工商銀行湖南綏寧支行自加壓力，創(chuàng)新內(nèi)控案防新舉措，追求“零差錯(cuò)、零案件”工作目標(biāo)，有力推動(dòng)了全行業(yè)務(wù)工作健康有序發(fā)展，到2013年10月，該行創(chuàng)下了連續(xù)28年無(wú)經(jīng)濟(jì)刑事案件的驕人佳績(jī)。先后榮獲湖南省“雙文明建設(shè)先進(jìn)單位”、“廉政建設(shè)先進(jìn)單位”、“職業(yè)道德建設(shè)先進(jìn)單位”、“普法先進(jìn)單位”、“治安模范先進(jìn)單位”和省、市分行“從嚴(yán)治行先進(jìn)單位”、“金融先進(jìn)單位”、“基層先進(jìn)黨支部”、“思想政治工作先進(jìn)單位”、“黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理先進(jìn)單位”、“案防工作先進(jìn)單位”等一系列榮譽(yù)稱號(hào)。

嚴(yán)格人本管理，確保責(zé)任到位。牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)工作與內(nèi)控案防工作兩手抓，兩手都硬的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，本著內(nèi)控先行、案防從嚴(yán)的原則，積極推行以人為本的案防理念。一是優(yōu)化案防工作人文環(huán)境。近年來(lái)，該行以人為本，尊重、關(guān)心、愛(ài)護(hù)員工。想方設(shè)法提高員工待遇，積極為員工排憂解難，營(yíng)造一個(gè)既充滿原則性又充分體現(xiàn)人文關(guān)懷的工作生活氛圍，打造一個(gè)團(tuán)結(jié)、務(wù)實(shí)、友愛(ài)、和諧、共進(jìn)的團(tuán)隊(duì)，使員工既嚴(yán)肅緊張，又生動(dòng)活潑、舒心、暢心、安心地工作和生活，促使員工更加愛(ài)崗敬業(yè)，更加珍惜職業(yè)生命，將自身價(jià)值實(shí)現(xiàn)同工行發(fā)展緊密結(jié)合，從而從源頭控制了員工違章違規(guī)行為的發(fā)生。二是引導(dǎo)全行員轉(zhuǎn)變觀念，樹(shù)立起“案件可防，風(fēng)險(xiǎn)可控”的信念，工作中追求“雙零”目標(biāo)，達(dá)到管理出效益，案防出效益的目的。三是突出全行員工安全防范教育，在全行上下形成了案防無(wú)小事、案防無(wú)淡季、案防出效益的共識(shí)。三是落實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件防范領(lǐng)導(dǎo)包干負(fù)責(zé)制和行級(jí)干部跟班檢查制度，員工之間簽訂聯(lián)保責(zé)任書(shū)，共負(fù)責(zé)任。四是開(kāi)展了員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，突出了內(nèi)控、案防、安全保衛(wèi)、預(yù)案、內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，并創(chuàng)新了考試方式，取得了明顯的效果，提高了員工業(yè)務(wù)水平和預(yù)防各種風(fēng)險(xiǎn)事故的能力，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕事故。

嚴(yán)格案防問(wèn)責(zé)，確保整改到位。從實(shí)際出發(fā)，加大對(duì)日常業(yè)務(wù)中員工違章操作和管理層失職、瀆職和不作為、亂作為的追究力度，切實(shí)落實(shí)上級(jí)行關(guān)于案防工作的“三不放過(guò)”、“四個(gè)追究”和“五項(xiàng)規(guī)定”，加大對(duì)不履職行為的責(zé)任追究力度，加大加重對(duì)違章違紀(jì)人員的處罰力度和相關(guān)人員的責(zé)任追究制的工作力度，著力推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，完善案防工作問(wèn)責(zé)制。對(duì)支行以及上級(jí)行檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章問(wèn)題，嚴(yán)格對(duì)號(hào)入座，落實(shí)責(zé)任人，并根據(jù)問(wèn)題的輕重，個(gè)別談話，重點(diǎn)說(shuō)教，狠剎違規(guī)違章歪風(fēng)邪氣。對(duì)行級(jí)干部、部門(mén)不落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任、內(nèi)控、案防、安全保衛(wèi)職責(zé)的不作為，在行務(wù)會(huì)上講評(píng)，落實(shí)責(zé)任，按章辦事。

