摘 要：新農(nóng)村建設(shè)投融資是一項龐大的系統(tǒng)工程，目前國內(nèi)已有較多的研究成果。采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法（簡稱DEA）對云南省新農(nóng)村建設(shè)投融資績效進行實證分析，具體研究了云南省16個地區(qū)投融資的相對利用效率、規(guī)模效益和改進潛力。通過分析，認為大多數(shù)地區(qū)的投融資是有效的，地理位置和資源豐富程度不同的地區(qū)投融資績效不同。根據(jù)云南省的省情，提出了如何改善投融資績效，以形成投融資長效機制的相關(guān)建議。

關(guān)鍵詞：DEA模型；云南?。恍罗r(nóng)村建設(shè)；投融資；績效分析

中圖分類號：F327文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2008）19-0066-04

引言

云南省簡稱滇，位于中國西南邊疆，總國土面積39.4萬平方公里，人口4 483萬，資源總量居全國第六位。全省轄三個地級市、八個自治州，在五個地區(qū)設(shè)立行政公署；其下又設(shè)12個縣級市、80個縣、29個自治縣。全省農(nóng)村人口有3 740.2萬，占全省人口的83.43%，少數(shù)民族人口1 400多萬，占全省總?cè)丝诘?3.85%。云南省自2005年開展新農(nóng)村建設(shè)以來，以發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟為中心，以增加農(nóng)民收入、提高農(nóng)民生活水平為出發(fā)點和落腳點，以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為突破口，以產(chǎn)業(yè)調(diào)整優(yōu)化為支撐，大力推進社會主義新農(nóng)村建設(shè)。“十一五”期間，已完成2.7萬個自然村的整村推進任務(wù)，培訓轉(zhuǎn)移200萬貧困地區(qū)勞動力，實現(xiàn)基本解決絕對貧困人口溫飽問題的目標。全省農(nóng)村經(jīng)濟呈現(xiàn)又好又快的發(fā)展勢頭，農(nóng)民純收入穩(wěn)步增加。2007年全年農(nóng)林牧漁業(yè)總產(chǎn)值突破1 200億元，增加值突破720億元，分別比上年增長8.5%和7%。農(nóng)民人均純收入達到2 634元，村容村貌得到極大改善。

云南省在新農(nóng)村建設(shè)過程中，財政支農(nóng)資金逐年增加。自1996年至2006年十年間財政支出年均增長33%。支援農(nóng)業(yè)支出從1997年的39.8億元增加到2007年的96.8億元，年均增加24.3%。財政支援農(nóng)業(yè)的資金主要投向農(nóng)林水氣象等事業(yè)費、支援農(nóng)村生產(chǎn)支出、農(nóng)業(yè)基本建設(shè)支出及農(nóng)業(yè)科技三項費用四部分。金融機構(gòu)在農(nóng)村建設(shè)中作用越來越大。2006年，云南省金融機構(gòu)農(nóng)業(yè)貸款余額288.7億元，農(nóng)戶貸款面達到66.4%。 2005年中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行累計發(fā)放扶貧貸款18.5億元，完成計劃的102.8%，形成了政府滿意、農(nóng)戶增收、企業(yè)發(fā)展、農(nóng)行增效的多贏局面。但是云南省新農(nóng)村建設(shè)仍然與全國其他兄弟省份相比，有較大的差距。如何提高投融資的運行效率是亟待解決的問題之一，提高投融資的績效有利于新農(nóng)村建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展。對于如何提高投融資績效，筆者采用了DEA模型分析云南省的財政支農(nóng)、農(nóng)業(yè)信貸、農(nóng)戶自主投資的綜合利用效率，并與云南省各地州新農(nóng)村建設(shè)的實際調(diào)研情況進行檢驗，并對如何對有限的投融資金在新農(nóng)村建設(shè)戰(zhàn)略方向上加以利用進行相應(yīng)的探討，最終提出適合云南省新農(nóng)村建設(shè)投融資改善的相關(guān)政策建議。

