洗錢(qián)盛宴，在宣判聲中收?qǐng)?/h1>
2007-01-01 00:00:00白水
黨員文摘 2007年6期
“本庭宣布，判處被告人黃廣銳5年有期徒刑，沒(méi)收違法所得100萬(wàn)元人民幣，罰金600萬(wàn)元人民幣……”
去年8月23日，審判長(zhǎng)莊嚴(yán)的聲音回蕩在廣西自治區(qū)高級(jí)人民法院內(nèi)。一直耷拉著腦袋站在審判席上的黃廣銳，聽(tīng)到這兒終于無(wú)力地抬了抬自己的眼皮，他以國(guó)內(nèi)被洗錢(qián)罪定罪的第一人身份載入歷史的卷宗。
神秘老鄉(xiāng)
1972年出生在廣東省惠來(lái)縣的黃廣銳，在廣東國(guó)際金融學(xué)校讀了3年中專(zhuān)，畢業(yè)后順利進(jìn)入深圳一家銀行工作。
這份工作待遇不薄，黃廣銳應(yīng)該心滿(mǎn)意足?？墒撬兄啾忍爝€高的夢(mèng)想，上班下班日復(fù)一日的生活，對(duì)他來(lái)說(shuō)未免太枯燥了。
1998年，黃廣銳辭職開(kāi)始闖蕩江湖。說(shuō)是江湖，仍舊脫不了銀行這個(gè)圈子。黃廣銳的主要業(yè)務(wù)就是幫人取錢(qián)。生意人都知道，能夠隨時(shí)獲得足夠的現(xiàn)金太重要了?？砂凑浙y行規(guī)定，在銀行開(kāi)戶(hù)如果是一般戶(hù)，只能轉(zhuǎn)賬不能取現(xiàn)，只有基本戶(hù)才可以用現(xiàn)金支票取現(xiàn)——金額上了5萬(wàn)元還得提前一天跟銀行預(yù)約。所以那些一籌莫展的生意人，就成了黃廣銳的目標(biāo)客戶(hù)。而他所憑借的，就是自己在銀行工作多年網(wǎng)羅的人脈資源。
黃廣銳幫人取100萬(wàn)元收1000元的手續(xù)費(fèi)，可是平均一個(gè)月能幫人取多少個(gè)100萬(wàn)元？再加上難免要請(qǐng)自己的銀行朋友吃喝玩樂(lè)作為答謝，這樣一來(lái)，黃廣銳比以前更覺(jué)得錢(qián)不夠用。
就在這時(shí)候，老鄉(xiāng)黃錫填恰到好處地出現(xiàn)。
2002年，在一家豪華酒店里，兩個(gè)老鄉(xiāng)推杯換盞。酒過(guò)三巡，黃廣銳就開(kāi)始抱怨自己的處境，再一看老鄉(xiāng)西裝革履揮金如土，一副大老板的作派，他更忍不住一陣艷羨：“大哥您這是在哪兒發(fā)財(cái)?。俊秉S錫填問(wèn)：“小兄弟，要不要跟著老哥我發(fā)財(cái)啊？”“怎么發(fā)財(cái)？”喝得正酣的黃廣銳頓時(shí)精神一振?！肮?，加盟我的團(tuán)隊(duì)，到我的公司做‘財(cái)務(wù)官’，保證你每個(gè)月都有固定可觀(guān)的收入，而且不限制你搞其他業(yè)務(wù)。怎么樣？”
黃錫填對(duì)黃廣銳提出的要求僅僅是：將匯到其賬戶(hù)上的人民幣換成港幣轉(zhuǎn)入指定的香港賬戶(hù)——簡(jiǎn)直不費(fèi)吹灰之力！試想，黃錫填財(cái)大氣粗，得有多少款項(xiàng)要自己兌換??？而每筆兌換，黃廣銳都可以按港幣總額的千分之一抽取傭金，他以為自己時(shí)來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)，遇上了財(cái)神爺，幾乎想都沒(méi)想就答應(yīng)了黃錫填的要求。
真相
殊不知，黃廣銳才是黃錫填的財(cái)神爺。
