銀行存款 不翼而飛

今年35歲的林先生是一位商人。2003年1月13日，他到福建安溪縣某銀行欲存入3萬元存款時，發(fā)現(xiàn)其8萬多元的存折余額，只剩下13元了。刷出存取款明細(xì)表發(fā)現(xiàn)，2002年12月15日有人在他的存折內(nèi)先存入500元，之后再分多次取走8萬多元。林先生驚出一身冷汗，急急忙忙跑到公安局報了案。

2003年7月中旬，山東省龍口市的張先生接到福建省泉州市公安局經(jīng)偵支隊打來的電話：“張先生，我們警方發(fā)現(xiàn)有人持變造的你的某銀行借記卡，在福州、泉州市區(qū)刷卡購物消費，被我公安民警當(dāng)場抓獲，請你配合我們調(diào)查。”接報的張先生立即持卡趕到當(dāng)?shù)劂y行查詢，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)100萬元存款僅剩70多萬元。他在感激泉州警方的同時，心里十分納悶：放在銀行的錢怎么就變得不安全了？

2002年底至2003年初，福建省泉州市的市區(qū)及所屬的晉江、石獅、南安、安溪和浙江、云南、廣東等地相繼發(fā)生了數(shù)十起變造存折和銀行卡，冒領(lǐng)存款、刷卡消費套現(xiàn)的金融憑證詐騙案件，涉案金額達(dá)數(shù)百萬元。

雷霆出擊 初戰(zhàn)告捷

針對嚴(yán)峻的金融犯罪形勢，去年2月，按照上級公安機(jī)關(guān)的部署，泉州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊成立了專案組，全力開展專項打擊。

當(dāng)年2月，廈門警方先后抓獲了黃寶章、李景鴻等5名犯罪嫌疑人。專案組立即組織民警到廈門提審，查清了該團(tuán)伙共有9名成員，查破變造銀行卡冒領(lǐng)存款案件17起，其中涉及泉州市某銀行的7起、涉案金額130萬元。

5月初，專案組發(fā)現(xiàn)今年37歲的安溪人胡全金開戶的銀行卡使用頻繁，且此人出現(xiàn)在多個被冒領(lǐng)的銀行網(wǎng)點偷窺密碼，當(dāng)即對胡全金進(jìn)行布控。5月10日，當(dāng)胡全金來到安溪一銀行繼續(xù)作案時，被守候人員擒獲。胡到案后如實交代了2002年11月以來，與其弟胡全水兩人糾合同鄉(xiāng)人胡志慶、蘇建全等，到中國銀行的柜臺及ATM機(jī)前偷窺他人的卡號及密碼，由一個叫胡金明的安溪人變造銀行卡，然后到各銀行的ATM機(jī)上冒領(lǐng)他人存款的犯罪事實。隨后，上述犯罪嫌疑人全被警方抓獲。經(jīng)過大量的調(diào)查取證，警方查清了他們變造中國銀行儲蓄卡冒領(lǐng)存款系列案件8起、變造郵政儲蓄存折冒領(lǐng)存款案件1起，涉案總值28萬元。蘇建全還與他人合伙，分別在泉州市和云南變造農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵政儲蓄存折冒領(lǐng)存款24萬元。

循線追查 跨省大案

雖然打擊變造銀行卡犯罪已取得初步戰(zhàn)果，但此類犯罪案件仍邊打邊冒，且系列化、集團(tuán)化的作案特征明顯。為此，專案組決定抓住胡全金、胡全水團(tuán)伙案不放松，循線追查。7月上旬專案組發(fā)現(xiàn)，今年23歲的安溪人詹天路等7名犯罪嫌疑人有重大作案嫌疑，立即予以上網(wǎng)追逃。

詹天路與同伙經(jīng)常在泉州市區(qū)的酒店、賓館開房吸毒。7月11日，專案組獲取詹天路一伙人在某賓館開房的線索，立即趕赴現(xiàn)場，將其同伙楊文成、陳全福、李金梅三人擒獲。經(jīng)突擊審訊，獲悉詹天路與楊明原的藏匿地，一個小時后專案組又成功抓獲詹天路、楊明原。詹天路的交代令警方驚嘆：他在2003年3至5月短短的三個月內(nèi)，獨自一人四次駕車到浙江、江蘇、山東等地，采用沿途偷窺別人的銀行卡號、密碼的方法，在車上變造銀行卡，并持變造卡去冒領(lǐng)存款和刷卡消費套現(xiàn)。