一、文獻回顧

關(guān)于新農(nóng)村建設(shè)投融資績效的研究，研究文獻較多，但它們的研究角度有很大的不同。劉革（2007）從財政支農(nóng)的角度，運用DEA分析方法，對1995—2004年中國財政支農(nóng)的規(guī)模經(jīng)濟效益進行實證分析，發(fā)現(xiàn)其中的四年處于規(guī)模收益遞減階段，其余的六年規(guī)模收益不變，影響國家財政支農(nóng)績效最重要的投入因素是支農(nóng)支出的規(guī)模，其次是農(nóng)村救濟費的投入。朱乾宇（2007）從農(nóng)村小額信貸的角度，分析了民族貧困地區(qū)大力推廣以農(nóng)村信用社為主體，以農(nóng)戶小額信貸為手段的扶貧資金的投入方式來如何提高當?shù)剞r(nóng)民收入和優(yōu)化當?shù)剞r(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，主要認為支農(nóng)再貸款制度應(yīng)進行創(chuàng)新，擴展農(nóng)信社支農(nóng)資金融資渠道，正確引導其他資本進入農(nóng)村金融領(lǐng)域，應(yīng)加強對民族貧困地區(qū)農(nóng)信社發(fā)展的扶持力度?？娦×郑?007）運用1978—2005年云南省的相關(guān)時間序列數(shù)據(jù)，采用Granger因果關(guān)系檢驗和SVAR模型的脈沖響應(yīng)函數(shù)方法，分別從財政支農(nóng)總量和結(jié)構(gòu)兩方面分析了云南省財政支農(nóng)與農(nóng)民收入的關(guān)系。認為云南省財政支農(nóng)總量沒有形成農(nóng)民收入增長的關(guān)鍵因素，主要是由于財政支農(nóng)中的農(nóng)業(yè)科技三項費用和農(nóng)業(yè)基本建設(shè)支出正向沖擊對農(nóng)民收入均具有正的長期效應(yīng)，但其支出比重較低；而財政支農(nóng)中的支農(nóng)支出正向沖擊對農(nóng)民收入產(chǎn)生效應(yīng)不明顯，但其支出比重較高。溫濤（2008）運用DEA分析方法對“十五”期間各地區(qū)農(nóng)村資金配置效率進行了宏觀分析，認為西部農(nóng)村投融資的規(guī)模效益明顯低于東部地區(qū)，提出了相關(guān)的宏觀的農(nóng)村投融資指導政策。

以上的研究除了基本上以時間序列數(shù)據(jù)研究為主，偏重于宏觀的數(shù)量和理論分析，沒有結(jié)合各省份新農(nóng)村建設(shè)的實際情況來進行研究，主要探討了各個變量的投入量問題，尤其是將數(shù)量分析與實證調(diào)研結(jié)合較少。

二、模型的建立

1.DEA模型介紹

數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（Data Envelopment Analysis以下簡稱DEA）是著名的運籌學家A.Charnes，W.W.Cooper和 E.Rhodes于1978年提出來的，評價部門間的相對有效性的決策模型。DEA是利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)確定相對有效的生產(chǎn)前沿面，利用生產(chǎn)前沿面的理論和方法，建立非參數(shù)的最優(yōu)化模型，研究相同類型部門間的效率差異。它的投入—綜合模型是：

Minimize θ

該模型的生產(chǎn)可能集必須滿足的公理體系及其經(jīng)濟解釋是凸性公理、無效性公理和最小性公理[1]。該模型在本文中的意義是對n個地區(qū)進行投融資績效的評價，其中X j 0表示第j 0個地區(qū)（決策單位）新農(nóng)村建設(shè)投融資的投入向量，Y j 0表示第 j 0個地區(qū)（決策單位）的產(chǎn)出向量，θ表示投入縮小比率，λ表示決策單位線性組合的系數(shù)。