黃錫填人稱(chēng)“汕頭王”。1999年，當(dāng)東南沿海的走私狂潮波及兩廣地區(qū)時(shí)，黃錫填就已不亦樂(lè)乎地搏擊其中。四五年的時(shí)間，他身邊就聚集起14個(gè)“志同道合”者，這個(gè)“團(tuán)隊(duì)”一直出沒(méi)在中越邊境。
幾年來(lái)，黃錫填早已習(xí)慣在夜色里乘坐“團(tuán)隊(duì)”的飛艇從越南四屯飛過(guò)北部灣海域，飛艇上裝滿(mǎn)了“萬(wàn)寶路”、“南洋雙喜”、“555”等各種品牌的香煙，甚至還有柴油。每當(dāng)飛艇降落在廣西合浦縣山口鎮(zhèn)中堂村的一個(gè)蝦塘里，黃錫填懸著的心就可以放下一半。
這個(gè)蝦塘是“團(tuán)隊(duì)”走私品的“集散地”。源源不斷的走私品被裝上貨車(chē)運(yùn)到廣州、深圳、湛江等地，賣(mài)給更多的人。為了安全，蝦塘辦公樓的樓頂還安裝上了專(zhuān)門(mén)用于監(jiān)控海關(guān)、海警等執(zhí)法部門(mén)出警情況的雷達(dá)。
最開(kāi)始走私規(guī)模有限，黃錫填還可以用現(xiàn)金跟越南賣(mài)家直接交易?？呻S著走私量的增加，需要支付的現(xiàn)金數(shù)額越來(lái)越多，不僅在攜帶和交割上很不方便，而且也不安全。從2002年開(kāi)始，黃錫填就跟賣(mài)家協(xié)商，決定先交貨后付款，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行國(guó)際結(jié)算。
讓黃錫填始終放不下另一半心的是，如果賣(mài)出去的走私貨被查獲，當(dāng)?shù)貓?zhí)法人員逮住銀行匯款順藤摸瓜，豈不是要把“團(tuán)隊(duì)”一網(wǎng)打盡？怎樣才能將這些“黑”錢(qián)安全地收入囊中并且支付給越南賣(mài)家？
精明的他深知，“團(tuán)隊(duì)”迫切需要一雙生花妙手來(lái)專(zhuān)職進(jìn)行走私款的銀行結(jié)算劃撥。
經(jīng)過(guò)一番暗中甄選，銀行背景加上同鄉(xiāng)身份讓黃廣銳最終入了黃錫填的法眼。
黃廣銳也不是白癡。如果說(shuō)最開(kāi)始，他還懵懂不解自己的老鄉(xiāng)怎樣大發(fā)橫財(cái)，當(dāng)后來(lái)一筆筆巨款接二連三地從各地匯入自己幫黃錫填開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)，他就已逐漸明白老鄉(xiāng)做的是什么生意。他這個(gè)美其名曰的“財(cái)務(wù)官”，事實(shí)上負(fù)責(zé)的就是洗錢(qián)！
“浸泡、搓洗、再甩干”
經(jīng)典的洗錢(qián)程序是“處置、分層和融合”，用行話(huà)來(lái)講就是“浸泡、搓洗、再甩干”。在國(guó)外，干這一行的都是律師、會(huì)計(jì)師、審計(jì)師、金融顧問(wèn)等專(zhuān)家，所以嚴(yán)格地說(shuō)，黃廣銳還是只“菜鳥(niǎo)”。
可這只“菜鳥(niǎo)”足夠幸運(yùn)?！敖荨薄押阱X(qián)存入金融系統(tǒng)流入正常流通渠道這一階段，最容易被監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)。試想，一大筆資金突然匯入轉(zhuǎn)出，如何不讓人生疑？偏偏黃廣銳采取了最普通的辦法應(yīng)對(duì)。
2003年5月27日開(kāi)始，他在農(nóng)業(yè)銀行深圳分行翠竹支行和交通銀行深圳分行文錦支行，用虛假身份證開(kāi)設(shè)了30多個(gè)賬戶(hù)。賬戶(hù)一多，資金就容易分散，沒(méi)那么引人注目。然后，黃廣銳將賬號(hào)告訴黃錫填。結(jié)算后的款項(xiàng)，通通匯入黃廣銳設(shè)立的虛假戶(hù)頭。
