春節(jié)期間，美國(guó)EB-5芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目方對(duì)250名主要來(lái)自中國(guó)的EB-5投資者形成詐騙的消息一經(jīng)公布，在中美移民界引起軒然大波。

根據(jù)美國(guó)證券交易委員會(huì)網(wǎng)站通告：北京時(shí)間2月11日上午消息，美國(guó)證券交易委員會(huì) （SEC）周五在其網(wǎng)站上宣布，居住在伊利諾伊州的一名商人及其兩家公司已對(duì)部分尋求移民美國(guó)的海外投資者形成詐騙，目前已被叫停。美國(guó)證券交易委員會(huì)宣稱，塞思（Anshoo R. Sethi）創(chuàng)建了芝加哥會(huì)議中心（ACCC）與芝加哥洲際區(qū)域中心信托（IRCTC）兩家公司，并向250多位主要來(lái)自中國(guó)的投資者賣出1.45億美元股份并收取了1100萬(wàn)美元的手續(xù)費(fèi)。

自上世紀(jì)九十年代初開始，美國(guó)政府推出EB-5投資移民政策以來(lái)，國(guó)內(nèi)移民行業(yè)風(fēng)起云涌，眾多移民機(jī)構(gòu)為投資人鋪路架橋，為越來(lái)越多的華人實(shí)現(xiàn)了移民夢(mèng)想。然而，投資有風(fēng)險(xiǎn)，此次詐騙事件的出現(xiàn)也再次證明了這一點(diǎn)，所以如何大浪淘沙在移民市場(chǎng)中淘出好的移民服務(wù)機(jī)構(gòu)，好的移民項(xiàng)目，把投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低，保證EB-5投資者的合法權(quán)益，是廣大投資者最為頭疼的問題。接下來(lái)，筆者將就芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目進(jìn)行一一對(duì)比分析，解開此次欺詐行為的問題所在。

一、股權(quán)投資方式缺少實(shí)體抵押品擔(dān)保

從相關(guān)報(bào)道來(lái)看，塞思與他的公司欺騙中國(guó)投資者稱，通過購(gòu)買ACCC股份，他們將資助位于芝加哥奧黑爾國(guó)際機(jī)場(chǎng)附近的得到美國(guó)綠建筑協(xié)會(huì)白金授權(quán)的世界首個(gè)零碳排放酒店與會(huì)議中心項(xiàng)目。在這里，投資人需要了解的是股權(quán)投資型EB-5投資移民方式與借貸型EB-5投資移民方式的差別。筆者了解到，股權(quán)投資型EB-5投資移民的方式相比借貸型EB-5投資移民方式，最大的劣勢(shì)在于破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。一旦出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)不善就不能還款，而這些后果都需要投資人來(lái)承擔(dān)。芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目沒有第三方的監(jiān)管銀行監(jiān)管和超值的實(shí)體抵押擔(dān)保，項(xiàng)目出現(xiàn)問題后，投資人想要拿回投資本金也是存在一定難度的。

事實(shí)上，投資人也需要明白一點(diǎn)，決定美國(guó)EB-5投資移民簽證通過與否的關(guān)鍵在于所選項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)，而這一點(diǎn)早在甄選項(xiàng)目時(shí)是可以甄別優(yōu)劣的，有實(shí)力的移民機(jī)構(gòu)可以，也應(yīng)該做到這一點(diǎn)，以確保投資人的安全。這也再度提醒投資人，投資移民應(yīng)仔細(xì)篩選移民機(jī)構(gòu)，成功案例和是否專業(yè)的甄選團(tuán)隊(duì)至關(guān)重要。

二、未獲政府批準(zhǔn)，偽造虛假文件虛假宣傳

美國(guó)證券交易委員會(huì)表示，塞思與他的公司欺騙中國(guó)投資者稱他們已經(jīng)得到所有必要的建設(shè)許可，幾家主要酒店連鎖店也加入了這一項(xiàng)目。他們還向美國(guó)公司身份和移民服務(wù)局提交了偽造的文件，試圖取得項(xiàng)目許可以及投資者的臨時(shí)簽證。而事實(shí)上，項(xiàng)目方與凱悅、洲際、喜達(dá)屋三個(gè)大型酒店管理集團(tuán)并不存在真實(shí)的合作關(guān)系。項(xiàng)目方和多家酒店管理集團(tuán)簽署了合作意向書，并且在簽署時(shí)提供了相應(yīng)的保證金，每家酒店都有，并不是媒體所說的“合作協(xié)議”。一個(gè)合理的EB-5項(xiàng)目應(yīng)該是有法律文件可行性分析和商業(yè)可行性分析的，作為出入境服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)該根據(jù)合作方和獨(dú)立的第三方給出的數(shù)據(jù)進(jìn)行深度調(diào)研和分析，為投資人把好第一關(guān)。

三、把風(fēng)險(xiǎn)極大的投資項(xiàng)目說成是可穩(wěn)獲回報(bào)的項(xiàng)目，甚至保證無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

拋開“塞思與他的公司用掉了90%以上的從投資者手中收取的手續(xù)費(fèi)，其中有250萬(wàn)美元打入了塞思在香港的個(gè)人賬戶，雖然塞思承諾如果簽證不成功將退回這些手續(xù)費(fèi)”的報(bào)道不說，投資人也應(yīng)該明白一個(gè)道理：EB-5是風(fēng)險(xiǎn)投資，美國(guó)的移民法明文規(guī)定，任何投資移民項(xiàng)目都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性。任何人，任何國(guó)家，任何政府都不敢保證某個(gè)項(xiàng)目100%地成功，更不用說“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”這種不負(fù)責(zé)任的承諾。作為移民意向者，也一定要慧眼識(shí)珠，仔細(xì)甄別，太完美的外表往往掩蓋著不完美的真相。那么，我們究竟如何做才能規(guī)避此類投資移民陷阱呢？

通過對(duì)移民行業(yè)變動(dòng)和走勢(shì)的分析，以下幾點(diǎn)可供投資人參考：一、要了解美國(guó)EB-5法律的要求，而不要盲目聽從移民中介公司的宣傳資料。二、要看該中介公司是否有成功案例。公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，專業(yè)水平和誠(chéng)信度，公司的背景和實(shí)力都具有一定的考評(píng)性，而成功案例的多與少則更加證明了該移民中介的項(xiàng)目甄選能力。三、要仔細(xì)研讀區(qū)域中心和開發(fā)商的背景，有無(wú)EB-5項(xiàng)目的成功案例，有無(wú)失敗案例。四、直接發(fā)函到美國(guó)移民局的官網(wǎng)上公布的區(qū)域中心進(jìn)行查問是否有該移民項(xiàng)目的存在。

雖然這件欺詐案件只有寥寥幾家中介參與，但是它嚴(yán)重影響了中美移民界的整體聲譽(yù)，讓投資者們憂心忡忡。不過，投資人也無(wú)需草木皆兵，從服裝業(yè)、奶制品到家電業(yè)、金融業(yè)，哪個(gè)行業(yè)都有害群之馬，哪家企業(yè)也都有失足之時(shí)，投資者只要認(rèn)真分析，理智清醒作判斷，美國(guó)投資移民的風(fēng)險(xiǎn)仍然是可控的，畢竟市場(chǎng)上還是有很多投資人通過國(guó)內(nèi)的移民機(jī)構(gòu)以及移民項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)了移民夢(mèng)想。