犯罪集團(tuán)每年刮得的黑錢數(shù)以千億美元計(jì),這些黑錢得先洗凈,才可安心使用。但直到目前為止,人們對于全球犯罪集團(tuán)每年所清洗的黑錢究竟?fàn)可娑啻蠼痤~幾乎一無所知,遑論了解他們?nèi)绾吻逑春阱X了。國際貨幣基金組織去年估計(jì),全球罪犯每年所洗黑錢的金額約相當(dāng)于全球各國生產(chǎn)總值的2～5%,即6000億～1.5萬億美元。前一數(shù)字為西班牙一年的國民生產(chǎn)總值,后者則與法國的相當(dāng)。

如此龐大數(shù)目的黑錢,這些犯罪集團(tuán)又如何洗凈呢?過去20年間,洗黑錢的方法可謂層出不窮(見本刊第6期“特別報(bào)道”《黑錢是這樣洗白的》),發(fā)展到今天,大規(guī)模的洗錢,大多是黑幫付出豐厚的酬金,聘請一些精明而狡猾的律師與財(cái)務(wù)專家代勞。這些專家大都會為犯罪集團(tuán)在百慕大或其他財(cái)務(wù)天堂的銀行開設(shè)戶頭,然后通過連串虛名公司把大量黑錢轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去,直到金錢全部存入集團(tuán)的戶頭為止。之后,他們可以把這些經(jīng)過洗凈的金錢注入一些金融聲譽(yù)好的國家(如英國或法國)中的正當(dāng)企業(yè)的戶頭上,與這些企業(yè)的合法收益逐漸混合起來,最后黑錢就不知不覺地成為正當(dāng)?shù)氖杖搿?/p>

據(jù)《洗黑錢及有組織犯罪活動(dòng)》一書作者指出,世界有組織犯罪集團(tuán)的黑錢約有10%即8000億法郎是投資在法國的工商體系之內(nèi)。但以往所有投資方式如房地產(chǎn)、拍賣、購買高價(jià)藝術(shù)品等已不適用于今日,因?yàn)檫@些形式的投資始終有跡可尋。今日世界各地金融市場的衍生工具如期權(quán)之類,其實(shí)可以被視為一種洗黑錢的工具。由于這類衍生工具投機(jī)性很大,一間與洗黑錢者串通的銀行,可以故意高估投資風(fēng)險(xiǎn)而有足夠理由收取非常高的傭金,再者有關(guān)買賣在技術(shù)上透明度不高,且不受金融當(dāng)局的監(jiān)管。

倫敦所以被視為洗黑錢的重鎮(zhèn),主要因?yàn)樗騺硎菤W洲的金融中心,所以黑錢一旦能進(jìn)入倫敦任何一間銀行之內(nèi),即可轉(zhuǎn)移至歐洲大陸任何一間銀行,而成為正當(dāng)合法的金錢。正因?yàn)槠浣鹑诘匚?所以倫敦成為世界最重要的洗黑錢中心。

金融地位之外,英國司法制度相當(dāng)復(fù)雜,黑白并非絕對分明,且對被控罪者的自辯權(quán)極力維護(hù),況且英國金融界傳統(tǒng)上尊重商業(yè)秘密與匿名身份,所以更能成為洗黑者心目中的理想場所。

此外,倫敦尚有一大弱點(diǎn),就是其金融界與國外許多離島的金融天堂如英屬諾曼蒂群島的澤西島、格尼斯及狄馬島的關(guān)系密切。去年6月,英國政府拒絕把上述三島列入GAFI的黑名單上(編注:GAFI是1989年西方七大工業(yè)國擬定的一張涉嫌洗黑錢的國家及地區(qū)名單,榜上有名者被列入打擊黑錢活動(dòng)上不合作的國家),因?yàn)橛牟簧僬投寂c澤西島上的公司有財(cái)務(wù)上的關(guān)連。再者,如澤西島被列入黑名單,現(xiàn)存于倫敦各大銀行的1000億存款,將會被提走。G

(撰稿:蔡明理)