初步“浸泡”完成，立馬開(kāi)始“搓洗”——讓黑錢(qián)離來(lái)源越遠(yuǎn)越好。
走私款都是數(shù)十萬(wàn)元地轉(zhuǎn)入賬戶(hù)。為了形成一個(gè)復(fù)雜的財(cái)務(wù)交易網(wǎng)，讓審計(jì)查賬都無(wú)可奈何，必須盡量多地變換賬戶(hù)。所以往往在款項(xiàng)匯入的當(dāng)天或是第二天，黃廣銳就立刻全額轉(zhuǎn)出。2003年7月1日，“黃慧娟”賬戶(hù)匯入33萬(wàn)元，當(dāng)天黃廣銳就轉(zhuǎn)出了這33萬(wàn)元，第二天又有80萬(wàn)元到賬，黃廣銳又是當(dāng)天轉(zhuǎn)出。不到半年時(shí)間，僅“黃慧娟”賬上，就匯入轉(zhuǎn)出了近4000萬(wàn)元。不到兩年，黃廣銳的傭金就已近300萬(wàn)元。
經(jīng)過(guò)反復(fù)“搓洗”，黃廣銳終于可以放心地將走私款提現(xiàn)了。然后，他只需要把現(xiàn)金交給“阿南”，由“阿南”將人民幣現(xiàn)金換成港幣后，通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)到黃錫填提供的香港賬戶(hù)和越南賣(mài)家的賬戶(hù)。資金合法回收匯總“甩干”，這次交易就算大功告成。
黃廣銳和“阿南”
在黃廣銳的洗錢(qián)版圖中，“阿南”無(wú)疑占據(jù)了一席之地。
2000年底，黃廣銳通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了“阿南”。似乎沒(méi)人知道“阿南”的真實(shí)姓名，兩人的最初交往，也僅限于黃廣銳通過(guò)“阿南”幫人境外付匯，少則幾萬(wàn)元，多則四五十萬(wàn)元。在這種所謂的小額境外付匯過(guò)程中，“阿南”從不輕易露面，黃廣銳卻一次又一次見(jiàn)識(shí)到“阿南”操縱地下錢(qián)莊的神通。
其一，勾結(jié)國(guó)內(nèi)某合資廠(chǎng)?！鞍⒛稀备@個(gè)合資廠(chǎng)商定一定的匯率后，就向廠(chǎng)方提供人民幣現(xiàn)金，然后合資廠(chǎng)就在香港將相應(yīng)的港幣劃到指定的香港賬戶(hù)。
其二，在國(guó)內(nèi)直接將人民幣兌換成港幣現(xiàn)鈔，通過(guò)“蛇頭”等帶到香港。
其三，大陸人投注香港賽馬、六合彩，贏(yíng)了港幣交給“阿南”，“阿南”在境內(nèi)付人民幣給這些人。
其四，在境外收取走私犯罪銷(xiāo)貨后收到的港幣，在境內(nèi)按匯率折算成人民幣支付給相關(guān)人員……
提現(xiàn)之后，黃廣銳先詢(xún)問(wèn)“阿南”當(dāng)天的人民幣和港幣匯率——當(dāng)然，這個(gè)匯率一般高于官方匯率，然后再視情況向黃錫填匯報(bào)一個(gè)合適的匯率。這當(dāng)中除了傭金，黃廣銳還能賺取不少的匯率差價(jià)。
黃廣銳忍不住沾沾自喜：再上哪兒去找這么劃算的生意？
下 場(chǎng)
5年來(lái)，黃錫填的“團(tuán)隊(duì)”走私香煙4.7萬(wàn)件，黃廣銳為其洗白了1.7億元人民幣。當(dāng)他們暢享其財(cái)富蛋糕的時(shí)候，萬(wàn)萬(wàn)料不到盛宴會(huì)這么早收?qǐng)觥?/p>
