事是，他最近從石油生意上發(fā)了大財(cái)。

助手阿納真巴也不遑多讓，斥資數(shù)百萬美元進(jìn)口大理石興建豪宅，還給太太阿曼迦購(gòu)買漂亮的珠寶：后來阿曼迦還被阿爾及利亞報(bào)紙稱為“419皇后”。雖然西北銀行賬戶已經(jīng)大出血、雖然巨額來路不明的錢在許多銀行之間流竄、雖然會(huì)計(jì)師也欣然在查賬報(bào)告上簽字，卻沒有人注意到其中蹊蹺——巴西、開曼群島或美國(guó)方面，統(tǒng)統(tǒng)不察；英國(guó)、瑞士或阿爾及利亞方面，也渾然不覺。

(編輯／王克峰)