2.DEA分析指標選取

評價指標體系是績效評價的重要部分，直接關(guān)系到評價對象的利益?？冃гu價指標體系設(shè)計的目的，是為新農(nóng)村建設(shè)投融資績效評價提供一套量化的考核標準，具體包括經(jīng)濟發(fā)展、社會發(fā)展、居民生活、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面[3]。關(guān)于本文根據(jù)國內(nèi)新農(nóng)村建設(shè)績效評價體系的相關(guān)研究成果[2]和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的可獲得性以及云南省新農(nóng)村建設(shè)的特點，共篩選了8個指標作為綜合評價的產(chǎn)出指標體系，篩選出3個指標作為投入指標體系。具體指標選取如下：投入變量為財政支農(nóng)、農(nóng)業(yè)信貸、農(nóng)民投資，分別表示人均財政支農(nóng)支出、人均金融機構(gòu)貸款、人均自主固定資產(chǎn)投資；產(chǎn)出變量為人均農(nóng)業(yè)GDP、人均鄉(xiāng)企增加值、九年義務(wù)教育普及率、城鎮(zhèn)化率、新型合作醫(yī)療參保率、農(nóng)民人均純收入、農(nóng)村恩格爾系數(shù)、公路里程數(shù)。

3.數(shù)據(jù)來源

本研究從《2007年云南省統(tǒng)計年鑒》、《2007年云南省金融年鑒》、《2007年云南省小康年鑒》、《2007年云南省經(jīng)濟年鑒》以及從云南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社取得2006年云南省新農(nóng)村建設(shè)投融資的截面數(shù)據(jù)。

三、分析結(jié)果

1.相對效率分析

DEAP2.1軟件是Coelli T.J.基于DEA原理開發(fā)的。通過運行該軟件，可以得到云南省16個地區(qū)的新農(nóng)村建設(shè)投融資的變動規(guī)模報酬下的技術(shù)效率（VTE）和固定規(guī)模報酬狀態(tài)下的技術(shù)效率（CTE）、規(guī)模效率（SE），具體運行結(jié)果見表1。

一般而言，技術(shù)效率為1的，表示其投融資是有效的，小于1為相對無效的。從對16個地區(qū)（決策單位）的投融資效率進行評價來看，固定規(guī)模報酬和變動規(guī)模報酬下的技術(shù)效率平均值都接近于1，說明云南省新農(nóng)村建設(shè)投融資是有效的。在固定規(guī)模報酬下，技術(shù)效率低于1的有六個地區(qū)，分別是：玉溪、文山、普洱、紅河、德宏、迪慶，占37.5%。在變動規(guī)模報酬下，技術(shù)效率低于1的地區(qū)有：文山、紅河、迪慶三個地區(qū)，占19%左右。盡管部分區(qū)域的農(nóng)民收入、人均鄉(xiāng)企業(yè)增加值、人均農(nóng)業(yè)GDP等產(chǎn)出值較低，受人口、地理環(huán)境等因素的影響，但其財政支農(nóng)投入、農(nóng)業(yè)信貸發(fā)放、農(nóng)戶自主投入是相對有效的。

2.規(guī)模效益分析

從表1可以看出，規(guī)模效率（SE）等于1則表示該地區(qū)的投融資處于最佳規(guī)模報酬狀態(tài)，屬于此類的地區(qū)有10個，也是技術(shù)效率達到1的地區(qū)，它們代表著云南省比較好的新農(nóng)村建設(shè)典型。規(guī)模效益小于1的，都屬于規(guī)模效益較差的，其規(guī)模效益（SE）處irs的，表示該地區(qū)處于規(guī)模遞增的狀態(tài)，可適度增加三個方面的投入，如加大農(nóng)業(yè)信貸的力度；在財政支農(nóng)方面，努力使產(chǎn)出目標多元化，優(yōu)先發(fā)展因地制宜的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)等等；正確引導農(nóng)戶增加投資。drs表示該地區(qū)處于規(guī)模報酬遞減的狀態(tài)，這類地區(qū)包括：玉溪、普洱、迪慶、德宏。這類地區(qū)應(yīng)適當減少其投入，如玉溪市，是一個在云南省工業(yè)化程度較高的地區(qū)，但其新農(nóng)村建設(shè)投融資出現(xiàn)規(guī)模報酬遞減的情況，所以應(yīng)整合農(nóng)村的資源，分析當?shù)剞r(nóng)村的資源情況，提高其投融資績效。其他三個地區(qū)屬于典型的農(nóng)業(yè)地區(qū)，近年來替代種植、旅游產(chǎn)業(yè)開發(fā)投入較多、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型較多，因為投資回收期較長，所以用近年的數(shù)據(jù)分析會出現(xiàn)上述的結(jié)果。筆者認為，這三個地區(qū)在幾年后農(nóng)村狀況會有所改善。