（邱寶珊薦自《商界》原標(biāo)題為《黃廣銳的洗錢(qián)生涯》本刊有刪節(jié)）
“本庭宣布，判處被告人黃廣銳5年有期徒刑，沒(méi)收違法所得100萬(wàn)元人民幣，罰金600萬(wàn)元人民幣……”
去年8月23日，審判長(zhǎng)莊嚴(yán)的聲音回蕩在廣西自治區(qū)高級(jí)人民法院內(nèi)。一直耷拉著腦袋站在審判席上的黃廣銳，聽(tīng)到這兒終于無(wú)力地抬了抬自己的眼皮，他以國(guó)內(nèi)被洗錢(qián)罪定罪的第一人身份載入歷史的卷宗。
神秘老鄉(xiāng)
1972年出生在廣東省惠來(lái)縣的黃廣銳，在廣東國(guó)際金融學(xué)校讀了3年中專(zhuān)，畢業(yè)后順利進(jìn)入深圳一家銀行工作。
這份工作待遇不薄，黃廣銳應(yīng)該心滿(mǎn)意足?？墒撬兄啾忍爝€高的夢(mèng)想，上班下班日復(fù)一日的生活，對(duì)他來(lái)說(shuō)未免太枯燥了。
1998年，黃廣銳辭職開(kāi)始闖蕩江湖。說(shuō)是江湖，仍舊脫不了銀行這個(gè)圈子。黃廣銳的主要業(yè)務(wù)就是幫人取錢(qián)。生意人都知道，能夠隨時(shí)獲得足夠的現(xiàn)金太重要了?？砂凑浙y行規(guī)定，在銀行開(kāi)戶(hù)如果是一般戶(hù)，只能轉(zhuǎn)賬不能取現(xiàn)，只有基本戶(hù)才可以用現(xiàn)金支票取現(xiàn)——金額上了5萬(wàn)元還得提前一天跟銀行預(yù)約。所以那些一籌莫展的生意人，就成了黃廣銳的目標(biāo)客戶(hù)。而他所憑借的，就是自己在銀行工作多年網(wǎng)羅的人脈資源。
黃廣銳幫人取100萬(wàn)元收1000元的手續(xù)費(fèi)，可是平均一個(gè)月能幫人取多少個(gè)100萬(wàn)元？再加上難免要請(qǐng)自己的銀行朋友吃喝玩樂(lè)作為答謝，這樣一來(lái)，黃廣銳比以前更覺(jué)得錢(qián)不夠用。
就在這時(shí)候，老鄉(xiāng)黃錫填恰到好處地出現(xiàn)。
2002年，在一家豪華酒店里，兩個(gè)老鄉(xiāng)推杯換盞。酒過(guò)三巡，黃廣銳就開(kāi)始抱怨自己的處境，再一看老鄉(xiāng)西裝革履揮金如土，一副大老板的作派，他更忍不住一陣艷羨：“大哥您這是在哪兒發(fā)財(cái)?。俊秉S錫填問(wèn)：“小兄弟，要不要跟著老哥我發(fā)財(cái)啊？”“怎么發(fā)財(cái)？”喝得正酣的黃廣銳頓時(shí)精神一振?！肮?，加盟我的團(tuán)隊(duì)，到我的公司做‘財(cái)務(wù)官’，保證你每個(gè)月都有固定可觀(guān)的收入，而且不限制你搞其他業(yè)務(wù)。怎么樣？”
黃錫填對(duì)黃廣銳提出的要求僅僅是：將匯到其賬戶(hù)上的人民幣換成港幣轉(zhuǎn)入指定的香港賬戶(hù)——簡(jiǎn)直不費(fèi)吹灰之力！試想，黃錫填財(cái)大氣粗，得有多少款項(xiàng)要自己兌換??？而每筆兌換，黃廣銳都可以按港幣總額的千分之一抽取傭金，他以為自己時(shí)來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)，遇上了財(cái)神爺，幾乎想都沒(méi)想就答應(yīng)了黃錫填的要求。
真相
殊不知，黃廣銳才是黃錫填的財(cái)神爺。
黃錫填人稱(chēng)“汕頭王”。1999年，當(dāng)東南沿海的走私狂潮波及兩廣地區(qū)時(shí)，黃錫填就已不亦樂(lè)乎地搏擊其中。四五年的時(shí)間，他身邊就聚集起14個(gè)“志同道合”者，這個(gè)“團(tuán)隊(duì)”一直出沒(méi)在中越邊境。