據(jù)不完全統(tǒng)計，詹天路一伙人自2002年10月至2003年7月，在福建、江蘇、山東等省，持變造的銀行卡冒領(lǐng)存款和刷卡消費30余起，涉案金額150多萬元。

甕中捉鱉 智擒主犯

詹天路剛落網(wǎng)，警方發(fā)現(xiàn)他與一個叫“蘇木生”的人聯(lián)系頻繁，但詹天路始終不肯交代“蘇木生”的真實身份。專案組決定從另一名犯罪嫌疑人陳建良入手，通過偵審終于查清\"蘇木生\"的實際名字是\"蘇木星\"，并獲悉蘇木星可能潛逃到其在浙江省寧波海曙區(qū)開茶莊的侄子蘇某處藏匿。專案人員迅速趕往寧波，遍尋海曙區(qū)的每個角落，終于在10月30日凌晨抓獲蘇木星。同日中午12時許，通過偵控，獲取其同伙王全河在安溪的線索，立即趕赴安溪，在王全河租住處將其抓獲。當(dāng)場審訊深挖，循線展開布控，于當(dāng)晚又抓獲另一同伙蘇道金。經(jīng)初步審查，發(fā)現(xiàn)蘇木星系變造銀行卡面賬號的人，專門為黃水林、胡金明、蘇致強(qiáng)等團(tuán)伙人員變造卡面賬號。

2003年11月28日，專案組向省內(nèi)外公安機(jī)關(guān)發(fā)出協(xié)查通報，對在逃的黃水林、姚某（女）、胡某等5名犯罪嫌疑人懸賞通緝，撒下法網(wǎng)。

提起黃水林，其安溪同鄉(xiāng)都夸他“特棒”。6年前在云南當(dāng)武警時，他曾獲云南省65公斤級散打冠軍，兩年兵役期滿，又被云南留任散打教練一年。

這位26歲的青年人，不僅是省級的散打冠軍，在從事變造銀行卡犯罪方面也是個“冠軍”。他與同伙先后持變造的銀行卡冒領(lǐng)他人存款80多萬元，還用假卡刷卡購買黃金首飾等價值20萬元。

進(jìn)入2004年，專案組對黃水林在泉州市的行蹤和住所進(jìn)行查訪，獲悉黃水林之妻居住在東美小區(qū)一出租房內(nèi)。5月20日上午，5名辦案民警前往守候緝捕。10點30分，當(dāng)黃水林偕妻出現(xiàn)在出租房的小巷口時，守候的民警一擁而上。黃水林自恃身強(qiáng)力壯，功夫了得，拼命掙扎，但在緝捕人員的有力控制下，只得束手就擒。

除惡務(wù)盡 不遺余罪

2003年7月，專案組發(fā)現(xiàn)：胡金明與其妻姚某是主要制卡人，且是唯一能變造郵政儲蓄存折的犯罪嫌疑人。胡金明從2001年開始涉嫌參與作案28起，涉案金額260萬元。經(jīng)過認(rèn)真分析，專案組認(rèn)為胡金明是系列變造銀行卡的始作俑者和主犯。但此時，胡金明因在江蘇省蘇州市冒領(lǐng)他人存款被當(dāng)?shù)胤ㄔ号刑幱衅谕叫?2年，并已解往常州監(jiān)獄服刑。為了追查胡金明的余罪，查清系列變造銀行卡犯罪全案，專案組經(jīng)江蘇省有關(guān)部門的同意，將胡金明等人解回泉州進(jìn)一步偵查。

原來，只有初中文化的胡金明，2001年剛踏入社會不久，就跟隨一名變造銀行卡的人走上了變造銀行卡的犯罪之路。起先，胡金明只是替“師傅”打些雜活，后來在“師傅”旁邊，聰明伶俐的胡金明很快看出了“門道”，就不滿足“做小徒”小打小鬧，開始出來自己獨干。胡金明常常自己一人到各個銀行網(wǎng)點和ATM機(jī)處，以辦理銀行業(yè)務(wù)為名，偷窺他人卡號、密碼，然后自己制作變造卡，再雇一些人持變造卡去取款。為確保取款人將款全部交給他，胡金明還雇請了一些“監(jiān)督員”去監(jiān)視取款人。

現(xiàn)在，系列特大金融詐騙團(tuán)伙已被泉州警方摧毀，胡金明等人正面臨著司法機(jī)關(guān)更為嚴(yán)厲的審判。