郝新東

摘? 要：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是合同經(jīng)濟(jì)，合同智能審查能夠有效地防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。本文對(duì)人工智能在合同審查中的應(yīng)用進(jìn)行了梳理，對(duì)合同智能審查的理論研究與應(yīng)用現(xiàn)狀做了簡(jiǎn)要分析，并從技術(shù)和理論視角就如何助推合同智能審查的發(fā)展做了展望。

關(guān)鍵詞：人工智能;合同審查;技術(shù)預(yù)期

中圖分類(lèi)號(hào)：TP182? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2096-4706（2019）01-0188-03

Analysis on the Application and Development Prospect of

Artificial Intelligence Contract Review

HAO Xindong

（South China Normal University，Guangzhou? 510631，China）

Abstract：Market economy is a contract economy，the contract intelligence review can effectively prevent risks. This paper aims to survey the application of artificial intelligence in contract review. The author make a brief analysis on the theoretical research and application of contract intelligence review，and further look ahead to how promote the development of contract intelligence review from the perspective of technology and theory.

Keywords：artificial intelligence;contract review;technical expectation

1? 人工智能合同審查的研究與應(yīng)用

合同審查本質(zhì)上屬于法律問(wèn)題，人工智能自誕生以來(lái)應(yīng)用領(lǐng)域在不斷擴(kuò)大，法律人工智能已經(jīng)成為人工智能應(yīng)用的重要組成部分。理論研究是技術(shù)應(yīng)用的前提和基礎(chǔ)，國(guó)外的相關(guān)研究始于上世紀(jì)70年代，其研究長(zhǎng)期集中于人工智能與法律結(jié)合的必要性、優(yōu)先領(lǐng)域、難點(diǎn)等基礎(chǔ)性問(wèn)題。進(jìn)入本世紀(jì)后，為了契合實(shí)踐的需要，無(wú)論是基于規(guī)則還是基于案例的研究都更加重視研究的實(shí)用性。尤其是Jaap Hage[1]，Carmelo Asaro[2]，Petit Nicolas[3]等從不同角度做了深入的研究，并取得了導(dǎo)向性的成果。合同審查智能化問(wèn)題基本被放在法律文本智能處理框架內(nèi)進(jìn)行探析，研究成果較少。

我國(guó)早在1981年就由錢(qián)學(xué)森教授提出了人工智能與法學(xué)相結(jié)合的總體性構(gòu)想，但相關(guān)研究直到本世紀(jì)初才開(kāi)始成形，國(guó)內(nèi)頂級(jí)法律學(xué)者王利明[4]、吳漢東[5]等也參與了相關(guān)探討。與合同智能審查相關(guān)的研究主要涉及法律文件審閱自動(dòng)化的必要性、作用、應(yīng)用形式等。雖然國(guó)內(nèi)的研究成果不多，但得益于我國(guó)人工智能技術(shù)和產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展以及強(qiáng)烈的市場(chǎng)需求，我國(guó)人工智能法律應(yīng)用軟件的研發(fā)與世界先進(jìn)水平差距不大。

合同是社會(huì)和經(jīng)濟(jì)生活中最常見(jiàn)、最重要的交易形式，是交易當(dāng)事方權(quán)利義務(wù)的法律依據(jù)，合同起草和審查的結(jié)果直接影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的成敗。正是由于合同在經(jīng)濟(jì)與社會(huì)生活中的重要作用，近年來(lái)，人工智能技術(shù)在合同審查中的應(yīng)用與開(kāi)發(fā)備受關(guān)注。

國(guó)際上，合同智能審查服務(wù)現(xiàn)已蔚然成風(fēng)，已經(jīng)開(kāi)發(fā)了諸如HYPO，CABARET，IBP，GREBE，CATO和PRO-LEXS等智能法律系統(tǒng)[6]，不斷涌現(xiàn)的法律科技公司創(chuàng)設(shè)了LawGeex、KMStandards、Software、RAVN、Seal Beagle等合同智能審查系統(tǒng)。以色列法律科技創(chuàng)業(yè)公司開(kāi)發(fā)的LawGeex是世界上第一個(gè)基于人工智能的合同復(fù)核平臺(tái)，它將文本分析、機(jī)器學(xué)習(xí)算法和自然語(yǔ)言處理技術(shù)以及法律界人士的知識(shí)融合在一起，對(duì)合同進(jìn)行閱讀和理解，尋找出合同中的缺點(diǎn)及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