幾年來(lái)，黃錫填早已習(xí)慣在夜色里乘坐“團(tuán)隊(duì)”的飛艇從越南四屯飛過(guò)北部灣海域，飛艇上裝滿(mǎn)了“萬(wàn)寶路”、“南洋雙喜”、“555”等各種品牌的香煙，甚至還有柴油。每當(dāng)飛艇降落在廣西合浦縣山口鎮(zhèn)中堂村的一個(gè)蝦塘里，黃錫填懸著的心就可以放下一半。
這個(gè)蝦塘是“團(tuán)隊(duì)”走私品的“集散地”。源源不斷的走私品被裝上貨車(chē)運(yùn)到廣州、深圳、湛江等地，賣(mài)給更多的人。為了安全，蝦塘辦公樓的樓頂還安裝上了專(zhuān)門(mén)用于監(jiān)控海關(guān)、海警等執(zhí)法部門(mén)出警情況的雷達(dá)。
最開(kāi)始走私規(guī)模有限，黃錫填還可以用現(xiàn)金跟越南賣(mài)家直接交易?？呻S著走私量的增加，需要支付的現(xiàn)金數(shù)額越來(lái)越多，不僅在攜帶和交割上很不方便，而且也不安全。從2002年開(kāi)始，黃錫填就跟賣(mài)家協(xié)商，決定先交貨后付款，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行國(guó)際結(jié)算。
讓黃錫填始終放不下另一半心的是，如果賣(mài)出去的走私貨被查獲，當(dāng)?shù)貓?zhí)法人員逮住銀行匯款順藤摸瓜，豈不是要把“團(tuán)隊(duì)”一網(wǎng)打盡？怎樣才能將這些“黑”錢(qián)安全地收入囊中并且支付給越南賣(mài)家？
精明的他深知，“團(tuán)隊(duì)”迫切需要一雙生花妙手來(lái)專(zhuān)職進(jìn)行走私款的銀行結(jié)算劃撥。
經(jīng)過(guò)一番暗中甄選，銀行背景加上同鄉(xiāng)身份讓黃廣銳最終入了黃錫填的法眼。
黃廣銳也不是白癡。如果說(shuō)最開(kāi)始，他還懵懂不解自己的老鄉(xiāng)怎樣大發(fā)橫財(cái)，當(dāng)后來(lái)一筆筆巨款接二連三地從各地匯入自己幫黃錫填開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)，他就已逐漸明白老鄉(xiāng)做的是什么生意。他這個(gè)美其名曰的“財(cái)務(wù)官”，事實(shí)上負(fù)責(zé)的就是洗錢(qián)！
“浸泡、搓洗、再甩干”
經(jīng)典的洗錢(qián)程序是“處置、分層和融合”，用行話(huà)來(lái)講就是“浸泡、搓洗、再甩干”。在國(guó)外，干這一行的都是律師、會(huì)計(jì)師、審計(jì)師、金融顧問(wèn)等專(zhuān)家，所以嚴(yán)格地說(shuō)，黃廣銳還是只“菜鳥(niǎo)”。
可這只“菜鳥(niǎo)”足夠幸運(yùn)?！敖荨薄押阱X(qián)存入金融系統(tǒng)流入正常流通渠道這一階段，最容易被監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)。試想，一大筆資金突然匯入轉(zhuǎn)出，如何不讓人生疑？偏偏黃廣銳采取了最普通的辦法應(yīng)對(duì)。
2003年5月27日開(kāi)始，他在農(nóng)業(yè)銀行深圳分行翠竹支行和交通銀行深圳分行文錦支行，用虛假身份證開(kāi)設(shè)了30多個(gè)賬戶(hù)。賬戶(hù)一多，資金就容易分散，沒(méi)那么引人注目。然后，黃廣銳將賬號(hào)告訴黃錫填。結(jié)算后的款項(xiàng)，通通匯入黃廣銳設(shè)立的虛假戶(hù)頭。
