在說法上曉之以理很簡單,問題是做法上動之以利
把目光瞄準(zhǔn)了節(jié)能產(chǎn)業(yè)是近幾年金融機(jī)構(gòu)的一個潮流。
2007年9月9日,國家開發(fā)銀行與中國節(jié)能投資公司簽署開發(fā)性金融合作協(xié)議,根據(jù)協(xié)議,未來5年,國家開發(fā)銀行將向中國節(jié)能投資公司提供額度為100億元的政策性貸款,用于節(jié)能產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
北京銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行等也紛紛對節(jié)能產(chǎn)業(yè)進(jìn)行投資,截至目前,興業(yè)銀行和北京銀行已經(jīng)為30多家客戶或能源服務(wù)公司的節(jié)能項目發(fā)放38批貸款,總金額累計6.5億元。
這一切絕非偶然。
小心翼翼
近年來“電荒”、“煤荒”、“油荒”、“水荒”相繼拉響警鐘,這直接導(dǎo)致在全世界范圍內(nèi)掀起了一場持續(xù)的節(jié)能環(huán)保風(fēng)潮。當(dāng)前,國家間經(jīng)濟(jì)實(shí)力的競爭也越來越集中表現(xiàn)為能源的競爭,而這種競爭更多地體現(xiàn)在能源利用效率的比拼上。
中國的形勢非常嚴(yán)峻。目前,中國能源利用效率僅為30%左右,比發(fā)達(dá)國家低約10個百分點(diǎn);人均能源消費(fèi)量僅為世界平均水平的一半,但產(chǎn)值能耗比世界平均水平高2倍多。
為此,國家“十一五”規(guī)劃綱要提出,到2010年,國內(nèi)生產(chǎn)總值能源消耗比“十五”末期降低20%,并被列為約束性指標(biāo)。
專家預(yù)計,“十一五”期間要實(shí)現(xiàn)20%的節(jié)能目標(biāo),其潛在的投資市場高達(dá)1萬億元以上,每年將存在約2000億元的投融資市場。
“從發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展前景看,節(jié)能產(chǎn)業(yè)都能夠創(chuàng)造巨大的環(huán)境效益和經(jīng)濟(jì)效益,節(jié)能投資前景十分看好。這是一塊大蛋糕?!笔澜玢y行中國節(jié)能促進(jìn)項目辦公室執(zhí)行主任王樹茂告訴《經(jīng)濟(jì)》。
國家發(fā)展改革委能源研究所副所長戴彥德說:“這意味著一個全新的服務(wù)領(lǐng)域和商機(jī)已經(jīng)展現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)面前,就金融機(jī)構(gòu)而言,積極參與并努力促進(jìn)節(jié)能減排事業(yè)發(fā)展,將是一種潮流與趨勢?!?/p>
盡管節(jié)能產(chǎn)業(yè)市場潛力十分巨大,但融資問題卻成了節(jié)能產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“瓶頸”。西安瑞馳冶金設(shè)備有限責(zé)任公司總經(jīng)理白玉龍表示,鐵合金等領(lǐng)域的礦熱爐余熱回收發(fā)電一直不為大家重視,實(shí)際上存在很大的市場商機(jī)。現(xiàn)在,他們公司余熱回收發(fā)電項目簽約總額為4億元左右;2008年5月,預(yù)計簽約總額將達(dá)到20多億元?!暗?,目前公司資金只有幾千萬元,亟需金融機(jī)構(gòu)的幫助?!卑子颀埫媛峨y色。
據(jù)國際金融公司中國公用事業(yè)能效融資部項目發(fā)展官員代存峰介紹,盡管越來越多的金融機(jī)構(gòu)認(rèn)識到這個產(chǎn)業(yè)風(fēng)險小、回報率高,但還是不敢貿(mào)然進(jìn)入這一市場。