3.差量分析

用DEA分析方法的松弛變量分析結(jié)果可以找到資源運用改善的方向和幅度，以此增加投融資運營效率，改善這些地區(qū)的新農(nóng)村建設(shè)整體效果不明顯，從根本上提高農(nóng)民的物質(zhì)生活水平和精神文化水平，具體運行結(jié)果見表2。

松弛變量即投入或產(chǎn)出不足值達到DEA有效的目標值，表示投入指標的松弛變量取值，即投入冗余值，表示產(chǎn)出指標的松弛變量取值，即產(chǎn)出不足值[4]。在表2中S1-表示財政支農(nóng)投入的松弛變量，S2-表示農(nóng)業(yè)信貸投入的松弛變量，S3-表示農(nóng)戶自主投資的松弛變量；S1+表示人均農(nóng)業(yè)GDP產(chǎn)出的松弛變量，S2+表示人均鄉(xiāng)企增加值產(chǎn)出的松弛變量，S3+表示九年義務(wù)教育普及率的松弛變量，S4+表示城鎮(zhèn)化率的松弛變量， S5+表示新型合作醫(yī)療參保率的松弛變量，S6+表示農(nóng)民人均純收入的松弛變量，S7+表示農(nóng)村恩格爾系數(shù)的松弛變量，S8+表示公路里程數(shù)的松弛變量。運用這些變量可以計算出投入和產(chǎn)出指標的目標改進值。例如技術(shù)效率較低的文山，S4+=0.248，S5+=0.056，S6+=0.156，S7+=0.096，S1-=0.215，S2-=0.321，S3-=

0.096，說明增加財政支農(nóng)支出，加大農(nóng)業(yè)信貸力度，引導農(nóng)戶進行正確的投資，即可在城鎮(zhèn)化率、新型合作醫(yī)療參保率、恩格爾系數(shù)，農(nóng)民人均收入四個方面得到較大的改善。其他地區(qū)的投融資的改進目標也可以參照上述方法進行決策調(diào)整。

四、政策建議

通過運用SPSS11.0的聚類分析對DEA運行結(jié)果進行檢驗，可以看出云南省大部分地區(qū)新農(nóng)村建設(shè)投融資是有效的。有十個地區(qū)的規(guī)模效益為1，2個地區(qū)的規(guī)模效益遞增，只有四個地區(qū)出現(xiàn)規(guī)模效益遞減的情況。在國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略和新農(nóng)村建設(shè)政策的支持下，隨著各級政府的重視，增加基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)業(yè)科技等方面的投入，農(nóng)村生活狀況有較大程度的好轉(zhuǎn)，農(nóng)民收入也有所增加。另外隨著農(nóng)民觀念的轉(zhuǎn)變，進行農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，積極改變土地經(jīng)營方式，對新農(nóng)村建設(shè)產(chǎn)生較大的推進作用[5]。新農(nóng)村建設(shè)是一項任重道遠的惠民工程。只有在適合各省省情的情況下在投融資的戰(zhàn)略方向上做出相應(yīng)的戰(zhàn)略調(diào)整，形成投融資的長效機制，才能使表2中農(nóng)村各個具有改進潛力的產(chǎn)出指標得到相應(yīng)的改善，也才能在現(xiàn)有的規(guī)模上高效率地利用有限的投融資金：

1.形成以資源為依托，深化產(chǎn)業(yè)鏈條，增收渠道多樣化的發(fā)展模式。任何一個地區(qū)的農(nóng)村想要發(fā)展，只有根據(jù)自身的特點，進行投融資績效的改善。利用現(xiàn)有的林地資源、旅游資源或者傳統(tǒng)種養(yǎng)殖優(yōu)勢，這樣可以減少資金回收時間，加快壯大當?shù)刭Y源產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢，并且要使當?shù)氐馁Y源形成更深的產(chǎn)業(yè)鏈條，進而可以在如前所述的各個投入指標得到相應(yīng)的改善。

