一、操作風險、操作風險管理和操作險管理的基本流程

新巴塞爾協(xié)議(2004)把操作風險定義為：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。操作風險管理就是對操作風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制。操作風險管理流程包括：風險戰(zhàn)略和管理政策的確定、風險識別、風險評估和量化，風險管理和風險緩釋、風險監(jiān)控和風險報告。各步驟的關(guān)系如圖所示：