金融機(jī)構(gòu)的顧慮首先在于,前幾年大多數(shù)企業(yè)的發(fā)展更偏重于追求短期經(jīng)濟(jì)效益,把主要注意力放在擴(kuò)大生產(chǎn)和增加產(chǎn)品的市場份額上,對節(jié)能工作不夠重視,大多數(shù)節(jié)能項目的規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效益在企業(yè)經(jīng)營中并不占有重要地位。
還有一個重要的原因是,節(jié)能項目是一種節(jié)省的現(xiàn)金流的項目,在以往使用能源的基礎(chǔ)上去減少能源的使用,這是一個省錢環(huán)節(jié)而非一個造錢的環(huán)節(jié),這樣,現(xiàn)金流不是特別明顯,這對于銀行來說是一個障礙;另外,節(jié)能項目基本上幾百萬到幾千萬的小項目比較多,而銀行更傾向于投資大項目。
再者,由于金融業(yè)對節(jié)能項目和產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)性不甚了解,對能效市場認(rèn)知度不夠,即使開始認(rèn)知這一市場的一些金融機(jī)構(gòu),也由于缺乏專業(yè)的融資產(chǎn)品和人才,不敢貿(mào)然進(jìn)入這一市場。
據(jù)代存峰介紹,中國國際金融公司通過一定比例的擔(dān)保來降低他們的擔(dān)憂,幫助銀行認(rèn)清市場風(fēng)險,讓他邁開一點(diǎn)步子。“但是僅靠提供擔(dān)保并不是可持續(xù)的發(fā)展方式,更多是要培養(yǎng)銀行的內(nèi)部能力?!彼f,要在銀行內(nèi)部培養(yǎng)出一批能耗方面的專家,一開始降低門檻讓他們把步子邁出去,改變小心翼翼的狀態(tài),另一方面從能力建設(shè)上給予他們一定支持,從人員體系、產(chǎn)品設(shè)計、市場開發(fā)的方面去建立這套體系。
另外,信譽(yù)問題也是導(dǎo)致銀行顧慮重重的重要原因之一,缺乏良好的信譽(yù)導(dǎo)致中小企業(yè)在向銀行貸款的時候,銀行總是在問:你拿什么來擔(dān)保?你拿什么來抵押?
王樹茂認(rèn)為有些項目的風(fēng)險是很小的,如對于石化、建材等高耗能行業(yè)來說,如果投資到位,可使行業(yè)能源消費(fèi)總量降低10%~25%,而且大部分項目的投資回收期不超過5年,不可能是虧本買賣。
盡管有著這樣那樣的顧慮,金融機(jī)構(gòu)的步子還是在逐步加大。據(jù)代存峰介紹,國際金融公司的節(jié)能項目分一期二期,一期設(shè)想12個億的貸款規(guī)模,第一年已經(jīng)完成6.5個億,二期代款至少26個億,預(yù)計春節(jié)后開始生效。
最近幾年,華夏銀行也開始為一些企業(yè)節(jié)能改造提供專項貸款或融資服務(wù),一些節(jié)能服務(wù)公司得以通過這種方式快速推進(jìn)項目的建設(shè)。招商銀行目前也制定了全方位的綠色金融行動計劃,支持企業(yè)節(jié)能減排項目的貸款。
動之以利
當(dāng)前,政府對節(jié)能的支持力度前所未有。如,對熱電聯(lián)產(chǎn)、節(jié)能住宅等項目,在固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅方面實(shí)行零稅率;利用本企業(yè)資源的資源綜合利用項目,免征所得稅5 年;關(guān)停一些小火電廠、能耗高的企業(yè)、鼓勵新技術(shù)的應(yīng)用等。
國家每年拿出90多個億用來獎勵企業(yè)節(jié)能減排,但是這相對于中國的節(jié)能市場來只能是杯水車薪。如何讓市場資本大步地邁向節(jié)能產(chǎn)業(yè)才是根本的解決之道。
代存峰認(rèn)為,不可能要求任何一家機(jī)構(gòu)包括銀行在內(nèi)去做他沒有興趣、利益的事情,要讓他們發(fā)現(xiàn)節(jié)能行業(yè)里面所存在的巨大潛力。他坦言,剛開始做第一家銀行的時候,銀行態(tài)度很不積極,而現(xiàn)在招商銀行、浦發(fā)銀行、工商銀行都主動找他們談合作。
“以前銀行只是提供生產(chǎn)性貸款或者做固定資產(chǎn)投資,現(xiàn)在銀行需要為此形成相應(yīng)的新產(chǎn)品?!比A夏銀行總行營業(yè)部公司業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理劉渺介紹。