嚴(yán)格檢查監(jiān)督，確保監(jiān)控到位。為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控，該行把風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)口前移，做到操作層與監(jiān)督層、監(jiān)督層與管理層“兩分開(kāi)”，制定了支行《電視監(jiān)控“四定”工作實(shí)施細(xì)則》，重點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)施有效監(jiān)控。一是實(shí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“一總兩員”檢查制度。充分發(fā)揮總會(huì)計(jì)、錢(qián)箱監(jiān)管員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員的作用，增強(qiáng)“一總兩員”工作的獨(dú)立性、權(quán)威性，實(shí)施重點(diǎn)時(shí)間、重要網(wǎng)點(diǎn)、重要柜員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的“五目標(biāo)”監(jiān)控，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督重點(diǎn)的轉(zhuǎn)移。二是落實(shí)“三制”和“三查”制度?！叭啤奔矗赫J(rèn)真落實(shí)總會(huì)計(jì)坐班制、營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作責(zé)任制、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管卡、主辦卡、經(jīng)辦卡同時(shí)當(dāng)班制；“三查”即：錢(qián)箱監(jiān)管員早、晚查柜員錢(qián)箱、保衛(wèi)技防專干每天兩次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)巡查、雙休日、節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)值班巡查。三是做到“三關(guān)注”。檢查監(jiān)督人員在工作中，關(guān)注員工的工作細(xì)節(jié)，關(guān)注員工的生活圈和社交圈，關(guān)注員工所在崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，特別關(guān)注“一崗多責(zé)”人員的工作。四是嚴(yán)管“三種人”。嚴(yán)格管理行級(jí)干部、部所主任和客戶經(jīng)理八小時(shí)以內(nèi)工作，監(jiān)督其八小時(shí)外生活圈、社交圈，嚴(yán)格這“三種人”的請(qǐng)假制度和對(duì)外公關(guān)行為。五是突出三個(gè)重點(diǎn)，對(duì)易發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)部位、環(huán)節(jié)、崗位，逐個(gè)排查，加大監(jiān)控力度。即：加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)控，加大對(duì)柜員權(quán)限卡、錢(qián)箱和金庫(kù)的管理，加重對(duì)上下班交接、錢(qián)箱出入庫(kù)和授權(quán)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)控力度。

嚴(yán)格案防機(jī)制，確保制度到位。在內(nèi)控案防工作中，該行著力做好內(nèi)控案防的“三化”工作，即日?；?、規(guī)范化、文檔化。一是堅(jiān)持“三會(huì)一查”制度。平常無(wú)論工作再多再忙，堅(jiān)持召開(kāi)每月一次的內(nèi)控管理工作會(huì)、防案分析會(huì)和員思想行為動(dòng)態(tài)分析會(huì)，遇到行長(zhǎng)不在家，則由紀(jì)檢委員主持，每次會(huì)議明確主題，解決實(shí)際問(wèn)題，形成會(huì)議紀(jì)要。二是規(guī)范行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、部所主任案防履職報(bào)告制度。為嚴(yán)肅履職報(bào)制度，紀(jì)檢部門(mén)每月對(duì)各分管行和部所主任上交的案防履職報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行檢查，在內(nèi)控、案防分析會(huì)上進(jìn)行案防履職報(bào)告講評(píng)，效果較好。加大對(duì)不作為、不履職的處置力度，從嚴(yán)處理假履職報(bào)告行為。三是建立了《員工工作質(zhì)量、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任違紀(jì)檔案管理辦法》，平常支行檢查和上級(jí)行的檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)、違紀(jì)情況全部記入檔案，每月在全行通報(bào)一次，從而促進(jìn)了支行“零差錯(cuò)、零案件”工作方案的順利實(shí)施。四是扎實(shí)開(kāi)展“掃雷工程”。真正把“視制度如生命，糾違章如排雷”貫穿到整個(gè)工作中，引導(dǎo)員工堅(jiān)決克服有章不循、有今不行、禁而不止的陋習(xí)。五是開(kāi)展“三零競(jìng)賽”活動(dòng)，促進(jìn)“雙零”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。今年下半年開(kāi)始，結(jié)合共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，制訂了支行《實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)、零案件”工作方案》，開(kāi)展了以一線柜員零差錯(cuò)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任零違章、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部零違紀(jì)為主要內(nèi)容的“三零”競(jìng)賽活動(dòng)，不斷深入、豐富活動(dòng)內(nèi)容，取得了較好的效果。現(xiàn)在，一線柜員執(zhí)行制度和按章操作的自覺(jué)性、主動(dòng)性增強(qiáng)了，案防意識(shí)也進(jìn)一步增強(qiáng)了，絕大部分員工中把“風(fēng)險(xiǎn)首位、內(nèi)控優(yōu)先”作為行動(dòng)準(zhǔn)則；網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理改變了過(guò)去當(dāng)班刷刷卡、授授權(quán)的粗放管理方式，忠實(shí)履行案防職責(zé)，促進(jìn)了全行核算質(zhì)量大大提高，確保了“雙零”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。