目前，國(guó)內(nèi)也已經(jīng)開(kāi)發(fā)出了若干合同審查軟件，主要有天津市道本科技有限公司創(chuàng)立的“閃電履約”平臺(tái)，深圳市找大狀法務(wù)科技有限公司的“找大狀”平臺(tái)，上海贏則賦信息技術(shù)有限公司的“愛(ài)合同”平臺(tái)，全民互聯(lián)科技（天津）有限公司的“智合同”平臺(tái)等智能合同審查系統(tǒng)。

“閃電履約”平臺(tái)為中小企業(yè)提供法律知識(shí)庫(kù)、合同范本庫(kù)、合同審核服務(wù)、合同風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、履約追蹤和法律咨詢等服務(wù)?！皭?ài)合同”平臺(tái)能夠?qū)贤P(guān)鍵條款進(jìn)行補(bǔ)充，對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示，就風(fēng)險(xiǎn)防控辦法給出建議。“找大狀”平臺(tái)的定位是律師輔助工具，承擔(dān)著合同的初步審查工作。經(jīng)“找大狀”平臺(tái)審核過(guò)的合同，依據(jù)客戶的要求，再由律師負(fù)責(zé)補(bǔ)充審核與修改?！爸呛贤逼脚_(tái)自2018年1月上線后，僅僅3個(gè)月就審核了16多萬(wàn)份合同，識(shí)別出200多萬(wàn)個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從法律實(shí)務(wù)角度看，上述工作量大致相當(dāng)于6個(gè)法律顧問(wèn)30年的審核總量，但“智合同”平臺(tái)僅用時(shí)2小時(shí)13分鐘。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是合同經(jīng)濟(jì)，我國(guó)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展對(duì)合同智能審查有著強(qiáng)烈和急迫的市場(chǎng)需求。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)現(xiàn)有的近8000萬(wàn)家中小微企業(yè)每年簽訂的合同超過(guò)40億份，但這些合同普遍缺乏有效的審查，容易出現(xiàn)合同漏洞多、風(fēng)險(xiǎn)大等問(wèn)題。另外，個(gè)人每年合同簽訂總量也以數(shù)億計(jì)，這些合同的漏洞和風(fēng)險(xiǎn)往往更多。目前我國(guó)每年的合同訴訟案件超過(guò)500萬(wàn)起，占法院審理的全部民商事案件的半數(shù)以上，合同糾紛造成的損失每年超過(guò)1萬(wàn)億元。

簽約前的合同審查能夠有效地防范合同糾紛，合同智能審查軟件是企業(yè)及所有合同用戶防范合同風(fēng)險(xiǎn)的利器。借助人工智能合同審查軟件能夠顯著地降低審查成本、提升審查效率。基于可無(wú)限重復(fù)使用軟件的合同智能審查耗費(fèi)的成本極低，其審查結(jié)果能夠有效地提高交易效率，增強(qiáng)交易安全性，減少合同糾紛，降低經(jīng)濟(jì)損失。毋庸置疑，在強(qiáng)烈市場(chǎng)需求的支撐下，合同智能審查有著廣闊的發(fā)展前景。

2? 人工智能合同審查發(fā)展的技術(shù)預(yù)期

2.1? 人工智能合同審查發(fā)展的技術(shù)瓶頸

人工智能合同審查軟件融合了機(jī)器學(xué)習(xí)算法、文本分析和自然語(yǔ)言處理技術(shù)、深度學(xué)習(xí)技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù)等，先設(shè)定具體的審查原則和審查標(biāo)準(zhǔn)，再由機(jī)器自動(dòng)學(xué)習(xí)這些原則和標(biāo)準(zhǔn)，并將待審合同內(nèi)容與這些原則和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比照，從而發(fā)現(xiàn)待審合同的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。但是，目前的合同智能審查軟件因?yàn)榧夹g(shù)瓶頸、理論研究不足等原因，存在審查質(zhì)量達(dá)不到實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題，其市場(chǎng)開(kāi)發(fā)遭遇困境。