“需要金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品設(shè)計和技術(shù)上進(jìn)行創(chuàng)新,通過創(chuàng)新把這塊蛋糕吃掉。”王樹茂表示,要從節(jié)能減排產(chǎn)業(yè)鏈分一杯羹,銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)項目特點(diǎn)和實(shí)際情況,創(chuàng)造性地通過貸款、基金、擔(dān)保、租賃、股權(quán)投資、風(fēng)險投資、信托、獨(dú)立的項目公司等多種投融資途徑及模式為企業(yè)提供節(jié)能減排投融資服務(wù)。
據(jù)了解,由中國節(jié)能協(xié)會節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)委員會(EMCA)承擔(dān)起草的《加快建立節(jié)能服務(wù)體系,發(fā)展節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的指導(dǎo)意見》(簡稱《指導(dǎo)意見》已上報國家發(fā)展改革委員會,有關(guān)事項正在進(jìn)一步商討當(dāng)中。《指導(dǎo)意見》中提出了拓寬投融資渠道,鼓勵金融機(jī)構(gòu)積極參與,開發(fā)新型金融產(chǎn)品,為節(jié)能服務(wù)公司采用節(jié)能新機(jī)制實(shí)施節(jié)能項目提供靈活多樣的金融服務(wù),如“融資租賃”、“信用擔(dān)保”、“保理業(yè)務(wù)”等。
新模式
“政府應(yīng)把企業(yè)的節(jié)能項目信譽(yù)納入到企業(yè)重要的信用記錄里,設(shè)立信譽(yù)獎,這會為銀行投資提供參考?!蓖鯓涿f?!肮?jié)能機(jī)構(gòu)和潛在的投資者完全可以結(jié)合我國的實(shí)際情況,通過‘合同能源管理’新機(jī)制實(shí)施節(jié)能項目,并從中獲得盈利和發(fā)展?!?/p>
“合同能源管理”是一種基于市場的、全新的節(jié)能項目投資機(jī)制。在合同能源管理方式中,一般不要求企業(yè)自身對節(jié)能項目進(jìn)行大筆投資。節(jié)能公司通過與企業(yè)簽訂能源服務(wù)合同來為企業(yè)實(shí)施節(jié)能項目,為其提供能源項目融資、原材料采購、施工等一條龍服務(wù)。在合同期,服務(wù)公司擁有設(shè)備的所有權(quán),并通過與客戶分享項目實(shí)施后產(chǎn)生的節(jié)能效益來回收投資和獲得應(yīng)有的利潤,在合同結(jié)束后,設(shè)備的所有權(quán)和全部節(jié)能效益歸企業(yè)所有。
據(jù)了解,作為國家發(fā)改委、世界銀行和全球環(huán)境基金(GEF)共同開發(fā)和實(shí)施的——“世行/GEF中國節(jié)能促進(jìn)項目”的重大成果,運(yùn)用“合同能源管理”模式已經(jīng)在北京、遼寧、山東三地成立了三家示范性 “節(jié)能服務(wù)公司”(EMC)。截至到目前,三家EMC共簽訂節(jié)能服務(wù)合同296個,投資7.1億元,每個項目的平均投資已從初期的95萬元,提高到300多萬元,所實(shí)施的節(jié)能技改項目,99%以上獲得了成功。
很多企業(yè)的節(jié)能項目本身很有發(fā)展?jié)摿?,未來收益很誘人,但是在金融機(jī)構(gòu)看來卻是不可融資的項目。這不是因為他們的項目沒有價值,而是因為他們沒有專業(yè)的、可行性的報告,沒有收益分析、未來風(fēng)險的分析報告。
“在整理和推薦自己的項目的時候要專業(yè)、要做出可行性研究報告。這樣做一方面比較專業(yè)、能很快吸引投資者,另一方面也是對企業(yè)自身負(fù)責(zé)的一種行為。”代存峰建議說。