■師自國，周開禹

再監(jiān)督是“對監(jiān)督落實情況的監(jiān)督、對檢查落實情況的檢查”，是更深層次的監(jiān)督，在職責定位、監(jiān)督對象、監(jiān)督重點、監(jiān)督范圍、監(jiān)督方式等方面均與一般監(jiān)督存在區(qū)別。與一般監(jiān)督相比，再監(jiān)督也不可避免存在“不會監(jiān)督、不敢監(jiān)督、不想監(jiān)督”等問題，從主觀上看，是由于規(guī)章制度不健全、領導班子不重視等原因造成，從客觀上看，監(jiān)督信息和監(jiān)督數(shù)據(jù)可獲得性差、集中化程度低，再監(jiān)督主客體之間存在信息不對稱，則是開展再監(jiān)督工作的一個客觀瓶頸?！按髷?shù)據(jù)”是隨著數(shù)據(jù)積累和技術進步發(fā)展起來的一種思維和方法，大數(shù)據(jù)技術是數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)挖掘、并行處理以及網(wǎng)絡平臺等技術的集合，通過對海量數(shù)據(jù)進行集中、整合、分析、挖掘，能夠實現(xiàn)“從數(shù)據(jù)到信息、從信息到?jīng)Q策”的提升。結合大數(shù)據(jù)思維，利用人民銀行的信息化資源，擴大監(jiān)督信息和監(jiān)督數(shù)據(jù)獲取的深度和廣度，提高數(shù)據(jù)信息的及時性，消除再監(jiān)督工作中的信息不對稱因素，將從根本上改變人民銀行內部再監(jiān)督環(huán)境，實現(xiàn)再監(jiān)督方式質的提升。

一、人民銀行內部再監(jiān)督的現(xiàn)狀

再監(jiān)督是一種“間接控制”，不是由監(jiān)督者自身去充當責任主體，而是把工作切入點從配合職能部門開展業(yè)務檢查，轉變到對主責者履行監(jiān)督責任的檢查上來，通過對真正責任主體失職瀆職問題的問責，“倒逼”其認真履職，從而達到改進工作質量的目的。以往人民銀行監(jiān)督部門在具體工作中沒有嚴格區(qū)分“監(jiān)督”與“再監(jiān)督”，長期以來各層次、各條線的監(jiān)督工作重疊與交叉，使再監(jiān)督淹沒在一般監(jiān)督工作中，弱化了自身的特點和職能。在當前規(guī)范權力運行、加強權力制約的大環(huán)境下，監(jiān)督工作正處于“聚焦期”和“轉型期”，人民銀行內部各監(jiān)督部門應進一步理順自身職責和工作重點，在實際工作中不斷明確再監(jiān)督的外延，使監(jiān)督體系的層次性和針對性不斷加強。

再監(jiān)督也是監(jiān)督工作的一種，本身就存在一般監(jiān)督工作固有的問題和困難，例如個別單位（部門）領導不重視、配套制度不健全、監(jiān)督隊伍不完備等。除此以外，再監(jiān)督作為一種層次更深的監(jiān)督驅動力，既要維護監(jiān)督制度權威、推動監(jiān)督責任落實，又要避免過于深入一線、深入業(yè)務，造成錯位，因此在具體工作中，各環(huán)節(jié)存在的信息不對稱問題尤為突出。根據(jù)信息不對稱理論，增強信號傳遞是解決問題的有效途徑。當前再監(jiān)督方式之所以無法從實質上提高效率，根源不在于主觀意識，而在于客觀手段，目前的措施和做法，所能達到的效果已經(jīng)是人工方式的極限，要打破再監(jiān)督信息不對稱帶來的局限，就應當引入信息化技術，實現(xiàn)再監(jiān)督工作自動化、標準化、規(guī)范化、集中化，克服業(yè)務差異，解決多層次、多渠道信息溝通交流難題，擺脫固有的“再監(jiān)督困境”。