2.在城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)，失地農(nóng)民應(yīng)運用財政補貼和自主投資積極進行其他收入的改進。在某些城鎮(zhèn)化率較高的地區(qū)，由于土地征用較多，農(nóng)民的收入可能得不到長期保障。這類地區(qū)的新農(nóng)村建設(shè)應(yīng)積極發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，加大勞務(wù)輸出的力度，投融資應(yīng)偏重于發(fā)展新型的工業(yè)小區(qū)，增加就業(yè)培訓，積極運用城鄉(xiāng)結(jié)合地帶的優(yōu)勢，發(fā)展與當?shù)爻鞘猩钣嘘P(guān)的新型農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)等，這樣才能使當?shù)氐霓r(nóng)民收入得到長遠保障。

3.某些農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)增收較慢的地區(qū)，形成運用產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型帶動農(nóng)民增收的發(fā)展模式。傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)會隨著市場經(jīng)濟的波動受到不小的沖擊，一些以傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)為主的地區(qū)在農(nóng)民增收上遇到了瓶頸，通過具體分析可以看出相應(yīng)地區(qū)的農(nóng)村投融資沒有實現(xiàn)規(guī)模效益，這在很大程度上跟當?shù)貍鹘y(tǒng)農(nóng)業(yè)收入增加緩慢有關(guān)。因此，這類地區(qū)的新農(nóng)村建設(shè)應(yīng)根據(jù)市場的需要和當?shù)氐乩憝h(huán)境的特點，增加農(nóng)產(chǎn)品市場信息的投入，利用投融資引導當?shù)剞r(nóng)民加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型步伐。如曲靖市沾益縣，利用國家退耕還林補償政策，改變了當?shù)氐姆N植結(jié)構(gòu)，發(fā)展“花椒+萬壽菊”、“柳杉+藤梨”等生態(tài)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，2007年人均收入增加近1 500元。

4.提高農(nóng)村基層干部的素質(zhì)有利于新農(nóng)村建設(shè)投融資效率的改善。例如祥云縣下莊鎮(zhèn)就屬于這類新農(nóng)村建設(shè)投融資的典型。該鎮(zhèn)的基層干部積極利用交通便利的條件、公路建設(shè)的財政補貼和農(nóng)戶自主投資進行統(tǒng)一規(guī)劃新農(nóng)村建設(shè)布局，興辦工業(yè)小區(qū)吸引省內(nèi)外的社會資金投入，努力拓寬增收渠道，既解決了農(nóng)村人口的就業(yè)問題，增加了土地利用效率，又使全鎮(zhèn)的農(nóng)村人口的醫(yī)療保障和文化素質(zhì)有了大幅度的提高。2007年全鎮(zhèn)人均收入達到3 300元，七個自然村的人均受教育程度和基礎(chǔ)設(shè)施條件都高于其他地區(qū)。

總之，新農(nóng)村建設(shè)涉及面廣，問題多而復(fù)雜。雖然有通用的理論作指導，但各省各地區(qū)農(nóng)村的資源、地理環(huán)境、交通位置、農(nóng)戶素質(zhì)等情況都不盡相同。新農(nóng)村建設(shè)不是一蹴而就的過程，投融資績效改善的方向會隨著經(jīng)濟形勢、時間等因素的變化而變化，只有仔細分析各地農(nóng)村的現(xiàn)實情況，健全農(nóng)業(yè)投融資機制，構(gòu)建多渠道的投融資方式，實施因地制宜的投融資績效改進戰(zhàn)略，才能實現(xiàn)新農(nóng)村建設(shè)又好又快地發(fā)展。

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The Performance Analysis of Investment Financing of New Countryside’s

Construction in Yunnan Province Based on DEA Mode

LIN Bo， LIU Die-qing， FANG Qin

（The economic management department of southwest forestry college， Kunming 650224，China ）

Abstract: Investment financing ofthe construction of new countryside is a gigantic system engineering，now there is many researched results. By using data envelopment analysis method（abbreviation is DEA）， positively analyzed the performance analysis of investment financing ofthe construction of new countryside in Yunnan province; analyzed relative efficiency， return of scale ， the limit of growth potential ofthe performance in sixteen districts. The conclusion is that the most areas’ performance is effective， different geographical position and different resourceful districts have different performance. Based on conditions ofYunan province， put forwards some related suggestions about how to improve the performance which is formed the long-term mechanism of investment financing.

Key words: DEA mode; Yunnan province; new countryside′s construction； investment financing； the performance analysis

[責任編輯 吳高君]