在說法上曉之以理很簡單,問題是做法上動之以利
把目光瞄準了節(jié)能產業(yè)是近幾年金融機構的一個潮流。
2007年9月9日,國家開發(fā)銀行與中國節(jié)能投資公司簽署開發(fā)性金融合作協(xié)議,根據(jù)協(xié)議,未來5年,國家開發(fā)銀行將向中國節(jié)能投資公司提供額度為100億元的政策性貸款,用于節(jié)能產業(yè)發(fā)展。
北京銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行等也紛紛對節(jié)能產業(yè)進行投資,截至目前,興業(yè)銀行和北京銀行已經(jīng)為30多家客戶或能源服務公司的節(jié)能項目發(fā)放38批貸款,總金額累計6.5億元。
這一切絕非偶然。
小心翼翼
近年來“電荒”、“煤荒”、“油荒”、“水荒”相繼拉響警鐘,這直接導致在全世界范圍內掀起了一場持續(xù)的節(jié)能環(huán)保風潮。當前,國家間經(jīng)濟實力的競爭也越來越集中表現(xiàn)為能源的競爭,而這種競爭更多地體現(xiàn)在能源利用效率的比拼上。
中國的形勢非常嚴峻。目前,中國能源利用效率僅為30%左右,比發(fā)達國家低約10個百分點;人均能源消費量僅為世界平均水平的一半,但產值能耗比世界平均水平高2倍多。
為此,國家“十一五”規(guī)劃綱要提出,到2010年,國內生產總值能源消耗比“十五”末期降低20%,并被列為約束性指標。
專家預計,“十一五”期間要實現(xiàn)20%的節(jié)能目標,其潛在的投資市場高達1萬億元以上,每年將存在約2000億元的投融資市場。
“從發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展前景看,節(jié)能產業(yè)都能夠創(chuàng)造巨大的環(huán)境效益和經(jīng)濟效益,節(jié)能投資前景十分看好。這是一塊大蛋糕?!笔澜玢y行中國節(jié)能促進項目辦公室執(zhí)行主任王樹茂告訴《經(jīng)濟》。
國家發(fā)展改革委能源研究所副所長戴彥德說:“這意味著一個全新的服務領域和商機已經(jīng)展現(xiàn)在金融機構面前,就金融機構而言,積極參與并努力促進節(jié)能減排事業(yè)發(fā)展,將是一種潮流與趨勢?!?/p>
盡管節(jié)能產業(yè)市場潛力十分巨大,但融資問題卻成了節(jié)能產業(yè)發(fā)展的“瓶頸”。西安瑞馳冶金設備有限責任公司總經(jīng)理白玉龍表示,鐵合金等領域的礦熱爐余熱回收發(fā)電一直不為大家重視,實際上存在很大的市場商機。現(xiàn)在,他們公司余熱回收發(fā)電項目簽約總額為4億元左右;2008年5月,預計簽約總額將達到20多億元?!暗牵壳肮举Y金只有幾千萬元,亟需金融機構的幫助?!卑子颀埫媛峨y色。
據(jù)國際金融公司中國公用事業(yè)能效融資部項目發(fā)展官員代存峰介紹,盡管越來越多的金融機構認識到這個產業(yè)風險小、回報率高,但還是不敢貿然進入這一市場。
金融機構的顧慮首先在于,前幾年大多數(shù)企業(yè)的發(fā)展更偏重于追求短期經(jīng)濟效益,把主要注意力放在擴大生產和增加產品的市場份額上,對節(jié)能工作不夠重視,大多數(shù)節(jié)能項目的規(guī)模和經(jīng)濟效益在企業(yè)經(jīng)營中并不占有重要地位。
還有一個重要的原因是,節(jié)能項目是一種節(jié)省的現(xiàn)金流的項目,在以往使用能源的基礎上去減少能源的使用,這是一個省錢環(huán)節(jié)而非一個造錢的環(huán)節(jié),這樣,現(xiàn)金流不是特別明顯,這對于銀行來說是一個障礙;另外,節(jié)能項目基本上幾百萬到幾千萬的小項目比較多,而銀行更傾向于投資大項目。
再者,由于金融業(yè)對節(jié)能項目和產品的經(jīng)濟性不甚了解,對能效市場認知度不夠,即使開始認知這一市場的一些金融機構,也由于缺乏專業(yè)的融資產品和人才,不敢貿然進入這一市場。
據(jù)代存峰介紹,中國國際金融公司通過一定比例的擔保來降低他們的擔憂,幫助銀行認清市場風險,讓他邁開一點步子?!暗莾H靠提供擔保并不是可持續(xù)的發(fā)展方式,更多是要培養(yǎng)銀行的內部能力?!彼f,要在銀行內部培養(yǎng)出一批能耗方面的專家,一開始降低門檻讓他們把步子邁出去,改變小心翼翼的狀態(tài),另一方面從能力建設上給予他們一定支持,從人員體系、產品設計、市場開發(fā)的方面去建立這套體系。
另外,信譽問題也是導致銀行顧慮重重的重要原因之一,缺乏良好的信譽導致中小企業(yè)在向銀行貸款的時候,銀行總是在問:你拿什么來擔保?你拿什么來抵押?