二、利用大數(shù)據(jù)思維改進再監(jiān)督的方案

（一）大數(shù)據(jù)是一種思維和方法。大數(shù)據(jù)提供了一種新的觀察世界的方法，甚至將世界的本質看成是數(shù)據(jù)的集合，然后用數(shù)據(jù)化思維和先進的處理技術去探索海量數(shù)據(jù)之間的關系。一般認為，大數(shù)據(jù)具有規(guī)模性（Volume）、多樣性（Variety）、高速性（Velocity）、價值性（value）和真實性（Veracity）等特點。大數(shù)據(jù)從技術角度來看包括采集錄入、預處理、集中存儲、分析挖掘和前端展示等關鍵環(huán)節(jié)。“大數(shù)據(jù)”的關鍵不在于“大”，也不在于“數(shù)據(jù)”，而在于如何利用好手頭上的數(shù)據(jù)，形成數(shù)據(jù)的信息挖掘模式，體現(xiàn)數(shù)據(jù)的價值特征。

（二）大數(shù)據(jù)有利于提高再監(jiān)督效率。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是有利于將分散于各部門的監(jiān)督責任落實情況的信息統(tǒng)一收集到集中的平臺上，大大降低再監(jiān)督信息獲取成本；二是通過構建信息化平臺，將再監(jiān)督機制的相關落實措施固化下來，降低部門間的溝通協(xié)調難度，提高再監(jiān)督機制的常態(tài)化程度；三是有利于提高再監(jiān)督資源的共享水平，發(fā)揮風險隱患的警示作用，使有益的工作經(jīng)驗得到充分借鑒；四是有利于提高再監(jiān)督的風險識別能力，發(fā)現(xiàn)風險變化的主要規(guī)律，提高再監(jiān)督工作的針對性和預見性，在一定程度上克服制度防控的時滯問題；五是使監(jiān)督范圍不再受制于隨機抽樣樣本，而是著眼于總體數(shù)據(jù)，讓再監(jiān)督更具全面性、整體性，使再監(jiān)督范圍由“抽樣監(jiān)督”向“全量監(jiān)督”轉變。

（三）解決再監(jiān)督信息不對稱的大數(shù)據(jù)模型?；谌嗣胥y行內部監(jiān)督信息分散、監(jiān)督信息異構的特點，根據(jù)大數(shù)據(jù)的思維方法，解決再監(jiān)督工作中的信息不對稱問題，關鍵在于實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集標準化、數(shù)據(jù)存儲集中化（扁平化）和數(shù)據(jù)展示智能化。解決人民銀行內部再監(jiān)督工作信息不對稱的大數(shù)據(jù)模型如圖1 所示。這個模型中：在數(shù)據(jù)收集和清理階段，制定指標體系，實現(xiàn)數(shù)據(jù)標準化，解決“監(jiān)督什么”的問題；在數(shù)據(jù)存儲和處理階段，建立數(shù)據(jù)模型，實現(xiàn)集中存儲，解決“從哪兒監(jiān)督”的問題；在數(shù)據(jù)展示和應用階段，搭建查詢窗口，設計分析報表，解決“如何監(jiān)督”的問題。

圖1 解決再監(jiān)督信息不對稱的大數(shù)據(jù)模型

三、基于大數(shù)據(jù)方案開展再監(jiān)督的實踐

（一）人民銀行崗位（廉政）風險防控再監(jiān)督工作。人民銀行系統(tǒng)垂直管理層級多，廉政風險與崗位風險密切聯(lián)系，對系統(tǒng)內發(fā)生的案件來說，從權力控制角度看是廉政風險沒有控制好，從業(yè)務流程角度看是崗位風險沒有控制好。上述特點決定了將廉政風險與崗位風險結合起來進行綜合防控，效果會更好。然而在全系統(tǒng)開展崗位（廉政）風險防控，涉及2000 多個單位，近14000 個部門，超過30000個操作人員，將近10 萬個崗位的100 多萬個風險點，沒有技術手段的支撐，職能部門落實防控措施的總體情況很難全面掌握，再監(jiān)督工作只能浮于表面。因此亟需采用信息化方式，使風險防控的各項要求固化下來、工作成果集中上來、工作標準明確起來。

