警惕上門辦理信用卡背后隱藏的信用卡詐騙犯罪

隨著使用信用卡成為越來(lái)越多民眾的消費(fèi)習(xí)慣，商業(yè)銀行發(fā)卡基數(shù)變得日趨龐大，業(yè)務(wù)員上門代辦信用卡現(xiàn)象普遍存在，這些上門服務(wù)的業(yè)務(wù)員一般是各銀行將辦理信用卡業(yè)務(wù)外包給承包該業(yè)務(wù)的公司，這些承包公司聘請(qǐng)的業(yè)務(wù)員的流程漏洞大，面向的招聘人群流動(dòng)性大，背景復(fù)雜，不法分子往往利用這些漏洞實(shí)施信用卡詐騙的犯罪。

一、案件情況

近日，禹城經(jīng)偵大隊(duì)接到山東廣大銀行工作人員報(bào)案稱，其公司員工周某，利用為他人辦理信用卡便利，篡改他人信用卡申請(qǐng)資料，非法獲取他人信用卡，并冒充他人名義刷卡消費(fèi)3000元人民幣。接到此線索，我大隊(duì)組織干警隨即展開調(diào)查。

二、作案特點(diǎn)

（一）借工作便利偽造假卡。不法分子通過(guò)偽造他人身份證，混入銀行信用卡業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)工作，侍機(jī)篡改信用卡開卡人的信息，截取銀行向開卡人發(fā)出的信用卡，利用偽造他人的身份證到POS機(jī)刷卡套現(xiàn)；

（二）利用虛假身份到銀行任職。不法分子不斷尋找機(jī)會(huì)使用假身份入職銀行信用卡業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)，一般入職不久就離職；

（三）偽造假卡后迅速套現(xiàn)。不法分子需要尋找提供非法套現(xiàn)的商家，通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的方式，短時(shí)間將卡內(nèi)資金取出。

三、打防措施

（一）繼續(xù)非法套現(xiàn)行為。深入打擊利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為，切斷不法分子通過(guò)利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)實(shí)施信用卡詐騙的渠道；

（二）及時(shí)向銀行提供預(yù)警。積極聯(lián)系各銀行，及時(shí)取得情況反饋，實(shí)現(xiàn)精確打擊違法犯罪活動(dòng)，有效遏制犯罪分子的囂張氣焰；

（三）強(qiáng)化宣傳。通過(guò)媒體提醒廣大市民，辦理信用卡時(shí)，應(yīng)到正規(guī)的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理，全過(guò)程必須由本人填寫資料，細(xì)讀條款后才簽名確認(rèn)；刷卡消費(fèi)時(shí)，一定不要讓自己的銀行卡離開自己的視線范圍，以免被不法分子有機(jī)會(huì)竊取銀行卡的磁條信息。

賣海鮮、鮮花能賺更多錢為幌子將其拉入傳銷組織。張某再也不把心思放在紙箱廠上了，一門心思搞起傳銷來(lái)，往傳銷組織里面投入了50多萬(wàn)元，結(jié)果血本無(wú)歸。至發(fā)現(xiàn)之日，張某尚有二十萬(wàn)元貸款不能歸還銀行。