張斌++錢慧

近年來(lái)，高郵農(nóng)商行以“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)優(yōu)先”為原則，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育，規(guī)范員工從業(yè)行為，切實(shí)防控案件風(fēng)險(xiǎn)。

完善“五十條禁止性規(guī)定”，培養(yǎng)全員合規(guī)意識(shí)。一是根據(jù)法律法規(guī)和省聯(lián)社、銀監(jiān)部門相關(guān)規(guī)定，梳理從業(yè)行為“五十條禁止性規(guī)定”以及違反禁止性規(guī)定應(yīng)給予的處罰標(biāo)準(zhǔn)和主罰依據(jù)，印制宣傳折頁(yè)，分發(fā)到全員，人手一冊(cè)。二是基層網(wǎng)點(diǎn)利用晨、夕會(huì)組織員工精讀討論從業(yè)行為禁止性規(guī)定，做好自我排查對(duì)照，提高員工合規(guī)從業(yè)意識(shí)，自覺(jué)規(guī)范從業(yè)行為。三是結(jié)合關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，統(tǒng)一制作37塊《員工行為十條禁令》宣傳牌，在基層網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳醒目位置公示，組織員工學(xué)習(xí)，并主動(dòng)接受社會(huì)公眾監(jiān)督。

做實(shí)“兩違”檢查“回頭看”，規(guī)范員工從業(yè)行為。一是制定“回頭看”專項(xiàng)檢查方案，由部門中層干部擔(dān)任檢查小組組長(zhǎng)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為主查人，“雙主辦”和兼職合規(guī)員為小組成員，組成37個(gè)檢查小組，各網(wǎng)點(diǎn)交叉檢查，檢查覆蓋面達(dá)100%。二是將重要崗位員工行為管理作為專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)之一，重點(diǎn)對(duì)員工賬戶發(fā)生明細(xì)進(jìn)行跟蹤核查，通過(guò)與員工詢問(wèn)交流、訪談客戶及當(dāng)?shù)鼐用竦确绞?，進(jìn)一步甄別核查員工是否參與民間借貸活動(dòng)或參與非法集資活動(dòng)，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)情況，適時(shí)查閱員工子女、父母等親屬賬戶，核查是否利用親屬賬戶與客戶發(fā)生資金往來(lái)等。三是通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像、突擊檢查員工辦公桌抽屜、開展員工單獨(dú)座談、無(wú)記名問(wèn)卷等形式，檢查員工是否存在違規(guī)代客保管卡、折、網(wǎng)銀U盾及密碼等交易介質(zhì)的行為，督查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否存在強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章辦理業(yè)務(wù)等現(xiàn)象。

開展多形式集中學(xué)習(xí)，堅(jiān)守合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“底線”。一是組織支行負(fù)責(zé)人、主辦會(huì)計(jì)及專兼職管理員參加案件防控專題培訓(xùn)。通過(guò)大量的案例對(duì)商業(yè)銀行存款、貸款等業(yè)務(wù)方面進(jìn)行重點(diǎn)闡述，為員工行為敲響警鐘。二是每月將《銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例精解》及時(shí)在內(nèi)網(wǎng)OA發(fā)布，基層網(wǎng)點(diǎn)、部室組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《案例精解》中的典型案例分析并撰寫學(xué)習(xí)心得，從中對(duì)照排查經(jīng)營(yíng)管理漏洞，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，規(guī)范從業(yè)行為。三是強(qiáng)化考核，結(jié)合“制度修訂年”活動(dòng)，業(yè)務(wù)條線對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行進(jìn)一步梳理、修訂、完善，建立健全內(nèi)部控制制度，根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案，扎實(shí)開展各項(xiàng)檢查活動(dòng)，在本次檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的而前面歷次檢查、審計(jì)未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)前面歷次的審計(jì)、檢查責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)，對(duì)屢查屢犯問(wèn)題，對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行從嚴(yán)從重處罰。