目前，合同智能審查技術(shù)瓶頸主要是合同智能審查者的立場(chǎng)問(wèn)題和最優(yōu)選擇問(wèn)題。審查者的立場(chǎng)問(wèn)題，即其代表合同的哪一方來(lái)進(jìn)行合同的審查，若以任何形式的合同審查為前提，則應(yīng)該予以先行解決。合同當(dāng)事方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)立統(tǒng)一，此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，合同審查的根本目的是使合同內(nèi)容對(duì)委托方的合法權(quán)益的保障最大化和使委托方的合法權(quán)益面臨的風(fēng)險(xiǎn)最小化。合同審查是以風(fēng)險(xiǎn)的排除、轉(zhuǎn)嫁和分配等為內(nèi)容的合同當(dāng)事方的利益博弈。同一份合同，審查者的立場(chǎng)不同，審查結(jié)果也不同。如果合同智能審查軟件不持立場(chǎng)，那么，其審查結(jié)果只能對(duì)合同的某些缺漏、用語(yǔ)等次要問(wèn)題進(jìn)行完善，而不能實(shí)現(xiàn)合同審查的根本目的。

最優(yōu)選擇問(wèn)題是合同審查中的常見(jiàn)問(wèn)題。如果合同中某個(gè)事情的解決方法不止一個(gè)，那么就需要做出最優(yōu)選擇。即使每一個(gè)解決方法都合法，最優(yōu)選擇也只有一個(gè)。以“付款節(jié)點(diǎn)”為例，合法的備選項(xiàng)有：合同生效時(shí)間;交付時(shí)間;驗(yàn)收合格時(shí)間;合同經(jīng)相關(guān)管理部門(mén)批準(zhǔn)、登記、備案的時(shí)間;質(zhì)量保證期屆滿時(shí)間等，但是太多的主觀因素和合同背景因素的制約，使智能軟件難以從中判斷哪個(gè)選項(xiàng)最優(yōu)。

2.2? 對(duì)新一代人工智能的技術(shù)預(yù)期

關(guān)于技術(shù)預(yù)期，在逐漸成熟和推廣應(yīng)用的新一代人工智能各項(xiàng)技術(shù)中，可能有助于合同智能審查軟件升級(jí)、提高審查質(zhì)量的技術(shù)包括深度強(qiáng)化學(xué)習(xí)技術(shù)、元學(xué)習(xí)技術(shù)以及云端人工智能技術(shù)等。

合同是一個(gè)復(fù)雜的集合體，從信息特征看，除了合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款等要素之外，合同還包括大量的非結(jié)構(gòu)化條款，諸如交付、驗(yàn)收、生效、保證、保險(xiǎn)、免責(zé)、適用法律、仲裁、原產(chǎn)地、稅收等條款。深度強(qiáng)化學(xué)習(xí)技術(shù)將強(qiáng)化學(xué)習(xí)和深度神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)相結(jié)合，可以有效提升機(jī)器智能適應(yīng)復(fù)雜環(huán)境的效率。

元學(xué)習(xí)技術(shù)將神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)與人類(lèi)注意機(jī)制相結(jié)合，使機(jī)器智能具備快速、自主學(xué)習(xí)能力和自主編程能力，顯著提升現(xiàn)有算法模型的效率與準(zhǔn)確性。合同智能審查需建立龐大的法律和合同語(yǔ)料庫(kù)。通過(guò)語(yǔ)料的積累和處理，為合同文本構(gòu)建語(yǔ)言模型，構(gòu)造知識(shí)圖譜，提高合同關(guān)鍵信息抽取、合同比對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)審閱的準(zhǔn)確率。元學(xué)習(xí)技術(shù)有助于系統(tǒng)更好地自主學(xué)習(xí)如何進(jìn)行合同審查，并且通過(guò)數(shù)據(jù)的不斷積累實(shí)現(xiàn)自我提升。

