到美國一段時(shí)間后總算有了點(diǎn)兒積蓄，于是動(dòng)了投資的念頭。美國金融市場發(fā)達(dá)，可供選擇的投資渠道很多，如房產(chǎn)、基金、養(yǎng)老金、股票、債券、保險(xiǎn)等應(yīng)有盡有，因此基金不像國內(nèi)那樣搶手，美國的基金公司往往要發(fā)展自己的客戶，這便要依靠家庭理財(cái)顧問。
　　年初我參加了一個(gè)家庭理財(cái)產(chǎn)品推廣會(huì)，主持人為我們推薦了一款收益較高的股票型基金。主持人口若懸河，大談這只基金以往的業(yè)績，當(dāng)然也展望了將來的收益，還專門請來老客戶琳達(dá)夫人現(xiàn)身說法。她說自己三年前就買了這只基金，現(xiàn)在凈值翻了將近一倍(這種收益在中國也許算不了什么，可在美國算是很牛的)，當(dāng)時(shí)就有人動(dòng)心了，心急的甚至當(dāng)場就填了申購表。主持人說購買基金的客戶還可以發(fā)展會(huì)員買，可獲得部分提成。我感覺這有點(diǎn)像傳銷，后來才知道這是美國基金公司普遍的做法。
　　我雖然沒買這只基金，但還是帶了宣傳品回家，也給基金公司留下了自己的名片。幾天后，基金公司的家庭理財(cái)顧問亨利先生就到我家進(jìn)行了拜訪。亨利一開始并不急于讓我購買基金，而是給我上起了理財(cái)課。不知不覺就過了半小時(shí)，亨利告辭時(shí)提議每月登門拜訪我兩次，和我一起探討理財(cái)知識。我考慮到就算不買基金，豐富一下理財(cái)知識也是件好事，何況亨利談吐幽默，和他談話是件愉快的事情。于是我們約定了時(shí)間，亨利風(fēng)雨無阻，每月來我家兩次。隨著談話的深入，我逐漸認(rèn)可了這只基金，它收益較高，風(fēng)險(xiǎn)較小，除了每月一次分紅外，還可以享受一定的減免稅，很適合我。
　　當(dāng)我準(zhǔn)備購買這只基金的時(shí)候，家里出了意外，原本打算買基金的錢只能挪作他用。我遺憾地告訴了亨利先生這件事，并且要取消每月的拜訪。亨利堅(jiān)決不同意，他真誠地說：“我已經(jīng)把你當(dāng)成朋友了，朋友每月見兩次面是件開心的事情呀!”亨利后來依然每月兩次準(zhǔn)時(shí)到我家，我們談話的話題也不限于基金，而是方方面面。半年后我的經(jīng)濟(jì)狀況改善了許多，立刻在亨利先生手里購買了基金。
　　以后亨利每月仍然登門拜訪我兩次，叫做客戶回訪，主要是了解客戶的近況，堅(jiān)定客戶持有基金的信心。每次亨利的到來都給我家增添了愉快的氣氛，他成了我們?nèi)业呐笥选?br/>　　其實(shí)美國的基金也可以在網(wǎng)上購買，手續(xù)費(fèi)還要低一些，但是為什么那么多美國人，尤其是孤獨(dú)的老人卻熱衷于通過家庭理財(cái)顧問購買基金呢?我猜想，在生活節(jié)奏快、壓力大且普遍缺少人情味的美國社會(huì)，很多基金購買人是想通過家庭理財(cái)顧問交個(gè)朋友，尋找一種精神上的慰藉吧!