（二）“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”的定位及總體結構?！帮L險監(jiān)督管理系統(tǒng)”結合崗位（廉政）風險防控工作實際，從再監(jiān)督的角度抓好落實的同時，又超脫于業(yè)務部門具體的監(jiān)督工作；通過整合不同責任主體的監(jiān)督信息，利用技術手段發(fā)揮海量監(jiān)督數(shù)據(jù)優(yōu)勢，克服再監(jiān)督下的信息不對稱問題，使崗位（廉政）風險防控橫向到邊、縱向到底，進一步推動風險防控制度化、規(guī)范化、常態(tài)化，提高風險防控整體水平。系統(tǒng)是“解決再監(jiān)督信息不對稱的大數(shù)據(jù)模型”（圖1）的具體化和實例化，其總體結構如圖2 所示。

圖2 風險監(jiān)督管理系統(tǒng)結構

1.數(shù)據(jù)采集和清理。系統(tǒng)根據(jù)崗位（廉政）風險防控再監(jiān)督工作需要，設計了一系列錄入指標，并將這些指標融合到各功能模塊的界面中。數(shù)據(jù)采集的過程，實際上就是各部門開展內部自查或接受外部檢查后、在規(guī)定時間通過對應的功能模塊錄入檢查情況的過程；對于非監(jiān)督部門的用戶而言，從人民銀行總行到縣支行，錄入界面都是一致的，錄入要素都是標準的。監(jiān)督數(shù)據(jù)提交前，錄入界面還會進行規(guī)則校驗（數(shù)據(jù)清理），在一定程度上保證數(shù)據(jù)質量。數(shù)據(jù)提交后，與本部門的基礎數(shù)據(jù)（部門信息、業(yè)務類別信息等）一并送達數(shù)據(jù)倉庫。系統(tǒng)從界面、存儲和管理等方面都實現(xiàn)了“扁平化”，消除了層級隔閡，監(jiān)督數(shù)據(jù)不再雜亂無章、不再需要層層傳遞。

2.數(shù)據(jù)存儲和處理。在數(shù)據(jù)倉庫中，監(jiān)督數(shù)據(jù)按照崗位（廉政）風險防控需求，被組織成“部門風險表、監(jiān)督計劃表、監(jiān)督檢查表、監(jiān)督信息表、規(guī)章制度表”等30 多種標準化數(shù)據(jù)表格，各層級監(jiān)督數(shù)據(jù)通過相應的基礎數(shù)據(jù)（例如部門信息等）加以標識區(qū)分，形成了“物理集中、邏輯分散、層次分明、權限清晰”的數(shù)據(jù)架構。根據(jù)風險防控再監(jiān)督的查詢需要（例如查看各級部門的高風險點數(shù)量、查看各級單位監(jiān)督計劃完成情況等），數(shù)據(jù)倉庫里的數(shù)據(jù)還被進一步提煉為“數(shù)據(jù)立方體”，以便前端展示工具取用。

3.數(shù)據(jù)分析和展示。風險監(jiān)督管理系統(tǒng)目前實現(xiàn)了兩種數(shù)據(jù)利用方式，一種是綜合查詢（即席查詢）功能，另一種是統(tǒng)計分析（聯(lián)機分析）功能。在“風險分布、監(jiān)督計劃、監(jiān)督檢查、監(jiān)督信息、條線管理、規(guī)章制度”等主要功能模塊中，均配備了“綜合查詢”功能，通過該功能可以查看各類原始的數(shù)據(jù)記錄。而“統(tǒng)計分析”則作為系統(tǒng)的一個獨立的模塊，在這個模塊中，數(shù)據(jù)以“主題”（例如監(jiān)督計劃完成情況、發(fā)現(xiàn)問題整改情況、規(guī)章制度錄入情況等）為組織形式，通過一系列規(guī)范化的報表，展示匯總統(tǒng)計后的數(shù)據(jù)；基于“數(shù)據(jù)立方體+前端展示工具（Cognos）”的統(tǒng)計分析報表，還允許用戶在匯總數(shù)據(jù)和明細數(shù)據(jù)之間隨意切換，為跟蹤監(jiān)督計劃落實情況、定位監(jiān)督檢查存在問題等實際工作提供了極大便利。