初步“浸泡”完成，立馬開(kāi)始“搓洗”——讓黑錢(qián)離來(lái)源越遠(yuǎn)越好。
走私款都是數(shù)十萬(wàn)元地轉(zhuǎn)入賬戶(hù)。為了形成一個(gè)復(fù)雜的財(cái)務(wù)交易網(wǎng)，讓審計(jì)查賬都無(wú)可奈何，必須盡量多地變換賬戶(hù)。所以往往在款項(xiàng)匯入的當(dāng)天或是第二天，黃廣銳就立刻全額轉(zhuǎn)出。2003年7月1日，“黃慧娟”賬戶(hù)匯入33萬(wàn)元，當(dāng)天黃廣銳就轉(zhuǎn)出了這33萬(wàn)元，第二天又有80萬(wàn)元到賬，黃廣銳又是當(dāng)天轉(zhuǎn)出。不到半年時(shí)間，僅“黃慧娟”賬上，就匯入轉(zhuǎn)出了近4000萬(wàn)元。不到兩年，黃廣銳的傭金就已近300萬(wàn)元。
經(jīng)過(guò)反復(fù)“搓洗”，黃廣銳終于可以放心地將走私款提現(xiàn)了。然后，他只需要把現(xiàn)金交給“阿南”，由“阿南”將人民幣現(xiàn)金換成港幣后，通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)到黃錫填提供的香港賬戶(hù)和越南賣(mài)家的賬戶(hù)。資金合法回收匯總“甩干”，這次交易就算大功告成。
黃廣銳和“阿南”
在黃廣銳的洗錢(qián)版圖中，“阿南”無(wú)疑占據(jù)了一席之地。
2000年底，黃廣銳通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了“阿南”。似乎沒(méi)人知道“阿南”的真實(shí)姓名，兩人的最初交往，也僅限于黃廣銳通過(guò)“阿南”幫人境外付匯，少則幾萬(wàn)元，多則四五十萬(wàn)元。在這種所謂的小額境外付匯過(guò)程中，“阿南”從不輕易露面，黃廣銳卻一次又一次見(jiàn)識(shí)到“阿南”操縱地下錢(qián)莊的神通。
其一，勾結(jié)國(guó)內(nèi)某合資廠(chǎng)?！鞍⒛稀备@個(gè)合資廠(chǎng)商定一定的匯率后，就向廠(chǎng)方提供人民幣現(xiàn)金，然后合資廠(chǎng)就在香港將相應(yīng)的港幣劃到指定的香港賬戶(hù)。
其二，在國(guó)內(nèi)直接將人民幣兌換成港幣現(xiàn)鈔，通過(guò)“蛇頭”等帶到香港。
其三，大陸人投注香港賽馬、六合彩，贏(yíng)了港幣交給“阿南”，“阿南”在境內(nèi)付人民幣給這些人。
其四，在境外收取走私犯罪銷(xiāo)貨后收到的港幣，在境內(nèi)按匯率折算成人民幣支付給相關(guān)人員……
提現(xiàn)之后，黃廣銳先詢(xún)問(wèn)“阿南”當(dāng)天的人民幣和港幣匯率——當(dāng)然，這個(gè)匯率一般高于官方匯率，然后再視情況向黃錫填匯報(bào)一個(gè)合適的匯率。這當(dāng)中除了傭金，黃廣銳還能賺取不少的匯率差價(jià)。
黃廣銳忍不住沾沾自喜：再上哪兒去找這么劃算的生意？
下 場(chǎng)
5年來(lái)，黃錫填的“團(tuán)隊(duì)”走私香煙4.7萬(wàn)件，黃廣銳為其洗白了1.7億元人民幣。當(dāng)他們暢享其財(cái)富蛋糕的時(shí)候，萬(wàn)萬(wàn)料不到盛宴會(huì)這么早收?qǐng)觥?/p>
（邱寶珊薦自《商界》原標(biāo)題為《黃廣銳的洗錢(qián)生涯》本刊有刪節(jié)）