王樹茂認為有些項目的風險是很小的,如對于石化、建材等高耗能行業(yè)來說,如果投資到位,可使行業(yè)能源消費總量降低10%~25%,而且大部分項目的投資回收期不超過5年,不可能是虧本買賣。
盡管有著這樣那樣的顧慮,金融機構的步子還是在逐步加大。據(jù)代存峰介紹,國際金融公司的節(jié)能項目分一期二期,一期設想12個億的貸款規(guī)模,第一年已經(jīng)完成6.5個億,二期代款至少26個億,預計春節(jié)后開始生效。
最近幾年,華夏銀行也開始為一些企業(yè)節(jié)能改造提供專項貸款或融資服務,一些節(jié)能服務公司得以通過這種方式快速推進項目的建設。招商銀行目前也制定了全方位的綠色金融行動計劃,支持企業(yè)節(jié)能減排項目的貸款。
動之以利
當前,政府對節(jié)能的支持力度前所未有。如,對熱電聯(lián)產、節(jié)能住宅等項目,在固定資產投資方向調節(jié)稅方面實行零稅率;利用本企業(yè)資源的資源綜合利用項目,免征所得稅5 年;關停一些小火電廠、能耗高的企業(yè)、鼓勵新技術的應用等。
國家每年拿出90多個億用來獎勵企業(yè)節(jié)能減排,但是這相對于中國的節(jié)能市場來只能是杯水車薪。如何讓市場資本大步地邁向節(jié)能產業(yè)才是根本的解決之道。
代存峰認為,不可能要求任何一家機構包括銀行在內去做他沒有興趣、利益的事情,要讓他們發(fā)現(xiàn)節(jié)能行業(yè)里面所存在的巨大潛力。他坦言,剛開始做第一家銀行的時候,銀行態(tài)度很不積極,而現(xiàn)在招商銀行、浦發(fā)銀行、工商銀行都主動找他們談合作。
“以前銀行只是提供生產性貸款或者做固定資產投資,現(xiàn)在銀行需要為此形成相應的新產品?!比A夏銀行總行營業(yè)部公司業(yè)務一部總經(jīng)理劉渺介紹。
“需要金融機構在產品設計和技術上進行創(chuàng)新,通過創(chuàng)新把這塊蛋糕吃掉?!蓖鯓涿硎荆獜墓?jié)能減排產業(yè)鏈分一杯羹,銀行等金融機構應根據(jù)項目特點和實際情況,創(chuàng)造性地通過貸款、基金、擔保、租賃、股權投資、風險投資、信托、獨立的項目公司等多種投融資途徑及模式為企業(yè)提供節(jié)能減排投融資服務。
據(jù)了解,由中國節(jié)能協(xié)會節(jié)能服務產業(yè)委員會(EMCA)承擔起草的《加快建立節(jié)能服務體系,發(fā)展節(jié)能服務產業(yè)的指導意見》(簡稱《指導意見》已上報國家發(fā)展改革委員會,有關事項正在進一步商討當中。《指導意見》中提出了拓寬投融資渠道,鼓勵金融機構積極參與,開發(fā)新型金融產品,為節(jié)能服務公司采用節(jié)能新機制實施節(jié)能項目提供靈活多樣的金融服務,如“融資租賃”、“信用擔?!薄ⅰ氨@順I(yè)務”等。
新模式
“政府應把企業(yè)的節(jié)能項目信譽納入到企業(yè)重要的信用記錄里,設立信譽獎,這會為銀行投資提供參考。”王樹茂說?!肮?jié)能機構和潛在的投資者完全可以結合我國的實際情況,通過‘合同能源管理’新機制實施節(jié)能項目,并從中獲得盈利和發(fā)展?!?/p>
“合同能源管理”是一種基于市場的、全新的節(jié)能項目投資機制。在合同能源管理方式中,一般不要求企業(yè)自身對節(jié)能項目進行大筆投資。節(jié)能公司通過與企業(yè)簽訂能源服務合同來為企業(yè)實施節(jié)能項目,為其提供能源項目融資、原材料采購、施工等一條龍服務。在合同期,服務公司擁有設備的所有權,并通過與客戶分享項目實施后產生的節(jié)能效益來回收投資和獲得應有的利潤,在合同結束后,設備的所有權和全部節(jié)能效益歸企業(yè)所有。
據(jù)了解,作為國家發(fā)改委、世界銀行和全球環(huán)境基金(GEF)共同開發(fā)和實施的——“世行/GEF中國節(jié)能促進項目”的重大成果,運用“合同能源管理”模式已經(jīng)在北京、遼寧、山東三地成立了三家示范性 “節(jié)能服務公司”(EMC)。截至到目前,三家EMC共簽訂節(jié)能服務合同296個,投資7.1億元,每個項目的平均投資已從初期的95萬元,提高到300多萬元,所實施的節(jié)能技改項目,99%以上獲得了成功。
很多企業(yè)的節(jié)能項目本身很有發(fā)展?jié)摿Γ磥硎找婧苷T人,但是在金融機構看來卻是不可融資的項目。這不是因為他們的項目沒有價值,而是因為他們沒有專業(yè)的、可行性的報告,沒有收益分析、未來風險的分析報告。
“在整理和推薦自己的項目的時候要專業(yè)、要做出可行性研究報告。這樣做一方面比較專業(yè)、能很快吸引投資者,另一方面也是對企業(yè)自身負責的一種行為?!贝娣褰ㄗh說。