（三）系統(tǒng)的功能特點。系統(tǒng)的功能主要包括：按照《崗位（廉政）風險防控管理暫行辦法》規(guī)定，根據(jù)業(yè)務歸屬類別分類，定期為相關部門生成監(jiān)督計劃的待辦任務，督促各級部門按時開展監(jiān)督檢查；提供“監(jiān)督信息”模塊便于各級部門錄入臨時性檢查（包括上級綜合檢查、統(tǒng)計綜合檢查、外單位專項檢查等）的相關情況；專設“條線管理”模塊為各業(yè)務部門對轄內下屬部門開展再監(jiān)督提供“風險點管理、監(jiān)督計劃落實情況管理”等一整套功能；利用“系統(tǒng)管理”功能實現(xiàn)對各部門崗位風險點的動態(tài)化管理；通過“統(tǒng)計分析”所提供的一系列報表，監(jiān)督各級部門責任落實情況以及風險問題的分布情況和發(fā)展趨勢。

（四）系統(tǒng)的直接作用。“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”使崗位（廉政）風險防控再監(jiān)督工作突破了傳統(tǒng)監(jiān)督方式存在的種種限制，不僅通過監(jiān)督數(shù)據(jù)整合在很大程度上減少了各類信息不對稱因素，更憑借其特有的功能，為風險防控再監(jiān)督工作提供了極大便利，有效提高了再監(jiān)督工作效率。直接作用體現(xiàn)在：一是實現(xiàn)了風險防控再監(jiān)督信息的集中化管理；二是實現(xiàn)了風險崗位和風險點內容的動態(tài)化管理；三是實現(xiàn)了風險防控數(shù)據(jù)錄入指標的標準化管理；四是利用監(jiān)督計劃功能有力督促防控責任落實；五是顯著提高問題整改效率和責任追究力度；六是通過條線管理功能為實現(xiàn)業(yè)務條線縱向再監(jiān)督提供便利；七是通過統(tǒng)計分析功能為再監(jiān)督提供了有力手段。

（五）系統(tǒng)的應用成效。“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”將制度執(zhí)行、監(jiān)督檢查、風險管理和信息化建設有機結合，大大提高了再監(jiān)督工作半徑，提高了風險防控監(jiān)督管理工作的覆蓋面，為形成監(jiān)控嚴密、有效管用、配套齊全的崗位（廉政）風險防控體系發(fā)揮了重要的作用：一是厘清風險防控的主體責任與監(jiān)督責任，提高風險防控能力；二是使人民銀行再監(jiān)督工作機制具體化，提高再監(jiān)督工作能力；三是增強各級人員風險防控意識，形成風險監(jiān)督合力；四是規(guī)范風險防控監(jiān)督檢查工作，實現(xiàn)風險防控工作動態(tài)管理。

四、啟示和建議

“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”的應用，實現(xiàn)了崗位（廉政）風險防控工作的動態(tài)化管理，創(chuàng)新了人民銀行內部再監(jiān)督工作方式。在人民銀行內部再監(jiān)督工作中融入大數(shù)據(jù)思維是一項系統(tǒng)工程，隨著信息化建設的推進，人民銀行應該通過轉變思維方式、健全配套制度、加大功能完善力度、喚醒監(jiān)督數(shù)據(jù)潛力，為人民銀行事業(yè)和諧穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。

（一）要強化大數(shù)據(jù)應用

1.樹立大數(shù)據(jù)理念。運用大數(shù)據(jù)首先必須解決思想觀念問題，要認識到“系統(tǒng)”和“數(shù)據(jù)”已經(jīng)成為當今包括監(jiān)督工作在內的各項工作的基礎設施，要從“數(shù)據(jù)化”、“信息化”的角度看待再監(jiān)督工作，以方式和手段的創(chuàng)新，將再監(jiān)督水平提升到更高層次。