另外，云端人工智能技術(shù)可以為智能前端提供包括數(shù)據(jù)分析在內(nèi)的多種基于云端的智能服務(wù)，通過(guò)將云端的人類(lèi)智能與機(jī)器智能相結(jié)合，強(qiáng)化合同智能審查軟件的深度學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)能力。

3? 人工智能合同審查發(fā)展的理論瓶頸與突破

缺乏科學(xué)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是合同智能審查發(fā)展的理論瓶頸。現(xiàn)有的合同智能審查軟件往往是照搬、照抄合同人工審查的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，不能夠依據(jù)人工智能的特點(diǎn)為合同智能審查量身設(shè)計(jì)特有的標(biāo)準(zhǔn)。

沒(méi)有高標(biāo)準(zhǔn)，就沒(méi)有高質(zhì)量，質(zhì)量是由標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的狀況決定的，標(biāo)準(zhǔn)是質(zhì)量的保障。標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量如同源與流，標(biāo)準(zhǔn)是質(zhì)量的依據(jù)，質(zhì)量是執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)果。標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)作用和經(jīng)濟(jì)效益通過(guò)質(zhì)量來(lái)體現(xiàn)，而質(zhì)量水平的評(píng)定則必須有標(biāo)準(zhǔn)作依據(jù)。從一定意義上講，標(biāo)準(zhǔn)就是質(zhì)量，沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)就沒(méi)有質(zhì)量。

突破合同智能審查理論瓶頸的路徑是人工智能與法律的跨界融合。合同的智能審查需要預(yù)先設(shè)定審查原則和審查標(biāo)準(zhǔn)，然后由機(jī)器自動(dòng)依據(jù)這些原則和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)合同進(jìn)行審查。這不僅需要人工智能技術(shù)，還需要專(zhuān)業(yè)的法律知識(shí)和豐富的法律服務(wù)數(shù)據(jù)作為支撐。合同智能審查系統(tǒng)的建立需要深入認(rèn)識(shí)法律及合同主要概念間的復(fù)雜關(guān)系，并建立龐大的法律和合同語(yǔ)料庫(kù)，需要把大量的合同范本和法律規(guī)定由自然語(yǔ)言翻譯成機(jī)器語(yǔ)言。需要對(duì)合同進(jìn)行大規(guī)模的統(tǒng)計(jì)和分析，需要合同、法律邏輯、法理學(xué)等相關(guān)學(xué)科人員的密切配合。

天津市道本科技有限公司在研發(fā)“閃電履約”平臺(tái)的過(guò)程中，為每一個(gè)研發(fā)小組至少配備了一名專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)，讓他們與技術(shù)人員一起研究人腦在處理合同問(wèn)題時(shí)的思考模式。再通過(guò)深度學(xué)習(xí)技術(shù)，讓系統(tǒng)自己去學(xué)習(xí)如何審理合同，以通過(guò)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)的進(jìn)一步積累，實(shí)現(xiàn)自我提升。

開(kāi)發(fā)了“找大狀”平臺(tái)的深圳市找大狀法務(wù)科技有限公司認(rèn)為，在法律人工智能這樣垂直領(lǐng)域的應(yīng)用中，技術(shù)僅是基礎(chǔ)，而法律領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí)與語(yǔ)料素材決定了產(chǎn)品的深度。全民互聯(lián)科技（天津）有限公司的“智合同”系統(tǒng)研發(fā)項(xiàng)目專(zhuān)門(mén)配置了擁有深度學(xué)習(xí)、NLP、法律大數(shù)據(jù)等技術(shù)的人工智能團(tuán)隊(duì)、大數(shù)據(jù)研究團(tuán)隊(duì)、法律顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。

4? 結(jié)? 論

綜上所述，雖然合同智能審查系統(tǒng)目前因?yàn)榧夹g(shù)、理論等方面的制約而陷于困境，但它有著巨大的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)意義，有著強(qiáng)烈的市場(chǎng)需求，有著廣闊的發(fā)展前景。相信在新一代人工智能技術(shù)的推動(dòng)下，通過(guò)人工智能、法律等專(zhuān)業(yè)人士的共同努力，合同智能審查系統(tǒng)會(huì)早日突破困境。

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