2.培養(yǎng)大數(shù)據(jù)人才。加強數(shù)據(jù)分析、強化風險管理、提高再監(jiān)督質量與效率，最終還是要落實到人的身上，靠人來解決問題。為此，在大數(shù)據(jù)時代要培養(yǎng)一批大數(shù)據(jù)的專家，深諳大數(shù)據(jù)規(guī)律，精通監(jiān)督工作與計算機技術，廣泛了解各業(yè)務條線知識，能夠通過監(jiān)督數(shù)據(jù)之間的相關性分析探尋再監(jiān)督規(guī)律，深挖數(shù)據(jù)背后的價值，找出業(yè)務和廉政風險點，精確實施內部風險監(jiān)控。

3.貼近大數(shù)據(jù)需求。要以數(shù)據(jù)為中心不斷完善和優(yōu)化系統(tǒng)，提取再監(jiān)督指標、集中再監(jiān)督數(shù)據(jù)、設計再監(jiān)督模型，以具體再監(jiān)督工作的需求為導向、以海量再監(jiān)督數(shù)據(jù)為基礎，著力挖掘和發(fā)揮數(shù)據(jù)的價值，通過技術條件的改善，不斷改變再監(jiān)督方式、拓寬再監(jiān)督視野、提高再監(jiān)督效能。

4.確保大數(shù)據(jù)質量。要真正消除再監(jiān)督工作中存在的信息不對稱，必須基于一個前提，那就是各級部門所報的數(shù)據(jù)都是完全真實、可靠、規(guī)范的。然而完全杜絕“弄虛作假”、“道德風險”是不可能的。目前系統(tǒng)只是在格式上對數(shù)據(jù)進行了規(guī)范、在邏輯上進行了判斷，而對于數(shù)據(jù)內容的真實性、有效性，系統(tǒng)尚未有任何保障措施。因此必須重視數(shù)據(jù)質量并采取完善相關措施，多措并舉，盡最大可能提升數(shù)據(jù)質量，提高風險防控再監(jiān)督信息來源的可靠性。

（二）要深化再監(jiān)督研究

1.深入理解再監(jiān)督工作是前提。大數(shù)據(jù)是一種思路，“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”是一個具體的實現(xiàn)載體，無論是思路還是載體，都必須在明確的需求之下才能發(fā)揮作用。因此在運用大數(shù)據(jù)之前，深入理解工作本身非常重要，尤其在當前再監(jiān)督工作的界限依然不是非常清晰的情況下，必須結合具體的工作內容、工作范圍、工作對象等作細致深入的研究分析，才能進一步考慮向信息化轉化。

2.不斷借力信息化技術是趨勢。從“風險監(jiān)督管理系統(tǒng)”的實踐可知，大數(shù)據(jù)和信息化從方式上大大改進了崗位（廉政）風險防控再監(jiān)督工作，克服了許多以往在時間、空間、工作量等方面不可逾越的限制。從人民銀行業(yè)務近年來的發(fā)展情況看，信息化已經(jīng)不完全是一種“創(chuàng)新”，而更傾向于一種“必須”。因此，對于再監(jiān)督工作來說，及時實現(xiàn)信息化處理，不斷提高信息化含量，是未來發(fā)展的必然趨勢。

3.促進技術與制度相融合是保障。要完善具體再監(jiān)督工作的相關規(guī)章制度，通過硬性的制度規(guī)定來確保相應技術平臺的推廣運行。以技術平臺固化制度精神、以制度規(guī)定推廣技術平臺，才能充分發(fā)揮“制度+科技”的相互促進作用。

[1]周德義.談談“監(jiān)督”與“再監(jiān)督”[J].湖南教育(上)，2015，（01）：7.

[2]趙娜.大數(shù)據(jù)研究綜述[J].電子測試，2015（05）：87～90.

[3]顧洪菲.大數(shù)據(jù)環(huán)境下審計數(shù)據(jù)分析技術方法初探[J].中國管理信息化，2015，（03）：45～47.

[4]向麗.提高紀檢監(jiān)察再監(jiān)督作用的思考[J].時代金融，2009，（11）：145～146.

[5]辛琳.信息不對稱理論研究[J].嘉興學院學報，2001，（03）：38～42.